2023年中级经济师之中级经济师金融专业高分通关题库A4可打印版.docx

2023年6月中级经济师之中级经济师金融专业高分通关题库A4可打印版单选题（共50题）1、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为 北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需 求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧 变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时 购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一 个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为 10美元。A. 13B. - 18C. - 13D. 18【答案】 B2、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用 货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行票 据4. 07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿； 第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金 率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。【答案】 C24、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定 存款准备金率为7%,商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币 总量为4000亿元。根据以上材料，回答下列问题：该地区当时的货 币供应量为（）亿元。A. 3000B. 4500C. 5500D. 6000【答案】C25、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半 年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以 利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作， 中标利车为22%,与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿 元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.35%.,较有次操作 时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一般性货币工具B.选择性货币工具C.直接信用控制工具D.间接信用控制工具【答案】A26、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股（A股）的申请获中国 证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行 的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本 次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网 上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构 投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为 5 . 40元/股。A. 8. 0亿股B. 9. 6亿股C. 11. 2亿股D. 12. 8亿股以下【答案】 C27、巴塞尔协议III规定，普通股最低比例由2%提升至（）oA. 3%B. 4%C. 4. 5%D. 5%【答案】28、某商业银行为降低信用风险，运用多种方式进行信用风险缓释, 成效显著。下列结果中，能够体现信用风险缓释功能的是（）.A.违约意愿的下降B.违约风险敞口的下降C.违约成本的下降D.违约人员的下降【答案】 B29、某公司打算运用3个月期的S&P500股价指数期货为其价值500 万美元的股票组合套期保值，该组合的B值为1 . 6,当时的期货价 格为400,则该公司应卖出的期货合约的数量为（）oA. 30B. 40C. 50D. 90【答案】 B30、在保险法律体系中，保险公司与投保人、被保险人及受益人通 过保险合同建立主体间的权利义务法律关系，适用保险（）法律规范。A.商事B.刑事C.民事D.行政【答案】 C31、诺斯等学者认为，金融创新就是（）。A.规避管制B.制度变革C.降低交易成本D.寻求利润的最大化【答案】 B32、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y 证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券 公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有 效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选 取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5 元/股的价格出售给其他投资者。丫证券公司本次承销活动非常顺利, 短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价 跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万 股M公司股票。A.混合方式B.竞价方式C.固定价格方式D.簿记方式【答案】 B33、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购 置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融 资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供 应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A 公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公 司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A 公司。