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2021基金从业资格考试科目一题库及答案9考号 姓名 分数一、单选题(每题1分，共100分)1、公司型基金依据()设立并营运。A.公司法B.公司章程C.基金法D.基金合同答案：B解析：公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任。2、职业关系具有的特点不包括()。A.单一性B.社会性C.专业性D.复合性答案：A解析：职业关系具有社会性、专业性和复合性的特点。3、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前()公告基金份额持有人大会相关事项。A、10 日B、15 日C、30 日D、60 日答案为C【解析】本题考查基金份额持有人大会的召集。召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前3 0 日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。4、对于过户费，说法错误的是（）。A.上海证券交易所A 股的过户费为成交金额的1%。，起点为1 元B.深圳证券交易所A 股过户费按交易额的0.1 4 7 5%。收取C.B 股没有过户费D.基金交易目前不收取过户费答案为B,解析：深圳证券交易所的过户费包含在交易经手费中，不向投资者单独收取.深圳证券交易所A股交易经手费现行收费标准按交易额的0.1 4 7 5%。收 取（其中，中国结算公司深圳分公司收取过户费0.0 2 5 5%。）。5、场内申购和赎回E T F 采 用（）方式。A.金额申购、份额赎回B.金额收购、金额赎回C.份额收购、金额赎回D.份额申购、份额赎回答案为D【解析】场内申购和赎回E T F 采用份额申购、份额赎回的方式。6、反映基金经营业绩的最主要的分析指标是（）。A:已实现收益B:基金分红C:已实现收益+未实现收益D:净值增长率答案为D,解析：反映基金经营业绩的主要指标包括基金分红、已实现收益、净值增长率等指标。其中，净值增长率是最主要的分析指标，最能全面反映基金的经营成果。7、基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了（）。A.真实性原则B.规范性原则C.及时性原则D.完整性原则答案为A,解析：基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。8、()是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。A.专业性原则B.公正性原则C.主观性原则D.独立性原则【答案】B9、基金监管时间具有()是指政府基金监管活动贯穿基金机构从设立直至终止的全过程，包括市场进入、市场活动和市场退出的各方面制度，体现为事前监管、事中监管和事后监管的连续活动。A.全面性B.广泛性C.连续性D.强制性答案：C,解析：基金监管时间具有是指连续性政府基金监管活动贯穿基金机构从设立直至终止的全过程，包括市场进入、市场活动和市场退出的各方面制度，体现为事前监管、事中监管和事后监管的连续活动。10、依 据 证券投资基金法的规定，非公开募集基金募集完毕，()应当向基金业协会备案。A.基金托管人B.基金管理人C.基金投资者D.基金监管者答案：B,解析：依 据 证券投资基金法的规定，非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金业协会备案。11、基金管理人的()负责贯彻执行合规政策。A.督察长B.监事会C.经理层D.合规管理部门答案为C，解析：公司经理层负责贯彻执行合规政策。12、对基金管理人违法违规行为，证监会不会责令更换（）。A.董事B.监事C.高级管理人D.部门经理答案为D【解析】中国证监会可以责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利。13、下列不属于基金市场服务机构的是（）。A.基金销售支付机构B.基金份额登记机构C.基金监管机构D.基金估值核算机构答案为C【解析】基金市场服务机构包括基金管理人、基金托管人、基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额登记机构、基金估值核算机构、基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构、律师事务所和会计师事务所。基金监管机构属于基金监管机构和自律组织。14、按（）分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。A、投资市场B、股票规模C、股票性质【）、所属行业答案为A【解析】本题考查股票基金的类型。按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。15、根据相关法规，基金年度报告应由（）独立董事签字同意。A.2/3以上B.1/3以上C.全部D.一半答案：A解析：根据相关法规，基金年度报告应由2/3以上独立董事签字同意。16、保本基金的安全垫等于（）。A.价值底线超过投资组合现时净值的数额B.投资组合现时净值超高价值底线的数额C.投资组合中风险资产与保本资产的比例I）.投资组合中风险资产与保本资产的比例答案为B,解析：投资组合显示净值超过价值底线的数额，通常被称为安全垫。17、依据 证券投资基金法的规定，非公开募集金应当想合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。A.50B.100C.200D.500答案为C,解析：依 据 证券投资基金法的规定，非公开募集金应当想合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。18、（）是金融市场上进行交易的载体.A.政府B.中央银行C.金融机构D.金融工具答案为D,解析：金融工具是金融市场上进行交易的载体。19、偏股型基金中，债券的配置比例为（）。A、20%40%B、40%60%C、50%70%D、60%80%答案为A【解析】本题考查混合基金的类型。偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，股票的配置比例为50%70%,债券的配置比例为20%40%。20、T日现金差额在（）日的申购、赎回清单中公告。A.TB.T+1C.T+2D.T+3答案：B解析：T日现金差额在T+l日的申购、赎回清单中公告。