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2021基金从业资格考试题库模拟试题及答案3考号 姓名 分数一、单选题（每 题1分，共100分）1、基 金（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。A.份额持有人B.监管机构C.托管人D.注册登记机构答案为B,解析：基金监管机构通过依法行使审批或批准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处，因此其在基金的运作过程中起着重要的作用。2、依 据 证券投资基金俏售管理办法的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3B.5C.7D.10答案为B,解析：依据 证券投资基金销售管理办法的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。3、下列关于道德和法律的关系，说法不正确的是（）。A.功能互补B.调整范围不同C.表现形式相同D.都是行为规范答案为C,解析：法律与道德表现形式不同。4、按交易方式可以把票据市场分为()。A.票据承兑市场和贴现市场B.一级市场和二级市场C.现货市场和期货市场D.货币市场和资本市场答案为A【解析】票据市场是指各种票据进行交易的市场。按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场。5、根据规定，证券投资基金份额持有人享有的权利，不包括()。A.参与基金日常投资管理B.申购、赎回或者转让基金份额C,取得基金收益D.对基金投资者大会审议事项行使表决权答案为A【解析】参与基金日常投资管理是基金管理人的权利。6、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司()和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。A.董事长B.董事会C.股东会D.总经理答案为D,解析：督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。7、根 据 证券投资基金法的要求，国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起()个月内作出核准或者不予核准的决定。A.1B.2C.3D.6答案：D解析：根据 证券投资基金法的要求，国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。8、()是查处基金违法案件的基础，是进行有效基金监管的保障。A、检查B、调查取证C、限制交易D、行政处罚答案为B【解析】本题考查中国证监会对基金市场的监管措施。查处基金违法案件是中国证监会的法定职责之一，而调查取证是查处基金违法案件的基础，是进行有效基金监管的保障。9、下列选项中，不属于广义的基金监管主体的是()。A、基金行业自律组织B、基金机构内部监督部门C、社会力量D、基金管理人员答案为D【解析】本题考查基金监管的概念。广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。10、()是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试；取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。A.持证上岗B.持续学习C.合理就业D.专业审慎答案：A解析：持证上岗是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必需通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。11、（）是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。A、基金销售谨慎性B、基金销售合规性C、基金销售适用性D、基金销售审慎性答 案 为C【解析】本题考查基金销售适用性。基金销售适用性是指基金销售机构在错售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。12、基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由（）依法采取行政监管或行政处罚措施。A.中央银行或财政部B.中央银行或证监会C.中国证监会或证监局D.中国证监会或财政部答案为C,解析：基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由中国证监会或证监局依法采取行政监管或行政处罚措施。13、下列关于基金信息披露的禁止行为的说法错误的是（）。A.禁止虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.对证券投资业绩进行预测C.违规承诺收益或者承担损失D.禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字【答案】B14、基金管理公司投资决策业务控制的主要内容不包括（）。A.健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策B.研究工作应保持独立、客观C.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策D.建立科学的投资管理业绩评价体系答案：B解析：基金管理公司投资决策业务控制的5个主要内容，另外还有:投资决策应当严格遵守法律法规的有关规定，符合基金契约所规定的投资目标、投密资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。15、QD1I基金不可投资于()。A、银行存款B、不动产C、公司债券D、远期合约答案：B解析：本题考查QD1I基金的投资对象。除中国证监会另有规定外，QDI1不得购买不动产和购买房地产抵押按揭。教材P96。16、基金信息披露的()原则要求公开披露的信息易为一般公众投资者所获取。A、规范性B、易解性C、易得性D、真实性答案为C【解析】本题考查信息披露的原则。基金信息披露的易得性原则要求公开披露的信息易为一般公众投资者所获取。17、债券基金对()的投资者具有较强的吸引力。A.追求短期收益B.追求高收益C.偏好高风险高收益D.追求稳定收益答案：D解析：债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。18、以下属于设立管理公开募集基金的基金公司条件的选项是(),A.