A. 15%B. 20%C. 30%D. 40%【答案】C34、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行 A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普 通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627 号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行 采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进 行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的 40% ；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下 发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人 通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区 间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。 网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。 各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点, 以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委 托，并足额缴付申购款。股份有限公司首次公开发行股票时，通常 由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发 行的0oA.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】B35、自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来， 美元对人民币的汇率有1 ： 8. 2765变为2013年7月26日1 ：6. 1720,这表明人民对美元已经较大幅度地()。A.法定升值(Revaluation)B.法定贬值(Devaluation)C. (Appreciation)D.贬值(Depreciation)【答案】c36、材料题A.升水减少B.贴水减少C.由升水转为贴水D.由贴水转为升水【答案】A37、发行价格低于金融工具的票面金额称作()0A.溢价B.平价C.折价D.竞价【答案】C38、在金融期权中，赋予合约买方在未来某一确定的时间或者某一 时间内，以确定的价格出售相关资产的合约的形式叫()。A.看涨期权B.欧式期权C.看跌期权D.美式期权【答案】C39、金融衍生工具的价值主要依据原生金融工具的（）确定。A.票面价格B.当前价格C.预期价格D.现期收益【答案】C40、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是0。A.MB. MC.MD.准货币二流通中现金+单位定期存款【答案】D41、信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指（）A.消费信托财产B.赠与信托财产C.对信托财产设立质押D.转让信托财产【答案】 A42、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y 证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券 公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有 效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选 取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5 元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利, 短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价 跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万 股M公司股票。A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销【答案】 D43、主要的金融期货合约不包括（）。A.货币期货B.利率期货C.股指期货D.实物期货【答案】 D44、下列金融工具中，不属于基础金融工具的是（）。A.商业票据B.股票C.债券D.股指期货【答案】 D45、我国目前的利率体系仍然是（）的双轨并行体系。A.存款利率与贷款利率隔离B.对私利率与对公利率隔离C.银行利率与货币市场利率隔离D.银行利率与信用社利率隔离【答案】 C46、避税港型离岸金融中心的一个突出特点是（）A.资金源于居民，也运用于居民B.资金源于非居民，运用于居民C.资金源于居民，运用于非居民A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投资的增长C.促进外贸出D.抑制外贸出【答案】 B3、根据我国商业银行的贷款五级分类，下列贷款中，不属于不良贷 款的是0 OA.关注类贷款B.次级类贷款C.损失类贷款D.可疑类贷款【答案】 A4、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下, 不良资产大量增加，拆人资金比例大大超过了规定标准，存款人大 量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走 向倒闭。银行机构在出现财务困难时，需具有一定的防范和化解风 险的能力。在市场经济条件下，金融机构必须以其（）来承担全部 的风险和亏损。A.负债B.资产D.资金源于非居民，也运用于非居民【答案】 D）之间的比率。47、现金漏损率是指现金漏损与（A.存款总额B.派生存款C.库存现金D.原始存款【答案】 A48、根据2013年中国XX国际金融研究所的测算，如果利息市场化能完全实现，中农工建四大行整体的利息净收入会比2013年下降近 一半，利息净收入下降属于这四大行的（）oA.投资风险B.利率风险C.汇率风险D.法律风险【答案】B49、流动性最大的金融资产是（）。A.政府债券B.企业债券c.货币D.企业股票【答案】C50、中央银行对市场进行政策调节时，效果最为强烈的金融工具是()。A.法定存款准备金率B.再贴现率C.银行再贷款率D.存款利息率【答案】A多选题(共30题)1、通货紧缩的危害有()。A.导致经济过热B.加速经济衰退C.导致社会财富缩水D.