银保销售渠道考核指标细则人力资源绩效管理人力资源绩效管理.pdf

附件 7:2010 年度银保渠道考核指标细则 一、银行保险渠道考核指标概述 总得分=刀各项考核指标得分x权重 各考核指标及权重如下：序号 指标 权重 1 银保长期险趸交保费预算完成率 25%2 银保首年期交保费预算完成率 25%3 银保长期险首年标准保费预算完成率 10%4 银保信息系统使用率 10%5 银保续期收费率 10%6 银保渠道长期险直接销售成本预算控制率 10%7 银保渠道退保率 10%8 依法合规经营 按考核项 目设定指 标，超出 指标的实 施倒扣分 9 长险新单回执未核销率 10 投保资料填写差错率 、银行保险渠道考核指标具体内容（一）银保长期险趸交保费预算完成率 1 扌指标含义 是指（县）支公司完成市公司下达的全年银保长期险趸 交保费预算目标的比率。2.计算公式 保费预算完成率=（县）支公司实际完成保费/市公司下 达的年度预算X 100%。3.评分方法 预算完成率 120%120%100%（含）v 100%得分 120 分 预算完成率X 100 分 60 分 4.数据来源：市公司财务部。（二）银保首年期交保费预算完成率 1 扌指标含义 是指（县）支公司完成市公司下达的全年银保首年期交 保费预算目标的比率。2.计算公式 保费预算完成率=（县）支公司实际完成保费/市公司下 达的年度预算X 100%。3.评分方法 预算完成率 120%120%100%（含）v 100%如下序号指标银保长期险趸交保费预算完成率银保首年期交保费预算完成率银保长期险首年标准保费预算完成率银保信息系统使用率银保续期收费率银保渠道长期险直接销售成本预算控制率银保渠道退保率依法合规经营权重按考核一银保长期险趸交保费预算完成率扌指标含义是指县支公司完成市公司下达的全年银保长期险趸交保费预算目标的比率计算公式保费预算完成率县支公司实际完成保费市公司下达的年度预算评分方法预算完成率含得分分预算完成率首年期交保费预算目标的比率计算公式保费预算完成率县支公司实际完成保费市公司下达的年度预算评分方法预算完成率含得分完成率分分数据来源市公司财务部二银保长期险首年标准保费预算完成率指标含义是指县支公司完成市得分 120 完成率X 100 分 60 分 4.数据来源：市公司财务部 （二）银保长期险首年标准保费预算完成率 1指标含义：是指（县）支公司完成市公司下达的全年 银保首年标准保费预算目标的比率。2.计算公式 保费预算完成率=（县）支公司实际完成保费/市公司下 达的年度预算X 100%。3.评分方法 预算完成率 120%120%100%（含）v 100%得分 120 完成率X 100 分 60 分 4.数据来源：市公司财务部。（四）银保信息系统使用率 1 扌指标含义 该指标主要考核各（县）支公司对银保通系统的使用情 况。2.计算公式 银保信息系统使用率得分=银保通出单率得分X 100%其中,银保通出单率=已上线渠道银保通出单保费/已上线 渠道银保新单总保费X 100%3.评分方法 银保通出单率得分：出单率 85%85%75%（含）75%65%（含）V 65%得分 120 100 80 60 如下序号指标银保长期险趸交保费预算完成率银保首年期交保费预算完成率银保长期险首年标准保费预算完成率银保信息系统使用率银保续期收费率银保渠道长期险直接销售成本预算控制率银保渠道退保率依法合规经营权重按考核一银保长期险趸交保费预算完成率扌指标含义是指县支公司完成市公司下达的全年银保长期险趸交保费预算目标的比率计算公式保费预算完成率县支公司实际完成保费市公司下达的年度预算评分方法预算完成率含得分分预算完成率首年期交保费预算目标的比率计算公式保费预算完成率县支公司实际完成保费市公司下达的年度预算评分方法预算完成率含得分完成率分分数据来源市公司财务部二银保长期险首年标准保费预算完成率指标含义是指县支公司完成市4.