风险偏好测评表金融证券投融资金融证券投融资.pdf
投资者风险承受能力与风险偏好测试问卷 投资有风险，不同承受能力和风险偏好的客户，应选择不同的投资产品或投资组合。以下测试，帮助您更好地了解自己的风险偏好和风险承受能力。提示：请在相应选项上打“”。（一）客户风险承受能力测试 1.您现在的年龄:A 60 岁以上 B 46-60 C 36-45 D 26-35 E 25 岁以下 2.您的健康状况如何:A 一直都不是很好,要经常吃药和去医院 B 有点不好,不过目前还没什么大问题,我担心当我老了的时候会变的恶劣 C 至少现在还行,不过我家里人有病史 D 还行,没大毛病 E 非常好 3.是否有过投资股票、基金或债券的经历 A 没有 B 有，少于 3年 C 有，35年 D 有，超过 5 年 4您目前投资的主要目的是 A 确保资产的安全性，同时获得固定收益 B 希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报 C 倾向于长期的成长，较少关心短期的回报和波动 D 只关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动 5您投资的总额占您个人（或家庭）总资产（含房产等）的：A 低于 10%B 10%-25%C 25%-40%D 40%-55%E 55%以上 6您预期的投资期限是：A 少于 1年 B 1 3 年 C 35 年 D 510年 E 10 年以上 7.在您投资 60天后，价格下跌 20%。假设所有基本面均未改变，您会怎么做 A 为避免更大的担忧，全部卖掉再试试其他的 B 卖掉一部分，其余等着看看 C 什么也不做，静等收回投资 D 再买入。它曾是好的投资，现在也是便宜的投资。8.您有没有想过如果有一天您的财务状况发生很大的变化,比如说突然有一笔很大的开支,这笔开支可能会动用您 10%的个人资产或甚至更多:A 没想过,我感觉这种大变化不会在我身上发生 B 经常想,我很担心整个生活都将变得一团糟,可是我又有什么办法呢 C 想过一两次,感觉挺可怕的 D 曾经有想过一两次,但是我还年轻，无所谓的 9.您对您目前的财务状况满意吗 A 不太好,常常要借钱 B 刚刚好,我要特别小心打理 C 我做的还行,一直按照我人生的规划在顺利进行 D 特别好,现在想买什么就买什么 10.当您退休后,您计划做什么:A 节俭的生活,避免把钱花光 B 继续工作挣钱,因为我的养老金估计不够用 C 享受人生,周游世界 D 努力花钱,直到去见上帝之前还要给上帝带上一件最奢侈的礼物 （二）客户风险偏好测试 1风险投资于您而言：A 我觉得很危险 B 可以尝试低风险 C 比较感兴趣 D 非常感兴趣 2.您的亲友会以下列哪句话来形容您：A 您从来都不冒险 B 您是一个小心、谨慎的人 C 您经仔细考虑后，您会愿意承受风险 D 您是一个喜欢冒险的人 3.假设您参加一项有奖竞赛节目，并已胜出，您希望获得的奖励方案：A 立刻拿到 1万元现金 B 有 50机会赢取 5 万元现金的抽奖 C 有 25机会赢取 10 万元现金的抽奖 D 有 5机会赢取 100 万元现金的抽奖 4.因为一些原因,您的驾照在未来的三天无法使用,您将:A 搭朋友的便车、坐出租或公车 B 白天不开，晚上交警少的时候可能开 C 小心点开车就是了 D 开玩笑,我一直都是无照驾驶的 5有一个很好的投资机会刚出现。但您得借钱，您会选择融资吗 A 不会 B 也许 C 会 解雇。您会：6.您刚刚有足够的储蓄实践你自己一直梦寐以求的旅行，但是出发前三个星期，您忽然被 A 取消旅行 B 选择另外一个比较普通的旅行 C 依照原定的计划，因为您需要充足的休息来准备寻找新的工作 D 延长路程，因为这次旅行可能成为您最后一次豪华旅行 7如果投资金额为 50万元人民币，以下四个投资选择，您个人比较喜欢：A 最好的情况会赚 2 万元（4）人民币，最差的情况下没有损失 B 最好的情况会赚 8 万元（16）人民币，最差的情况下损失 2万元（4）人民币 C 最好的情况会赚 26 万元（52）人民币，最差的情况下损失 8 万元（16）人民币 资组合以下测试帮助您更好地了解自己的风险偏好和风险承受能力提示请在相应选项上打一客户风险承受能力测试您现在的年龄岁以上岁以下您的健康状况如何一直都不是很好要经常吃药和去医院有点不好不过目前还没什么大问题或债券的经历没有有少于年有年有超过年您目前投资的主要目的是确保资产的安全性同时获得固定收益希望投资能获得一定的增值同时获得波动适度的年回报倾向于长期的成长较少关心短期的回报和波动只关心长期的高回报能接受年以上在您投资天后价格下跌假设所有基本面均未改变您会怎么做为避免更大的担忧全部卖掉再试试其他的卖掉一部分其余等着看看什么也不做静等收回投资再买入它曾是好的投资现在也是便宜的投资您有没有想过如果有一天您的D 最好的情况会赚 48 万元（96）人民币，最差的情况下损失 24 万元（48）人民币 8.如果您收到了 25万元的意外财产,您将:A 存到银行里 B 投资到债券或债券型基金 C 投资到股票或股票型基金 D 投入到生意中 根据测试，您的风险承受能力测试评分：分，风险偏好测试评分：分 属于投资者类型：风险承受能力类型：风险偏好类型：客户声明：本人已填写上述风险承受能力及风险偏好测试，并已阅读评估结果。客户签字：客户经理签字：年 月 日 年 月 日 使用说明：本测试仅适用于个人投资者，其结果作为向个人投资者设计投资组合方案的参考。评分标准及分类：A1 分；B2 分；C3分；D4 分；E5 分。风险承受能力类型（最低 10分，最高 44分）1015 分：保守型 1620 分：收益型 2130 分：稳健型 3138 分：进取型 39 分以上：积极进取型 风险偏好类型（最低 8分，最高 31分）815 分：风险厌恶型 1625 分：风险中性 26 分及以上：风险偏好型 资组合以下测试帮助您更好地了解自己的风险偏好和风险承受能力提示请在相应选项上打一客户风险承受能力测试您现在的年龄岁以上岁以下您的健康状况如何一直都不是很好要经常吃药和去医院有点不好不过目前还没什么大问题或债券的经历没有有少于年有年有超过年您目前投资的主要目的是确保资产的安全性同时获得固定收益希望投资能获得一定的增值同时获得波动适度的年回报倾向于长期的成长较少关心短期的回报和波动只关心长期的高回报能接受年以上在您投资天后价格下跌假设所有基本面均未改变您会怎么做为避免更大的担忧全部卖掉再试试其他的卖掉一部分其余等着看看什么也不做静等收回投资再买入它曾是好的投资现在也是便宜的投资您有没有想过如果有一天您的
