私募股权投资基金管理公司合格投资者内部审核细则.doc

公司合格投资者内部审核细则第一章 总则第一条 为规范公司投资者内部审核工作，保护投资者合法权益，根据证券投资基金法、私募投资基金监督管理暂行办法、私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）、私募投资基金管理人内部控制指引、私募投资基金募集行为管理办法等相关法律法规和自律规则，制定本细则。第二条 公司向投资者提供的产品或相关服务,适用本细则、本公司其他业务规则有关合格投资者管理的规定。本公司可按照本细则的规定，制定具体产品或服务的合格投资者管理指引。严格合格投资者管理，坚持面向合格投资者募集资金。第二章 合格投资内部审核的原则第三条 合格投资者内部审核的实施不能取代投资者本人的投资判断，也不会降低产品或服务的固有风险，相应的投资风险、履约责任以及费用由投资者自行承担。 第四条 本公司可对参与的投资者设置准入条件。投资者准入条件包括但不限于财务状况、证券投资知识水平、投资经验等方面的要求。法律、行政法规、规章制度对投资者准入条件另有规定的，从其规定。第五条 本公司的投资者按照财务状况、证券投资知识水平、投资经验、风险承受能力等情况，成为合格投资者。第三章 合格投资者第六条 本细则所称合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力 ，投资于单只私募基金的金额不低于 100 万元且符合下列相关标准的机构和个人：(一) 净资产不低于1000万元的机构；(二) 金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。前述金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。第七条 下列投资者视为合格投资者：(一) 社会保障基金、 企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；(二) 依法设立并在基金业协会备案的私募基金产品；(三) 受国务院金融监督管理机构监管的金融产品；(四) 公司及公司从业人员投资于公司管理私募基金的，公司及公司从业人员视为合格投资者；(五) 证监会规定的其他投资者。以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，公司将穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。但是，符合本条第（一）、（二）、（四）项规定的投资者投资私募基金的，公司不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。投资者为专业投资机构的，可不适用本细则关于投资冷静期和投资回访的规定。第四章 合格投资者内部审核的实施第八条 公司合格投资者内部审核采取如下流程： (一) 由投资部采取问卷调查等方式，对投资者的相关情况、风险识别能力、风险承担能力进行初步评估，并将评估意见反馈给投资经理；(二) 投资经理对投资者的相关情况、风险识别能力、风险承担能力进行复核评估，上报至总经理；(三) 总经理审核批准后，由投资部员工向投资者推介与其风险承受能力相匹配的产品或服务，并向其说明有关法律法规，说明投资冷静期、回访确认等程序性安排以及投资者的相关权利； (四) 公司提供产品或服务前，投资部向投资者详细介绍产品或服务的内容、性质、特点、业务规则等，明确揭示产品或服务的风险，进行有针对性的投资者教育，与合格投资者签署风险揭示书；(五) 投资者提供资产证明文件或收入证明；(六) 公司与投资者签署基金合同；(七) 投资冷静期结束后，向投资者推介产品以外的其他投资部员工以录音电话或电邮的方式进行投资回访；(八) 回访确认成功，由投资部进行后续跟踪和管理。第九条 公司投资部根据基金业协会私募投资基金募集行为管理办法基金投资者问卷调查内容与格式指引等相关自律规则制作调查问卷，并提交投资经理与合规总监审核。投资经理汇总审核意见后，提交总经理批准。第十条 调查问卷应当包括以下内容：(一) 投资者基本信息，其中个人投资者基本信息包括身份信息、年龄、学历、职业、联系方式等信息；机构投资者基本信息包括工商登记中的必备信息、联系方式等信息；(二) 财务状况，其中个人投资者财务状况包括金融资产状况、最近三年个人年均收入、收入中可用于金融投资的比例等信息；机构投资者财务状况包括净资产状况等信息；(三) 投资知识，包括金融法律法规、投资市场和产品情况、对私募基金风险的了解程度、参加专业培训情况等信息；(四) 投资经验，包括投资期限、实际投资产品类型、投资金融产品的数量、参与投资的金融市场情况等；(五) 风险偏好，包括投资目的、风险厌恶程度、计划投资期限、投资出现波动时的焦虑状态等。第十一条 公司投资部根据基金业协会私募投资基金募集行为管理办法、私募投资基金风险揭示书内容与格式指引等相关自律规则制作风险揭示书，并提交投资经理与合规总监审核。投资经理汇总审核意见后，提交总经理批准。第十二条 除法律、行政法规、规章制度和本公司业务规则另有规定外，公司向投资者提供产品或服务，应当全面履行本细则规定的投资者适当性管理义务，揭示产品或服务的风险、与合格投资者签署风险揭示书。第十三条 公司对投资者的评估结果有效期为3年。公司逾期再次向投资者推介私募基金的，需重新进行投资者风险评估。同一私募基金产品的投资者持有期间超过3年的，无需再次进行投资者风险评估。第十四条 对于不符合法律、行政法规、规章或公司业务规则规定的产品或服务准入条件的投资者，公司应当拒绝为其提供相应产品或服务。第十五条 公司按照法律、行政法规、规章的相关规定，建立健全公司的投资者内部审核管理制度。第十六条 本公司对员工履行投资者适当性管理职责进行指导、协调、服务和监督，引导公司强化投资者适当性管理工作。第五章 附则第十七条 本细则的内容如与法律法规、自律规则、公司章程有冲突的或本细则未尽事宜，按有关法律法规、自律规则、公司章程的规定执行。第十八条 本细则由执行董事负责制定、修改、解释。第十九条 本细则由执行董事批准后生效。公司2016年 月 日第3页，共3页