公司的客户经理年终总结（15篇）.docx

公司的客户经理年终总结（15篇）公司的客户经理年终总结（通用15篇）公司的客户经理年终总结 篇1新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划 从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。一、道德方面做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修 养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。二、心理方面客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫 折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较 强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上 要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变 通，在业务操作上要谨慎负责。三、业务方面客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷 款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟 悉较为冷门的业务知识；既要有较高的政策理论水平，又要能具 体介绍各种业务的操作流程；既要熟悉传统业务，又要及时掌握 新的东西出现、新的情况发生，这都需要我跟着形势而改变。学 习新的知识，掌握新的技巧，适应周围环境的变化，提高自己的 履岗能力，把自己培养成为一个业务全面的员工，更好地规划自 己的职业生涯，是我所努力的目标。当然，在一些细节的处理和 操作上我还存在一定的欠缺，我会在今后的工作、学习中磨练自 己，在领导和同事的指导帮助中提高自己。公司的客户经理年终总结篇520年，我担任本行支行对公客户经理，并兼任支行的银行 承兑汇票专管员。一年来，在行领导的关心爱护和同事们的帮忙 支持下，我努力在繁重而平凡的客户营销和承兑汇票专管工作中 创造不平凡的成绩，营销工作卓有成效，票据贴现达亿千万，未 出现一笔差错事故，为树立我行良好形象做出了应有贡献。一、不断加强学习，强化主动服务意识营销工作和票据贴现工作都是较平凡而又繁琐的，都说干一 行，爱一行。我想，既然我选择了工作，我就要脚踏实地、一丝不 苟地干好它。作为客户经理和汇票专管员，我深知自身工作的重 要性，因为它是客户直接了解行社窗口，起着沟通顾客与支行的 桥梁作用。所以，使我产生了强烈的职业荣誉感。在营销工作和 票据专管工作中，我始终坚持虚心学习业务，用心锻炼技能，耐 心办理业务，热心对待客户。作为村镇银行的一员，我在工作中牢固树立了服务意识， 始终心系客户，心系本行，努力提高服务水平和服务质量。一年 来，无论在什么情景下，我都对支行、对自我充满期望、充满信 心，热爱本职工作。如今在全行积极向上的发展氛围里，我始终 踏实认真，勤恳兢业，对业务虚心好学，精益求精，刻苦钻研，业 务技能有了长足的提高，业务工作取得了明显的成绩。在优质礼 貌服务工作上，我严格要求自我，始终坚持想客户之所求，急客 户之所需，排客户之所忧的服务理念，始终将客户利益放在首位， 为客户供给全方位、周到、便捷、高效的服务。在为客户服务的 过程中，做到操作标准、服务规范、用语礼貌、举止得体，给客户 留下了良好的印象，也赢得了客户的信任。二、创新营销方式，提高客户营销水平20年，本行营业部坚持不断创新，每个季度都开展了不一 样的营销活动，分别是：春雷计划、夏季攻势、秋季争霸、冲刺 20,取得了较理想的成效。在客户营销工作中，我始终相信只 有始终如一坚持优质服务，才能赢得更多、更好的客户。客户总 是形形色色的，而我总是以客户为中心，努力满足客户的合理需 求，在维护支行利益的前提下，多为客户谋利益，耐心办好每一 笔业务。今年，支行相继推出了 一系列服务举措，在实际办理业务时,我都冲锋在第一线，在保证遵守我行各项规章制度的前提下，灵 活掌握营销方式，为客户供给方便，灵活、个性化、快捷的服务。 为了稳定和争取更多的客户，经常将服务延伸到客户单位，在客 户有困难时不忘送上援助的双手，用实际行动做到了做客户的贴 心人。三、耐心周到服务，提升票据贴现实绩在票据贴现工作中，常常遇到一些提出不一样观点和不能理 解我们工作的.客户，这时，我总是及时的做好解释和巧妙应对, 既不伤了客户，也维护了支行的形象。服务中有时顾客提出的问 题正好言中我们服务项目的缺陷，如果对明摆的事实视而不见， 听而不闻或文过饰非，表现出强词夺理的态度，不但这笔业务做 不成，还会损害支行的信誉。所以，我总是诚恳谦逊地表示欣然 理解顾客的批评意见，然后再做出规范合理的解释，这样以来大 多数客户都会很乐意的理解，最终使得业务顺利办理。总之，客户营销和票据专管工作是繁重而平凡的，然而就在 这日复一日的工作中我学会了以务实求真的态度对待工作，领略 到了服务的魅力。