反洗钱带答案题金融证券金融资料_金融证券-金融资料.pdf

证券营业部 2017 年反洗钱考试试卷 员工姓名：分数：一、单选题：每题 2 分，共 40 分 1、我国刑法规定的洗钱罪的上游犯罪有（）种：D A、4 B、5 C、6 D、7 2、以下活动可能存在洗钱行为的是：D A、地下钱庄 B、购买保险立即退保 C、成立空壳公司 D、以上都是 3、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，客户身份资料自业务关系结束当年，客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。A A、5 B、10 C、15 D、20 4、以下不属于“黑钱”来源的是（）。D A、毒品交易所得 B、敲诈勒索所得 C、走私收入 D、诚实守法经营所得 5、金融机构反洗钱规定在（）正式实施。A A、2007 年 1 月 1 日 B、2003 年 7 月 1 日 C、2007 年 3 月 1 日 D、2004 年 4 月 1 日 6、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应当进行哪项工作 C A、大额和可疑交易报告 B、与司法机关全面合作 C、客户身份识别 D、可疑交易的分析 7、（）是我国国务院反洗钱行政主管部门。B A、国务院金融办公室 B、中国人民银行 C、中国银行业监督管理委员会 D、公安部 8、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是：D A、只能是金融机构工作人 B、只能是金融机构 C、只能是金融机构工作人员或金融机构 D、可以是任何单位和个人 9、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法（）开始实施：D A、2007 年 1 月 1 日 B、2007 年 4 月 1 日 C、2007 年 6 月 15 日 D、2007 年 6 月 11 日 10、对客户开展反洗钱宣传是金融机构（）。C 可能存在洗钱行为的是地下钱庄购买保险立即退保成立空壳公司以上都是金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定客户身份资料自业务关系结束当年客户交易记录自交易记账当年计起至少保存年以下不属日年月日年月日金融机构在与客户建立业务关系时首先应当进行哪项工作大额和可疑交易报告与司法机关全面合作客户身份识别可疑交易的分析是我国国务院反洗钱行政主管部门国务院金融办公室中国人民银行中国银行业监督管理能是金融机构工作人员或金融机构可以是任何单位和个人金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法开始实施年月日年月日年月日年月日对客户开展反洗钱宣传是金融机构自发行为社会义务法定义务自觉行为金融机构在评估客A.自发行为 B.社会义务 C.法定义务 D.自觉行为 11、金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素（）A A.信用 B.地域 C.业务 D.行业 12、在反洗钱调查过程中，禁止采取下列那种措施：D A.询问 B.查阅、复制 C.封存 D.针对人身的强制性措施 13、金融机构（）为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。C A、可以；B、原则上可以；C、不得 14、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性（）时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。A A、金融服务；B、提取大额现金；C、结算服务 15、对于未按照规定履行客户身份识别义务的金融机构，中国人民银行可以：（）。A A.责令限期改正 可能存在洗钱行为的是地下钱庄购买保险立即退保成立空壳公司以上都是金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定客户身份资料自业务关系结束当年客户交易记录自交易记账当年计起至少保存年以下不属日年月日年月日金融机构在与客户建立业务关系时首先应当进行哪项工作大额和可疑交易报告与司法机关全面合作客户身份识别可疑交易的分析是我国国务院反洗钱行政主管部门国务院金融办公室中国人民银行中国银行业监督管理能是金融机构工作人员或金融机构可以是任何单位和个人金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法开始实施年月日年月日年月日年月日对客户开展反洗钱宣传是金融机构自发行为社会义务法定义务自觉行为金融机构在评估客B.处二十万元以上五十万元以下罚款 C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款 D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款 16、下列不属于洗钱特征的是。（）C A、国际化 B、专业化 C、单一化 D、复杂化 17、客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后（）个工作日。A A5 B10 C3 D15 18、重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，券商应()。C A.不必调整客户洗钱风险等级 B.定期调整客户洗钱风险等级 C.及时调整客户洗钱风险等级 D.下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级 19、中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A A中国反洗钱监测分析中心 B、会计部门 C、保卫部门 D、稽核部门 可能存在洗钱行为的是地下钱庄购买保险立即退保成立空壳公司以上都是金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定客户身份资料自业务关系结束当年客户交易记录自交易记账当年计起至少保存年以下不属日年月日年月日金融机构在与客户建立业务关系时首先应当进行哪项工作大额和可疑交易报告与司法机关全面合作客户身份识别可疑交易的分析是我国国务院反洗钱行政主管部门国务院金融办公室中国人民银行中国银行业监督管理能是金融机构工作人员或金融机构可以是任何单位和个人金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法开始实施年月日年月日年月日年月日对客户开展反洗钱宣传是金融机构自发行为社会义务法定义务自觉行为金融机构在评估客20、()对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。A A.中国人民银行及其分支机构 B.中国反洗钱监测分析中心 C.公安机关 D.