2 1、在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，证券投资中风险最大的是（）。A.基金投资B.债券投资C.股票投资D.风险相同答案为C,解析“股票投资的风险最大。2 2、甲辞去某基金管理公司基金经理职务时，未经公司许可，将公司的客户清单以及其他一些文件存储到自己的移动设备中带走，供自己在新的工作中参考。甲的行为违反了（）的要求。A.专业审慎B.客户至上规范C.保守秘密规范D.忠诚尽责规范答案为D【解析】客户清单和文件等都属于公司的资产，甲在离职时未经公司同意而带走公司资产的行为,侵害了公司的利益，违反了忠诚尽责规范的要求。2 3、中国证监会领导干部离职后（）年内，一般工作人员离职（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。A.2；1B.3；2C.5；3D.3；1答案为B,解析：中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。2 4、我国基金监管的首要目标是（）。A.保护基金管理人的利益B.规范证券投资基金活动C.保障投资人利益I）.促进证券投资基金和资本市场的健康发展答案为c【解析】保障投资人利益原则是基金监管活动的目的和宗旨的集中体现，基金监管应以保障投资人即基金份额持有人的利益为首要目标。2 5、Q D I I基金投资者T日提交的申购和赎回登记有效申请，投资者应在()日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+5答案为C【解析】Q D I I基金申购和赎回登记，投资者T日提交有效申请，应 在T+3日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。2 6、从公司层而看，美国资产管理机构不包括()。A.专业资产管理公司B.银行C.保险公司D.证券公司答案：D解析：从公司层面看，美国资产管理机构包括：银行；保险公司；专业资产管理公司。2 7、中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起()个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。A:3B:4C:5D:6答案为D,解析：中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内，以审慎监管原则依法审查，作出批准或不予批准的决定。28、开放式基金的认购采取()的方式。A.份额认购B.金额认购C.债券认购D.份额或金额认购答案为B,解析：开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购时，认购申请上不是直接填写需要认购多少份基金份额，而是填写需要认购多少金额的基金份额。29、为了实现决策人与执行人的分离，防止基金经理决策的随意性与道德风险，投资交易的实现应该做到(),A.基金经理下达的投资指令应经风险控制部门的审核，确认其合法合规与完整后才可执行B.基金经理直接向交易员下达投资指令，交易员才可执行交易C.基金经理可直接进行交易，从而提高效率D.基金经理下达的个股投资指令须征得研究员的认可【答案】A30、基金市场营销确定目标客户市场往往要使用市场细分，那 么()是指市场规模会不断扩大,市场容量会稳步增长，并且有可能引申出更多的营销机会。A.易入原则B.成长原则C.可测原则D.易人原则【答案】B31、下列说法错误的是()。A.基金公司内部治理结构不断完善，内部稽核监控制度和风险控制的要求不断提升，这就要求基金公司强化内部管理B.风险管理是指在项目或公司运营时，在一个肯定有风险的环境里把风险可能造成的不良影响减至最低的管理过程C.企业风险管理包括了对风险的量度、评估和应变策略I).目标设定是指辨别可能对基金管理人目标产生影响的所有重要情况或事项答案为D【解析】目标设定是指企业管理层将目标与企业的任务或预期联系在一起，保证其制定的目标与企业的风险偏好相一致。事项识别是指辨别可能对基金管理人目标产生影响的所有重要情况或事项。3 2、T日买入L O F 基金份额自()日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。A.TB.T+1C.T+2D.T+3答案为B,解析“T日买入L O F 基金份额自T+1 日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。3 3、债券基金对()的投资者具有较强的吸引力。A.追求短期收益B.追求高收益C.偏好高风险高收益D.追求稳定收益答案：D解析：债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。3 4、基金管理人的()是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。A.内部控制B.内控机制C.内控制度D.内控安排【答案】A3 5、我国开放式基金的存续期为()。A.5 年B.1 5 年C.1 5 年-5 0 年D.一般无期限答案：D解析：我国开放式基金的存续期为一般无期限。3 6、依 据 证券投资基金法的规定，基金管理人由依法设立的公司或者。担任。A.合伙企业B.独资企业C.公司企业D.外资企业答案为A,解析：依 据 证券投资基金法的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。3 7、场外募集的L O F基金份额注册登记在A.中央国债登记结算公司的注册登记系统B.基金管理人的注册登记系统C.中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统D.基金托管人的注册登记系统答案为C,解析：L O F份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统;场内认购的基金份额登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。3 8、基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后()日内返还投资人己交纳的款项,并加计银行同期存款利息。A.1 0B.20C.3 0D.6 0答案为C,解析：基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后3 0 日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。