银行电子验印系统管理标准化操作流程模版.doc

电子验印系统管理 标准化操作流程我行电子验印系统分为总、分、支三级管理架构，系统主要包含开户、识别、印章复核、客户管理、修改客户资料、报表查询、流水查询及账户统计等八大功能。第一节 基本规定一、总行会计结算部负责全行验印系统的机构设置、设备申领、设备故障的申报、操作人员管理培训及全行会计业务印章的操作管理，包括印章印模的建库、变更及注销。二、总行信息技术部负责电子验印系统硬件设备的管理及维护，软件开发及升级。三、分、支行（部）负责电子验印系统的柜员角色管理，及银行存款账户预留印章的操作管理。四、全行会计业务印章必须在验印系统中建库登记方可启用；所有支付条件为预留印鉴的账户必须在验印系统中录入预留印章方可办理通兑业务（系统暂不支持个人账户凭印鉴通兑）。五、验印系统与综合业务系统账户信息共享，验印系统中客户信息必须与综合业务系统保持一致。六、电子验印系统审核未获通过的，经办人员应做退票处理。未予退票的，经办人员对此笔业务加盖的印鉴真实性负全部责任。七、凭支付密码办理业务的客户，也应通过电子验印系统进行验印审核，并以电子验印系统的审核结果为依据办理业务。八、严禁借用他人柜员代号在验印系统中进行相关操作。九、网点结算监督员必须每季核对电子验印系统中印鉴卡片数量，确保其与印鉴卡片实物核对一致。第二节 操作流程一、系统设置流程（一）机构设置由总行会计结算部负责全行验印系统的机构设置。“机构管理”窗口包括增加、修改、删除及合并机构四个功能。（二）岗位设置验印系统中岗位设置分为系统管理员、分行管理员、支行管理员、业务操作员和技术支持岗。柜员操作角色由总行会计结算部和分、支行（部）共同设置完成。1、总行会计部负责设置系统柜员角色，并为分行配置管理员。分行管理员负责管理支行管理员。支行管理员添加支行业务操作员。2、支行管理员由委派会计担任，具有查询本网点所有交易的权限，负责支行及网点的操作人员设置管理等。委派会计登录系统，进入“柜员管理”窗口，可对支行柜员角色进行查询、添加、修改、冻结、删除、解锁等操作。二、会计业务印章操作流程（一）开户1、分、支行（部）领取会计业务印章时，会计结算部专管员填写一式两联“会计业务印章建库单”（见会计业务印章管理标准化操作流程附件二），按照规则对会计印章进行命名和编号，并在建库单上预留印模，签章后一联建库单交分、支行（部），另一联建库单交会计结算部印模库操作员。2、印模库操作员核对“建库单”及相关资料，签章后，登录验印系统。进入“开户”窗口输入印章编号，根据“建库单”扫描印鉴，类型选择“其他”，输入启用日期，保存后交印模库复核员。（二）复核1、印模库复核员登录验印系统，在“印章复核”窗口中，将提取的印鉴图像与“建库单”上预留印鉴对比无误后，进行印章复核确认。2、印模库复核员在“建库单”上填写建库日期并签章后，连同会计业务印章刻制审批单等相关资料，专夹入保险柜保管，定期装订。（三）更换1、若原印模信息属总行录入，由总行会计结算部印模库专管员审核相关资料后交印模库操作员办理更换印章操作：（1）会计结算部印模库操作员登录验印系统，进入“修改客户资料”窗口，输入印章编号，选择“修改印章”。（2）在“修改印章向导”界面点击“更换印鉴”，勾选审核原印章，扫描验证旧印鉴卡片的原印模。验印通过后，选择印鉴颜色、设定启用日期，点击“完成”。（3）扫描录入新印鉴，具体操作比照“会计业务印章验印系统操作流程（一）、（二）”。建库成功后，印模库操作员、复核员在“会计业务印章建库单”上填写建库日期并加盖个人名章，连同会计业务印章刻制审批单等相关资料，专夹入保险柜保管，定期装订。2、若原印模信息属原支行录入，须原支行（部）建库柜员登录验印系统，进入“客户管理”窗口，点击“查找用户”，输入原印章编号，点击“销户”及“删除”。然后携带一联加盖旧印模的印鉴卡片交总行会计结算部，由会计结算部印模库操作员先录入旧印模信息，再办理更换印章操作（具体操作同上）。