银行人民币单位结算账户管理协议.doc

附1银行人民币单位银行结算账户管理协议甲方： 乙方：银行股份有限公司 分/支行甲方基于知悉并理解本协议内容，申请在乙方开立银行结算账户，户名为： ，账号为： ，经甲、乙双方协商一致，根据人民银行人民币银行结算账户管理办法（以下简称办法）、人民币银行结算账户管理实施细则（以下简称实施细则）及相关法律法规（包括法律、法规、规章及其他规范性文件，下同），签订本协议,以明确双方的权利和义务。第一条 甲方自愿选择在乙方开立银行结算账户，并按照法律法规及乙方规章制度（含本协议签订后乙方修订或重新制定的各类制度规范，下同），向乙方出具相应的证明文件，甲方承诺对所提供的资料和填写的内容的真实性、完整性、合法性负完全责任。乙方有权但无义务对甲方所提供资料的真实性进行实地核实，如发现甲方所提供的资料和填写的内容与实际不符，乙方有权停止甲方银行结算账户结算或撤销甲方银行结算账户，因此而造成的损失由甲方承担。甲方应按照支付结算法律法规制度使用支付结算工具，不得利用银行结算账户进行偷逃税款、逃废债务、套取现金、洗钱及其他违法行为。第二条 乙方对于甲方符合开户条件的，应及时办理开户手续。甲方开立基本存款账户、临时存款账户（因注册验资和增资验资开立的除外）、预算单位专用存款账户和QFII专用存款账户的，乙方在报经当地中国人民银行核准后为甲方核发开户许可证后，正式开立账户。 第三条 甲方在乙方开立的银行结算账户的名称应与甲方向乙方出具的证明文件中规定的名称一致。如甲方需使用规范化简称，须在此处注明该规范化简称 ，甲方在乙方预留签章须与该规范化简称保持一致。第四条 为保障甲方在乙方开立的银行结算账户的资金安全，甲方应按乙方的要求预留印鉴，使用乙方推广的电脑验印或支付密码等科技手段。甲方应妥善保管印鉴卡和支付密码器具，如甲方因印鉴卡或支付密码器具保管不善引起的纠纷或经济损失，由甲方自行承担责任。甲方预留银行签章应与单位银行结算账户的名称一致。预留银行签章由甲方的公章或财务专用章及被授权签字人的签名或盖章组成，甲方为无字号的个体工商户的，印鉴由“个体户”字样加营业执照记载的经营者姓名组成。被授权签字人可以为甲方的法定代表人或单位负责人或其授权的代理人。预留银行签章如有支付条件限制时，应在向乙方预留时明确声明。第五条 甲方在乙方开立的各类银行结算账户，自正式开立之日起3个工作日后方可购买重要空白凭证和办理对外支付。注册验资开立的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户、当存款人在同一银行营业机构撤销银行结算账户时重新开立的银行结算账户除外。第六条 为保障甲方在乙方开立的银行结算账户的资金安全，甲方应配合乙方对甲方银行结算账户大额出款的确认工作。第七条 甲乙双方应及时核实、纠正可能发生的账务差错，建立健全银企对账制度。乙方可根据需要上门进行对账，甲方应如实向乙方对账人员提供账户明细。乙方向甲方提供对账服务，甲方可根据需要选择对账方式。如甲方需要改变对账方式或对账单寄送地址有所变动，须及时以正式公函通知乙方。因甲方未及时通知乙方，造成对账不及时而产生的后果，乙方不承担责任。甲方可选择如下对账方式：（1）柜台领取（2）网上对账（3）邮寄，对账单寄送地址： ，邮编 ，联系电话 。甲方选择柜台领取方式的，须指定专人按月到银行领取对账单；选择通过网上银行进行对账的，在系统运行正常的情况下，视同对账信息已送达；选择邮寄方式的，乙方寄出对账单之日起同城2日、异地5日视同对账信息已送达。甲方在收到对账单后的5天内将回单联加盖单位公章（或财务专用章）及单位对账人员名章后返还乙方，发现账户余额不符应及时向乙方查询。超过5天甲方未向乙方返回对账回单或对账信息的，乙方视同甲方核实无误并认可对账数据，由此可能产生的账户余额不符的相应法律责任由甲方承担。第八条 甲方更改名称，但不改变在乙方开立的银行结算账户的账号时，应于变更之日起5个工作日内向乙方提出变更申请，并出具有关部门的证明，变更内容的生效日期以甲乙双方的约定日期为准。第九条 甲方的法定代表人或主要负责人、单位地址以及其他开户资料发生变更时，应于变更之日起5个工作日内向乙方提交正式公函通知，并提供法律法规及乙方规章制度规定的有关证明。对甲方出具的变更通知和证明文件符合法律法规和乙方规章制度规定的，乙方应为甲方办理变更手续。甲方账户资料发生变化因不通知乙方所造成的一切后果由甲方承担，甲方须按有关要求办理相关证件（包括营业执照、组织代码证、税务登记证等）的年检手续，保证开户资料的时效性，并及时向甲方提供有关复印件备案。