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2021基金从业资格考试科目一题库及答案8考号 姓名 分数一、单选题（每 题1分，共100分）1、下列关于基金销售结算资金，说法错误的是（）。A.相关机构破产或清算时，其属于破产或清算财产B.是基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金C.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集D.禁止挪用答案为A,解析：相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于破产或清算财产。2、开基份额的（）是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。A.登记B.注册C.过户D.转托管【答案】A3,2008年8月1 9日起，我国证券交易印花税税率标准调整为（）。A.对出让方和受让方分别按1%。征收B.对出让方按1%。征收，对受让方不再征收C.对出让方不再征收，对受让方按1%。征收D.对出让方和受让方均不再征收答案为B,解析：2008年8月1 9日起，证券交易印花税只对出让方按1%。征收，对受让方不再征收。4、（）是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。A.基金销售支付B.基金份额登记C.基金投资顾问I）.基金估值核算答案为A【解析】选项A符合题意：基金销售支付是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。选项B 不符合题意：基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动；选项C不符合题意：基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动；选项D 不符合题意：基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。5、关于E T F 和 L O F 以下选项有哪些是不正确的是（）。A.E T F 是指数型基金的一种B.E T F 在本质上是开放式基金C.E T F 与 L O F 的区别之一是前者的申购和赎回均以现金进行D.L O F 可以在代销网点或交易所申购、赎回E T F 通过交易所申购、赎回答案：C解析：L O F 的申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行,E T F 的申购、赎回通过交易所进行;E T F 与投资者交换的是基金份额与一揽子股票，而 L O F 的申购、赎回是基金份额与现金的对价。6、基金管理人的（）是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。A.内部控制B.内控机制C.内控制度D.内控安排【答案】A7、信托公司设立集合资金信托计划，应符合的要求不包括（）。A、委托人为合格投资者B、参与信托计划的委托人为唯一受益人C、单个信托计划的自然人人数不得超过1 0 0 人D、信托期限不少于1 年答案是C【解析】本题考查各类资产管理业务简介。C 选项错误，单个信托计划的自然人人数不得超过5 0 人，但单笔委托金额在3 0 0 万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。8、网站公示的私募基金管理人基本情况不包括()。A.名称、成立时间、登记时间B.住所、联系方式、主要负责人C.基本诚信信息I).过往业绩答案为D,解析：网站公示的私募基金管理人基本情况包括私募基金管理人的名称、成立时间、登记时间、住所、联系方式、主要负责人等基本信息以及基本诚信信息。9、()是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南。A.业务操作手册B.基本管理制度C.内控大纲D.部门业务规章【答案】A10、关于开放式基金申购费、认购费和赎回费的说法错误的是()。A.认购费可以采用前端收费方式，也可采用后端收费方式B.申购费可以采用前端收费方式，也可采用后端收费方式C.后端收费方式下，基金管理人可以根据投资人持有期限不同分段设置认购费率或申购费率D.场内、场外赎回均根据投资者的持有时间分段设置赎回费率答案为D【解析】场外赎回可以按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率，场内赎回只能采用固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。11、下列各项中()不属于基金直销的主要形式。A、基金公司专门的销售人员直接开发机构客户B、基金公司专门的销售人员直接开发高净值个人客户C、基金公司自行开发建立电子商务平台销售基金产品D、基金公司委托商业银行代销基金产品答案为D【解析】本题考查基金销售机构。基金公司开展直销主要包括两种形式，一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立电子商务平台销售基金产品。12、基金对外提供的会计报表通常不包括()。A.资产负债表B.利润表C.净值变动表D.收益表【答案】D13、()定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。A.基金管理公司B.托管银行C.基金估值工作小组D.基金注册登记机构答案为C,解析：基金估值工作小组定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。14、关于ETF的交易规则，正确的是()。A.买入申报数量为10001分或其整数倍B.申报价格最小变动单位为0.01元C.上市首日无涨跌幅限制D.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值答案：D解析：买入申报数量为100份或整数倍；申报价格最小变动单位为0.001元；涨跌幅设置为10%,从上市首日开始实行。15、对于不同类型的客户信息的保管期限，基金管理部门有着不同的规定，客户交易记录自交易记账当年计起至少保存()年。A、20B、5C、10【)、15答案为B【解析】本题考查基金客户信息的内容与保管要求。对于不同类型的客户信息的保管期限，基金管理部门有着不同的规定，客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。16、主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象的基金是()。A、增长型基金B、收入型基金C、平衡型基金D、基金中的基金答案为B【解析】本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。