家族财富投资管理有限公司资管业务管理办法模版.docx

杭州xxx家族财富投资管理有限公司资管业务管理办法第一章总则第一条 本着“立足分析，合理布局，专业采集，稳健配置”的资产管理理念，明晰杭州xxx家族财富投资管理有限公司资管板块各岗位的工作职责，规范业务操作流程，提高工作效率与管理水平，维护公司声誉和权益，特制订本制度。第二条 本制度适用于产品发行业务及投资业务，适用于杭州xxx家族财富投资管理有限公司资管板块全体人员。第三条 本公司资产管理业务的开展应遵循以下基本原则：（一） 市场导向原则：资产管理业务应按照客户需求进行产品设计、采集和资金管理，并根据市场竞争情况灵活调整产品定价和形态。（二） 全面风险原则：资产管理业务应建立健全风险识别、评估、计量、管理机制，纳入全司统一风险管理体系，执行全司统一风险偏好。（三） 主动管理原则：通过分散投资、设立母基金等技术手段加强对产品的投资管理，根据合作机构的表现进行动态调整，实现优胜劣汰。（四） 职责分离原则：资产管理业务应实现前中后台分离，建立横向与纵向相互监督制约的机制，形成职责分工明确、业务流程清晰的管理体系。（五） 受托尽职原则：严格按照与客户的委托协议，受人之托、尽职服务；审慎评估业务风险，监控业务运行情况并及时充分披露相关信息。（六） 系统控制原则：构建资产管理业务营运和管理 IT 系统平台，实现系统化的流程管理和风险控制。第二章组织架构及职能分工第一节资管板块组织架构第二节职能分工第四条 总经理（一） 主持公司的日常业务活动，负责公司运营；（二） 在授权范围内，对公司的一切重大经营运作事项进行决策，包括对财务、经营方向、业务范围的增减等；（三） 经相关授权，管理公司总经理负责签署经投资决策委员会批准的直接投资项目的有关合同和协议。（四） 制定公司的战略和目标，创立企业文化，宣传公司的整体形象；（五） 任免公司的高层管理人员；（六） 定期向总部报告业务情况，提交年度报告。第五条 投资决策委员会（一） 对已通过产品入池审批、进入产品池的投资标的产品在风险、收益、合规性等方面进行评估，审议决定是否投资，并提出科学、合理的建议；（二） 对投资过程中遇到的政策变化、市场变化、组织机构变化做出灵活应对，确保产品投资的顺利进行。第六条 风险管理委员会（一） 制定公司直接投资业务的风险控制政策，建立风险指标体系，对直接投资业务进行全面监督、控制和审查；（二） 提出公司业务经营管理过程中防范风险的指导意见，审定公司业务风险控制的制度和流程，组织对业务经营管理过程中的风险监控，对已出现风险制定化解措施；（三） 对公司风险及管理状况、风险管理能力和水平进行评估，提出完善公司风险管理和内部控制的建议；（四） 负责公司经营过程中其他风险的控制和管理；第七条 投资部（一） 针对客户需求，负责制定和具体实施基金的投资策略和资产配置计划；（二） 撰写投资研究报告，对市场及各类金融工具进行研究与跟踪，挖掘投资价值；（三）配合产品发行过程中的路演推广活动；（四） 协助基金发行设立的相关事宜；（五） 参与投后存续期管理，包括资产配置策略的调整，与运营对接相关估值，以及费用计算等问题；第八条 产品部（一） 基金产品的框架设计及发行设立前后的相关工作；（二） 上游合作金融机构的信息调研及渠道维护；（三） 采集市场上金融产品并进行初步筛选，构建产品池；（四） 制作各类存续期统计报告；（五） 投资产品发生风险事项时协助风控部采取措施予以解决；第九条 清算部（一） 对接总部清算部，负责资金划转事宜，出具划款指令；（二） 基金账户的日常资金管理；（三） 其他基金清算相关业务；第十条 风控部（一） 构建全面的风险管理体系，制定风险管理的制度、流程及实施细则；（二） 根据总部既定的风险管控策略，针对公司的投资项目、业务流程、财务管理等构建风险管控框架和执行流程；（三） 针对项目提出风险意见，负责事前的风险评估及项目实施过程中风险监测、检查、监控；（四） 负责定期对业务部门风控情况的检查与管理，监控各类业务风险的分析及防范措施的制定，并建立风险数据库和跟踪档案；（五） 对公司其他重大决策及事项进行风险审查和评估。第十一条 合规部（一） 建立并完善公司合规相关制度体系；（二） 负责公司各项业务的合规审核，协助解决公司及产品运作中的法律合规问题；（三） 负责评估业务实施全过程的合规风险，并对合规事项提出处置方案；（四） 负责审核各项协议、推介材料、内部制度的合规性；（五） 负责公司的信息披露、基金备案相关工作、根据监管要求提交各类监管报告及协助基金业协会自律检查；（六） 负责跟踪行业法律法规变化，组织对内部制度的修订和完善及组织公司员工开展合规培训。