今后的工作中，我将继续以自然豁达宽容的心 境对待工作，继续坚持“以客户为中心”，开拓创新，锐意进取， 为支行发展做出更大的贡献。公司的客户经理年终总结篇6时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20_年就过去了，在担任 支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业 务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。 现将20年工作情况汇报如下：一、20_年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我 用较短的时间熟悉了新的工作环境在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织 的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新 的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支 行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作 中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的 支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业 务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销贵族白酒交易中心、 市电力实业公司、市中小企业服务中心等一大批优质客户和 业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存 款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全 年日均1800余万元，PS商户、通知存款等业务都有新的突破。二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责 和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平 时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业” 的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优 质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、 机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天 对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代 表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从 容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客 户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效 果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷 前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。20 年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无 一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现 个人合规工作，保证了信贷资金的安全。三、存在的问题在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而， 我也清楚地看到了自身存在的不足。（一）是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上 步伐。（二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数 量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。（三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主 动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力 改正。四、今后努力地方向在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业 务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作， 增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自 己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作解 实际工作中遇到的种种困难。公司的客户经理年终总结 篇7回顾今年完成的银行客户经理工作自然令人难掩心中的喜悦, 事实上能够通过自身的努力获得银行客户经理的工作职位也多亏 了同事们的认可与领导的信任，所以说今年完成的工作任务也算 得上是自己成为银行客户经理以后的第一仗，能够在业务咨询与 办理方面的工作有所成就也是令自己感到高兴的，因此我对今年 个人完成的银行客户经理工作进行了年终工作总结。对于身为小型管理者的自己而言员工的能力才是需要自己去 栽培的，毕竟今年在自己的记忆中已经培训过好几届新员工并引导对方投入正式工作中去，在这方面自己作为培训的导师之一自 然为新员工们分享过自己银行工作的经验，而且在这之中自己也 在他们的心中绘出相应的蓝图并给予一定的信心，毕竟只要努力 对待工作的话成为一名银行客户经理并非是让人感到困难的事情, 实际上即便有许多业务办理工作都需要自己去亲自面对才算是对 客户的负责，而且在多次培训的积累下使得自己所在的团队中增 添了不少的优秀员工。针对客户的需求应该要向对方表示银行的诚意才能将其争取 过来，实际上作为客户经理有时也能够感受到在外跑业务的辛苦 以及客户的难缠，所以对自己而言只有解决足够数量的客户并成 功签单才让我感到放心，所以即便是在客户口头的基础上也应该 做好亲自上门的准备来进行面谈，这样的话便可以有效解决平时 的电话中部分情况不方便说的状况，而且在这个过程中由于自己 表现出足够的诚意使得签单的成功率并没有想象中那么低。懂得自己撰写相关资料也能在无形之中创造业务办理的优势, 实际上在千篇一律的资料中唯有简洁新颖的部分才能够让客户感 到眼前一亮，所以我在具备对业务的理论知识基础中尝试着自己 去制作对方所需的资料，也就是将原本繁琐的资料整合成对方一 眼便能看懂的程度才是自己应该去做的，当客户发现这点的时候 便意味着对方感受到了自己在业务办理工作中的诚意，所以自己在通过这样的方式获得收益的时候也会选择提倡所在团队的员工 也这样去做。当自己回顾完今年的银行客户经理工作以后感觉内心变得沉 重不少，毕竟相对于明年的工作而言现阶段取得的成就很快便要 成为过去的历史了，所在本着朝前看的态度也应该开始思索明年 的银行工作应该如何进行处理才行。公司的客户经理年终总结 篇820年就要过去了，在担任支行这一年的客户经理期间，我 勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思 想意识方面也取得了不小的进步。现将20年工作情况汇报如下:20年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较 短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法 律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理 论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等 都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就 必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑” 去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时 间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功 营销贵族白酒交易中心、市电力实业公司、市中小企业服务 中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存 款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、PS商户、 通知存款等业务都有新的突破。担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使 命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系 的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平 时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业” 的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优 质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、 机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天 对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代 表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切 的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信 息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的 普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪 调查，资料及时提交审查及归档。