对基金公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于3000万元人民币，资产质量良好，内部监控制度完善；非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上B.主要股东是指持有基金公司股权比例最高且不低于25%的股东。主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于5亿元人民币C.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉,资产规模达到国务院规定的标准，最近5年没有违法记录D.注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本【答案】D19、开放式基金份额的登记，是指()通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。A、注册登记机构B、基金管理公司C、基金托管公司【)、证券交易所答案为A【解析】本题考查基金登记的内容。开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。20、证券交易所自律管理的内容不包括()。A.基金公司人员的聘任B.对基金上市交易的监控和管理C.对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理D.对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理答案：A解析：考察证券交易所的自律管理。21、目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按资产净值的一定比例计提支付的，在计算基金净值时已经将费用扣除，所以大部分()类基金投资者对此并不太敏感。A.股票类B.债券类C.货币市场D.以上都不是答案为A,解析：目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按净值的一定比例计提支付的，在计算基金净值时己经将费用扣除，所以大部分股票类基金投资者对此并不太敏感。2 2、下述各项中（）不是道德的特征。A、规范性B、继承性C、差异性D、具体性答案为A【解析】本题考查道德的特征。道德的特征包括：差异性、继承性、约束性与具体性。2 3、基金业协会的会员类别不包括（）。A.联系会员B.特别会员C.临时会员D.普通会员答案为C,解析：会员分为三类：普通会员、联系会员、特别会员。2 4、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（）。A.风险共担B.收益共享C.买者自慎D.买者自负答案为C,解析：相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上买者自慎。2 5、基金管现人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A.1B.5C.3D.7答案：C解析：基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。2 6、（），是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。A,客户利益优先B.公平对待客户C.专业审慎D.遵规守法答案：B,解析：公平对待客户，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。27、以下关于企业风险管理基本框架的内容表述错误的是（）。A、基金管理人的风险管理就是提供给企业管理层一个适当的过程，将目标与企业的任务或预期联系在一起，保证制定的目标与企业的风险偏好相一致B、风险评估就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础，风险评估的过程只能采用定性的方法C、控制活动包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法D、行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监控人员的活动答案为B【解析】本题考查基金管理人的内部控制。风险评估就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方法。28、较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督，行政监管的特征不包括（）。A.监管对象具有广泛性B.监管时间具有连续性C.监管活动具有自愿性I）.监管主体及其权限具有法定性答案为C【解析】行政监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征：监管内容具有全面性；监管对象具有广泛性；监管时间具有连续性；监管主体及其权限具有法定性；监管活动具有强制性。29、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括（）。A.基金合同草案B.招募说明书草案C.律师事务所出具的律师意见书D.基金宣传推介材料答案为D,解析：注册公开募集基金，由拟人基金管理人向中国证监会提交下列文件：申请报告；基金合同草案；基金托管协议草案；招募说明书草案；律师事务所出具的法律意见书；中国证监会规定提交的其他文件。30、法人或者其他组织要想成为专业投资者，那么其最近1 年末净资产必须不低于()万元。A、2000B、1000C、5000D、3000答 案 为 A【解析】本题考查专业投资者。同时符合下列条件的法人或者其他组织属于专业投资者：最近1 年末净资产不低于2000万元；最近1 年末金融资产不低于1000万元；具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。31、()是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A.市场风险B.合规风险C.操作风险D.信用风险答案为B【解析】合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。32、按照投资对象不同，可将基金分为()。A.契约性基金、公司型基金B.股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金C.股票基金、债券基金D.