私募基金管理人公司合格投资者内部审核流程及相关制度.docx

深圳xxx有限公司合格投资者内部审核流程及相关制度第一条 为完善本公司内控管理体系，加强投资者资格审核力度，以保护不适格投资者。根据中华人民共和国证券投资基金法、私募投资基金监督管理暂行办法、私募投资基金管理人内部控制指引等法律法规、规范性法律文件及相关监管要求制定本制度。第二条 在产品发行及投资者申请认购时，应严格按照有关法规对投资者进行审核，确保其符合私募投资基金监督管理暂行办法及其他法律法规、证监会规定、中国证券投资基金业协会规定的合格投资者标准，具有相应的风险识别能力风险承受能力。第三条 公司单一产品的投资者数量不得超过200人。以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算。第四条 投资者转让本公司管理的基金份额的，受让人应当为合格投资者且基金份额受让后投资者人数应当符合前款规定。第五条 公司仅对合格投资者进行销售，合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：（一） 净资产不低于1000万元的单位；（二） 金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万的个人。前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。根据相关规定，下列投资者视为合格投资者：（一） 社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；（二） 依法设立并在基金业协会备案的投资计划；（三） 投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；（四） 中国证监会规定的其他投资者。第六条 在识别合格投资者的过程中，应根据不同的投资者类型要求提交以下材料:（一）金融机构出具的相关财产证明文件，包括：1.银行开具的存款证明文件；2.证券公司、基金公司开具的持有证券价值总额的证明文件；3.信托机构开具的持有信托产品的认购总额的证明文件；4.保险公司开具的保险单现金价值总额的证明文件；5.其他金融机构开具的相关财产证明文件。（二）金融资产有效证明文件，包括：1.客户银行存折及复印件；2.银行卡对帐单；3.银行理财产品有效认购文件及复印件；4.证券公司、基金公司的对账单（包括网上交易的对帐单），须显示客户持有有价证券的价值总额；5.信托产品的有效认购文件关键页（包括合同编号、金额、签字页）及复印件；6.记名式债券及复印件等。（三）个人、夫妻收入证明最近三年内个人所得税完税证明或单位出具最近三年内年收入证明。以上证明文件涉及到家庭金融资产的，除提供相关财产证明外，还需提供户口簿或其他家庭关系的证明文件。以上证明文件涉及到夫妻双方合计收入的，除提供相关收入证明外，还需提供结婚证、户口簿或其他夫妻关系的证明文件。（四）机构相关：营业执照、组织机构代码证、税务登记证、最近一个会计年度财务报表（经审计为佳），最近一期财务会计报表。（五）中国基金业协会登记备案证明材料。（六）其他证明产品身份的材料。第七条 投资者还应承诺所提供的相关资料真实合法、完整有效，不存在任何重大遗漏或误导性陈述。如前述信息资料发生任何实质性变更，应当及时书面告知基金管理人或销售机构。第八条 为避免变相突破合格投资者的规定，在合规投资者识别环节，业务人员应主动告知任何机构和个人不得以非法拆分转让为目的购买私募基金，不得将私募基金份额或其收益权进行拆分转让，或从事其他变相突破合格投资者标准行为。同时，在产品设计环节，合规风控人员应在基金合同约定产品转让条件。第九条 确认投资者为合格投资者之后，应要求投资者签字承诺其符合合格投资者标准，并承诺其为自己购买私募基金。第十条 在完成合格投资者确认程序后，募集机构应给予投资者不少于一天的投资冷静期，投资者在冷静期满后方可签署私募基金合同。第十一条 投资者的审核主要资料包括投资者承诺书、风险揭示书及风险承受能力调查问卷等。第十二条 上述文件应列于每一只产品的基金合同内，并要求投资者签署确认后，作为合同的一部分内容。第十三条 如发现投资者有不符合法规的项目，应拒绝该投资者的投资要求，禁止公司销售人员隐瞒该不符合项目并与之私下签订合同。任何人员如有发现以上情况，应及时向公司总经理及风控负责人汇报。第十四条 对投资者资格的审核先由销售人员进行初审，再由合规风控部进行复核及确认。第十五条 有关资料由公司总经理室保存，合规风控部成员可申请查询，查询时应进行查询的登记。第十六条 本制度由公司合规风控部门负责制定、修订与解释。本制度未尽事宜，按相关法律法规执行。第十七条 本制度自公司股东会审议通过之日起实施。合格投资者承诺函本基金投资者（下称“本投资者”）郑重承诺如下：一、 本投资者具有相应合法的投资主体资格，不存在任何法律、行政法规、中国证券监督管理委员会等规范性文件及交易规则禁止或限制的情形。二、 本投资者提供的所有证件、资料均真实、全面、有效、合法，并且保证资金来源合法。三、 本投资者已充分了解下述私募投资基金监督管理暂行办法关于私募基金合格投资者的规定，并承诺本投资者是符合该规定的私募基金合格投资者。私募投资基金监督管理暂行办法关于合格投资者的规定如下:第十二条私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100 万元且符合下列相关标准的单位和个人：（一）净资产不低于1000 万元的单位；（二）金融资产不低于300 万元或者最近三年个人年均收入不低于50 万元的个人。前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。第十三条下列投资者视为合格投资者：（一）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；（二）依法设立并在基金业协会备案的投资计划；（三）投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；（四）中国证监会规定的其他投资者。承诺人：（个人签字/机构盖章）年 月 日4