20年，累计发放贷款3350余 万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良 产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信 贷资金的安全。公司的客户经理年终总结 篇9转眼间20_年已过去了，虽然白驹过隙，可坐下来，静静地 回忆，20年以来的工作，真是收获颇多，感触颇多。非常荣幸， 有机会和大家一起分享工作经验，这不仅是对我工作的认可，更 是对我个人的鞭策。我的经验可以用三个小案例去概括，这3个小案例集中体现 了我的工作思想。第一个，循序渐进，有的放矢客户经理首要任务就是拓展客户，但当我看到“5221 ”任务 中要求新增一个AUM500万的客户时，我是没有很大把握，而我心 中有数，我知道我的目标在哪里。因为20年9月刚到储蓄所的 时候，我就已经开始关注白金级以上的客户，分析他们卡的流水， 约访客户了解情况了。从系统中我发现一位白金级客户，放在卡 里的活期存款足足有70万，竟然半年没有任何变动，我感到非常 的可惜，因为即使客户要随时用钱，存上我行的7天通知存款， 收益也是非常可观的。我联系到客户，客户表示自己经常外地，工作比较忙，无暇 到银行理财。10月客户来到了网点，我了解到客户主要从事采矿 方面的生意，去的地方都比较偏远，我详细为其介绍了我行的网 上银行、手机银行，客户没想到手机还可以理财，非常喜欢这样新兴业务。另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具 备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的 能力。四、营销方面客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本 知识，又要身体力行，积极参与实践。掌握推销的技巧、演讲技 巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。如是总结下来，我还是发现了自己工作上的不足，以及可以 改进的地方，常言道，失败乃成功之母，这句话对于我而言具有 一定的鞭笞作用，虽然我非失败，但是尚离成功有一定距离，在 新的一年，我更加是要戒骄戒躁，虚心向领导，同事们学习，扬 长避短，工作方面更加要善于运用技巧和客户沟通，对于我的工 作我有信心做好，相信明年的工作，我一定会交上一份满意的答 卷！公司的客户经理年终总结篇2我始终严格要求自己按照公司的规章制度来工作，勤勤恳恳, 脚踏实地的进行实际操作，在我的努力下，今年未有发生一次责 任事故，我感到非常高兴，同时这也是对我个人工作能力的一种 肯定，为此，我就个人今年的工作情况进行如下总结：便捷快速的理财渠道，当场自己使用手机银行购买了 10万理财, 还说以后有合适的理财产品通知他就可以了。就这样每当有合适的理财产品时我就会给客户打个电话，客 户就会自己在手机银行上购买，虽然每次不多都是几十万左右， 随着前期的理财产品到期，收益还不错，慢慢建立起了信任。就 这样客户陆陆续续的从他行把钱转来，购买了 500万理财产品， 成为了我行的钻石级客户。从这位客户的拓展上，我发现有些高端客户注重的是便捷， 他们平时很忙，尤其经常出差的，不可能为了某个产品专程来购 买，我们的产品很多，但是客户知道的很少，我们要从专业的角 度推荐符合客户的理财方式和渠道，只有因势利导，循序渐进， 有的放矢，才能为客户所接纳。第二个，以心相交，成其久远作为客户经理来说，产品的销售尤为关键，拓展和维护客户 的最终目的就是为了销售。只有销售产品才能使得客户利益化， 建行的利益化。0CRM系统为我们提供了最基础的目标，而整个储蓄所联动机 制更是不可或缺的。从联动机制中，高柜同事为我推荐了一位对 黄金感兴趣的客户，我在0CRM系统中搜索了 一下，发现是我所的 金级客户，没有理财产品和定期存款，卡的流水记录发现有很多大笔的进出，在后续的服务中发现，顾客主要从事销售工作，客 户关系网比较复杂，每年过年都为送礼品而犯愁。当了解这些情况后我找到我的一位专门做公关的同学为其做 了一下策划，其后也收到了很好的效果，客户也十分满意。之后 客户销售的款项基本都从我处金卡上过度，为我处在存款时点上 贡献了不少力量。最叫我感动的是客户在建行，询问黄金的时候发现建行的报 价比我们要便宜1块钱，但仍旧回到在我处购买了 1000克实物 金。客户说，我做生意赚钱，你们开银行也得赚钱，你也有任务， 你前面帮了我这么大的忙，我要在其他地方买了，我心里会过意 不起不舒服的。就这样这位客户不仅成为了白金级客户，还贡献 出了产品。