成长型基金、收入型基金答案：B解析,按照投资对象不同，可将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金混合基金；依据法律形式不同，可以将基金分为契约型基金；公司型基金；依据投资对象的不同，可以将基金分为股票基金，债券基金、货币市场基金、混合基金等；根据投资目标的不同，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。3 3、()是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。A、独立性原则B、公正性原则C、客观性原则D、准确性原则答案为C【解析】本题考查合规管理的基本原则。客观性原则是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。3 4、我国国内保本基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是()A.对冲保险策略B.动态比例投资组合保险策略C.衍生金融工具组合保险策略D.C P P I答案：D解析：固定比例投资保险策略英文简称C P P L3 5、关于内部控制成本效益原则的表述，错误的是()。A、成本效益指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果B、在设计基金管理人内部控制制度时，一定要考虑控制投入成本和控制产出效益之比C、要在所有的控制点都进行严格控制，使内部控制效果达到最佳状态I)、控制点设定的数量需根据实际情况，科学设立，力争以最小的控制成本获取最大的内控效果答案为C【解析】本题考查内部控制的原则。对那些在业务处理过程中发挥作用大、影响范围广的关键控制点(如投资、研究部门)应进行严格控制；对那些只在局部发挥作用、影响特定范围的一般控制点，只要能起到监控作用即可，而不必花费大量的人力、物力进行控制。3 6、基金募集申请获得()核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。A、中国人民银行B、工商局C、中国证监会D、中国银监会答案为C【解析】本题考查基金销售机构。基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。3 7、资产管理特征不包括（）。A、从参与方式来看，包括委托方和受托方B、从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值C、从收益特征来看，具有增值的特点D、从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产答案为C【解析】本题考查资产管理的特征。资产管理具有以下特征：（1）从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者,受托方为资产管理人。资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务。（2）从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产；（3）从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体股权等资产实现增值。3 8、下列关于基金信息披露的作用的说法错误的 是（）。A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.能有效防止操纵市场【答案】D3 9、当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A.5%B.1 0%C.1 5%D.2 0%答案为B,解析：当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的1 0%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。4 0、开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利益，任何失误都会造成重大问题，因此基金销售服务对（）的要求很高。A、专业性B、时效性C、规范性D、持续性答案为B【解析】本题考查基金客户服务的特点。开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利益，任何失误都会造成重大问题，因此基金销售服务对时效性的要求很高。4 1、（）是基金管理人的核心业务。A、自营业务B、经纪业务C、投资业务【）、资产管理业务答案为C【解析】本题考查合规风险。投资业务是基金管理人的核心业务，投资运作部门也在基金管理人内部组织体系中具有特殊的地位。4 2、随着投资者对理财的需求不断上升，银行、证券、保险等各类金融机构纷纷开展（）业务A.资产管理B.现金管理C.投资管理D.理财管理答案：A,解析：随着投资者对理财的需求不断上升，银行、证券、保险等各类金融机构纷纷开展资产管理业务。43、下列关于高资产净值客户的说法，错误的是（）.A、单笔认购理财产品不少于3 0 0 万元人民币的自然人B、认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过1 0 0 万元人民币C、3 个人收入在最近三年每年超过2 0 万元人民币D、家庭合计收入在最近3 年内每年超过3 0 万元人民币答案是A【解析】本题考查各类资产管理业务简介。高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户：（1）单笔认购理财产品不少于1 0 0 万元人民币的自然人。（2）认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过1 0 0 万元人民币，且能提供相关证明的自然人：3 个人收入在最近三年每年超过2 0 万元人民币或者家庭合计收入在最近3 年内每年超过3 0 万元人民币，且能提供相关证明的自然人。44、证券投资基金依照()的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。A、组合投资、专业管理B、组合投资、风险共担C、利益共享、风险共担D、专业管理、利益共享答案为C【解析】本题考查投资基金的主要类别。证券投资基金依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。45、忠诚尽责是调整基金从业人员与()之间关系的职业道德规范。A、监管机构B、客户C、其所在机构D、社会公众答案为C【解析】本题考查忠诚尽责的内容。忠诚尽责，是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。46、基金从业人员不应当()。A.侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产B.