（四）注销会计业务印章需注销时，由总行会计结算部印模库专管员审核相关资料,由会计结算部印模库操作员登录验印系统，进入“客户管理”窗口，点击“查找用户”，输入会计印章编号，点击“销户”后再点击“删除”操作。三、银行存款账户预留印章操作流程（一）开户开户模块用于新建客户资料并扫描录入印鉴卡。1、银行存款账户在核心系统开户成功后，由建库柜员登录验印系统，进入“开户”窗口。2、输入账号，核对系统回显的账户信息，设置“通兑标志”，可视情况设置，系统默认为“分行通兑”。3、扫描预留印鉴卡片第一联提取印鉴，查看系统自动编号的印鉴图像。4、点击印鉴图像中公章编号，单击鼠标右键选择“设定为公章”保存。5、输入启用日期。启用日期格式为年月日，共8位数字。“印鉴启用日期”除签发银行承兑汇票业务开立的账户、验资账户（注册验资、增资验资）可为开户当日外，其他形式的开户“印鉴启用日期”均为开户次日。6、选择印鉴颜色。印鉴颜色分为红色、蓝色、黑色三种，系统默认为红色。7、添加备注信息。如账户需加注信息，则在“备注”栏中输入相关内容。如以上印鉴或公章的扫描图像提取效果不佳，可点击此印章编号，单击鼠标右键选择“删除”，再操作以下步骤设定新扫描图像：（1）点击“人工提取”，进入“单章提取”界面。（2）点击“重新扫描”，系统将印章提取至界面。（3）按住鼠标左键框选需重新设定的印章，点击“保存”，系统将印章图像自动编号。若客户要求按不同金额上限将人名章与财务章进行不同印鉴组合，可在“开户”中进入“设置印鉴组合”，设置一个或多个印鉴组合。若客户预留印鉴中含有手写签字，也可作为一个印鉴处理，可在“开户”中进入“手写签字录入”，点击“人工提取”，选择“签字”，其他录入步骤同“开户”印章录入一致。（二）复核印章复核模块用于开户后客户资料、印章资料复核。1、验印系统复核员登录验印系统，进入“印章复核”窗口。2、分别点击 “印鉴列表”、“公章列表”窗口，选择未复核状态的账号，点击“确定”打开印鉴复核界面。3、核对系统回显的账户信息，将印鉴卡片第二联放置扫描仪，点击“扫描并验印”，将提取的印章图像与开户时客户保存的印章信息进行比对，点击“保存”，分别完成印鉴复核、公章复核。凡涉及变更预留印鉴的操作（如更换印鉴、更换公章、重录印鉴、重录公章等），均须操作以上“印章复核”流程。（三）识别识别模块用于印鉴及公章识别。1、印鉴识别（1）验印柜员审核支付凭证后，登录验印系统，进入“识别”窗口，选择“印鉴”，输入账号、凭证种类、凭证号码、币种和出票日期等凭证信息。（2）点击“扫描”，必须扫描支付凭证上出票人的签章，系统验证预留印鉴通过后，点击“保存”，在支付凭证的背面打印验印流水号等结果。（3）操作前台交易时，输入验印流水号，核心系统将凭证信息直接回显，回显信息不能修改，但“交易金额”栏必须手工录入。记账成功后，验印流水号状态更改为“已记账”。原验印流水号无法重复提交使用。如遇冲账等特殊交易，需重新验印使用新的验印流水号。验印流水号当日有效，系统日切后，流水号作废。如遇前台无需校验重要空白凭证的交易，则验印系统“凭证种类”选择“其他”。2、公章识别（1）验印柜员审核需验印公章的相关资料后，登录验印系统，进入“识别”窗口，选择“公章”，输入账号及出票日期等信息。（2）点击“扫描”，必须扫描相应公函上的公章，系统验证公章通过后，点击“保存”，在相关资料上打印验印结果。3、对账单识别（1）验印柜员审核需验印的对账单，登录验印系统，进入“识别”窗口，选择“对账单”，输入账号及出票日期等信息。（2）点击“扫描”， 必须扫描对账单上的预留印鉴（或公章），系统验证通过后，点击“保存”，在对账单上打印验印结果。如客户在对账单上加盖的印章为单位公章时，验印识别比照“公章识别”流程。以上验印识别未获通过时，可点击“选章验印”，在扫描图像中框选不合格印章图像逐一识别。或点击“标准图”、“折角图”、“轮廓图”识别。4、使用电子验印系统核对客户预留印章，验印结果出现“？”时，先采取人工折角核对方式处理，再与客户单位及时联系确认，在传票上注明确认事项（含联系时间、联系电话、联系人）并签章。（四）修改客户资料修改客户资料模块用于更换印鉴及修改客户资料。