第十条 甲方变更预留签章，应以正式公函向乙方提交变更申请，写明更换原因、新签章启用日期等，并加盖与原预留签章有明显区别的新签章；甲方须将盖有旧签章的乙方售其的重要空白凭证全部交回，并在公函上注明所交回凭证的种类、数量和号码，否则由此产生的后果由甲方承担。第十一条 甲方挂失签章，应提交正式公函、开户许可证和营业执照正本及公安机关的证明等文件（个体工商户提交营业执照、身份证，并写明挂失理由），办理签章挂失手续。第十二条 甲方违反法律法规及乙方规章制度规定使用银行结算账户的，乙方有权停止甲方银行结算账户的结算直至撤销账户，因此造成的损失由甲方自行承担，甲方对此无有任何异议。第十三条 甲方因被撤并、解散、宣告破产或关闭，注销、被吊销营业执照等原因撤销银行结算账户，应先撤销一般结算账户、专用存款账户、临时存款账户，最后撤销基本存款账户。如甲方未在撤销乙方开立的银行结算账户前办理了注销上缴印鉴而导致的一切后果和损失由乙方承担。甲方如需撤销在乙方开立的银行结算账户的，应于5个工作日内向乙方提出销户申请；与乙方核对该账户存款余额，并交回开户许可证(基本户)、印鉴卡和重要空白凭证。对未交回的开户许可证、印鉴卡和重要空白凭证，须出具正式公函承诺由此造成的损失由甲方承担。甲方尚未清偿乙方债务的不得申请撤销在乙方开立的银行结算账户。第十四条 甲方银行结算账户一年未发生收付活动、临时存款账户到期未销户，以及按照法律法规及乙方规章制度的规定应撤销而未办理销户手续的，甲方应自乙方发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。 第十五条 甲方同意乙方可从其账户直接扣划甲方对乙方负有支付义务的各种款项和费用（如银行借款、利息等）。甲方按照有关法律法规和乙方的具体收费标准向乙方支付各项服务费用。收费标准发生变更，乙方须提前十天公示。第十六条 乙方应按照法律法规及乙方规章制度的规定对甲方在乙方开立的银行结算账户进行年检，甲方应配合乙方做好银行结算账户年检工作。第十七条 乙方应依法为甲方在乙方开立的银行结算账户的各种信息保密，除国家法律法规规定外，乙方应拒绝任何单位或个人查询、冻结、扣划甲方账户资金的要求。第十八条 甲方不得签发空头支票或签发与其预留银行印鉴不符的支票，使用支付密码的不得签发支付密码错误的票据。甲方签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的的，由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款。甲乙双方均不得利用银行结算账户从事任何非法活动。乙方对甲方使用银行结算账户过程存在上述违规行为的，有权停止甲方结算业务，由此产生的损失由甲方承担。第十九条 乙方承诺为甲方提供优质、快捷的结算服务，准确、及时地办理甲方的资金收付业务及其他结算业务。但对于由于不可抗力原因或任何第三者导致的任何延误、中断或暂时中止而使甲方所遭受的任何迟延、损失，乙方不承担赔偿责任。第二十条 甲乙双方在履行本协议的过程中如发生争议，应协商解决；协商不成的，按以下第 种方式解决：（一）向乙方所在地人民法院起诉。（二）提交仲裁委员会，按照申请仲裁时该会现行有效的规则进行仲裁。第二十一条 本协议其他未尽事宜，应按照法律法规及乙方规章制度执行。如本协议的部分规定与法律法规及乙方在本协议签订后制定的规章制度相抵触的，双方应按照法律法规及乙方规章制度履行各自的权利义务，本协议其他部分的效力不受影响。第二十二条 本协议自甲、乙双方法定代表人(负责人)或授权代理人签章并加盖公章后生效。本协议在甲方在乙方开立的银行结算账户存续期间内有效，如甲方撤销在乙方开立的银行结算账户，自正式销户之日起，本协议自动终止，双方的权利义务关系解除。但协议终止前因结算账户而发生的未结事件之权利义务关系仍适用本协议的有关规定。第二十三条 本协议一式两份，甲乙双方各执一份。甲方（公章）： 乙方（公章）：年 月 日 年 月 日甲方法定代表人（或单位负责人）签章： 身份证件种类： 号码： 甲方授权代理人签章： 身份证件种类： 号码： 乙方法定代表人（或相关业务负责人）签章： 身份证件种类： 号码： 乙方授权代理人签章： 身份证件种类： 号码： 注：甲方授权代理人签章时须由甲方向乙方出具甲方法定代表人或单位负责人授权书（加盖单位公章）并由乙方留存。4