拒绝客户的不合理要求C.不从事与投资者产生利益冲突的活动D.坚持原则，独立自主答案为A【解析】忠诚廉洁的道德规范要求基金从业人员不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。47、确认基金交易是()的职责之一。A.基金托管人B.销售机构C.基金份额登记机构D.中央结算公司答案：C48、关于开放式基金的申购和赎回费用及+服务费，下列说法错误的是（）A.销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提B.申购费用由申购人承担，不列入基金资产C.基金管理人可以根据情况调整申购费率D.赎回费用由基金赎回人承担，不低于赎回费总额的25%计入基金资产答案：A49、基金上市交易信息披露是（）的义务。A.基金管理人B.基金托管人C.基金销售机构D.基金持有人答案：A解析：基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。50、按投资对象的不同，分级基金的类型不包括（）。A、股票型分级基金B、成长型分级基金C、债券型分级基金D、QDII分级基金答案为B【解析】本题考查分级基金的分类。按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金（包括转债分级基金）和QDII分级基金等。51、公开披露基金信息的禁止行为，不包括（）。A.对证券投资业绩进行预测B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C.通过基金管理人自身开设和管理的网络披露信息I）.违规承诺收益或者承担损失答案为C【解析】法律法规对于借公开披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为做出了禁止性规定。具体包括以下情形：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；对证券投资业绩进行预测；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；中国证监会禁止的其他行为。5 2、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起()日内编制并披露临时报告书。A.1B.2C.3D.5答案为B,解析：信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。5 3、下列不属于基金职业道德教育的途径的是()。A.树立基金职业道德典型B.基金业协会的他律C.岗位职业道德教育D.社会各界的持续监督答案为B【解析】基金职业道德教育的途径包括岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、基金业协会的自律、树立基金职业道德典型和社会各界持续监督。5 4、内部控制大纲应当明确的内容不包括()。A、内控目标B、内控原则C、控制人员构成D、控制环境答案为C【解析】本题考查内部控制制度。公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。5 5、“余额宝”业务于()开通。A、2 0 0 5 年 1 2 月B、2 0 0 6 年 5 月C、2 0 0 6 年 9 月D、2 0 1 3 年 7 月答案为D【解析】本题考查中国货币市场基金的发展。2 0 1 3年7月，电商阿里巴巴在其网上第三方支付平台一一支付宝开通了“余额宝”业务，实质就是用支付宝的余额购买天弘货币基金。56、世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，在美国，一般称证券投资基金为（）。A.投资基金B.单位信托基金C.共同基金D.证券投资信托基金【答案】C57、下列关于开放式证券投资基金的说法，正确的是A、基金的发行和存续规模是固定的B、基金有固定的存续期限C、价格的形成以基金份额净值为基础D、每月公布一次基金资产净值答案为C【解析】本题考查证券投资基金的运作方式。开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少。开放式基金在开始办理申购或赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放申购和赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。58、基金募集是基金公司根据有关规定（）发售基金份额，募集资金的行为。A、进行市场营销B、向中国证监会提交募集申请文件C、召开投资者大会【）、制定发售方案答案为B【解析】本题考查基金的募集程序。基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。59、下列属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是（）。A.基本管理制度B.内部控制大纲C.部门业务规章D.以上都正确答案为D,解析：基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。60、()是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集文件、发售基金份额、募集基金的行为。A.基金的募集B.基金的交易C.基金的登记D.基金的托管答案：A解析：基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集文件、发售基金份额、募集基金的行为。61、关于基金募集，以下说法不正确的是()A、开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份B、开放式基金需满足基金募集金额不少于2亿元人民币C、封闭式基金需满足基金份额持有人的人数不少于200人D、封闭式基金需满足基金募集金额不少于2亿元人民币答案：D解析：基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上；开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。62、()是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。A、独立性原则B、公正性原则C、客观性原则D、专业性原则答案为D【解析】本题考查合规管理的基本原则。专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。63、下列不属于基金业的地位和作用的是A.