数据来源 银保通数据来源于市公司信息技术部（五）银保续期收费率 1 扌指标含义 主要考核考察期内实收长险续期保费与应收长险续期 保费的比值。2.计算公式 续期收费率=考察期内实收长险续期保费/考察期内应收 长险续期保费x 100%其中：考察期内实收长险续期保费 二考察期内应收实收的续期 保费+考察期内应收，期末处于宽限期的续期保费+考察期内 复效的续期保费（仅计算一笔）-考察期初处于宽限期，考察 期内未收的续期保费 考察期内应收长险续期保费=考察期初有效或期内复 效，在考察期内应收的续期保费。续期收费率结果保留 2位小数 3.评分方法 银保续期收费率 93%及以上 90%87%85%85%以下 得分 120 100 95 90 0 4.数据来源：市公司客服部 （六）银保渠道长期险直接销售成本预算控制率 1 扌指标含义 该指标主要考核银保渠道直接销售成本预算的实际控 制情况 2.计算公式 银保渠道长期险直接销售成本预算控制率=银保渠道长 期险直接销售成本实际支出/银保渠道长期险直接销售成本 预算x 100%如下序号指标银保长期险趸交保费预算完成率银保首年期交保费预算完成率银保长期险首年标准保费预算完成率银保信息系统使用率银保续期收费率银保渠道长期险直接销售成本预算控制率银保渠道退保率依法合规经营权重按考核一银保长期险趸交保费预算完成率扌指标含义是指县支公司完成市公司下达的全年银保长期险趸交保费预算目标的比率计算公式保费预算完成率县支公司实际完成保费市公司下达的年度预算评分方法预算完成率含得分分预算完成率首年期交保费预算目标的比率计算公式保费预算完成率县支公司实际完成保费市公司下达的年度预算评分方法预算完成率含得分完成率分分数据来源市公司财务部二银保长期险首年标准保费预算完成率指标含义是指县支公司完成市3.评分方法 预算控制率 100%得分 110 100+10X（1-预算控制率）0 4.数据来源：财务部。（七）银保渠道退保率 1 扌指标含义 该指标主要考核当年实际发生的退保保费与当年（县）支公司寿险首年保费的比值。考核险种范围：最近 5 年承保的长期产品保单，不包括 万能险、国寿永泰团体年金。2.计算公式 退保率=（长期险趸交 2010年、2009年生效保单退保保 费+长期险趸交 2009年以前年度保单退保保费X 0.1+期交 2010年、2009年生效保单退保保费X 5+期交 2009年以前年度 保单退保保费X 0.5）/（当年长期险趸交保费收入+当年首年期 交保费收入X 5）X 100%3.评分方法 退保率 15%以上 15%13%11%以 下 得分 0 80 100 120 退保率在 11%-15%之间的，采用线性插值方法计算。4.数据来源：市公司客服部。（八）依法合规经营 如下序号指标银保长期险趸交保费预算完成率银保首年期交保费预算完成率银保长期险首年标准保费预算完成率银保信息系统使用率银保续期收费率银保渠道长期险直接销售成本预算控制率银保渠道退保率依法合规经营权重按考核一银保长期险趸交保费预算完成率扌指标含义是指县支公司完成市公司下达的全年银保长期险趸交保费预算目标的比率计算公式保费预算完成率县支公司实际完成保费市公司下达的年度预算评分方法预算完成率含得分分预算完成率首年期交保费预算目标的比率计算公式保费预算完成率县支公司实际完成保费市公司下达的年度预算评分方法预算完成率含得分完成率分分数据来源市公司财务部二银保长期险首年标准保费预算完成率指标含义是指县支公司完成市1.指标含义：是指 2010年各（县）支公司银保渠道在经 营管理过程中的依法合规经营情况。2.评分办法（县）支公司银保渠道在经营管理过程中，因涉及违法 违规现象，受监管部门作出行政处罚及以上处理或被上级公 司发文通报批评，对系统内外造成重大影响，扣 3分。（九）长险新单回执未核销率指标 1 扌指标含义 长险新单回执未核销率是指考核期间内生效的个人长 期险保险合同超过指定日期未进行回执核销件占同期个人 长期险生效保单总件数的比率。