2023年-现代家庭理财提高篇.docx

现代家庭理财（提高篇）课程背景21世纪将是中国的世纪，进入21世纪以来中国GDP增长居于世界前列，国家的富强也使 得居民越来越富裕。居民理财的意识逐渐觉醒，但是随着时间的推移，各个金融机构发行的理 财产品越来越多，理财产品的设计也越来越专业化，这给大多数居民进行家庭理财带来了不小 的困难。为了让居民更加清楚的了解银行理财、债券、基金、股票、信托、保险等各个类型的 金融产品的差异性和收益风险情况，我们将社区教育和投资者教育相结合，重点推出现代家庭 理财提高篇，帮助居民更加科学、理性、安全的理财，轻松的生活。一、课程的性质、对象与目标（一）课程性质本课程属于上海社区教育课程体系的生活与休闲篇家庭理财类，本课程是一门实践性和实 用性都很强的课程，重点介绍银行理财、债券、基金、股票等不同的投资品种和投资方式，以 实用性为主。它是家庭理财类社区教育课程中的提高篇。总课时建议为24课时。（二）课程对象本课程适用于所有对家庭理财感兴趣的居民，特别是已经投资和准备投资的居民。（三）课程目标1 .帮助居民投资者学习金融基础知识，了解各种不同金融产品的风险收益状况。2 .帮助居民安全、理性、科学的选择适合自己的金融产品，实现居民家庭财产的保值 增值，构建家庭的财务安全体系。3 .帮助提高居民投资者理财的水平，丰富居民的精神文化生活，维护金融稳定。二、教学内容与要求第一单元总论本单元教学内容与要求：本单元是本课程的开篇，首先使学员树立正确的投资理财观念，使学员初步了解家庭理 财一般会涉及的银行理财、债券、基金、股票等不同的投资品种和投资方式，使学员初步了 解各个产品之间的风险收益差异。 健康、科学的投资理财观 各种理财方式概要 各种理财方式的收益风险差异教学组织建议：通过多媒体教学课件，运用贴近居民生活的详实的数据和实际案例，结合投资理财的专 业知识和理念，理论与实践相结合，激发学员的学习兴趣。课堂中可以采用与社区学员相互 交流的方式，通过剖析学员自身在投资理财过程中遇到的问题，让所有学员感同身受的理解 到正确的理财观念，了解不同投资品种和投资方式的差异。学习指导和建议：建议学员课前将自己和亲朋好友投资过的产品认真了解，将大家在投资过程中遇到的问 题整理一下，在课中与教师交流，通过互动答疑的方式加强大家的学习和理解。教学时数建议：2课时第二单元银行理财本单元教学内容与要求：本单元要使学员了解银行理财中的储蓄理财和各种银行理财产品，并深入了解现在的各 种不同银行理财产品的设计原理和风险收益情况，使学员了解银行卡理财的知识，了解外币 理财的知识，最后使学员重点了解中国银行业的发展现状和未来发展趋势。 储蓄理财 银行理财产品 银行理财产品的设计和风险收益状况 银行卡理财和外币理财 中国银行业的发展趋势分析教学组织建议：利用幻灯材料，让学员了解所学的内容，列举大量的实例，由浅入深的介绍银行理财的 知识，结合居民平时在银行中遇到的各种问题，在解答的过程中学习提高。准备最新的详实 的数据，让学员了解储蓄、银行理财的风险收益情况。学习指导和建议：建议学员课后到自己开户行了解各种银行储蓄和理财的信息，认真分析对比。多与银行 内的专业人士交流，深入了解，在投资前三思而后行，多看，多学。 学时数建议：4课时第三单元债券理财本单元教学内容与要求：使学员了解债券的定义和特征等基础知识。要使学员了解债券的分类，了解债券的不同 种类的风险收益情况，重点了解居民投资者参与较多的国债、企业债、可转换债券、分离式 交易可转债等实用性内容。要使学员学了解债券是如何发行的，债券市场的分类和各级市场 的特征。使学员了解债券投资会面临的风险和风险防范，使学员了解债券投资的特征，收益 和投资原则，使学员了解债券投资具体的操作要点。使学员了解在不同市场情况下债券调整 的策略。 债券的定义和特征 债券的种类和各种债券的风险收益情况 债券市场和债券的发行 债券投资的风险与防范，债券投资的特征、投资原则和操作要点 债券投资的操作策略教学组织建议：利用图片、幻灯材料，准备详实的数据介绍债券的种类和收益状况，让学员了解债券的 基础知识，邀请部分学员讲解自己投资债券的历史和收益情况，通过互动交流加深学习的印 象。并鼓励学员提出自己的投资债券中遇到的困惑，现场解答。学习指导和建议：建议学员课前将自己投资债券、购买国库券等经历回顾总结一下，可在课中向其他学员 和教师讲解投资经历和收益情况，互动交流。建议学员通过财经网站充分的了解债券的各类 信息，比较风险收益情况。建议有条件的学员到自己开户银行和证券公司询问，与专业人士 多多交流。如有疑问在课中由教师解答，提供专业建议。教学时数建议：4课时第四单元股票投资本单元教学内容与要求：本单元要使学员了解股票的基础知识和股票交易中的基础知识，要使学员了解股票投资 分析中的基本面分析和技术分析，学会初步的行业分析和个股分析，了解各种技术指标的运 用和分析方法，要使学员了解股票投资过程中风险控制方法和投资时机的把握，要使学员学 会建立投资组合的方法，科学、理性的进行股票投资。 股票基础知识 股票投资分析入门 股票投资组合和风险控制教学组织建议：利用图片、幻灯材料，准备详实的案例，让学员深入了解股票投资的知识，改变居民在 投资股票中的很多错误的观念和投资方法。邀请投资年龄较长的股民与大家分享自己的投资 故事，通过互动交流加深学习的印象。并鼓励学员提出自己的股票投资中遇到的困惑，教师 现场解答，理论结合实际。