分配负面效应显现E.可能弓I发银行危机【答案】BCD2、在市场经济条件下，实现货币均衡的重要条件有()。A.信贷收支平衡B.企业收支平衡C.国民收入无超额分配D.均衡利率水平E.财政收支平衡【答案】CD3、作为一种投资工具，投资基金的特点是()。A.集中投资，分散风险B.集合投资，降低成本C.投资对象单一D.分散投资，降低风险E.专业化管理【答案】BD4、(三)2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改 证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司 在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本 次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为 3192万股，占本次发行总数的70%,网上初始发行数量为1368万股, 占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投 资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和 保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高 到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办 法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13. 62元，对应市盈利率为22. 98倍。A.保险资金B.企业年金C.公募基金D.私募基金【答案】 ABC5、金融机构的职能有()A.制定金融政策B.促进资金融通C.便利支付结算D.降低交易成本E.减少信息成本【答案】BCD6、目前国际银行业主要的资产负债管理方法中前瞻性动态管理方法 有()。A.久期分析B.缺口分析C.情景模拟D.外汇敞口与敏感性分析E.流动性压力测试【答案】C7、凯恩斯货币需求函数的三动机为（）。A.投机动机B.交易动机C.投资动机D.储蓄动机E.预防动机【答案】AB8、根据有关规定，目前中国人民银行履行的职责有0。A.防范、化解系统性金融风险B.经理国库C.包销国债D.制定和执行货币政策E.向政府提供贷款【答案】ABD9、2008底爆发的全理金融危机波及到了 H国，导致中国外贸出口 大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经 济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家 基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长19. 7% . Ml余额比上年增长21. 2%）等, 造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格 猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比 增长的数据如下：1月增长1.5%, 2月增长3.3月增长3. 3%, 4月增长3%, 5月增长3. 4%, 6月增长3. 5%, 7月增长3. 7%, 8月增 长3. 7%, 9月增长3. 9%, 10月增长4. 4%, H月增长5.1%, 12月增 长5. 2%o人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。（）.2010年，H国通货膨胀的成因是（）0A.成本推进B.经济结构变化C.需求拉上D.国际收支失衡【答案】AC10、金融市场的构成要素包括（）oA.金融市场主体B.金融市场客体C.金融市场中介D.金融市场价格E.金融监管机构【答案】 ABCD11、决定债券到期收益率的因素有（）。A.票面收益B.买入债券到债券到期的时间C.偿还价格D.购买价格E.汇率【答案】 ABCD12、下列经济因素中，能够引发成本推进型通货膨胀的有()oA.垄断企业为获取利润人为提高产品价格B.工资增长率超过生产率增长率C.部门之间相互攀比抬升价格D.过多的货币追求过少的商品E.环境污染造成原材料价【答案】AB13、关于我国债券市场现状的描述，正确的有()。A.债券市场的主体是银行间债券市场B.债券市场以人民币债券为主C.债券市场的主体是交易所债券市场D.上市商业银行可以在交易所债券市场进行交易E.外资金融机构经批准可以进入银行间债券市场进行交易【答案】ABD14、现今世界各国中央银行的类型主要有()。A.跨国中央银行B.双轨制中央银行C.单一中央银行D.准中央银行E.复合中央银行【答案】ACD15、下列利率期限结构理论观点中，属于分割市场理论观点的有()A.不同到期期限的债券根本无法相互替代是该理论的假设条件B.不同期限的债券市场是完全独立和分割开来的市场C.到期期限不同的每种债券的利率取决于该债券的供给与需求D.收益率曲线不同的形状可由不同到期期限的债券的供求因素解E.到期期限不同的每种债券的利率取决于该债券的流动性【答案】BCD16、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为 9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中， 贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行 的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期 需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由 于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.利率上升，利差收益增加B.利率下降，利差收益增加C.利率上升，利差收益减少D.利率下降，利差收益减少【答案】 BC17、根据股票供求双方在价格决定中的作用，可以将新股发行方式分为（）oA.询价方式B.固定价格方式C.竞价方式D.混合方式E.浮动价格方式【答案】 ABCD18、下列货币政策工具中，属于直接信用控制的有（）。A.道义劝告B.贷款限额C.利率限制D.流动性比率E.窗口指导【答案】 BCD19、影响存款经营的因素主要有（）。A.支付机制的创新B.货币政策C.汇率政策D.存款创造的调控E.政府的监管措施【答案】 AD20、根据我国商业银行内部控制指弓商业银行内部控制的原则是0。A.流动性原则B.全面性原则C.审慎性原则D.有效性原则E.独立性原则【答案】 BCD21、下列方法中，属于利率风险管理的方法有0。A.做远期外汇交易B.缺口管理C.做货币衍生产品交易D.做利率衍生产品交易E.做结构性套期保值【答案】 BD 22、西方供给学派经济学家主张治理通货膨胀用刺激生产的方法增C.