T_KLMYJRXH 01-2023 克拉玛依市银行机构打击电信网络 新型违法犯罪工作责任倒查追究实施指引.docx

学兔兔标准下载ICS 03.060A 11团体标准T/KLMYJRXH 01-2023克拉玛依市银行机构打击电信网络新型违法犯罪工作责任倒查追究实施指引Guidelines of the investigation and implementation of the respons-ibility of Karamays banking institutions to crack down on newtypes of illegal crimes in telecommunications networks学兔兔标准下载T/KLMYJRXH 01-20232023- X-X 发布2023-X-X 实施克拉玛依金融学会发布学兔兔标准下载T/KLMYJRXH 01-2023目次前 言 . III1 范围 . 42 规范性引用文件 . 43 术语和定义 . 44 总则 . 45 责任倒查追究流程 . 46 工作要求 . 67 附则 . 6学兔兔标准下载T/KLMYJRXH 01-2023前 言本文件按照 GB/T 1.1-2020 标准化工作导则 第 1 部分：标准化文件的结构和起草规则的规定起草。本文件由中国人民银行克拉玛依市分行提出。本文件起草单位：中国人民银行克拉玛依市分行。本文件起草人：廖晨韵、龚燕、彭友、杜玉琪。III学兔兔标准下载T/KLMYJRXH 01-2023克拉玛依市银行机构打击电信网络新型违法犯罪工作责任倒查追究实施指引1 范围本文件定义了克拉玛依辖区可疑账户及涉案账户倒查与责任追究机制，旨在将银行账户开立及使用环节产生的风险、疏漏等问题纳入责任追究体系，完善可疑账户和涉案账户事后管理，通过强化考核和追责，倒逼责任落实到岗到人，推进问责工作常态化，全面提升克拉玛依辖区防范打击电信网络新型违法犯罪工作质效和支付服务水平，促进辖区经济金融健康稳定发展。2 规范性引用文件本文件没有规范性引用文件。3 术语和定义下列术语和定义适用于本文件。3.1 责任倒查追究是指克拉玛依市银行机构发生电信网络新型违法犯罪案件后，克拉玛依中支根据有关规定进行的案件起因、经过、结果调查，并对应当追究责任的机构及相关责任人员作出处理的专项工作。4 总则4.1 制定依据为有效防范电信网络新型违法犯罪，切实保护人民群众财产安全和合法权益，促进克拉玛依市经济金融健康稳定发展，依据中国人民银行关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知（银发2016261 号）和相关制度文件的要求，制订本标准。4.2 实施原则实施责任倒查追究应当遵循实事求是、有责必究、惩前毖后的原则。5 责任倒查追究流程学兔兔标准下载T/KLMYJRXH 01-20235.1 责任倒查追究人员中国人民银行克拉玛依市分行分管支付结算业务行领导、支付结算科工作人员和其他必要的人员。5.2 实施流程5.2.1 启动责任倒查5.2.1.1 各机构有下列情形之一的，应启动责任倒查：a）发生电信网络新型违法犯罪案件；b）发生受到上级人民银行或克拉玛依市打击电信网络新型违法犯罪专项行动办公室通报的重大问题；c)有必要进行责任倒查的其他有关电信网络诈骗的重大问题。5.2.1.2 启动责任倒查前 5 个工作日，中国人民银行克拉玛依市分行向涉案机构送达责任倒查通知书，涉案机构须在规定的时限内完成对本次调查案件的自查工作，并在启动责任倒查当天向中国人民银行克拉玛依市分行提交电信网络诈骗案件自查报告。自查报告内容应至少包括：a)电信网络诈骗案件的基本情况;b)涉案机构和责任人采取的措施;c)案件的处理情况、存在的问题;d)下一步整改计划。5.2.2 实施责任倒查5.2.2.1 实施责任倒查的重点内容包括但不限于：a)各机构对防范电信网络新型违法犯罪专项工作机制是否建立，各部门分工职责是否清晰，协调配合是否到位；b)各机构对防范电信网络新型违法犯罪案件的宣传、预防是否到位，排查是否及时，责任是否明确等；c）各机构是否严格落实相关制度和 261 号文件相关规定，并积极开展相关工作；d）各机构发生电信网络新型违法犯罪案件后，责任人是否重视，反应是否迅速、处置是否得当等；e）各机构发生电信网络新型违法犯罪案件后，跟踪是否及时、事态有无反复等；f）各机构发生电信网络新型违法犯罪案件后，整改是否认真彻底、效果是否明显等。5.2.2.2中国人民银行克拉玛依市分行根据法律法规授权采取以下措施，对涉案机构依法实施责任倒查：45学兔兔标准下载T/KLMYJRXH 01-2023a)进入涉案银行账户所属机构的经营场所进行现场调查；b）查阅、复制与电信网络诈骗案件有关的文件、资料；c）询问有关工作人员，要求其对有关事项进行说明；d）检查有关系统和设施，复制有关数据资料。5.2.3 进行责任追究5.2.3.1 对工作进展迟缓、成效不明显的，中国人民银行克拉玛依市分行将在全辖范围内进行通报批评。5.2.3.2 将电信网络诈骗的涉案账户数、防范成功数与银行机构年终考核挂钩，对于成功防范数占发案数的比例低于 60%的，且造成重大损失和影响的，中国人民银行克拉玛依市分行将在年终支付结算专业考核中实行一票否决，对于成功防范数占发案数的比例高于 90%且受到相关单位通报表彰的，中国人民银行克拉玛依市分行将在年终考核中给予加分奖励。5.2.3.3 对违反相关制度和文件相关规定的，中国人民银行克拉玛依市分行将按有关规定对其进行处罚；情节严重的，将依照中国人民银行法 中华人民共和国反电信网络诈骗法等相关规定予以处罚，并视情况采取暂停 1 个月至 6 个月新开立账户和办理支付业务的监管措施。5.2.3.4 对涉案账户所属机构相关责任人构成犯罪的，依法移交司法机关追究其刑事责任。5.2.4 形成责任倒查追究情况报告5.2.4.1 中国人民银行克拉玛依市分行完成责任倒查追究的专项工作后，对被查机构出具责任倒查追究情况报告，同时，被查机构应撰写电信网络诈骗案件整改报告，并在 5 个工作日内向中国人民银行克拉玛依市分行提交。5.2.4.2 对存在严重违规行为的机构， 中国人民银行克拉玛依市分行将在全辖通报调查情况。5.2.4.3 中国人民银行克拉玛依市分行将对被调查机构的整改情况定期或不定期跟踪检查，全面监督其整改落实情况。6 工作要求6.1 各机构要履职尽责，切实做好打击治理电信网络新型违法犯罪工作，并明确专人专岗负责相关工作。6.2 各机构上报材料的数据和内容必须客观真实，严禁弄虚作假，中国人民银行克拉玛依市分行将对报送情况依法进行监督检查。7 附则学兔兔标准下载T/KLMYJRXH 01-20237.1 本标准由中国人民银行克拉玛依市分行负责解释。47