商业银行挂牌汇价管理办法(试行).doc

xx市商业银行挂牌汇价管理办法（试行）xx银xx 28号第一章 总 则第一条 为规范我行的挂牌汇价，根据中国银行业监督管理委员会、中国人民银行和国家外汇管理局的有关规定，特制定本实施办法。第二条 我行的挂牌汇价由总行综合计划部统一制定并每日公布。第三条 各经办行部必须严格执行并每日对外公布总行下发的挂牌汇价。第二章 汇率制定第四条 总行综合计划部指定专人负责挂牌汇价的制定，并由主管人员审核后公布。第五条 时间要求：当日挂牌汇价必须在上午9时前公布并负责录入我行综合业务处理系统，各经办网点通过综合业务处理系统可以直接调出当日挂牌汇价，并负责输入汇率牌。第六条 美元对人民币的中间价严格按人民银行公布的基准汇率执行，港币、日元、欧元的中间价根据人民银行公布的基准汇价与浮动范围确定，其他可自由兑换货币的中间价由我行以人民银行公布的美元基准汇价为依据，根据国际外汇市场行情，自行套算得出。第七条 买卖价差规定：美元、港币的现钞买入价不得超过中间价的0.75，欧元和日元现钞买入价不得超过其现汇买卖中间价的1，其他币种的现钞买入价不得超过现汇买卖中间价的2.5%；美元现汇买卖价差不得超过中间价的0.17%，港币、日元、欧元的现汇买卖价差不得超过中间价的1%，其他币种的现汇买卖价差不得超过中间价的0.5%，现钞卖出价与现汇卖出价相等。价差由综合计划部提出具体标准后报主管行长审定后执行。如人行对价差幅度另有变更，以人行规定为准。第三章 汇率使用及平盘第八条 各经办行部对外办理结售汇及外币兑换业务时，应严格按照总行下发的汇率执行。第九条 各经办行部发生的结售汇应于当日规定时间内前上报总行国际业务部，平盘汇价适用平盘日该币种兑人民币的中间价。国际业务部汇总各经办行部当天结售汇情况后报综合计划部进行市场平盘。综合计划部应按规定按时上报银行结售汇情况及周转外汇头寸日报表。第四章 附则第十条 本实施办法由综合计划部负责解释。第十一条 本实施办法自下发之日起执行。