3 9、基金运作的主要当事人不包括()。A、基金投资者B、基金管理人C、基金托管人D、基金监管者答案是D【解析】本题考查投资基金的定义。投资基金主要是一种间接投资工具，基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。4 0、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金托管人。A.3B.1 2C.6D.24答案：C解析：基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。4 1、关于封闭式基金的陈述，正确的是（）。A.基金份额持有人可申请赎回B.不可在依法设立的证券交易所交易C.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回D.基金份额在合同期限内固定不变答案为D【解析】封闭式基金的基金份额在合同期限内固定不变，持有人不得申请赎回，可在依法设立的证券交易所交易。开放式基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回。4 2、督察长应当定期或不定期向（）报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。A.全体董事B.全体监事C.总经理D.合规管理部门答案为A,解析：督察长应当定期或不定期向全体董事报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。4 3、担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由（）或者经中国证监会按照规定核准的其他机构担任。A.基金管理公司B.商业银行C.保险公司D.投资银行答案：A,解析：担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由基金管理公司或者经中国证监会按照规定核准的其他机构担任。44、（）要求内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。A、全面性原则B、合法、合规性原则C、审慎性原则D、适时性原则答案为A【解析】本题考查内部控制制度。全面性原则，要求内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。45、下列属于后台部门的是A.行政管理部B.人事部C.清算部D.以上选项都正确答案：D解析：后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门。46、以下属于基金首次募集披露的信息是（）。A.基金份额上市交易公告书氏基金资产净值C.基金年度报告I）.基金份额发售公告答案：D解析：其他都属于运作信息披露。47、以下关于单个债券与债券基金的描述，错误的是（）。A.与债券的利息相比，债券基金分配的收益相对固定B.根据价格、现金流及到期收回的本金可以计算出债券的到期收益率C.债券基金的组合久期是判断债券基金风险高低的重要指标D.债券基金没有确定的到期日答案：A解析：债券基金的收益不如债券的利息固定。48、下列不属于基金投资咨询的内容的是（）。A.基金管理公司在投资咨询过程中提供有关证券投资研究分析成果、投资信息与具体操作策略、建议等咨询服务B.对咨询中知悉的关于投资者个人信息以及财产状况保密C.提醒客户在未经销售机构许可的情况下，禁止将销售机构所提供的证券投资研究分析成果或建议内容泄露给他人D.为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息答案为D【解析】为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息，是基金客户服务宣传与推介的内容。49、道德的特征有（）。A.公开性B.相同性C.自自性D.继承性答案为D【解析】道德的特征是差异性、继承性、约束性和具体性。50、销售机构在进行市场细分时应遵循的原则不包括（）。A.易入原则B.不可测原则C.成长原则D.利润原则答案：B解析：销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则：易入原则、可测原则、成长原则、识别原则、（5）利润原则。51、金融市场参与者中（）的作用比较特殊。A.政府B.金融机构C.中央银行D.个人和企业居民答案：B解析：金融市场参与者中金融机构的作用比较特殊。5 2、证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的()三大部分。A.份额核算B.基金登记C.基金交易D.后台管理【答案】D5 3、下列不符合基金销售费用规范的是()。A.基金管理人可以视情况对不同投资人适用不同费率B.基金管理人应在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额C.基金管理人应在基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费D.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用答案为A【解析】A 项说法错误，基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。5 4、基金在其放开申购、赎回前，一般至少()披露一次资产净值和份额净值。A.每个开放日B.每个估值C.每周D.每月答案：C3 5 下 列()不是基金当事人。A、基金份额持有人B、基金管理人C、基金托管人D、基金销售公司答案：D5 5、基金运作费小于基金净值()时，应于发生时直接计入基金损益。A.十万分之一B.千分之一C.百万分之一D.万分之一答案为D,解析：基金运作费小于基金净值万分之一时，于发生时直接计入基金损益。56、目前我国公募证券投资基金全部是（），而美国的绝大多数证券投资基金则是（）。A.公司型基金；契约型基金B.契约型基金；公司型基金C.契约型基金；封闭式基金D.公司型基金；开放式基金答案为B,解析：目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金则是公司型基金。57、关于基金合同的主要内容，以下说法错误的是（）A.基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式B.