从这位顾客的营销上，我发现，其实我们营销的不仅是产品， 更是一种社会关系，路人有难还出手相助，作为我们建行的贵宾 级客户我们又怎能袖手旁观，不为其分忧呢？现代银行同质类的 产品很多，我们靠什么取胜呢，唯有优质的服务，我们不仅要为 卖出去的产品服务，也要为维护这种社会关系而服务。第三个，善建者行，竭力者赢客户经理的优势在于什么，很多时候我都在思考。我觉得就 是我们可以有大量的时间去优化我们的服务过程。高柜，低柜，服务的时间有限，服务的人数众多，是大众客户，而我们呢是少 而精的'高端。或许高柜、低柜在客户咨询贷款、支付电话、网上 银行的事宜的时候会一带而过，而我们呢要发现客户深层次的需 要。一位客户从我处经过办理汇款业务，低柜在得知其要办理支 付电话，便把联系方式留给了我，之后整理材料并递交，当审批 时候才发现，客户已经办理过，无奈我向客户说明情况，这时客 户才想起来前段时间我行到店做活动办理POS机的时候同时申领 To顾客有点不好意思，我觉得也没什么，并且到店为其装好电 话，并演示了下。客户是做家具生意的，异地跨行汇款较多，当处办理支付电 话就是为了节约手续费的。当2月13日我看到于省分行减免 结算通卡跨行汇款手续费的批复，我给客户打了电话，并为其办 理了此业务。之后随着客户对我各种业务的紧密度逐渐增加，客 户在我处办理了金卡，并且转来50万购买理财，之后又介绍来自 己的朋友也到我处办理了金卡并且转来了 100万来购买理财。通过这位客户我发现，为客户服务要有始有终，不能因为服 务到一半发现不属于自己服务的范围无利可图就推诿了，你为客 户尽力服务，客户是看在眼里记在心里的，对于有潜力的客户， 是应该付出点力气，并且也是值得付出的，虽然这个过程比较长，但最后的结果是令人满意的。公司的客户经理年终总结 篇10年2月我从西岗分理处调至支行从事客户经理岗们工作， 静心回顾这一年的工作生活，我感觉收获颇丰，现将这一年的学 习工作情况总结如下：一、加强学习、提高素质我今年二月份从西岗分理处调到支行从事客户经理工作，以 前对资产业务接触比较少，并且各项业务变化比较多，这就需要 我静下心来重新学习信贷业务知识，在我到岗理清思路后，我自 觉加强各种金融产品的理论知识学习，提高自己对我行金融产品 的理解，并在较短时间内熟悉信贷业务，在领导和师傅们的帮助 下，很快就上手了。我想只有自己对业务掌握透彻后才能更好的 为客户提供服务。作为一名客户经理，我深刻体会和感触到该岗位的职责，客 户经理是我行资产业务对公众服务的一张名片，是客户与我行联 系的枢纽，怎样更好地服务好客户是我要学习和进步的地方，一 方面要熟悉自己行里的业务产品，明白自己能够给客户带来什么, 另一方面，要明白客户需求什么，尤其是后一方面，明白了客户 的需求，才能去有的放矢的服务客户。二、脚踏实地、勤奋工作作为一名客户经理，我勤勤恳恳，任劳任怨。我的工作主要 是银行资产业务，为单位创造效益的同时还要时刻把握业务风险, 不能因为自己的疏忽给银行带来损失，这就要求我做事要细心， 观察要仔细，调查要属实，报告要认真，分析要专业，在维护好 存量客户的同时要努力挖掘新的客户，并以专业的业务处理能力 来满足客户的需求，在优先获取营业利润的同时实现个人合规工 作，保证信贷资金的安全。三、存在不足对挖掘现有客户资源，客户好中选优，提高客户数量和质量， 提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。我还需要进 一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说， 在实践中完善提高自己。在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业 务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作， 增强服务意识，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经 理。公司的客户经理年终总结 篇11一、思想作风建设情况1、思想上能从严从高要求自己，自觉加强政策理论和管理知 识的学习，努力提高政治理论水平和管理能力。一年来，我思想认识有了较大提高，充实了理论知识、开阔了工作思路，丰富了 领导经验，对我们银行改革的前景更加充满了信心。2、学习上能不断充实自己，自觉加强基础理论和业务知识的 学习，努力提高业务水平和操作能力。为更好地为银行奉献自 己的聪明才智，自入行以来，我刻苦学习，掌握了较为全面的理 论知识和专业知识。尤其是组织安排我主持客户部工作后，为尽 快适应新的岗位，进入角色，我不断完善自身，提高业务水平， 扩大知识面。一是不管工作有多忙，坚持反复学习业务书籍，认真阅读金 融法规、业务管理制度和业务操作办法，以提高自己的业务知识 和业务能力。二是参加总行组织的贷款调研活动，并参与了等制 度的起草工作。三是亲自组织支行网上银行、外汇知识、保险业 务培训班，与全行员工一起学习、探讨业务，共同发展。一年来， 通过自己的努力，本人的业务水平和工作能力有了进一步的提高。3、作风上能严格要求自己，不断增强法制观念，按章办事, 廉洁自律。