学习指导和建议：建议学员在课前密切关注证券市场的动态和个股的走势，提出自己的观点，并将自己不 明白的问题准备一下，在课中与教师和实时交流。建议投资时间较长的股民将自己的投资故 事回顾总结一下，以便在课中与学员和教师交流。建议有条件和时间的学员阅读证券从业人 员专业考试书籍：证券基础知识、证券交易、证券投资分析等书。教学时数建议：6课时第五单元基金理财本单元教学内容与要求：使学员了解基金的定义和分类。要使学员了解不同类型基金的风险收益情况，使学员学 了解基金的市场状况和中国各个基金管理公司的简要介绍，使学员了解基金投资的投资方式 和选择方法，使学员了解基金投资的组合和专业的投资技巧。 基金的定义和分类 各种不同类型基金的风险收益情况 基金管理公司介绍和基金的市场状况 基金的投资方式和基金的选择方法 基金投资组合和投资技巧教学组织建议：利用图片、幻灯材料，准备详实的数据介绍基金的知识，让学员详细的了解基金的种类 和风险收益之比。邀请部分学员讲解自己投资基金的历史和收益情况，通过互动交流加深学 习的印象，引导居民讨论自己的投资过程中的经验教训，理论结合实际。学习指导和建议：建议学员课前将自己投资基金的经历回顾总结一下，可在课中向其他学员和教师讲解投 资经历和收益情况，互动交流。建议学员通过专业的基金咨询的网站查阅相关资料，建议阅 读证券从业资格考试的专业书籍证券投资基金，建议学员跟自己开户银行和证券公司的 专业人士多多交流，如有疑问可在课中向教师提出。教学时数建议：4课时第六单元其他理财方式介绍本单元教学内容与要求：使学员了解除了以上的各种理财品种和方式的其他理财方式，例如期货和股指期货、保 险、房产投资、外汇投资、信托投资、收藏品和艺术品等闲暇投资。使学员了解各个投资方 式和投资品种的风险收益状况，使学员了解各个不同投资方式的差别和适合人群，科学、合 理的安排投资。 期货与股指期货简介 保险 房产投资 外汇和信托投资 收藏品和艺术品等闲暇投资教学组织建议：利用图片、幻灯材料，准备详细的资料，让居民了解其他各个投资方式的基础知识。邀 请居民根据自己的兴趣谈论投资的渠道和方式，就大家最关心的问题房产进行讨论，着重结 合上海地区的房地产市场和未来发展进行讨论和分析。邀请具有收藏爱好的居民介绍自己的 经验，通过交流学习其他投资方式的知识。学习指导和建议：建议学员课前多关注国际市场中各商品期货品种的价格信息，例如：原油、农产品、金 属期货、黄金等等，了解基本信息。建议有条件的学员可以跟专业的理财规划师多交流。 建议有这方面投资经验的学员在课前回顾一下自己的投资经验，在课中与其他学员和教师互 动交流。建议学员观看中央2套的鉴宝栏目，学习和了解各种艺术品、收藏品方面的知 识。教学时数建议：4课时三、学习效果测评学习结束时举行一次“家庭理财知识竞赛”，由老师准备若干有关题目，学员以抢答形 式回答，回答正确的奖励由金融机构提供的小礼品。I、教学资源推荐1 .图书口张勇军.股民学校初级教程.上海：上海远东出版社，20072中国证券业协会.证券基础知识（证券从业资格考试专用教材）.北京：中国 财政经济出版社，20083中国证券业协会.证券交易（证券从业资格考试专用教材）.北京：中国财政 经济出版社，20084中国证券业协会.证券投资分析（证券从业资格考试专用教材）.北京：中国 财政经济出版社，20085中国证券业协会.证券投资基金（证券从业资格考试专用教材）.北京：中国财政经济出版社，20086吴定富.保险基础知识.北京：中国财政经济出版社，20052 .网络资源：（1）部分理财网站推荐1中国证券网.股民学校专栏.在线检索日期：2008年10月13日.网址： . cnstock. com/index.htm2和讯网.理财专栏.在线检索日期：2008年10月13日.网址：http:/www. hexun. com/3搜狐网.理财频道.在线检索日期:2008年10月13日,网址：, sohu. com/ （2）部分银行官方网站1中国银行.在线检索日期：2008年10月13日.网址：. boc. cn2中国工商银行.在线检索日期：2008年10月13日.网址：http:www. icbc. com. cn3中国建设银行.在线检索日期：2008年10月13日.网址：http:/www. ccb. com4中国农业银行.在线检索日期：2008年10月13日.网址：http:/www. abchina. com5中国交通银行.在线检索日期：2008年10月13日.网址：http:/mv. bankcomm. com6招商银行.在线检索日期：2008年10月13日.网址：（3）部分证券公司官方网站1长江证券.在线检索日期：2008年10月13日.网址：http:/www. 95579. com2中信证券.在线检索日期：2008年10月13日.网址：. cs. ecitic. com（4）部分基金管理公司官方网站1长信基金.在线检索日期：2008年10月13日.网址：http:www. exfund. com. cn2易方达基金.在线检索日期：2008年10月13日.网址： . efunds. com. cn3华夏基金.在线检索日期：2008年10月13日.网址：http:www. chinaamc. com（5）部分保险公司官方网站1平安保险.在线检索日期：2008年10月13日.网址：. pal8. com2中国人寿保险.在线检索日期：2008年10月13日.网址： chinalife. com. cn