银行信贷客户经理年终个人工作总结.docx

银行信贷客户经理年终个人工作总结银行信贷客户经理年终个人工作总结篇一20xx年，是我在xxx支行从事产品销售经理工作的第三年，身处建行转型， 支行转型的浪潮中，体会到了和往年不一样的东西，在行领导，网点经理的指导 下，在网点同事，各条线同事的帮助下，自身业务水平得到了不断提高，思想意识 方面也取得了进步，现将20xx年工作总结汇报如下：,20xx工作总结及改进：客户维护方面：成效：坚持支行以客户为中心的战略，建立了以客户为维度的全面台账，通过 理财及交易时定投获得了一批信任度较高客户，潜力财私级客户拓展3名。白金级 客户拓展15名，金级客户拓展50名。问题：因0C系统到期，自身时间分配问题，0C客户拓展维护成效较慢。改进：加强0C客户的挖掘维护工作，扩大熟悉度较高的客户数量。转型业务：成效：小企业贷款全年累计成功发放35笔，金额3400万，吸纳存款600万。 有效客户拓展30名，办理金卡25张。问题：小企业业务较20xx年有一定减少，主要是市场产品的变化情况，中介 推单变少，存量客户不多。问题也在于中介，单子质量参差不齐，很多没有实际经营背景，虽说全套产品配齐但是对网点一体化价值贡献较困难，存贷比低，客群价 值挖掘工作困难。改进：1 .深挖存量小企业主客群价值，坚持一体化策略。2 .中介推单质量筛选，留存有价值客户。传统业务：成效：理财，基金和定投销量不断提高。通过传统小个金产品为工具培养了一 批忠诚度较高的客户。问题：保险出单量较少，主要在于存量保险客户少，难以转换，二是保险产品 熟悉程度和话术有待进一步提高。改进：加强到期理财客户的基金保险潜力挖掘，加强存量保险客户到期联系， 提高业务技能。信用卡板块：成效：装修分期进件量放款量位居省分行前列，上半年一般分期中收贡献较 大。问题：装修分期占据主导，流程时间耗费较长。分期通有一定程度增加但还未 达到满意程度。改进：继续加强信用卡板块业务拓展，为支行创造更多中收。二，20xx工作思路:所担任岗位业务比较杂，小企业，装修分期，上半年一般分期查询，占据了大 多数时间。顶柜，资金监管，上半年社保卡采集领卡业务等分散了一部分精力。20xx年，合理分配时间，要以产品为主转向以客户为主，把更多的时间用在 联系、维护和经营客户上。拓展更多更有粘性有价值的客户。新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章，新的业务，新的知识的学习 钻研，不断改进工作方法，增强服务意识，争取各方面更进一步，成为一名优秀的 客户经理。银行信贷客户经理年终个人工作总结篇二20XX年即将过去，在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己的努 力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力 也得到极大提高。首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办了 支行转型以来第一笔授信业务，截至20XX年末，总授信额度一亿元，带动对公 存款多万元，利息收入多万元，中间业务收入一万元。个人管户企业成功申 报为总行级重点客户，并且正协助支行领导积极营销一批下游企业。在小企业营 销方面，也成功营销了一家企业，利用交叉营销，年末新增对私存款万元。在 对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前一名。其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了我 行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一 知半解，通过一年的学习，我基本掌握了银行大部分授信产品的要素，能够通过 跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方 案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习银行信贷风险控制 措施，作为唯一一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。 在分行举办的合规征文中，我撰写构建深入人心的商业银行合规文化势在必行 一文被评为总行二等奖。最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作 为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己 能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白 了客户的需求，才能去创造条件满足。个人营销能力的提升很大程度在于了解客 户、满足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特 长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的 取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过 错误，有些不足，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这 也正是我将来需要努力的。20xx年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下，努力维护现有授 信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利最大化。其次是，紧紧抓 住区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是发 掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门 服务力度。第四是大力拓展一支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与 对私客户经理一起，全方位服务客户。