商业银行自助设备管理办法模版.doc

xx市商业银行自助设备管理办法xx银xx76号第一章 总 则第一条 为加强本行自助设备的安全运行，统一全行自助服务点的整体形象，提高自助设备的运行效率，确保自助业务的规范操作和设备的正常运行，从而有效地防范风险、化解风险，特制定本办法。第二条 本办法所指的自助设备包括营业网点内运行的联行式自助设备和营业网点外运行的离行式自助银行设备(主要有自动取款机、自动存取款一体机、多媒体服务终端等等)。第二章 管理职能第三条 总行自助业务管理部门负责全辖自助设备的运行管理，制定全行自助设备发展规划、购置、安装、维护、更换等管理工作。第四条 总行自助业务管理部门负责全辖自助设备的运行监控和考核评比；负责自助设备的程序测试、开通等工作。第五条 总行自助业务管理部门负责监督维护厂商对全行自助设备进行定期巡检和维护。负责全行自助设备服务标识、消耗材料的统一设计制作、管理，规范服务形象。第六条 总行自助业务管理部门负责向科技部门或相关公司提出自助设备新增功能的业务需求；负责对自助设备系统升级、版本更新等业务测试，督促各行自助设备升级、程序更新做到及时到位。第七条 自助设备管理网点应当设立设备日常管理人员，负责自助设备的日常维护、清洁和保养，并按照运行情况认真填写运行日志，确保自助设备正常运行，发现自助设备故障及时排除，若无法排除的报告总行自助业务管理部门。第八条 自助设备管理网点须指定自助设备出纳工作人员若干名。出纳员的主要职责是协同本管理网点自助设备管理员共同负责自助设备的装钞、清钞工作。第九条 为加强离行式自助设备巡检清机过程中的安全保卫工作和工作效率，需配备运钞车辆、专业驾驶员、以及不少于2名的安全保卫人员全程跟随。第十条 自助设备管理网点负责人对本网点的管理员和出纳员的工作有监督检查责任。指定自助设备管理员的定向代班人员，负责监督自助设备保险柜密码定期更换和人员变动时的密码更换。第十一条 管理网点在接到客户投诉时应热情接待，不得相互推诿，要详细记录投诉情况、交易要素、客户姓名和联系方式，根据投诉内容认真查证处理。如需总行自助业务管理部门协助处理的，把具体情况和记录内容上报共同进行处理。第三章 清机管理第十二条 自助设备钱箱视同现金管理。自助设备清钞必须由管理网点的管理员、出纳员双人进行。加钞前，所装钞币必须经过挑选整理，保证八成新，不得将全新或破损的钞币装入钞箱，装钞时要经过点钞机复验，并要在有电子监控的摄像范围内进行；加钞后,必须进行取款测试，看是否有故障。第十三条 管理网点每次清机必须由出纳员先在柜台查询核对需清机设备的现金余额，由管理员在自助设备上作结帐处理，打印凭条或者记录结帐数据。每个钞箱剩余张数、废钞箱面值张数、回收盒面值张数均应盘点准确并在自助设备机管理登记簿中记录。第十四条 每台机器所加钞的库箱额度按总行有关规定的限额区间执行，不得任意超过或缩小额度，如需临时扩大额度须报经总行自助业务管理部门书面同意后执行。第十五条 管理网点对自助设备的日常操作检查要引起足够的重视，每日除清洁、保养自助设备，保证设备正常运行外。巡检前后还要落实专人对自助设备工作区域进行仔细检查，并做好检查记录，重点检查：（一）检查机具中110防震报警系统是否完整安全、有否脱落；（二）检查机具外部周围有否多余的装置或摄像头、对非法的张贴物进行清除；（三）检查银联标志、自助设备使用说明书有否被损坏或被其他纸条覆盖、自助设备防护罩有否损坏；（四）特别要注意读卡器、出钞口、键盘是否有被异物堵塞等异常情况；（五）检查流水日志打印是否正常、有否吞卡；（六）检查电子监控录像是否正常。对检查中发现的安全问题和可疑现象，要及时向支行分管领导及总行自助业务管理部门报告。第十六条 自助设备清机要求。在行式管理网点一个星期最少做周期清机两次，离行式管理网点根据实际情况进行清钞，原则上要求一日一清钞，以防出现单边交易，账款不符问题。管理网点清机必须详细完整填写所有机器运行日志，管理网点负责人每月至少检查一次。如遇以下情况管理网点巡检时需特别注意，要增加周期清机次数：（一）自助设备软件或业务系统软件有改动的；（二）新安装的自助设备；（三）连续两次出现差错的自助设备；（四）设备故障后刚修复正常的自助设备。第四章 密钥管理第十七条 自助设备管理网点必须明确专人保管钥匙、密码，并指定定向代班人员，严禁同一员工同时撑握钥匙和密码，原则上钥匙平时由网点自助设备管理员保管。