基金合同应约定基金的投资范围和投资策略C.基金合同中约定净值的计算方式和披露方式D.开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限答案：D58、ETF最大的特色是（）。A,被动操作B.指数型基金C.实物申购、赎回机制D.一级市场与二级市场并存的交易制度答案为C【解析】ETF指交易型开放式指数基金，具有以下三大特点：被动操作指数基金；独特的实物申购、赎回机制；实行一级市场与二级市场并存的交易制度。其中，实物申购、赎回机制是ETF最大的特色。59、目前，LOF的交易在（）进行。A.深圳交易所B.登记结算公司C.上海交易所D.指定代销网点答案为A,解析：本题考查LOF份额的上市交易。60、（）是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集文件、发售基金份额、募集基金的行为。A.基金的募集B.基金的交易C.基金的登记D.基金的托管答案：A解析：基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集文件、发售基金份额、募集基金的行为。6 1、在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指()。A.QD H 基金B.E TF 基金C.E TF 联接基金D L OF 基金答案为A,解析：QD I I 基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金6 2、()是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。A.基金销售支付氏基金份额登记C.基金投资顾问I).基金估值核算答案为A【解析】选项A 符合题意：基金销售支付是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。选项B 不符合题意：基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动；选项C不符合题意：基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动；选项D 不符合题意：基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。6 3、中国证监会应当自受理基金募集中请之日起()个月内做出注册或者不予注册的决定。A.B.三C.六D.九答案为C,解析：证券投资基金法规定，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内作出注册或者不予注册的决定。64、银行中长期存贷款市场属于()。A、货币市场B、资本市场C、现货市场D、衍生工具市场答案为B【解析】本题考查金融市场的分类。广义的资本市场包括两大部分：一是银行中长期存贷款市场；二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。65、开放式基金()公布基金单位资产净值。A.每日B.每周C.每月D.每季度答案为A,解析：开放式基金每日公布单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。66、()是社会最古老、最基本的经济主体。A、居民B、自然人C、法人D、企业答案为A【解析】本题考查金融与居民理财。居民是社会最古老、最基本的经济主体，在从自给自足经济向市场经济的逐步发展中，居民的经济活动与金融的联结越来越紧密。67、()应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。A.监事会B.总经理C.合规管理部门).督察长答案为D,解析：督察长应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。6 8、下列选项中，不属于封闭式基金的特点的是()。A、基金份额在基金合同期限内固定不变B、基金份额可以在依法设立的证券交易所交易C、基金份额证券交易所上市交易，基金份额持有人可以申请赎回D、封闭式基金期满后可以通过一定的法定程序延期或者转为开放式答案为C【解析】本题考查证券投资基金的运作方式。封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市。交易在投资者之间完成。6 9、L O F 与 ET F 的区别不包括()。A.ET F 一级市场的申购、赎回交易只有资金在一定规模以上的投资者才能参与，而 L O F 在申购、赎回上没有特别要求B.L O F 的投资策略可以是主动型，也可以是指数型，而 ET F 通常是主动式投资管理C.L O F 可以在代销网点或交易所申购、赎回，而 ET F 通过交易所申购、赎回D.L O F 申购、购回是基金份额与现金的对价，ET F 与投资者交换的是基金份额与一揽子证券或商品答案为B【解析】ET F 通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标；L O F 则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指数基金，也可以是主动管理型基金。7 0、某开放式基金的基金总份额为1 亿份，下列情形中未构成巨额赎回的是()A.赎回20 0 0 万份，申购1 5 0 0 万份，通过基金转换转出1 30 0 万份，转入7 0 0 万份B.赎回7 0 0 万份，申购1 0 0 万份，通过基金转换转出1 5 0 0 万份，转入1 0 0 0 万份C.赎回1 0 0 0 万份，申购1 0 0 万元通过基金转换转出8 0 0 万份，转入9 0 0 万份D.赎回1 5 0 0 万份，申购1 30 0 万份，通过基金转换转出1 8 0 0 万份，转入9 0 0 万答案：C7 1、1 9 24 年 3 月2 1 日，马萨诸塞投资信托基金在波士顿成立，这是被认为真正具有现代面貌的投资基金，也是第一只()。A.契约型投资基金B.开放式基金C.股票基金D.封闭式基金答案：B,解析：1924年诞生于美国的“马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一个开放式基金。72、职业道德是随着社会分工的发展并出现相对固定的职业共同体时产生的，人们的()是职业道德产生的基础。A.职业实践B.社会实践C.法律实践D.道德实践答案：A解析：职业道德是随着社会分工的发展并出现相对固定的职业共同体时产生的，人们的职业实践是职业道德产生的基础。