2022年银行反洗钱试题及答案.pdf

2022年银行反洗钱试题及答案一、单选题1.（）是本机构、本部门反洗钱工作的第一责任人。单选题*A、各级机构、各部门负责人B、营业主管C、反洗钱联络员D、综合柜员2.（）是反洗钱工作第三道防线，承担反洗钱审计和纪检等职责。单选题*A、风险部门B、纪检部门，C、法律与合规部门D、人力资源部门3.反洗钱资料保存的期限通常为（）年。单选题*A、3年B、5年（正确答案）C、C 年D、20 年4.反洗钱资料保存的范围包括（）方面。单选题*A、客户身份资料交易记录C、反洗钱工作记录D、以上全部（正确答案）5.人民银行及其分支机构以风险评估结果为依据，实 施（）。单选题*A、针对性监管B、统筹监管C、实时监管D、分类监管（I口而答案）6.在洗钱风险较高的领域采取强化的风险控制措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的风险控制措施，体现了反洗钱（）原则。单选题*A、风险为本B、全覆盖C、有效性D、勤勉尽责7.对客户开展反洗钱宣传是金融机构的（）。单选题*A、自发行为B、社会义务C、法定义务，D、自觉行为8.我国具有金融情报中心职能的机构是（）。单选题*A、中国人民银行反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心；C、公安部D、中国人民银行调查统计局9.反洗钱工作领导小组作为反洗钱工作的日常决策机构，履 行（）的部分职责o 单选题*A、董事会B、监事会C、高级管理层D、合规部门10.以 下（）哪项反洗钱发展趋势不正确？单选题*A、反洗钱工作政治站位不断提高B、洗钱威胁日趋复杂C、国内压力向国际传导D、强监管，重处罚，严问责11.自营和代理营业机构应履行（）的职责。*A、按照业务部门要求开展客户持续尽职调查B、负责本机构客户洗钱风险等级人工复评初审工作C、核实涉电信诈骗异常交易，视情况报送可疑交易线索，D、发现涉嫌洗钱的异常交易或行为的，及时通过反洗钱系统向反洗钱处理团队报送可疑交易线索，E、按规定及时补录补正反洗钱数据F、开展反洗钱培训和宣传工作，12.（）是反洗钱工作第二道防线，法律与合规部门承担洗钱风险管理的牵头职责;其他相关部门承担支撑、保障和服务等相关职责。*A、法律与合规部门B、风险管理部门C、信息科技部门，D、个人金融业务部门13、可疑交易分析分为（）三个环节。*A、复核B、初审（iC、审核D、审定（i14.各级机构在处置重大洗钱风险事件时，应 遵 循（）原则。*A、预防为主，防患未然B、统一领导，协调配合C、快速反应，妥善处置D、及时报告，严格保密15.义务机构应当在识别受益所有人的过程中,了解、收集并妥善保存以下（）信息和资料。*A、非自然人客户股权或者控制权的相关信息，主要包括:注册证书、存续证明文件合伙议、信托协议、备忘录、公司章程以及其他可以证明客户身份的文件，案）B、非自然人客户股东或者董事会成员登记信息.主要包括:董事会、高级管理层外和股东名单、各股东持股数量以及持股类型（包括相关的投票权类型）等，C、非自然人客户受益所有人身份证件的复印件或影印件D、以上全部16.各级机构和反洗钱领导小组成员部门应总结全年反洗钱工作开展情况，于每年12月20日前向上级行和反洗钱牵头管理部门报送本年度反洗钱年度报告。判断题*对（正确答案）错17.资金规模人民币1亿元以上（含1亿元）、3亿元以下的洗钱活动，属于省行负责协调处置的重大洗钱风险事件。判断题*对（正确答案）错18.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。判断题*对（正确答案）错19.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，只要满足了保存5 年要求的，金融机构就可以不用将其保存。判断题*对错20.只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。判断题*对错