17、美国500家大型上市公司从2009年中期开始利用XBRI.报送财务报告，要求共同基金从2011年1月1日开始利用XBRL报送基金招募说明书中的风险和收益信息 我国上市公司自2003年年底就开始尝试应用XBRL报送定期报告，基金公司自2008年也启动了信息披露的XBRL应用工作，至今已实现了净值公告、部分临时公告和季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告的XBRL报送。这种说法（）。A.错误B.正确C.部分正确D.部分错误【答案】B18、岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，在设置岗位时不考虑到（）。A.授权岗位和执行岗位的分离B.执行岗位和审核岗位的分离C.授权岗位和审核岗位的分离D.保管岗位和记账岗位的分离答案：C解析：岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，在设置岗位时必须考虑到授权岗位和执行岗位的分离；执行岗位和审核岗位的分离；保管岗位和记账岗位的分离等19、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。A.7B.10C.15D.20答案为D,解析：基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的2 0个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。20、对于开放式基金，在开放申购、赎回前，资产净值公告的时间频率是（）。A、每交易日公告1次B、一般每月公告2次C、一般每周公告1次【）、一般每周公告2次答案为C【解析】本题考查基金净值公告。封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同。封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对于开放式基金来说，在其放开申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；放开申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。21、有关基金监管的说法，不正确的表述是（）。A.基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理B.基金监管的首要目标是保证市场的公平、效率和透明C.我国基金监管的目标包括保护投资者利益等D.基金监管的原则有依法监管原则、监管的连续性和有效性原则、审慎监管原则【答案】B基金监管的首要目标是保障投资人利益22、通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种；债券是一种低风险、低收益的投资品种；证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。（）A.上述说法是错误的B.上述说法是正确的C.上述说法部分正确D.上述说法部分错误【答案】B23、证券交易所的设立和解散，由（）决定。A、国务院B、中国证监会C、证券交易所理事会D、证券交易所会员大会答案是A【解析】本题考查金融市场的构成要素。证券交易所的设立和解散，由国务院决定。24、关于交易型开放式指数基金（ETF）,以下说法不正确的是（）。A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象B.本质上是一种指数基金C.可以进行套利交易D.会出现折价或溢价交易答案为D,解析：套利机制使得ETF不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易现象。25、前台业务系统应当具备的功能不包括()。A、通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能B、为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能C、对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能D、交易清算、资金处理的功能答案为D【解析】本题考查基金销售业务信息管理。前台业务系统应当具备以下五个方面的功能：通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能；为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能；对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能；基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式和中国证监会认可的其他交易功能;为基金投资人提供服务的功能。26、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的()原则。A.健全性B.有效性C.独立性D.相互制约答案为B,解析：基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的有效性原则。27、()是现代金融体系的两大运作载体。A、股票市场和债券市场B、金融市场和非金融市场C、金融市场和金融服务机构D、证券投资市场和银行间货币市场答案是C【解析】木题考查金融市场的定义。金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，通过金融服务机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。2 8、关于基金投资人风险承受能力调查和评价，下列说法正确的是（）。A.基金销售机构应当在投资人首次开立基金交易账户或首次购买基金产品前对其风险承受能力进行调查评价B.对己经购买了基金产品的投资人，基金销售机构可以不再对其进行风险调查C.对放弃接受调查的基金投资人，基金销售机构应尊重其隐私，默认为其承受能力较强D.对于投资人主动认购或申购风险超越其承受能力的基金产品的，基金销售机构应当予以拒绝答案为A【解析】对己经购买了基金产品的投资人，基金销售机构应当追溯调查。对放弃接受调查的基金投资人，基金销售机构应通过其他合理的规则或方法评价投资人的风险承受能力，对于投资人主动认购或申购风险超越其承受能力的基金产品的，销售机构应在其认购或申购时进行风险确认,并在销售业务信息管理平台上记录其确认信息。2 9、根 据 证券投资基金法规定，基金托管人应当履行的首要职责是（）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项D.