73、()是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。A.加强监管力度B.制定监管法规C.加强从业人员教育D.加强基金管理人的内部控制机制建设答案为D,解析：加强基金管理人的内部控制机制建设，是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。74、下列关于中国证监会对基金市场的检查的说法错误的是()。A.检查可以分为日常检查和年度检查B.检查可以分为实地检查和异地检查C.检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式D.中国证监会可以根据实际情况，定期或不定期地对基金机构的合规监控、风险管理、内部稽核、行为规范等方面进行检查答案为B【解析】检查可分为日常检查和年度检查，也可分为现场检查和非现场检查。75、以下各项中()不是开放式基金的合同生效条件。A.募集的规模达到核准规模的80%以上B.募集份额总额不少于2亿份C.募集金额不少于2亿元D.基金份额持有人的人数不少于200人答案为A【解析】A项属于封闭式基金的合同生效条件。76、下列不属于基金份额持有人法定权利的是（）。A.分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产B.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权C.在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额D.对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼答案为C,解析：在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额。基金份额持有人享有下列权利：分享基金财产收益；参与分配清算后的剩余基金财产；依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；基金合同约定的其他权利。公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料;非公开募集基金的基金份额持有人对涉及自身利益的情况，有权查阅基金的财务会。77、基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经（）审议批准后传达给全体员工。A.合规管理部门B.合规与风险管理委员会C.董事会D.股东大会答案为C,解析：基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经董事会审议批准后传达给全体员工。78、较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督，行政监管的特征不包括（）。A.监管对象具有广泛性B.监管时间具有连续性C.监管活动具有自愿性D.监管主体及其权限具有法定性答案为C【解析】行政监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征：监管内容具有全面性；监管对象具有广泛性；监管时间具有连续性；监管主体及其权限具有法定性；监管活动具有强制性。79、目前，我国证券投资基金托管费按（）的一定比例逐日计提。A.当日的基金资产净值B.前一日基金资产净值C.前一日基金的资产总值D.前一日基金的份额净值【答案】B80、法律是由国家制定或认可的一种行为规范，而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范,既可以是成文的，也可以是不成文的，体现了道德与法律的（）oA、表现形式不同B、内容结构不同C、调整规范不同D、调整手段不同答 案 为A【解析】本题考查道德与法律的关系。表现形式不同：法律是由国家制定或认可的一种行为规范，主要表现为各种制定法或者判例法，内容明确，通常以文字作为载体，以便人们认可和遵守。而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，没有特定的表现形式。81、关于监事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是（）。A.通知业务机构停止其违法行为B.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况C.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况D.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告答案为C,解析：选项C为合规管理部门应履行的基本职责。82、下列关于股票型和混合型基金赎回费规定的说法正确的说法是（）。A.对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不高于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产B.对持续持有期少于3 0 日的投资人收取不高于0.7 5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产C.对于不收取销售服务费的基金，对持续持有期少于7日的投资人收取不高于1.5%的赎回费D.对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的7 5%计入基金财产【答案】D p l 68 3、我国基金管理人进行基金的募集，必须向()提交相关文件。A.中国证监会B.中国银监会C.中国保监会D.中国人民银行 正确答案A【解析】我国基金管理人进行基金的募集，必须依据 证券投资基金法的有关规定，向中国证监会提交相关文件。84、基金管理人的经理层人员应当取得()核准的任职资格。A.董事会B.中国证监会C.基金业协会D.证券业协会答案为B,解析：经理层人员应当取得中国证监会核准的任职资格。85、以下关于合规管理部门的设置及其责任表述错误的是()。A、根据基金管理人的实际情况，负责合规管理的部门可能有专门的合规部，也有可能称法律合规部，也有称监察稽核部B、基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排督察长分管合规管理部的工作C、合规管理部门是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门，依照所规定的职责、权限、方法和程序独立开展工作，负责公司各部门和全体员工的合规管理工作D、合规管理部门对董事会负责答案为D【解析】本题考查合规管理部门的设置及其责任。