超过保险合同生效日 20日以上未送达的保险合同视为 超期未核销件。2.计算公式 长期险新单回执未核销率=（个人长期险超期未回执核 销件数/对应月度个人长期险生效保单件数）X 100 年度扣分=月度扣分之和/12 3.数据来源 考核期内业务系统（CBPSV8 万能系统）个人长期险 生效保单件数与个人长期险生效保单送达书回执核销件数。4.评分方法 考核采用倒扣分方法，扣分标准如下：如下序号指标银保长期险趸交保费预算完成率银保首年期交保费预算完成率银保长期险首年标准保费预算完成率银保信息系统使用率银保续期收费率银保渠道长期险直接销售成本预算控制率银保渠道退保率依法合规经营权重按考核一银保长期险趸交保费预算完成率扌指标含义是指县支公司完成市公司下达的全年银保长期险趸交保费预算目标的比率计算公式保费预算完成率县支公司实际完成保费市公司下达的年度预算评分方法预算完成率含得分分预算完成率首年期交保费预算目标的比率计算公式保费预算完成率县支公司实际完成保费市公司下达的年度预算评分方法预算完成率含得分完成率分分数据来源市公司财务部二银保长期险首年标准保费预算完成率指标含义是指县支公司完成市未核销率区间 0,X(X,X+0.5%(X+0.5%,X+1%(X+1%,+o 对应扣分值 0 2 4 6 基准值 X为 1%。此指标为推迟二个月考核的指标，即 3 月份考核 1 月份 生效保单的回执核销情况。（十）投保资料填写差错率 1 扌旨标含义 通过预定方案抽查（县）支公司银保渠道承保业务的投 保资料，检查银保渠道投保资料填写质量，增强契约管理的 风险管控能力，提升业务整体承保质量。2.计算公式 银保渠道投保资料填写差错率=银保渠道所有抽取样本 差错项目之和/银保渠道所有抽取样本应检查栏目及项目之 和。3.数据来源 每月市公司客服部随机抽取个人业务 20件检查样本。4.评分方法 市公司客服部统一组织对全系统投保单资料填写的考 核工作。考核细则另行下发。根据抽取的样本重点检查二项指标：（1）投保资料填写是否规范；（2）投保资料是否齐备。每次考核时，（县）支公司未及时报送数据计为 3 个差错 年度考核采用倒扣分方法，扣分标准如下：如下序号指标银保长期险趸交保费预算完成率银保首年期交保费预算完成率银保长期险首年标准保费预算完成率银保信息系统使用率银保续期收费率银保渠道长期险直接销售成本预算控制率银保渠道退保率依法合规经营权重按考核一银保长期险趸交保费预算完成率扌指标含义是指县支公司完成市公司下达的全年银保长期险趸交保费预算目标的比率计算公式保费预算完成率县支公司实际完成保费市公司下达的年度预算评分方法预算完成率含得分分预算完成率首年期交保费预算目标的比率计算公式保费预算完成率县支公司实际完成保费市公司下达的年度预算评分方法预算完成率含得分完成率分分数据来源市公司财务部二银保长期险首年标准保费预算完成率指标含义是指县支公司完成市投保资料填写差错 率 0,X(X,X+%(X+4%,X+9%(X+9%,+x 对应扣分值 0 2 4 6 基准值 X为 1%0。年度扣分=月度扣分之和/12 三、银行保险渠道考核指标由市公司银行保险部负责解 释和考核 如下序号指标银保长期险趸交保费预算完成率银保首年期交保费预算完成率银保长期险首年标准保费预算完成率银保信息系统使用率银保续期收费率银保渠道长期险直接销售成本预算控制率银保渠道退保率依法合规经营权重按考核一银保长期险趸交保费预算完成率扌指标含义是指县支公司完成市公司下达的全年银保长期险趸交保费预算目标的比率计算公式保费预算完成率县支公司实际完成保费市公司下达的年度预算评分方法预算完成率含得分分预算完成率首年期交保费预算目标的比率计算公式保费预算完成率县支公司实际完成保费市公司下达的年度预算评分方法预算完成率含得分完成率分分数据来源市公司财务部二银保长期险首年标准保费预算完成率指标含义是指县支公司完成市