20xx年即将来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进 步，成为一名优秀客户经理。银行信贷客户经理年终个人工作总结篇三在全体银行员工同努力下，我们XX银行顺利达到了这一年的工作目标，我身 为银行里面的客户经理在此时自然也是感到格外地振奋，能取得这么好的成绩自然 是得好好感谢一下诸位领导的指点，不然我们哪能在工作的时候找到一条适合自己 的道路呢。回首全年的客户服务工作，我觉得自己在这个岗位上已经渐渐地承担起 了自己应尽的职责，工作业绩相比去年得到了不小的提升，趁着新年来临前夕，我 特将一年的工作情况总结如下：我们银行的位置虽然没有处于市里，但是每天要面对的群众还是不少的，这也 就要求我大力发展潜在的优质客户，如何发展客户人群是我工作中的难点以及重 点。这份工作要求我必须拥有较高的银行业务知识以及良好的工作态度，我很清楚 想要把自己工作做好的前提就是要融入群众之中，去感受客户们的需求，去了解他 们的真实想法，然后按照需求为他们提供、推荐不同的服务。这一年下来，我前后 为一千多名客户提供了专业的服务，其中包括存储方面的介绍、基金的购买以及防 诈骗方面的知识，现在大家对于钱其实都挺看重的，但是如何合理地把钱给安全合 理地运转起来依然还是一个难题，所以我身上的责任还是比较重的，要是能把这一 方面的工作给做到位的话，那么我的个人业绩一定能得到巨大的提升。这一年里，我严格按照银行的规章制度办事，遵守各项要求，在工作中从未发 生过重大失误事件，我把大部分的精力都放在了发展客户这一块，我不仅加强了对 银行老客户的联系，还对发展了不少有潜力的客户，通过我的努力，我成功让更多 的人选择了我们的银行，并让客户们愿意把更多的资金交给我行进行管理和支配。 虽然我在工作业绩这一块取得了较为明显的进步，但是我深知自己是万万不能骄 躁的，所以我时刻都在注重自己思想这一块的磨练。由于我在工作的时候较为尽职 尽责，所以全年我都没有收到客户们对我的投诉，这在往年中是很难看到的，或许 这也证明了我的工作的确有了不小的改进。在新的一年里，我会继续保持好目前的工作状态，将更多的心思投入到服务民 众之中，争取让更多的人选择我们银行，信任我们银行!银行信贷客户经理年终个人工作总结篇四20年至20年是行发展比较快的几年，这几年对我来说也是辛勤耕耘的三 年，是适应变革的三年，是开拓创新的三年，也是理清思路、加快发展的三年。在 这三年里，随着一行的发展，我完成了自己与工作的融合，并且在这三年里，组织 和领导给予了我许多学习和锻练的机会。一、强化业务学习，提高自身综合素质，适应新形势的需要。我从事银行客户经理工作以来，十分注重个人业务能力的培养学习。为储户提 供规范优质服务的同时，刻苦钻研业务技能，在熟练掌握了原业务流程的基础上， 积极认真地学习新业务、新知识，遇到不懂的地方虚心向领导及专业科请教学习。 随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平 和专业技能也随着行各阶段的改革得到了更新和进步。二、以高度的责任心，用户至上的服务理念，将优质工作落到实处。我始终坚持“客户第一”的思想，把客户的事情当成自己的事来办，换位思考 问题，急客户之所急，想客户之所想，大胆开拓思想，征对不同客户采取不同的工 作方式，努力为客户提供最优质服务，以赢得客户对我行业务的支持。多次受到不 同类型客户的赞扬，从未接到过一起客户投诉。时代在变、环境在变，银行的工作也时时变化着，每天都有新的东西出现、新 的情况发生，这都需要我跟着形势而改变。学习新的知识，掌握新的技巧，适应周围环境的变化，提高自己的履岗能力，把自己培养成为一个业务全面的中行员工， 更好地规划自己的职业生涯是我所努力的目标。当然，在一些细节的处理和操作上我还存在一定的欠缺，今后我将一如既往地 做好本职工作，时刻以“服务无止境，服务要创新，服务要持久”的服务理念鞭策 和完善自我，在领导和同事们的关心、指导和帮助中提高自己、更加严格要求自 己，为一行的改革发展进程添豉加瓦，将优质服务工作落到实处！三、工作展望本人希望继续在现在的岗位上工作，安分守己，兢兢业业。我曾经在20, 20_两年的技能测试里拿到过一级手的成绩，唯一的遗憾是没有冲到过5星级职 员，所以我今后的目标是争取拿到过5星级职员，不管能不能行，以此为奋斗目 标。银行信贷客户经理年终个人工作总结篇五时间飞逝，自培训至今进入我行已经一年，我在领导的关心下，在同事们的帮 助中，通过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的 进步，个人营销能力也得到极大提高。首先，工作业绩方面，我在领导指导下，努力营销客户，截至20xx年8月8 日，实现贷款总额311. 6万元，其中真心相贷25笔，金额288万元，乐新贷7 笔，23.6万元。其次，通过向领导学习、向产品知识学习、向书本学习，我较全面的掌握了我 行微小企业贷款产品知识。一年前我刚接触客户经理的时候，对贷款业务和微贷产 品一知半解，通过一年的学习，我基本掌握了我行贷款产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和 具体业务产品。止匕外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习我行信贷风险控制措 施，控制好自己负责的每一笔贷款业务。最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作 为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己 能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白 了客户的'需求，才能去创造条件满足。个人营销能力提升很大程度在于了解客 户、满足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的特点、优势、劣 势、兴趣爱好力争缩小与客户的距离感和获得客户的信赖感，解决客户急需解决的 问题。