我主持客户部工作后，作为一个部门的带头人，我以 客户经理的标准严格要求自己，工作走在前头，讲求奉献，廉洁 奉公。对情况复杂，政策性、敏感性强的问题，我能够加强请示 汇报，未出现越权行事的情况；针对客户部门的工作特点，能切 实按要求对部门员工进行依法办事、廉洁自律的教育，坚持经常性的制度学习，平时注意加强部门管理，加强内控管理和信贷档 案管理；能够严格执行客户经理制度，检查和督促各项规章制度 的落实、执行情况。二、履行职责情况在职业活动中，我把服务基层、服务客户放在首位，有了这 种心境，与网点、客户交流就能处于一种和谐的状态，许多事情 便迎刃而解。大家都知道，我们客户部与机关保障部门相比，多 了经营的职能，与营业网点相比，多了管理的职能，我们既要管 理、又要经营，上对省行所有的业务部门，下对所有网点，外对 重点客户，对于仅有一名客户经理，要管理近亿存款、一亿贷款的 客户部门来说，我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。 20年，我和同事们一道主要做了以下三方面工作：1、以大户目标管理为核心，抓好存款组织工作。针对我行存 款连年大幅增长，面临的困难和问题更多、更为严峻的形势。我 和同事们牢固树立“存款就是增效”的经营理念，认真做好年度 工作计划和考核方案，定期或不定期走访一个目标大户，积极为 客户解决遇到的困难和问题；积极拓展市场，全力以赴做好公关， 发展了等一批有发展潜力的客户。同时，认真处理客户抱怨，降 低了客户的投诉率，维护了我行的社会形象。2、以清收压降不良贷款为重点，抓好信贷资产的管理，不良贷款占比较年初下降了一个百分点。我主持客户部工作后，针对由 于历史原因，我行不良信贷资产居高不下的现象，一是定期或不 定期组织部门客户经理研究和分析管理信贷企业的情况，对信贷 客户进行分类排队。二是深入等信贷企业，了解生产、经营、产 品销售和信贷资金使用情况。3、以网上银行为突破口，以代理业务为重点，积极推动全行 中间业务的发展。一是以网上银行为突破口，为企业安装网上 银行，同时做好维护，促进了我行电子银行业务的发展。三、存在的问题和今后努力的方向本人经过总结回顾，认为自己一年来的工作是称职的，但仍 然存在以下不足：工作经验有待丰富，工作系统性不够强；今后 本人将一步加强学习，虚心求教，克服不足，将工作做得更好。1、放下思想包袱，扎扎实实做好本职工作，当一名合格的客 户部经理。作为客户部负责人，不同于其他保障部门和营业网点， 承担管理和经营的双重职能，工作担子是很重的，需要具备把握 宏观全局、处理微观事物的能力，今后本人一定会放下思想包袱， 放开手脚，积极主动协助主管行长抓好工作，当好助手，按照“三 个规范”要求管理业务，发展业务。2、刻苦学习，努力提高业务素质和管理能力，为全行业务发 展贡献聪明才智。今后，我要进一步加强学习，努力提高业务水平和管理能力，要经常深入网点，走访客户，抓好大户目标管理， 做好客户维护，加大产品营销力度，积极拓展优良客户，抓好不 良贷款清收，切实提高我行信贷资产质量，提高我行的综合实力。3、严格要求，廉洁自律，做一名优秀客户经理。作为信贷业 务的负责人，我一定要保持清醒头脑，严格要求自己，廉洁自律， 绝不干有损于国家集体和人民的事情，清清白白做人，堂堂正正 办事，继续保持一名优秀客户经理的本色。公司的客户经理年终总结篇12本寨分社成立至今，为镇宁县本寨乡18000余农户及政府、 教师、公安等群体部门提供金融服务，现将20年工作总结如下：一、贷款业务20年本寨分社按照镇宁联社的统一安排和部署，确保各项 贷款指标的完成，截至到20年12月23日，我社完成贷款投放 1.22千万元，有余额的贷款0.99千万元，共572笔。其中，短期 和中长期农户贷款投放（1231科目和1241科目）共计266万元； 农户小额信用贷款投放（1246科目）588万元，抵押农户贷款投 放（1251科目）60万元，涉农农户贷款达总贷款额的94%以上。 20年开局之年，其中，本寨乡以本寨村、岩下村、跳花村和六国 村四个村占比较重，本寨村公投放203笔贷款，金额肆佰柒拾陆 万叁仟元；岩下村70笔，投放金额柒拾伍万捌仟元；跳花村35笔，伍拾陆万伍仟元；陆国62笔，壹佰零伍万壹仟元。四个村贷 款达柒佰壹拾叁万柒仟元，占我社20年度贷款总量的72%O20_年，CCS的贷款规模任务数量将在166万的基础上增加 500万，达到666万，CCS将完成年贷款利率的150%。二、利息收入和其他收入在99万元规模的基础上，截止20_年12月23日，我社已 完成利息收入51. 12万元，累计交易825笔。根据美联社完成47 万利息收入的总要求，超额完成4. 12万元，完成率达到109吼现 在利息收入仍在稳步增长。其他中间业务收入方面，总计收入9700元，完成银联信合卡 发卡量500张。以上基数为我联社的总体增资创收做出盈利性的 基础性数据工作。三、存款业务存款是银行生存和发展的必备有机血液。由于我社成立时间 短，本寨乡在镇宁县内无任何经济型企业，存款业务主要靠当地 农户为主。我网点大量在所辖区域内显著的墙面上大量张贴宣传 标语，如'有钱存入信用社、放在家中不安全等墙体宣传，贴 近农户，同时利用日常如村工作的时间，吃农家饭、走农村泥泞 小路、座农家小凳、与老百姓亲切交流，告诉农户存款方式、好 处，推心置腹，让老百姓把日常生产生活中点滴的钱存入信用社。