2022年银行理财经理年终述职报告范文精选多篇.docx

2022年银行理财经理年终述职报告范文精选多篇2022年银行理财经理年终述职报告范文精选多篇【2022年银行理财经理年终述职报告范文】述职报告是一个对工作进行总结的过程，又在总结的过程中丰富自己，提升自己。以下是由我为大家整理的2022年银行理财经理年终述职报告范文精选多篇，仅供参考，欢迎大家阅读。篇一：2022年银行理财经理年终述职报告范文董事长、总经理、各位领导、各位同仁：大家好!时间飞逝，岁月如梭，回顾2022年，是劳碌的一年，对公司的财务管理工作来说是至关重要的一年，在公司领导和各部门经理的大力支持与协作下，严格管理，在财务基础工作，全面预算管理，供应经营决策依据，发挥支撑服务，加强财务检查及组织业务学习等方面做了很多踏实的工作，完成了既定的目标，达到了预期效果，提高了财务管理水平，很好地协作了公司的中心工作，当然，在取得成果的同时也还存在一些不足，现将本人2022年工作完成状况和总结汇报如下：第一部分：作为公司理财经理，我的工作职责是1、严格遵守集团公司各项规章制度及财务管理制度，贯彻执行国家财经政策和会计制度，完成上级交办的各项任务。2、完善企业财务管理体系，对财务部门的日常管理、财务预算、资金运作等各项工作进行总体限制，提升企业财务管理水平。组织做好会计核算和监督，建立健全收入稽核制度，严禁收入跑、帽、滴、漏。3、搜集与评价融资方式及成本;建立健全固定资产管理制度，组织资产清查工作。管好货币资金和其他流淌资产，检查资金管理，确保资金平安。其次部分：明年的工作构想及要点1、 挖掘人力资源，调动一切主动因素。立足在现有人员的基础上，依据目前人员的学问结构、素养况状确定培训重点，丰富培训形式，加大培训力度，特殊是对业务骨干的专项培训。2、 降低成本费用，促进效益的稳步增长。3、充分发挥部门的职能，加强管理，加快工作效率，并向财务经理汇报工作。在这里，我特别感谢公司领导对我工作的信任与支持，2022年，我将接着以严谨务实的工作作风，高标准、高质量的工作要求，扎扎实实做好各项工作，为公司的发展作出新贡献。以上是我2022年度的述职报告，如有疏漏和不当之处，请各位领导及公司同仁指责指正，同时也祝福公司旺盛昌盛!感谢大家!此致敬礼!述职人：xxx2022年x月x日篇二：2022年银行理财经理年终述职报告范文敬重的各位领导，各位同事：大家好!告辞2022我们迎来新的开端。现将一年工作总结如下：在营销工作方面，截止2022月x日，营销pos机x台，办理三方存管x户，上交信用卡x张，储蓄存款xx元，对公存款xx万元。再次面对这些数字，依旧喜忧参半。喜的是经过努力，收获还是有的;譬如外出营销，生疏探望客户，在办理了信用卡的同时，挖掘储蓄xx多万。忧的是，相对于一年的时间，这些数字总是显得那么寒碜。当然这跟营销的方式方法有关，也跟坚持的看法相关。在最初营销客户的时候，不懂得如何接近客户，如何挖掘客户需求，在面对不同客户的时候，并没有做到细分，更没有做到精准细致化的应对，营销课前的打算工作做的不好，干脆导致营销的效果不够好。磨刀不误砍柴工，说的就是这个道理吧!在今后的工作中，我会多向成熟的客户经理学习，加强这方面的熬炼，真正做到依据客户的不同需求和实际状况交叉销售，而不是简洁地举荐一张信用卡，一台pos机。在日常工作中，遵守行里的规章制度，通过跟客户经理学习对公业务，熟识并能办理出口押汇、进口开证等业务。在这里还要感谢每一位赐予我指导和帮助的客户经理!同时多学习银行产品学问，参与并通过了行里组织的岗位资格考试。20xx年x月通过了银行业从业资格考试，20xx济师考试。我深知，只有学习，积累点滴，才能不断进步，努力提高自身素养和营销实力。在社区营销方面，自2022月起先，做了近一个多月社区营销，储蓄存款x多万。x月份起先老年高校营销活动，和单位同事一起为老年高校学员发放爱心白菜，元旦前后送福字挂历宣扬营销活动。截止今日，新增x多万。存款不多，效果也不够明显，看看各兄弟支行，比比差距，有时候想想，心里总有些失落。但我信任，有耐性，坚持做下去，终会有所收获!作为一名助销经理，主要的工作是以客户为中心，找寻并挖掘客户资源，维护客户关系，并以此促进业绩增长。所以，接下来的一年里，除了做好日常的本职工作，我会一如既往地做深做透客户挖潜工作，找寻潜在客户，维护好已有客户，重点做好社区营销。感谢在过去的一年里赐予我帮助的每一位同事们，感谢大家的理解和支持!最终祝福我们新年身体更健康，业绩更精彩，支行更上一层楼!此致敬礼!述职人：xxx2022年x月x日篇三：2022年银行理财经理年终述职报告范文敬重的领导、敬爱的同事们：大家好!今年上半年我营业部转型以来，我在理财经理的岗位上，仔细学习业务学问，不断提高自身专业素养，严格根据支行和部门的有关要求，仔细做好本职工作，在部门领导和同事们的关切、帮助下，取得了肯定的成果，现将工作的详细状况汇报如下：一、酷爱本职工作，进一步提高工作水平做好一份工作，首先要爱这份工作。