互联网支付公司反洗钱和反恐怖融资培训与宣传管理办法模版.docx

xx信息技术有限公司反洗钱和反恐怖融资培训与宣传管理办法一、总则（一）本管理办法所称反洗钱和反恐怖融资培训与宣传，是指对反洗钱和和反恐怖融资法律法规、部门规章及相关知识进行培训和宣传。（二）反洗钱和反恐怖融资培训与宣传实行统一管理、分工负责的原则。公司风险合规部负责反洗钱和反恐怖融资培训与宣传的日常管理以及相关的组织协调工作，相关业务部门负责涉及本部门业务管理范围内的反洗钱和反恐怖融资相关知识的培训与宣传。（三）风险合规部应结合实际情况，制定年度反洗钱和反恐怖融资培训与宣传计划，确保相关人员了解和熟悉反洗钱和反恐怖融资的法律法规和公司制定的所有反洗钱和反恐怖融资工作的相关规定，履行相应的法律责任。二、反洗钱和反恐怖融资培训（一）反洗钱和反恐怖融资的培训对象：1.反洗钱和反恐怖融资工作管理人员，包括反洗钱工作领导小组和成员、反洗钱和反恐怖融资专岗等。2.销售、财务、运营等公司其他业务管理人员。3.所有员工。（二）反洗钱和反恐怖融资的培训内容：1.基础知识培训，包括洗钱和恐怖融资的概念、特征、过程、手法、危害及其发展变化趋势；反洗钱和反恐怖融资的体系、战略目标、制度框架以及公司各部门在反洗钱体系中的作用、职责等。2.法律法规培训。全面讲解反洗钱和反恐怖融资立法的过程，介绍有关条款立法的本意；深入宣导已颁发的反洗钱和反恐怖融资法规，全面掌握法规规定的各项大额和可疑交易标准；对国家新出台的反洗钱和反恐怖融资法律、法规和政策，及时组织学习和培训。3.业务实操培训。结合国际、国内反洗钱和反恐怖融资最新动态和最新案例，了解国际国内反洗钱和反恐怖融资形式和手法，采用以案说法等方式，对公司的反洗钱和反恐怖融资业务系统进行操作演示等，稳步提高从业人员的警觉性和反洗钱和反恐怖融资技能，特别是在实际工作中识别可疑交易的能力。（三）反洗钱与反恐怖融资培训方式及要求1.反洗钱培训方式遵循“不同对象、不同方式；不同层次、不同内容”的原则，培训方式可灵活多样，包括专题培训、展会、自学等多种方式。2.每年风险合规部需对反洗钱领导小组、各业务管理人员及全体员工的反洗钱培训至少一次，新员工上岗必须进行反洗钱和反恐怖融资培训。3.每年年初，风险合规部要制定反洗钱和反恐怖融资培训计划，对反洗钱和反恐怖融资培训计划、培训次数、人数、内容、资料、形式、测试、考核以及培训测评等有关资料应及时进行归档、留存，以便于监管部门进一步的评估和考核。三、反洗钱和反恐怖融资宣传（一）反洗钱与反恐怖融资宣传目的及对象1.开展反洗钱和反恐怖融资宣传时增加公司员工和社会各界反洗钱和反恐怖融资意识、营造良好的反洗钱和反恐怖融资社会氛围、推动反洗钱和反恐怖融资工作深入开展的重要举措。2.反洗钱和反恐怖融资宣传的对象主要是公司客户或是潜在的客户，以及公司所有员工。（二）反洗钱和反恐怖融资工作的进展宣传内容：1.洗钱和恐怖融资活动的基本特征；2.第三方支付机构的反洗钱和反恐怖融资义务；3.反洗钱和反恐怖融资的法律法规；4.我国反洗钱和反恐怖融资工作的进展；5.国际反洗钱和反恐怖融资的最新案例和工作进展；6.公司反洗钱和反恐怖融资工作的先进事迹；7.其它要宣传的内容。（三）反洗钱与反恐怖融资宣传方式及要求1.反洗钱和反恐怖融资宣传形式可以多种多样。例如：反洗钱和反恐怖融资的条幅、知识介绍、工作简报、专栏等等。2.公司每年至少开展一次反洗钱和反恐怖融资宣传活动，宣传工作要符合中国人民银行的相关要求。四、附则（一）本制度由风险合规部负责解释、修订。（二）本办法自印发之日起施行。