一、加强学习，提高自身素质。一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里 组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。特 别是后来到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练， 通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如: 一月一日，先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他 是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我 行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户 的服务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查 询了他的存款在一万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理 财帐户。作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。 去到其他银行，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感 慨，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来 后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建 议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到 好的营销效果。二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论 在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，目前本寨分社定期存款达109. 5万余元，活期存款达763万余元。积极加强公共存款业务，全力做好政府公共存款业务。我社 于20年5月18日成功向我社开立了本寨镇政府的企业账户。 目前，本寨乡政府在社会上有企业活期存款288万元，日周转平 稳。四、信用工程创建和推进本寨乡有19个行政村，4000多户，人口 18000多人。为典型 的喀斯特地貌，山多地少，人口分布不均。目前，我们的网络以 条花村为突破口，按照信贷项目创建文件的精神，积极组织备案、 评级和授信。目前，条花村204户农户100%备案，36. 75%贷款, 信用农户97. 67元贷款，不良贷款率低于5%。它于11月上报美 联社农村业务部批准，符合信贷村评估条件。条花村信用村审批 材料已报县有关部门审批。针对联社总体工作要求，我社对全乡19个行政村进行建档、 评级和授信工作等基础性工作，目前已对跳花、大营、通洞、梁 家湾、台榜、陆国村等6个村进行了软件资料方面的照相资产调 查，以及电子数据的整理。本寨分社在完成其他业务日常开展有 序进行的，情况下，逐步推进红坪村等各村的建档、评级工作，力 争做稳、做扎实。五、努力发展“特殊” 一词针对金融危机的影响，我所辖乡返乡农民工回到家乡后，有 自己开办家庭类创业工作室的想法一一把外面看到、学习到的技 术带会家乡，变成创业项目、发展地方经济。但普遍这类返乡创 业者身边只有技术和人员，最缺少的是创业资金。我网点灵活处 理各项申请，在接到申请时都第一时间内及时处理，深入调查， 通过评估了解申请人创业项目的可行性、风险系数、回收效果等 最终给出发放的具体金额和年限。目前我网点共投放的创业项目 中，产业涉及服装加工（产品批发到广西玉林市）、木料竹子深加 工、特色养殖鱼类（野生河鱼）、支持六国村村民发展镇宁县畜牧 草地中心的特色养牛业，以及特色酒类批发（马奶酒）、酿酒产业、 废旧回收、餐馆经营等多项创业项目，目前各创业者既贷款户手 中的项目有序发展中，并按期结息，无拖欠行为。六、公益事业20年贵州发生了百年难遇的旱情，我本寨乡本来就是缺少 乡，加上旱情，使得农民朋友的日常生活和生产发展无形中遭受 了雪上加霜的打击，例如本寨乡关山村50年建造的水池从来没有 干过，这次的旱情使得这口井每天最多只能提供3担饮用水，全 村百余户村民和牲畜的饮水成为最大问题。安顺市委书记陈坚等 市委领导多次到达本寨进行调查，给出指导意见。农村信用社的发展离不开和蔼可亲的农民朋友。我们不仅支持农民的经济发展，也热爱这片滋养信用合作社发展的热土。我 们网络的工作人员及时配合美联社的爱心送水车，与美联社社长、 监事多次下到本寨、关山、大营、芦果、通东等村，多次往返送 水，惠及了数千农民和家庭。几万人的生产发展在一定程度上缓 解了旱情。联社为社会尽义务，献爱心，主导倡议'信合爱心基金的 成立。