从事理财经理工作以来，我从生疏到熟识，渐渐的喜爱自己的这项工作，在工作中，爱岗敬业，有效利用工作时间，以高度的责任感和事业心去工作，仔细遵守好我行的每一条规章制度，执行好每一个工作流程，牢记好每一个规范用语，深化挖掘客户，理解客户需求，为每一位客户仔细登记工作日志，细心做好探望记录，刚好记载客户看法和建议，以此不断丰富自我，提高自己，综合运用贷款、存款、结算、中间业务等学问，制定专业化的理财方案，为客户供应全面化、特性化服务。二、学习专业学问，进一步提高专业水平作为基层服务人员，我们干脆面对客户，我们的专业技能和学问水平干脆关系到客户的满足度，理论学问的学习不仅是任务，而且是一种责任，更是一种境界。在工作中，除了自觉参与单位组织的集中学习外，我克服自身惰性，坚持个人自学，正确处理工作与学习的冲突，不因工作忙而忽视学习，并能够坚持主动主动的学习专业学问，虚心学习向领导和同事请教，在实践中摸索、总结，进一步熟识工作流程，不断提高自身的工作实力，在详细的工作中，渐渐的形成了清楚的工作思路，确保了工作的顺当完成。三、规范服务用语，进一步提高服务水平我深刻的理解到自己的一言一语代表着邮储银行的形象，所以在日常的工作中，我时刻以更高的要求规范自己，仔细遵守规范化服务要求，坚持微笑服务，做到来有迎声，问有答声，去有送声，为客户营造亲切和谐的服务氛围。正确仔细的对待每一项工作，全身心的投入到工作之中，热心为大家服务，从小事学起，从点滴做起，不断提高自身的服务水平，做到面带微笑，语气平和，语调轻松，用词规范，为客户提高规范、优质的理财服务。四、主动推介营销，进一步提高自身贡献率作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟识自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，明白了客户的需求，才能去创建条件满意。在与客户沟通的过程中，我不断发掘客户的爱好，爱好，特长，力争讲客户感爱好的话题，解决客户急需解决的问题。同时，仔细学习我行的理财、保险产品，充分驾驭产品特点，细心为客户制定特性化、专业化的财务规划方案，坚持由以产品为中心向以客户需求为中心的转变，始终把客户的事情当自己的事来办，想客户之所想，及客户之所及，做到勤动腿、勤动手、勤动脑，努力赢得客户的信任和支持。截至今年6月底，维护优质客户共位，销售代理保险xx万。在今后的工作中，我将接着做好本职工作，总结阅历教训，取长补短，不断完善自己，提高自己，同时，坚持以真情打动客户，用热忱感染客户，用友情联系客户，主动化解客户的埋怨，取得客户的信任，与客户建立深厚感情，为客户提高专业化、特性化的理财服务，努力维护我行良好的社会形象，促进支行持续、健康、快速发展。感谢大家!此致敬礼!述职人：xxx2022年x月x日篇四：2022年银行理财经理年终述职报告范文敬重的领导、敬爱的同事们：大家好!时间如梭，转瞬间又接近岁尾，我加入xx银行xx支行这个大家庭已经有五年半了。回首这一年的工作，虽然劳碌，但非常充溢，理财经理岗位虽然业务种类简洁但是付出的心思却不会比别的岗位少，经过一年的磨砺，使我有了更多的收获、更深的感悟。现将我这一年的工作状况总结如下：今年是零售转型的第五年。零售业务的发展的重心在于AUM的新增和中间业务收入这两项，就须要理财经理在销售理财产品，而是更要注意对保险、基金等代销产品的营销力度并且努力挖掘新客户。首先来谈谈AUM增量，AUM的新增是我的薄弱环节，由于从事理财业务已4年有余，存量客户能挖掘的基本已经挖掘了，存量客户的挖掘进入瓶颈期，只能通过争取行外新客户的方式来提升AUM。上半年的拉新工作主要通过客户介绍客户来进行，但是人以类聚，我手下的客户层级主要都是一些中小客户，他们的挚友也大多是中小客户，所以AUM增量很不志向。下半年支行的客户活动慢慢多了起来，我也从活动中获得了一些客户。总体来说下半年AUM增量完成状况好于上半年，但整体完成状况不志向。明年我要在获得新客户上多花心思多下功夫。接着今年的中收任务完成的一般，主要缘由：期交保险产品销售太少，主要缘由还是开口太少，因为之前有一段时间我是遇到客户就会推销保险，但是客户听到保险的反应都很反感，慢慢的我也就不敢开口了。我总结了一下客户反感的缘由，可能是我营销的方式方法上存在问题，太急功近利，想要一下子变更客户对保险产品的看法。以后还是应当渐渐引导客户，给客户灌输资产配置的理念，而不是一味的穷追猛打。个人理财业务虽然不像公司业务那样困难，但两者的侧重点不同。由于客户众多理财经理更须要专心经营客户，与有价值的客户交挚友，谈感情，而不是一味的推销产品，在这一点上我比去年有了肯定的进步，但离优秀的理财经理还是有肯定的差距。在今后的工作中，我会不断学习改进自己的不足之处，努力提升人际交往实力，不断提高自己独立思索和解决问题的实力，培育自己对业务的钻劲，提升自己的专业度，多动脑，多思索，提升自己的业务创新实力，努力完成各项经营指标，为支行发展贡献自己的一份力气。感谢大家!此致敬礼!述职人：xxx2022年x月x日第9页 共9页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页