1、更换印鉴（1）建库柜员审核客户变更资料后，登录验印系统，进入“修改客户资料”窗口，输入账号，选择“修改印章”。（2）在“修改印章向导”界面点击“更换印鉴”，勾选审核原印章，扫描验证变更印鉴申请书上的原预留印鉴。验印通过后，选择印鉴颜色、设定启用日期，点击“完成”。（3）扫描录入新印鉴（操作比照上述“开户”流程）。（4）复核员登录系统，操作“印章复核”。如遇客户遗失原印鉴，无需勾选“审核原印鉴”，直接进入扫描录入流程。2、更换公章更换公章操作比照“更换印鉴”流程。3、重录印鉴、公章只有在“开户”印鉴未复核时，方能使用重录印鉴或重录公章录入印章，其操作比照“更换印鉴”流程。（五）客户管理客户管理模块用于对客户进行冻结、解冻、销户及删除等操作。1、客户信息需维护、修改时，建库柜员登录验印系统，进入“客户管理”窗口，点击“查找用户”，输入账号或户名查找账户，进行销户、恢复、删除、挂失及点对点操作。2、点对点操作需建库柜员进入“修改客户资料”窗口，将账户通兑标志修改为“点对点通兑”后；再进入“客户管理”窗口，点击“查找客户”输入账号或户名,选择“点对点”输入通兑点机构号（若需选多个网点时用逗号分开，如012101，012301依次类推），点击“保存”。如需删除已设置的通兑网点，将“通兑点机构号”清空，点击“保存”即可。（六）报表报表模块用于报表及日志查询与打印。在“报表”窗口中的验印日志、系统日志或账户日志中，通过识别类型、识别结果、识别复核结果、账户类型及柜员号等进行参数查询。（七）流水查询流水查询模块用于查询、打印柜员的操作记录。流水查询可通过流水号或通过率查询。（八）账户统计账户统计模块可根据：起始和终止日期；机构号；柜员号等参数选择统计范围和统计类型进行印鉴或账户的信息统计和查询。会计结算业务标准化操作流程图（1）业务流程名称：电子验印系统管理 子流程名称：银行存款账户预留印章 支 行复核员登录系统进入复核模块保存保 存扫描并比对印章图像资料归档启用日期为次日启用日期为当日是否为签发银行承兑汇票业务开立的账户、验资账户比对信息后扫描录入印模进入开户模块登录验印系统会计结算业务标准化操作流程图（2）业务流程名称：电子验印系统管理 子流程名称：银行存款账户印章识别 支 行登录验印系统打印验印结果印鉴识别仅限于扫描出票人签章处的签章公章识别仅限于扫描相关函证上的印章录入信息后扫描比对印模进入识别模块会计结算业务标准化操作流程图（3）业务流程名称：电子验印系统管理 子流程名称：会计业务印章 总 行保存扫描并比对印章图像复核员登录系统进入复核模块保存建库单交支行指定人员签收资料归档输入启用日期录入信息后扫描录入印模进入开户模块登录验印系统会计结算业务标准化操作流程风险控制手册业务流程名称: 电子验印系统管理 子流程名称： 无环节序号环节名称操作岗位 （或人员）存在的主要风险点控制措施（控制点）控制频率序号风险点描述序号控制点描述1会计业务 印章管理总行会计结算部专管员1建库时命名和编号是否合规1专管员必须按照规则对会计业务印章进行命名和编号。实时总行会计结算部印模库复核员1复核时是否比对印鉴图像1复核员将系统提取的印鉴图像与“建库单”上预留印鉴进行比对一致。实时总行会计结算部印模库操作员1更换时是否扫描验证旧印鉴卡片的原印模1非遗失更换印鉴时，必须勾选“审核原印章”，扫描验证旧印鉴卡片的原印模。实时2银行存款 账户预留 印章管理建库柜员1建库时是否核对回显信息1系统回显的账户信息应与建库资料相符。实时2建库时启用日期录入是否合规1除签发银行承兑汇票业务开立的账户、验资账户（注册验资、增资验资）可为开户当日外，其他形式的开户“印鉴启用日期”均为开户次日。实时复核柜员1复核时是否比对印鉴图像1复核员将系统提取的印鉴图像与预留印鉴进行比对一致。实时验印柜员1识别时是否正确扫描签章1印鉴识别仅限于扫描支付凭证上出票人签章处的签章。实时2公章识别仅限于扫描相应函证上的印章。实时建库柜员1更换时是否扫描验证旧印鉴卡片的原印模1非遗失更换印鉴时，必须勾选“审核原印章”，扫描验证旧印鉴卡片的原印模。实时