农村合作金融机构合规审核管理办法-模版.docx

农村合作金融机构合规审核管理办法 第一条为加强合规风险管理，规范合规审核程序，推动各项经营管理活动依法合规开展，根据有关规定，结合农村合作金融机构实际，制定本办法。第二条本办法所称合规审核是指省联社、法人行社合规部门及业务条线合规岗位，对各条线的有关经营管理行为、流程和文件等内容，依据有关规定和职责，进行合法性、程序性、严密性和风险性等方面进行评价，并提出合规审核意见。第三条农村合作金融机构各法人行社要在合规管理部门设立合规审核岗位，选配综合素质好、熟悉法规和业务并能胜任岗位工作要求的人员从事合规审核工作。第四条下列事项应当提请合规审核：（一） 制定和修改的内部规章制度等规范性文件；（二） 推行的业务产品及其广告、操作流程、标准合同；（三） 大额商品和服务采购、资产处置等重要合同和协议；（四） 违规行为和人员处理决定；（五） 重要的授权决定；（六） 向监管部门和上级机关报告的重要事项、按规定进行的重要信息披露；（七） 其他需要审核的重要事项。第五条前条规定的事项报请行社有关会议审议和有关领导批示时，应当随附合规审核意见书。第六条提请审核的事项应当调研充分、意见集中、酝酿成熟，并以书面形式向合规管理部门提出，提出部门或分支机构负责人应当签字确认。第七条提请审核时相关部门或分支机构应当同时提交下列相关材料：（一）依据的法规、监管政策；参照的同行业相关文件；（二）有关业务规定应当具备的文件；（三） 必要的情况说明或调（检）查报告；（四） 其他有助于审核的文件。提交文件不齐全，影响审核工作开展的，合规部门可以要求提出部门补齐。第八条提请审核的部门和分支机构应当对所提供材料的真实性、完整性和审慎性负责。第九条合规部门收到提请审核的事项后，应当及时进行合规审核，一般在5个工作日内出具合规审核意见书；审核比较复杂的事项，最长不超过10个工作日；上述时效自合规部门收齐第七条规定的材料之日起计算。合规审核意见书应当同时抄报本行社有关领导。第十条对提请审核的规范性文件、推行的业务产品、工作流程，按照x农村合作金融机构规章制度制定管理办法进行，着重审核其是否符合上位法规规定，是否与本行社现行规范性文件协调统一，是否具有现实性和操作性。第十一条对合同、协议着重审核条款的有效性和完整性，双方承担的义务与享受权利是否平衡匹配，纠纷防范措施是否可靠等。第十二条提请审核违规行为和人员处理决定时，应当同时提交调查报告、主要证据和适用的法条。对违规行为和人员处理决定着重审核证据是否充分，程序是否完备，适用法律法规是否正确，处理的种类和幅度是否适当。第十三条经办部门或分支机构收到合规审核意见书后应当认真研究，对符合法律法规规定以及防范风险和纠纷的意见应当采纳；对建议类意见适当采纳。经办部门或分支机构对审核意见有异议的，可以向分管领导或在相关会议研究时申述。第十四条经办部门或分支机构在正式提请审核前，可以向合规部门提前通报有关情况，也可以邀请合规部门参与对需要审核事项的前期调查研究。第十五条本办法自印发之日起施行。