第三章 产品发行流程概况第十二条 产品发行流程包括发行前流程、发行中流程与发行后流程。第一节发行前流程第十三条 调研及建模（一）投资部负责根据客户需求和宏观数据分析，搭建拟发行产品的量化模型，制定拟发行产品的投资策略及资产配置方案，产品部负责设计产品框架及产品要素，并形成初步立项报告，其他部门协助完善立项报告；（二） 立项报告的内容包括但不限于：市场观点、投资策略与投资范围，投资经理及历史业绩，资产配置方案与收益预测，风险控制体系，投后管理策略及产品基本要素；（三） 产品部形成立项报告后，提交风控部审核；第十四条 风控审核流程（一） 风控部负责拟上产品会材料的审核，从上会材料的真实性、数据的可靠性及风控措施的合理性等多维度评价拟立项项目；（二） 风控部在 2 个工作日内审核完成，并出具风险评审报告，提出风控意见；（三） 审核通过后提交产品立项会审议，审核不通过资料返回申请人存档或补充材料再次提交；第十五条 产品立项会（一） 产品立项会负责对上会产品是否可以立项作出决策；（二） 产品立项会的会议议程包括：产品部汇报立项报告，风控部审核人员汇报初审情况和初审意见，各委员审议，汇报人接受必要的询问并做出相应解释，参会委员投票表决；（三） 产品立项会决策机构为投资决策委员会，投资决策委员会由 7 名委员组成，具体成员为公司 CEO、副总经理两名、营销总监、风控总监、合规总监以及投资顾问，其中 5 票通过则产品立项成功。（四） 产品会决议立项通过则整理台账申请参加总部评审会，若未通过则返回申请人存档或补充材料准备二次上会。第十六条 总部评审会（一） 总部评审会负责对产品是否可以发行做最终决策；（二） 总部评审会的成员包括总部各部门的高管；（三） 总部评审会通过，则产品可以发行，若未通过则返回申请人存档或补充材料准备二次上会。第十七条 总部定价会（一） 总部定价会负责为评审会通过的产品，确定具体的产品要素、激励政策以及发行方案；（二） 总部定价会的成员包括总部各部门的高管；（三） 总部定价会通过，则发行方案确定，进入下一环节；第十八条 基金合同定稿及推介材料制作（一） 产品部及投资部共同负责联络外包机构，与外包托管机构洽谈外包合同的具体条款；（二） 产品部负责提起产品合同审核流程，合规部协助与总部法律合规中心、外包托管券商对接沟通及合同审核，审核定稿后产品部与运营专员对接合同排版印刷等事宜。（三） 产品部和投资部共同负责准备产品推介材料，包括但不限于：产品推介书、一页通等；第十九条 产品挂网审核流程（一） 产品部负责向总部提交挂网审核材料；（二） 挂网材料内容包括但不限于：基金合同、推介材料等；第二节 发行中流程募集期第二十条 募集期（一） 募集期为开放预约至募集结束期间；（二） 客户必须按照网上预约、签订合同、打款的顺序及冷静期的要求合规购买；（三） 募集期结束，当募集金额达到合同约定的成立金额后产品成立，未达到成立金额，则资金退回投资人；（四） 募集期间产品部、投资部及其他相关部门需协助销售人员解答在推介过程中的疑问并参与路演；第二十一条 基金备案（一） 募集完成后，产品部和投资部分别进行项目档案归档，将相关材料转交给合规部。（二） 合规部负责基金备案相关事宜，按照备案要求准备资料并递交基金业协会备案；（三） 基金备案完成，则产品正式成立，由产品部负责挂成立公告；第三节 发行后流程第二十二条 产品成立后，外包托管机构负责将资金从募集户划转入托管户，进入投资环节。第四章 投资业务概况第一节合作机构选择第二十三条 合作机构的选择上，公司采用对合作机构进行准入的风控措施，合作机构准入是公司对拟合作的金融机构采取评价选择的措施，是各类金融机构进入机构白名单的资格要求和其他限制，是对公司风险监管的第一道屏障。