按照规定监督基金管理人的运作投资【答案】A3 0、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）公告基金份额持有人大会相关事项。A、1 0 日B、1 5 日C、3 0 日D、6 0 日答案为C【解析】本题考查基金份额持有人大会的召集。召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前3 0 日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。3 1、以下不属于注册登记机构的主要职责的是（）。A.建立并管理投资者基金净值账户B.负责基金份额登记，确认基金交易C.发放红利D.建立并保管基金投资人名册答案：A解析 注册登记机构的主要职责：建立并管理投资者基金份额账户；负责基金份额登记，确认基金交易；发放红利；建立并保管基金投资者名册；基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。32、基金管理人和基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的（）提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。A.销售额B.销售基金份额C.持有人数量D.保有量答案为D【解析】基金管理人和基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，客户维护费从基金管理费中列支。33、依据中国证监会发布 证券投资基金销售管理办法及相关的规范性文件，基金管理人可以办理其募集的基金产品的（）业务。A.管理B.销售C.投资D.监管答案：B,解析：依据中国证监会发布 证券投资基金销售管理办法及相关的规范性文件，基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。34、下列关于基金公司内部控制制度的组成内容说法错误的是（）。A.业务操作手册是在基金管理人确定相关业务前，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明B.内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容C.基本管理制度应当至少包括风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、信息技术管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等D.部门规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明答案为A【解析】业务操作手册是在基金管理人确定相关业务后而非确定相关业务前，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南。3 5、关于证券投资基金业在金融体系中的地位和作用，说法错误的是（）。A、为中小投资者拓宽了投资渠道B、稳定上市公司的股价C、优化金融结构，促进经济增长D、有利于证券市场的稳定和健康发展答案为B【解析】本题考查证券投资基金在金融体系中的地位和作用。证券投资基金的作用包括:（1）为中小投资者拓宽了投资渠道；（2）优化金融机构，促进经济增长；（3）有利于证券市场的稳定和健康发展；（4）完善金融体系和社会保障体系。3 6、基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向（）报告。A.董事会B.中国证监会C.中国证监会相关派出机构D.以上都正确答案为D,解析：基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。3 7、关于E T F和L O F,以下选项（）是正确的。A.二级市场的净值报价时间间隔不同B.申购、赎回的场所相同C.投资策略也相同D.申购、赎回的标的相同【答案】A3 8、在基金公司的具体机构设置中，估值委员会的组成人员包括（）。1.督察长I I .投资/研究总监I I I .合规风控部门IV.基金运营部A、I、H、HI、NB、II、IIIC、II、HI、IV【)、I、W答案为A【解析】本题考查具体机构设置。估值委员会由公司主管基金运营的副总经理、督察长、投资/研究总监、合规风控部门、基金运营部等相关人员组成。39、合规独立性中，最重要的是()。A.部门独立性B.机制独立性C.问责独立性D.以上都正确答案为A,解析：合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规部门的独立性最重要。40、在我国，封闭式基金的交割与资金交收实。制度。A.T+1B.T+0C.T+2D.T+7答案：A41、基金管理人的()环节是基金市场竞争的核心。A、投资B、宣传C、销售D、管理答案为C【解析】本题考查合规风险。基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心。42、在证券市场交易中，()是市场存在的基础，即便是在互联网时代也是如此，但这一基础也决定了信托关系可能带来道德风险。A、等价交换B、市场经济C、信息不对称D、宏观调控答案为C【解析】本题考查基金管理人的内部控制。在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础，即便是在互联网时代也是如此，但这一基础也决定了信托关系可能带来道德风险。43、在基金份额发售的()前，基金托管人需将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。A、2日B、3日C、5日D、7日答案为B【解析】本题考查基金托管人的信息披露义务。在基金份额发售的3日前，基金托管人需将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。44、公司型基金依据()设立并营运。A.公司法B.公司章程C.基金法D.基金合同答案为B【解析】公司型基金依据公司章程设立并营运。45、()是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。A.基金结算专用账户B.基金发行结算专用账户C.基金销售专用账户D.基金销售结算专用账户答案：D解析：基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。46、证券投资基金的市场营销不同于有形产品营销，()不属于基金市场营销的特殊性。A、规范性B、服务性C,专业性D、不可持续件答案为D【解析】本题考查销售理论。证券投资基金属于金融服务业，其市场营销不同于有形产品营销，具有以下的特殊性：规范性；服务性；专业性；持续性；适用性。