我网点员工积极捐款，为爱心事业做出自己力所能及的贡 献。贵州百年难遇的旱情发生，网点员工积极参与抗旱保民捐款 等公益事业活动。七、其他业务工作在日常如村工作中，20年，我社共协助江龙社清收不良贷 款125笔，挽回不良贷款金额1293757元、控制了不良贷款率， 确保了我镇宁联社资产的保值增值；20年，我网点365天日常 业务经营和安全保卫工作，无一例不安全责任事故；20_年，我 网点向央行成功申请500万支农再贷款，为本寨18000余户农户 惠及金融发展赢的了资金准备。20是奠基、信心和成长的一年。我们相信，在社会金融的 大发展环境下，在农业、农村、农民的春风中，在美联社领导班 子的正确引导下，本寨支行将在20年迎来一个新的发展起点。公司的客户经理年终总结 篇132年的工作已经结束，回首一年的工作，作为银行理财经理, 在工作中认真学习贯彻落实党的十八大精神，不断提高自身的思 想政治素质和综合素质，切实充实自我，提高自身的工作业务能 力，得到了我行领导和同事们的一致好评与赞扬，当然也有很多 需要改进和提升的地方。现将本年度工作情况总结汇报如下：一、各项任务指标、学习和工作情况：1、任务指标：基金个人任务指标万，完成万，完成率241%。理财产品个人 任务指标万，完成万，完成率226%O理财客户新增户，完成111%。 贵金属任务指标万，销售万，完成率115%。白金卡任务指标张, 完成张，完成率13%0贷记卡个人任务指标张，完成张，完成率 26% o2、学习上：2年8月通过了 CFP（国际金融理财师）考试，目前已经具备 了 AFP、CFP、保险、基金、等从业资格。3、工作上：1）、积极营销新客户。有一次，一个客户向我咨询我行办VIP卡的条件，我按经验 推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后， 得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行,我主动向其介绍了我行。后来我为其办理了 vip卡，客户从外地 汇过来一万元。2）、细心维护老客户。定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给 合适的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险 的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知他本 人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非 常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了多万元的贵金属, 为我行增加了一万多元的中间业务手续费。3）、耐心解答客户问题。经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行 详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打 进来，所以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接 到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有 责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将 近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是 对我的信任。4）协助行领导积极营销。在做好本岗的同时，协助行领导营销了多个单位的的电子结算业务。二、工作中存在的不足：1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护 率需要进一步提高。2、营销力度有待提高。三、明年的工作打算：1、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜 系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能 力，在处理棘手问题上能够灵活变通。公司的客户经理年终总结篇14时间总是转瞬即逝，在本公司工作的五个月，我的收获和感 触都很多，任职以来，我努力适应工作环境和售后内勤这个崭新 的工作岗位，认真地履行了自己的工作职责，较好地完成了各项 工作任务。现将五个月来的学习、工作情况总结如下：一、在实践中学习，努力适应工作。刚加入公司时，我对公司的运作模式和工作流程都很生疏， 多亏了领导和同事的耐心指导和帮助，让我在较短的时间内熟悉 了售后内勤的工作内容还有公司各个部门的职能所在。二、学习公司企业文化，提升自我。加入到这个大集体，才真正体会了 “勤奋，专业，自信，活力，创新”这十个的，我从领导和同事的敬业中感受到了这种文 化，在这样好的工作氛围中，我也以这十个为准则来要求自己， 以积极乐观的'工作态度投入到工作中，踏踏实实地做好本职工作, 及时发现工作中的不足，及时地和部门沟通，争取把工作做好， 做一个合格，称职