第二十四条 公司风控部根据总部风控中心定期制定的机构白名单进行机构准入审核；第二节产品筛选入池第二十五条 在产品的选择上，公司采用产品入池审批的风控措施，产品入池是指在合作机构白名单的基础上选择符合入池标准的产品，列入产品池以备投资；第二十六条 产品部根据投资部提出的产品需求或市场热点，在机构白名单的范围内开拓对接，采用网络尽调与实地尽调相结合的方式，收集整理相关资料和信息，对拟投资产品进行尽职调查，将尽调报告和相关尽调材料报公司风控部进行初审；第二十七条 风险部根据不同的产品类别和风险特征进行风控审批，其中：（一） 标准化产品：公司风控部根据总部风控中心下发的产品筛选风控标准执行入池审批，依据产品经理提交的申请，对涉及的信用风险、市场风险等要素进行全面审查，要素齐全且审查通过的产品，完成产品入池审批表，并提交总部风控中心备案；（二） 非标准化产品：以一事一议为原则，根据产品经理提交的尽职调查报告，对产品的风险、交易相关条款及保障措施进行审查，要素齐全且审查通过的产品，出具风险评审报告，并提交总部风控中心及评审会审议；第三节投资流程第二十八条 标准化产品投资流程（一）选择投资标的由投资部在标准化产品池的范围内选择投资标的，根据资产配置的需求，进行数据筛选分析及量化建模，拟订标准化金融工具的投资方案，风控部做好标准化产品的机构准入和产品池准入相关审批工作；（二）投资审批1、 投资部负责提交投资申请，风控部初步审核，审核通过后提交投资决策委员会进行审议，审核未通过返回申请人存档或补充材料并二次提交；投资决策会可以采取现场会议、电话会议、视频会议、网络会议等方式召开，审议通过后，投资决策委员会召集人负责将投资决策意见书发送给参会人员并提交风控部备案，风控部对投资决策意见书进行存档并提交总部风控中心备案；2、 投资申请材料的内容包括但不限于：拟投资标的名称、拟投资时间、拟投资金额、产品具体情况、提出投资申请的原因；3、 投资审批的授权为：投资决策委员会可审批单笔 1 亿人民币（含）以下交易；单笔超过 1 亿人民币小于 2 亿人民币（含）以下，需交至总部 CEO 审批，单笔交易 2 亿人民币以上需提交至总部董事长审批。（三）交易交割1、 投资决策会通过后，投资申请人负责出具划款确认书，并提交清算专员；清算专员将交易信息转至总部清算部进行处理；总部清算部对接托管机构，托管机构按照交易信息完成资金划付与投资品交割。2、 划款确认书的内容包括但不限于：产品名称、投资事项（划款事项）、投资份额（或金额）、审批流程签字等；第二十九条 非标准化产品投资流程（一） 选择投资标的由投资部门在非标准化产品池的范围内，根据资产配置的需求，选择投资标的，风控部做好非标准化产品的机构准入和产品池准入相关风控工作；（二） 投资审批 1、投资部负责提交投资申请，风控部初步审核，若拟投资标的已在非标准化产品池中，则审核通过后直接提交投资决策委会员进行审议，若投资标的尚未列入非标准化产品池，必须先依照非标准化产品入池审批流程完成入池审批，方可提交投资决策委员会审议；投资决策会可以采取现场会议、电话会议、视频会议、网络会议等方式召开，审议通过后，投资决策委员会召集人负责将投资决策意见书发送给参会人员并提交风控部备案，风控部对投资决策意见书进行存档并提交总部风控中心备案；2、投资申请材料的内容包括但不限于：拟投资标的名称、拟投资时间、拟投资金额、产品具体情况、提出投资申请的原因等；（三）交易合同签署1、 产品部协助投资部根据交易要素与交易对手拟订相关投资合同，双方确认投资交易的基本要素，协议合同条款，提交合规部审核，审核通过后合规部负责提交总部法律合规中心并进行对接；2、 合同审核通过后，授权审批人签字盖章；（四）交易交割1、 投资决策会通过后，投资申请人负责出具划款确认书，并提交清算专员；清算专员将交易信息转至总部清算部进行处理；总部清算部对接托管机构，托管机构按照交易信息完成资金划付与投资品交割。2、 划款确认书的内容包括但不限于：产品名称、投资事项（划款事项）、投资份额（或金额）、审批流程签字等；第四节存续期管理第三十条 各相关部门共同做好存续期业务管理和风险管理工作：（一）投资部负责做好项目的跟踪，根据市场变化及时调整持仓，其中新增投资标的及新增原持有标的持有份额均需要另行提交投资申请，负责定期出具投资策略报告，与运营对接相关估值，以及费用计算等问题；第三十一条 产品部负责按照监管机构及公司规定出具基金定期报告；第三十二条 风控部负责在存续期进行风险检测、检查、监控并提出业务风险提示信息及管理要求，监督投资部止损条款的执行，当标准化产品触发止损条款时及时执行止损，非标准化产品出现预警风险时，应及时采取积极、有效的风险控制措施缓释和化解风险并协助相关负责人共同解决；第三十三条 存续期需提供的材料包括但不限于：投资策略报告、基金净值周报、基金月报、基金季报、基金年报、风险预警快报、风险管理报告等；第五章附则第三十四条 本规则由杭州xxx家族财富投资管理有限公司负责解释。第三十五条 本规则自批准之日起施行。杭州xxx家族财富投资管理有限公司二零一六年七月二十五日