中国银行业监督管理委员会 二、多选题：每题 4 分，共 60 分 1、下列属于金融机构反洗钱义务的是（）ABCD A、保密协议 B、向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务 C、与执法部门合作义务 D、反洗钱宣传培训义务 2、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，金融机构应当保存的客户资料包括（）ABD A、记载客户身份信息的记录和资料 B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿 C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料 D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件 3、按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有（）ABCD A、客户身份识别 B、报告大额交易和可疑交易 C、保存客户身份资料和交易信息 D、客户身份登记 4、不得作为实名证件使用的有（）BCDE A、临时身份证 B、学生证 可能存在洗钱行为的是地下钱庄购买保险立即退保成立空壳公司以上都是金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定客户身份资料自业务关系结束当年客户交易记录自交易记账当年计起至少保存年以下不属日年月日年月日金融机构在与客户建立业务关系时首先应当进行哪项工作大额和可疑交易报告与司法机关全面合作客户身份识别可疑交易的分析是我国国务院反洗钱行政主管部门国务院金融办公室中国人民银行中国银行业监督管理能是金融机构工作人员或金融机构可以是任何单位和个人金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法开始实施年月日年月日年月日年月日对客户开展反洗钱宣传是金融机构自发行为社会义务法定义务自觉行为金融机构在评估客C、机动车驾驶证 D、介绍信 E、法定身份证件复印件 5、金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（）ABC A、客户身份识别制度 B、大额交易和可疑交易报告制度 C、客户身份资料和交易记录保存制度 D、保密制度 6、根据 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，金融机构应当按照（），妥善保存客户身份资料和交易记录。ABCD A、安全性原则 B、准确性原则 C、完整性原则 D、保密性原则 7、金融机构应遵循的反洗钱工作原则是（）。ABC A、合法审慎原则 B、保密原则 C、与司法机关行政机关全面合作的原则 D、安全原则 8、根据金融机构反洗钱规定，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（）。ABC A、交易性质 B、交易目的 C、交易的受益人 D、交易的资金风险 9、根据金融机构反洗钱规定，在（）情形下金融机构应当重新识别客户身份。BD A、客户办理大额现金存取业务时 B、办理业务中发现异常现象 C、与客户的业务关系存续期间建立业务关系的 可能存在洗钱行为的是地下钱庄购买保险立即退保成立空壳公司以上都是金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定客户身份资料自业务关系结束当年客户交易记录自交易记账当年计起至少保存年以下不属日年月日年月日金融机构在与客户建立业务关系时首先应当进行哪项工作大额和可疑交易报告与司法机关全面合作客户身份识别可疑交易的分析是我国国务院反洗钱行政主管部门国务院金融办公室中国人民银行中国银行业监督管理能是金融机构工作人员或金融机构可以是任何单位和个人金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法开始实施年月日年月日年月日年月日对客户开展反洗钱宣传是金融机构自发行为社会义务法定义务自觉行为金融机构在评估客D、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的 10、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，金融机构除核对有效身份证件或其他身份证明文件，可以采取以下措施（）识别或者重新识别客户身份。ABCD A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 B、客户回访 C、向公安、工商行政管理等部门核实 D、实地查访 11、以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是：()ABCDE A.客户身份资料，自业务关系结束当年至少保存 5 年 B.客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存 5 年 C.交易记录，自交易记账当年计起至少保存 5 年 D.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。E.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。12、我国反洗钱工作有哪些重要意义（）ABCD A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。B:是眼里打击经济犯罪的需要 C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要 D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要 13、根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）ABCD A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构负责反洗钱工作的。B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。可能存在洗钱行为的是地下钱庄购买保险立即退保成立空壳公司以上都是金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定客户身份资料自业务关系结束当年客户交易记录自交易记账当年计起至少保存年以下不属日年月日年月日金融机构在与客户建立业务关系时首先应当进行哪项工作大额和可疑交易报告与司法机关全面合作客户身份识别可疑交易的分析是我国国务院反洗钱行政主管部门国务院金融办公室中国人民银行中国银行业监督管理能是金融机构工作人员或金融机构可以是任何单位和个人金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法开始实施年月日年月日年月日年月日对客户开展反洗钱宣传是金融机构自发行为社会义务法定义务自觉行为金融机构在评估客14、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、（）、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。ABCD A黑社会性质的组织犯罪、B恐怖活动犯罪、C走私犯罪、D贪污贿赂犯罪、15、金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告包括两类。()AB A.大额交易报告 B.可疑交易报告 C.现金流量报告 可能存在洗钱行为的是地下钱庄购买保险立即退保成立空壳公司以上都是金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定客户身份资料自业务关系结束当年客户交易记录自交易记账当年计起至少保存年以下不属日年月日年月日金融机构在与客户建立业务关系时首先应当进行哪项工作大额和可疑交易报告与司法机关全面合作客户身份识别可疑交易的分析是我国国务院反洗钱行政主管部门国务院金融办公室中国人民银行中国银行业监督管理能是金融机构工作人员或金融机构可以是任何单位和个人金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法开始实施年月日年月日年月日年月日对客户开展反洗钱宣传是金融机构自发行为社会义务法定义务自觉行为金融机构在评估客