4 7、避险策略基金的安全垫等于()。A.投资组合期末最低目标价值B.可承受的最低损失限额C.投资组合现时净值超过价值底线的数额D.投资组合现时价格超过价值底线的数额答案为C【解析】计算投资组合时净值超过价值底线的数额，通常称为安全垫，是风险投资可承受的最高损失限额。4 8、基金公司内部控制的重要性不包括()。A.在信托关系下保护基金投资者的利益B.提高基金的运营效果和效率C.促进证券市场健康持续发展D.确保基金公司决策的正确性答案为D【解析】基金公司内部控制的重要性的体现在：在信托关系下保护投资者的利益；提高基金的运营效果和效率；促进证券市场健康持续发展，不包括确保基金公司决策的正确性。选项D不属于基金公司内部控制的重要性。4 9、根据我国的相关法规，在全国银行间同业拆借市场进行债券回购资金不得超过基金资产净值的()。A:5 0%B:4 0%C:3 0%):2 0%答案为B,解析：基金参与全国银行间同业拆借市场交易的主要规定：在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的4 0%；基金在全国银行间同业拆借市场中的债券回购最长期限为一年，债券回购到期后不得展期。5 0、()是合规管理的关键性原则。A.惩罚性原则B.隔离性原则C.独立性原则D.分离性原则答案为C【解析】独立性原则是合规管理的关键性原则。5 1、基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A.2 0B.3 0C.1 5D.1 0答案为C【解析】基金管理人应当在每个季度结束之日起1 5 个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。5 2、L0 F 基金申请在交易所上市应具备（）。A.基金的募集符合 证券投资基金法的规定B.募集金额不少于3 亿元人民币C.持有人不少于2 0 0 0 人D.募集金额不少于1 亿元人民币答案：A解析：LO F 基金申请在交易所上市应具备下列条件：（1）基金的募集符合 证券投资基金法的规定；（2）募集金额不少于2 亿元人民币；（3）持有人不少子1 0 0 0 人；（4）交易所规定的其他条件。5 3、金融市场的构成要素不包括（）oA、市场参与者B、流通渠道C、金融工具D、金融交易的组织方式答案是B【解析】本题考查金融市场的构成要素。金融市场有以下几个主要构成要素：（1 市场参与者；（2）金融工具；（3）金融交易的组织方式。54、在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指（）。A.Q D H 基金B.E T F 基金C.E T F 联接基金D.L O F 基金答案为A,解析：Q D I I 基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金55、（）是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。A.内幕交易B.不正当竞争C.操纵市场D.倒卖交易答案：A解析：内幕交易是指利用内幕信息进行证券交易，以自己或者他人牟取利益。56、我国开放式基金的存续期为A.5年B.1 5 年C.1 5 年-50 年D.一般无期限答案：D解析：我国开放式基金的存续期为一般无期限。57、E T F 联接基金持有目标E T F 的市值不得低于该联接基金资产净值的（）。A.60%B.50%C.8 0%D.9 0%答案为D【解析】E T F 联接基金持有目标E T F 的市值不得低于该联接基金资产净值的9 0%。58、以下关于基金客户服务方式的说法错误的是（）。A.互联网的应用B.自动传真、电子信箱与手机短信C.电话服务中心D.派专人服务【答案】D59、以下关于分级基金的分类的说法错误的是（）。A.按募集方式不同，可以分为合并募集和分开募集型分级基金B.按运作方式分为封闭式分级基金与开放式分级基金，封闭式分级基金有3-5年存续期，到期转为LOF基金，开放式分级基金永久存续C.按投资策分为股票型、债券型、混合型分级基金D.按投资风格分为主动投资型与被动投资型分级基金【答案】C按投资对象分类60、开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A.10%B.25%C.30%D.50%答案为B,解析：开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的25%,并应当归入基金财产。61、基金公司合规管理的主要内容包括（）I.合规文化II.合规政策in.合规审核iv.合规检查A.n、in、ivB.i、n、nic.I、III、ivD.i、in in,iv答案：c62、基金销售的（）反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品。A:专业性B:服务性C:持续性D:适用性答案为D,解析：基金销售过程中是否遵循适用性原则。现行法规规定，基金销售过程中，基金销售机构应遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则和及时性原则，通过对基金管理人进行审慎调查，对基金产品风险和基金投资人风险承受能力进行客观评价，最后根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。63、中国证券业协会成立于（）。A、1991年8月2 8日B、1999 年 12 月 28 日C、2001年8月2 8日D、2002年12月4日答案为A【解析】本题考查中国证券业协会。中国证券业协会成立于1991年8月2 8日。64、金融交易的组织形式不包括（）。A.场内交易B.场外交易C.延期交易D.电信网络交易答案为C【解析】金融交易的组织方式包括：场内交易方式、场外交易方式和电信网络交易方式。65、按投资市场分类，股票基金的分类不包括（）。A、成长型股票基金B、国内股票基金C、国外股票基金D、全球股票基金答案为A【解析】本题考查股票基金的类型。按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。66、下列关于管理层的合规责任，说法错误的是（）。A.接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策B.对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告C.不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员D.公平对待所有股东答案为A,解析：经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职责范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预。