合规管理部门是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门，依照所规定的职责、权限、方法和程序独立开展工作，负责公司各部门和全体员工的合规管理工作，合规管理部门对总经理负责。86、2 0 1 6 年 7月，将到期的“1 3 华通路桥CP0 0 1”短期融资券的发行企业发布声明，因公司实际控制人的个人问题导致企业兑付资金延误，无法按时偿还大约4.3 亿元的本息资金。这个例子所反映的主要风险是（）。A.信用风险B.经济周期性波动风险C.合规风险D.利率风险答案为A【解析】信用风险是指由于债券发行人出现拒绝支付利息或到期时拒绝支付本息，或由于债券发行人信用质量降低导致债券价格下跌，以及因交易对手违约而产生的风险。87、基金的财务会计报告通常不包括（）。A.年报B.季报C.周报D.月报答案为C,解析：财务会计报告分为年度、半年度、季度和月度财务会计报告。88、以下关于E T F 和 L O F 的表述，错误的是A.对申购和赎回的限制不同B.申购、赎回的标的不同C.申购、赎回的场所不同D.二级市场的净值报价频率相同答案：D解析：L O F 和 E T F 都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：申购、赎回的标的不同；申购、赎回的场所不同；对申购、赎回限制不同；基金投资策略不同；在二级市场的净值报价上，E T F 每 1 5 秒提供一个基金参考净值报价；而 L O F 的净值报价频率要比E T F 低，通常1 天只提供1 次或几次基金净值报价。8 9、根 据 证券投资基金法的规定，基金财产不得用于下列（）投资活动。A、买卖股票B、买卖国债C、买卖企业债券D、买卖地产答案为D【解析】本题考查基金的投资与交易行为的限制。依 据 证券投资基金法的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：（1）承销证券；（2）违反规定向他人贷款或者提供担保;（3）从事承担无限责任的投资；（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；（5）向基金管理人、基金托管人出资；（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；（7）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他活动。9 0、基金信息披露的主要监管者是（）。A.中国证监会及其各地方监管局B.中国人民银行C.高级管理人员D.国务院【答案】A9 1、关于基金销售机构人员的行为规范，下列说法错误的是（）.A.不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项B.除规定代扣或收取的费用外，不得收取其他额外费用C.分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料D.为了确保投资者利益，紧急情况下可以更改投资者交易指令答案为D【解析】在任何情况下，都不得更改投资者的交易指令。9 2、下列关于增值型基金、收入型基金和平衡型基金的风险和收益的关系，说法正确的有（）。A.增值型基金的风险大，收益高B.收入型基金的风险大，收益高C.平衡型基金的风险小，收益较低D.收入型基金的风险、收益介于增长型基金与平衡型基金之间答案：A解析：一般而言，增长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益介于增长型与收入型基金之间。9 3、基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps理论的（）。A.规范性B.持续性C.专业性D.服务性答案为D,解析：本题考查4Ps理论的服务性。94、至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值。开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至 少（）公告一次资产净值和份额净值；开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值A.每天B.每月C.每交易日D.每周【答案】D95、某投资人赎回某基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5乐 假设赎回当日基金份额净值是1.0500元，则其可得到的赎回金额为（）。A.10000B.11447.5C.14825.5D.10447.5【答案】D赎回金额=赎回总额-赎回费用赎回总额=赎回数量X赎回日基金份额净值赎回费用=赎回总额X赎回费率96、基金上市交易公告书的编制主体是（）。A、基金管理人B、基金托管人C、中国证监会D、基金份额持有人答案为A【解析】本题考查基金上市交易公告书。凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。97、关于基金销售费用，下列说法错误的是（）。A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费D.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费答案为D,解析：基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费。9 8、以下不属于金融市场“市场失灵”问题体现的是（）。A.外部性B.脆弱性C.资源配置失灵D.信息不对称答案为C【解析】金融市场的“市场失灵”问题主要表现在：（-）外部性问题（-）脆弱性问题（三）不完全竞争问题（四）信息不对称问题9 9、以下原则中，不属于基金监管原则的是（）。A、保障投资人利益原则B、公开、公平和公正原则C、依法监管原则D、周期性原则答案为D【解析】本题考查基金监管的基本原则。基金监管的基本原则包括以下几个方面：（1）保障投资人利益原则；（2）适度监管原则：（3）高效监管原则；（4）依法监管原则；（5）审慎监管原则；（6）公开、公平、公正监管原则。1 0 0.在过去和现在的基金销售格局之中，商业银行和证券公司一直处于绝对强势的地位。这种说 法（）。A.错误B.正确C.部分正确D.部分错误【答案】B