第十八条 钥匙的交接需在自助设备管理登记簿中详细登记交接日期、数量，并由双方签名或盖章。第十九条 自助设备保险柜的密码，要定期进行更换。更换后马上由密码管理员将其写在纸上，密封在信封里和保管人盖上私章交给网点负责人保管。其他人不得随意打开保险柜密码信封。必要时，可在网点管理员或者其他见证人在场时打开。网点密码管理员更换时，要同时更换保险柜密码。第二十条 自助设备管理网点需将钥匙、密码管理员以及定向代班人员的名单上报给总行自助业务管理部门备案，如有变动须及时上报变动后名单。第五章 运行管理第二十一条 管理网点的自助设备管理员需认真填写自助设备机管理登记簿。填写过程做到日期连贯、内容齐全、字迹清楚、责任分明。各分栏内容如在当日无发生情况则应填写“无”，涉及要求经办复核双人登记内容的除在操作时要严格执行双人操作，在登记时也需双人签名或盖章。第二十二条 自助设备的流水日志是重要的凭证，更换时要求将换下来的纸质流水日志，及时粘贴上统一的流水标签，并在自助设备流水登记簿中进行详细登记，如遇日期间断情况，需在登记簿注明间断原因。第二十三条 自助设备的流水日志由管理网点装订成册后自行保管3年，日志清单每年2月份报总行自助业务管理部门备案，支行保管期满后可按相关规定申报集中处理。第六章 吞没卡管理第二十四条 对自助设备的没收卡、回收卡、机器故障后所保留的银行卡，网点设备管理员均应详细登记吞没卡号、日期、时间等详细资料。第二十五条 吞没卡领取需持卡人本人办理，不得代领。自助设备管理网点对客户前来柜面领取吞没卡时必须做好有效身份证件的登记和客户的签收工作。第二十六条 如系本行卡，客户领取时必须出示身份证原件等有效证件，管理网点必须在综合业务系统中核对姓名、证件号码及卡号，确认是持卡人本人后，由客户在自助设备管理登记簿签名领取。第二十七条 如系外行卡，客户来领取时，由管理网点核对客户相关身份、资料无误后，且满足以下条件之一的，方可签名登记取卡：（一）持卡人有效身份证件上的姓名与所领卡片正面持卡人姓名字母或背面签名一致；（二）持本人有效身份证件且所领卡片通过自助设备的个人密码验证；（三）能确认所领卡片持卡人身份的其他法律认可的方式，如持卡人开户行证明资料。第二十八条 对于无人前来领取的本行卡自吞卡次日起7个工作日内、他行卡自吞卡次日起4个工作日内的吞没卡，须填制清单并注明吞卡日期及原因，连同卡片实物上缴到总行自助业务管理部门保管。第七章 长短款管理第二十九条 对于自助设备的长款，应当按照我行长款差错相关处理规定严格执行，并在当日及时按科目作帐务处理。同时把自助设备编号、差错金额在自助设备管理登记簿中记录，并认真核对账务、根据设备打印的流水日志和库存现金 情况确定差错原因。如管理网点无法确定，可由总行自助业务管理部门协助查证，待差错查实后，将长款上划总行，由总行自助业务管理部门根据差错原因分别按本行卡和他行卡调帐办法进行调帐处理。第三十条 对于自助设备的短款，应按照我行短款差错相关处理规定严格执行，当日及时按科目作帐务处理。并将清钞记录，结帐记录填写到自助设备管理登记簿上。同时分析原因，向相关管理部门报告短款差错情况，协助共同查找原因。对于出钞未扣账的，管理网点要及时向持卡人追讨。确因短款造成损失的，上报总行自助业务管理部门审核，报经总行分管行长批准后，方可做短款损失处理。第八章 考核与奖惩第三十一条 每年总行自助业务管理部门将按本办法相关规定对自助设备各管理网点开展定期和不定期的现场检查和考核。并对检查考核结果提出奖励和处罚意见，报请总行分管行长同意后实施。第三十二条 总行现场检查时应按我行相关规定双人在场，现场检查结果应当当场交受检网点负责人签字确认。第三十三条 奖励措施。每年终了，总行将按自助设备的运行管理状况、管理数量以及设备交易业务量，对各设备管理网点实施奖励。第三十四条 处罚措施。每年终了，总行将按自助设备的运行管理状况、定期与不定期检查情况以及违规操作而产生的差错情况提出处罚意见，对管理不规范、不到位、违规操作和严重出错等情况进行全行通报，参照我行相关制度规定对相关责任人作出相应的行政处罚和经济处罚。第九章 附 则第三十五条 本行设立的联行式、离行式、自助银行内的银行卡自助服务设施管理均参照本办法执行。第三十六条本办法由总行个私业务部制定，解释、修改亦同。第三十七条本办法自发文之日起执行。此前本行制定的相关制度、办法与本办法规定相抵触的，以本办法为准。