67、下列选项中，()是基金公司提供个性化服务的基础。A、巩固基金安全性B、增加基金收益率C、不断开发新基金品种D、深度挖掘客户需求答案为D【解析】本题考查基金客户个性化服务。深度挖掘客户需求是基金公司提供个性化服务的基础。68、ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为()，从上市首日开始实行。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B解析：ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%,从上市首日开始实行。69、开基的申购和赎回原则是不一样的。股票基金、债券基金的申购和赎回原则包括未知价交易原则和金额申购、份额赎回原则，货币市场基金的申购和赎回原则包括确定价原则和金额申购、份额赎回原则。这种说法()。A.错误B.正确C.部分正确D.部分错误【答案】B70、以下关于职业道德的作用，说法不正确的是()A.调整职业关系B.提升职业素质C.促进行业发展D.促进人才进步答案：D解析：本题考察职业道德的作用。职业道德的作用有：调整职业关系、提升职业素质和促进行业发展。71、基金管理人内部控制的有效性主要包含包括O。I.基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求H.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员，要求各部门之间、人员之间应相互配合、协调同步、紧密衔接HI.基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证IV.基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离A、1 、niB、I、IVC、H II,HlD、I、II、W答案为A【解析】本题考查内部控制的原则。基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义:一是指基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求;二是指基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证。72、目前业内认可程度比较高、适用范围比较广的基金评级机构是（）。A、银河证券和上海证券B、海通证券和招商证券C、招商证券和上海证券D、银河证券和晨星资讯答案为D【解析】本题考查证券投资基金分类的实践。晨星资讯和银河证券是目前业内认可程度比较高、适用范围比较广的两家评级机构。7 3、2 0 1 3年 6月 6日开始，国内市场资金面持续紧张，资金利率不断创出新高，机构投资者纷纷赎回货币基金转而投向拆借和回购市场，这种大额赎回加剧了货币基金的（）。A.市场风险B.流动性风险C.信用风险D.合规风险答案为B【解析】流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险。7 4、合规管理部门对（）负责。A.监事会B.董事会C.督察长D.总经理答案为D,解析：合规管理部门对总经理负责。7 5、（）应保证基金年度报告内容的真实性、准确性与完整性，并就其保证承担个别及连带责任。A.基金管理公司的管理人及董事B.基金管理公司的监事会及监事C.基金管理公司总经理D.基金管理公司风险控制委员会答案为A【解析】基金管理公司的管理人及董事应保证基金年度报告的真实、准确与完整，并就其保证承担个别及连带责任。7 6、基金管理人设监事会，监事会向股东会负责，监事会的职权不包括（）。A.提议召开临时股东大会B.检查公司的财务C.列席董事会会议D.决定公司合规管理部门的设置及其职能答案：D解析：监事会依法行使下列职权：检查公司的财务；对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督；当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益，要求前述人员予以纠正；提议召开临时股东会；列席董事会会议；公司章程规定的其他职权。77、基金管理人应在每年结束后()日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。A.30B.60C.90D.180答案为C,解析：基金管理人应在每年结束后9 0 日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。78、将众多投资者的基金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金()的特点。A.集合理财B.组合投资C.风险共担D.分散风险答案为A,解析：基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。79、基金管理人应当在每一个季度结束之日起0 个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A.30B.15C.60D.90答案：B解析“基金管理人应当在每一个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将每季度报告登载在报刊和网站上。80、如果非公开募集基金的募集对象累计人数超过0,则应按照公开募集基金接受监管。A、100 人B、150 人C、200 人D、250 人答案为C【解析】木题考查公开募集基金的注册。证券投资基金法所称公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过200人，以及法律、行政法规规定的其他情形。81、按照资金募集方式，投资基金可以分为（）。A.开放式基金和封闭式基金B.公司型基金和契约型基金C.公募基金和私募基金D.在岸基金和离岸基金答案为C【解析】按照资金募集方式，投资基金可以分为公募基金和私募基金，故本题选择C选项。按照法律形式，还可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式；按照运作方式，还可以分为开放式、封闭式基金。根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金、离岸基金和国际基金。82、以下关于基金信息说法正确的是（）。A.可以登载自然人的推荐性文字B.可以对基金的证券投资业绩进行预测C.可以承诺收益或者承担损失D.禁止诋毁其他基金管理人答案：D解析 基金信息披露的一般规定内容。83、下列不属于基金注册登记机构的主要职责的是（）。A.建立并管理投资者基金份额账户B.负责基金份额登记，确认基金交易C.制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训D.