完善金融体系和社会保障体系B.优化金融结构，促进经济增长C.促进了金融行业交易成本的降低I）.为中小投资者拓宽投资渠道答案为C,解析：证券投资基金业在金融体系中的地位与作用包括：（1）为中小投资者拓宽了投资渠道；（2）优化金融结构，促进经济增长；（3）有利于证券市场的稳定和健康发展；（4）完善金融体系和社会保障体系。6 4、制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责,保证其内容的（），并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。A、合规性B、灵活性C、及时性D、有效性答案为A【解析】本题考查宣传推介材料的原则性要求。制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责，保证其内容的合规性，并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。6 5、基金托管人技术系统的内部控制应通过严格的管理措施，确保系统安全运行，其中不包括（）。A.授权制度B.信息披露制度C.门禁制度D.内外网分离制度答案：B解析：技术系统的内部控制的内容。6 6、根据募集方式的不同，可以将基金分为（）。A.在岸基金和离岸基金B.公募基金和私募基金C.契约型基金和公司型基金D.股票基金、债券基金、混合基金和货币市场基金等答案：B解析,根据募集方式的不同，可以将基金分为公募基金和私募基金。6 7、下列关于证券投资基金在美国和世界的发展的说法错误的是（）。A.美国退休保障体制的变革极大地推动了对共同基金的需求B.货币市场基金提供比银行储蓄账户更低的市场利率C.货币市场基金具有签发支票的类货币支付功能D.债券基金的资产规模在显著上升答案为B【解析】1971年，第一只货币市场基金建立，货币市场基金提供比银行储蓄账户更高的市场利率，并且具有签发支票的类货币支付功能。68、经理层要带头践行合规文化，带头树立“合规人人有责”的思想理念，将（）理念贯穿于为客户服务的全过程，把合规理念转化为合规行动，把合规行动升华为合规文化，把合规文化打造成为合规价值，推动合规经营持之以恒，与时俱进。A、诚信、正直、守法、合规B、诚信、友善、守法、尽责C、诚信、公正、勤勉、尽责D、诚信、公平、正直、合规答案为A【解析】本题考查合规管理活动。经理层要带头践行合规文化，带头树立“合规人人有责”的思想理念，将“诚信、正直、守法、合规”理念贯穿于为客户服务的全过程，把合规理念转化为合规行动，把合规行动升华为合规文化，把合规文化打造成为合规价值，推动合规经营持之以恒，与时俱进。69、（）是金融市场上主要的资金供应者。A.政府B.中央银行C.金融机构D.居民答案为D,解析：居民是金融市场上主要的资金供应者。70、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循（）原则。A.金额申购、金额赎回B.份额申购、份额赎回C.份额申购、金额赎回D.金额申购、份额赎回答案：D解析：股票基金、债券基金的中购和赎回原则：（1）未知价交易原则，（2）金额申购、份额赎回原则。71、当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在()个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。A.1B.3C.5D.10答案为B,解析：当发生巨额赎回及部分延期赎回时 基金管理人应立即向中国证监会备案，在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。72、传统的销售理论中的4Ps是指()。A.产品、数量、价格、渠道B.数量、价格、渠道、促销C.产品、价格、渠道、促销D.价格、渠道、总额、促销答案：C解析：销售理论中的4Ps是指产品、价格、渠道和促销。73、某公募基金管理公司基金经理甲的妻子进行证券投费，甲没有向所在公司事先申报，违反了()职业道德要求。A、保守秘密B、诚实守信C、客户至上D、守法合规答案为D【解析】本题考查守法合规的内容。根 据 证券投资基金法第18条的规定，公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。74、某开放式基金的基金总份额为1亿份，下列情形中未构成巨额赎回的是()A.赎回2000万份，申购1500万份，通过基金转换转出1300万份，转入700万份B.赎回700万份，申购100万份，通过基金转换转出1500万份，转入1000万份C.赎回1000万份，申购100万元通过基金转换转出800万份，转入900万份D.赎回1500万份，申购1300万份，通过基金转换转出1800万份，转入900万答案：C7 5、E T F 最大的特色是（）。A.被动操作B.指数型基金C.实物申购、赎回机制I）.一级市场与二级市场并存的交易制度答案为C【解析】E T F 指交易型开放式指数基金，具有以下三大特点：被动操作指数基金；独特的实物申购、赎回机制；实行一级市场与二级市场并存的交易制度。其中，实物申购、赎回机制是E T F 最大的特色。7 6、以下选项中不属于证监会依法履行职责的是（）。A.制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权B.对管理人、托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告C.指导和管理基金业协会的活动D.监督检查基金信息的披露情况【答案】C 指导和监督7 7、基金募集是基金公司根据有关规定（）发售基金份额，募集资金的行为。A、进行市场营销B、向中国证监会提交募集申请文件C、召开投资者大会【）、制定发售方案答案为B【解析】本题考查基金的募集程序。基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。7 8、自2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认/申购金额的下限：合并募集的分级基金,单笔认/申购金额不得低于（）万元；分开募集的分级基金，B 类份额单笔认/申购金额不得低于（）万元。A.5；5B.5；10C.10；10D.1；5答案：A解析：自2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认/申购金额的下限：合并募集的分级基金，单笔认/申购金额不得低于5 万元；分开募集的分级基金，B 类份额单笔认/申购金额不得低于5 万元。7 9、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。