存款D.资本【答案】D5、短期融资券的最长期限为（）天。A. 30B. 60C. 90D. 365【答案】D6、自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于（）。A.自由可兑换B.完全可兑换C.部分可兑换D.基本可兑换【答案】C7、（）指客户卖出证券时，投资银行以自有、客户抵押或借入的 证券，为客户代垫部分或者全部证券以完成交易，以后由客户归还。 A.融券B.融资加供给，其主要措施有（）。A.降低边际税率B.刺激出口C.削减社会福利开支D.适当增加货币供给，发展生产E.减少政府对企业活动的限制【答案】 ACD23、在分业经营、分业监管体制下，对于金融机构的经营有严格的 限制，主要包括（）oA.禁止商业银行从事投资业务B.禁止商业银行从事代理保险业务C.禁止商业银行从事投资银行业务D.禁止证券经营机构吸收公众存款和发放贷款E.银行、证券等金融机构的高管人员不得相互兼任【答案】 CD24、商业银行新型业务运营模式的优点有（）。A.业务处理的集约化B.运营效率有效提升C.风险防范能力降低D.成本大幅度降低E.前台营业网点业务操作规范化、工序化【答案】 ABD25、货币市场基金可以投资的金融工具有()A.现金B.期限在1年以内的银行存款C.同业存单D.股票E.可转换债券、可交换债券【答案】 ABC26、某国在一段时间内对其他国家货币出现明显贬值，其可能的原 因有()。A.该国政府进行干预B.该国货币存在贬值预期C.该国出现国际收支顺差D.如果物价水平相对上涨E.该国外汇供不应求【答案】 ABD27、材料题A.建立银行行员制B.实行全员劳动合同制C.实行行长负责制D.专业技术职务管理【答案】 ABD28、我国国家开发银行作为政策性银行期间，其贷款可分为()。A.粮油收购贷款B.消费贷款C.软贷款D.进出口信贷E.硬贷款【答案】 C29、材料题A.减税B.削减行政事业费C.增加政府支出D.降低存款准备金率【答案】 AC30、汇率变动的决定因素包括()。A.物价的相对变动B.国际收支差额的变化C.国际储备余额的变化D.市场预期的变化E.政府干预汇率【答案】 ABDC.买空D.交割【答案】 A8、在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督 管理委员会通过综合治理，确立和完善了以()为核心的风险监控和 预警制度。A.净资产B.净资本C.总资产D.总资本【答案】 B9、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是0。A.信息不对称B.交易成本C.金融抑制D.公共产品【答案】A10、以下不属于贷款经营内容的是()。A.在贷款经营中推销银行其他产品B.选择贷款客户C.评估和控制贷款风险D.创造贷款新品种和安排合适的贷款结构【答案】 c11、某股票的每股预期股息收入为每年4元，如果市场年利率为6%,则该股票的每股市场价格应为（）元。A. 57B. 67C. 70D. 72【答案】 B12、关于基础货币的说法，正确的是。A.它是单位定期存款和单位其他存款之和B,中央银行通过其资产业务创造基础货币C,它是中央银行的非货币性负债D,中央银行通过卖出黄金投放基础货【答案】B13、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期 融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市 场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国 际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额 为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。A.略低于经验指标B.远低于经验指标C.筹于经验指标D.高于经验指标【答案】 D14、在实践中，大部分国家采取的货币政策类型是（）oA.非调节型货币政策B.调节型货币政策C.紧缩型货币政策D.扩张型货币政策【答案】 B15、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和 是（）。A.货币供给量B.货币需求量C.不兑现信用货币D.基础货币【答案】 D16、用来衡量外债总量是否适度的债务率指标等于（）。A.当年未清偿外债余额/当年国民生产总值xlOO%B.当年未清偿外债余额/当年货物服务出口总额xlOO%C.当年外债还本付息总额/当年货物服务出口总额x 100%D.当年外债还本付息总额/当年国民生产总值xlOO%【答案】 B17、某证券的P值是1. 5,同期市场上的投资组合的实际利率比预期 利润率高10%,则该证券的实际利润率比预期利润率高（）。A. 5%B. 10%C. 15%D. 85%【答案】C18、证券市场效率程度最高的市场是（）。A.弱式有效市场B.半强式有效市场C.强式有效市场D.任何有效市场，【答案】 C19、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认 为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气 需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格 剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同 时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和 一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本 为10美元。A. -22B. 7C. -7D. 22【答案】B20、（）反映银行实际拥有的资本水平，是银行资本金的静态反 映，而不是应该拥有的资本水平。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本【答案】A21、以下关于商业银行组织制度的说法错误的是（）0A.单一银行制度可以防范银行的集中和垄断，但是限制了竞争B.分支银行制度会加速银行的垄断与集中，而且管理难度大C.持股公司制度是规避法律限制开设分支行的一种策略，但是易于 形成垄断D.连锁银行制度中被控制的银行的经营政策与业务要受到控股方的 控制且在法律上失去其独立性【答案】D22、为了保证基金资产的安全，基金资产必须由（）保管。A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金销售机构【答案】C23、下列关于金融期权投资风险的说法，正确的是（）oA.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的