发放红利答案为C【解析】基金注册登记机构的职责包括：建立并管理投资者基金份额账户；负责基金份额登记，确认基金交易；发放红利；建立并保管基金投资者名册；基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。制定行业执业标准和业务规范。组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训是基金业协会的职责之一，选项c不属于基金注册登记机构的主要职责。8 4、按照交易的标的物分类，以下属于金融市场的是（）1、票据市场I I、证券市场0 1、外汇市场I V、黄金市场A.n、i n、t vB.I、1 1C.、I、I I I、I VD.I 、1 1 、I I I答案：C8 5、基金业协会的权力机构是（）。A、董事会B、监事会C、理事会D、全体会员组成的会员大会答案为D【解析】本题考查基金业协会的性质和组成。基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。8 6、下列关于基金信息披露的表述，正确的是A.在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息B.强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍做法C.基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露I）.基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则答案：B8 7、基金销售机构内部控制的目标不包括（）。A.保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益；确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全C.扩大基金销售市场份额，提高销售的收益率D.利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患；保证业务稳健运行答案：C解析：基金销售机构内部控制的目标是：保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行 业监管规则；防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全；利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行。88、()在对基金销售活动进行现场检查时:有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。A.证券业协会B.中国证监会及其派出机构C.基金业协会D.监控中心答案为B,解析：中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。89、根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为().A.离岸基金和在岸基金B.债券基金和股票基金C.封闭式基金和开放式基金D.契约型基金和公司型基金答案：A解析：根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分离岸基金和在岸基金90、我国基金业经过近10年时间的规范发展，已经初步形成一套以()为核心、各类部门规章和规范性文件为配套的完善的基金监管法律法规体系。A:证券投资基金法B:基金运作管理办法C:基金信息披露管理办法D:基金管理公司管理办法答案为A,解析：我国基金业经过十余年时间的规范发展，已经初步形成一套以 证券投资基金法为核心、各类部门规章和规范性文件为配套、自律规则为补充的完善的基金监管法律制度体系。91、基金持有的金融资产和承担金融负债常归类为()和金融负债。A.持有至到期投资B.贷款和应收款项C.以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产I).可供出售的金融资产答案：c解析:基金持有的金融资产和承担金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债。9 2、下列报告中，必须每季度定期公布的是()。A:基金投资组合公告B:基金公开说明书C:内部监察报告D:基金半年度报告答案为A,解析：基金季度报告是基金应当在每个季度结束之日起1 5个工作日之内编制完成并登载在指定报刊和网站上；基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。9 3、根 据 基金管理公司风险管理指引(试行)，投资合规性风险管理主要措施不包括()。A.建立有效的投资流程和投资授权制度B.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为C.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定D.加强从业人员的岗前教育答案：D解析：根 据 基金管理公司风险管理引(试行)，投资合规风险管理主要措施包括：(1)建立有效的投资流程和投资授权制度。(2)通过在交易系统中设置风险参数，对投资的合规进行自动控制，对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，应通过加强手工监控、多人复核等措施予以控制。(3)重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为。(4)对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为(包括交易价格、交易品种、交易对手、交易频度、交易时机等)进行监控，加强对异常交易跟踪、检测和分析。(5)每日跟踪评估投资比例，投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定。(6)关注估值政策和估值方法隐含的风险，定期评估第三方估值服务机构的估值质量，对于以摊余成本法估值得资产，应特别关注影子价格及两者的偏差带来的风险，进行情景压力测试并及时制定风险管理情景应对方案。9 4、基金管理人整改后，应当向中国证监会提交报告。中国证监会经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起()日内解除对其采取的有关措施。A.2B.3C.4D.5答案：B,解析：基金管理人整改后，应当向中国证监会提交报告。中国证监会经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起3日内解除对其采取的有关措施。9 5、某投资者通过场外(某银行)投资1 万元申购某上市开基，假设