A.1B.2C.3D.5答案为B,解析“信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2 日内编制并披露临时报告书。8 0、基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守的规定不包 括（）。A、向投资者承诺未来预期收益B、按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据C、引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据D、真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平答案为A【解析】本题考查宣传推介材料业绩登载规范。基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列规定：（1）按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据。（2）引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据。（3）真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平。8 1、基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式是指（）。A、封闭式基金B、公司型基金C、开放式基金D、契约型基金答案为A【解析】本题考查封闭式基金的概念。封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。82、下列不属于基金职业道德特点的是（）。A.单一性B.特殊性C.继承性D.具体性答案为A【解析】基金职业道德的特点包括特殊性、继承性、规范性和具体性，不包括单一性。83、下列选项中，说法错误的是（）。A、基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配B、中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险C、基金投资者是基金的所有者D、严格监管与信息透明是公募证券投资基金的显著特点答案为A【解析】本题考查证券投资基金的特点。基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人只能按规定收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。84、可能对基金持有人权益及基金份额的交易价格产生重大影响的事项不包括（）。A.编制年度报告B.更换基金管理人C.转换基金运作方式D.延长基金合同期限【答案】A85、基金投资跟踪与评价的内容不包括（）。A.对咨询中知悉的关于投资者个人信息以及财产状况保密B.积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问C.对客户进行调查，征询客户对已使用产品和服务的满意程度，在调查中注意新发现的问题以及改正产品与服务的机会D.建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为答案为A【解析】对咨询中知悉的关于投资者个人信息以及财产状况保密是基金投资咨询的内容，选项A不属于基金投资跟踪与评价的内容。8 6、2 0 0 0 年 1 0 月 8日，()发布并实施了 开放式证券投资基金试点办法，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。A.中国银监会B.基金业协会C.国务院财政部D.中国证监会答案为D,解析：2 0 0 0 年 1 0 月 8日，中国证监会发布并实施了 开放式证券投资基金试点办法，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。8 7、银行中长期存贷款市场属于()。A、货币市场B、资本市场C、现货市场D、衍生工具市场答案为B【解析】本题考查金融市场的分类。广义的资本市场包括两大部分：一是银行中长期存贷款市场；二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。8 8、当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在()个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。A.1B.3C.5D.1 0答案为B,解析：当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在3 个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。8 9、金融类资产一般分为()金融资产两类。A.股权类和基金类B.股权类和债权类C.基金类和债权类D.证券类和股票类答案为B,解析：金融类资产一般分为股权类和债权类金融资产两类。90、以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业过小基金，比 如（）。A.小盘股基金B.成长型基金C.金融服务基金D.公用事业基金答案：C解析：按行业分类的内容。91、在各类基金中历史最为悠久，也是各国广泛采用的基金类型是（）。A、股票基金B、债券基金C、货币市场基金【）、混合基金答案为A【解析】本题考查证券投资基金的分类标准及介绍。股票基金在各类基金中历史最为悠久，也是各国（地区）广泛采用的基金类型。92、中国证券投资基金业协会以通过网站公示私募基金基本情况的方式，为其办结备案手续。其中，网站公示内容不包括私募基金（）A.主要投资领域B.备案时间C.托管人D.代销机构答案：D93、基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经（）审议批准后传达给全体员工。A.合规管理部门B.合规与风险管理委员会C.董事会D.股东大会答案为C,解析：基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经董事会审议批准后传达给全体员工。94、某基金管理公司的基金经理甲串通基金经理乙，通过他们控制的两个基金相互交易，人为虚增交易量来拉升股价的行为属于（）。A.二公司的内幕交易B.基于交易的操纵市场C.基于信息的操纵市场D.不正当竞争答 案:B解析：基金经理甲与乙的行为属于基于交易的操纵市场。因为他们有明显的误导市场参与者的意图，并实施了不当影响证券价格的行为。95、公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。A.基金