2023反洗钱知识竞赛题库含答案.docx
2023反洗钱知识竞赛题库含答案1.反洗钱法的立法宗旨是为了（）。【单选题】（5分）A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪正确答案：A2.反洗钱法规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交 易报告，致使洗钱后果发生的，对该金融机构处（）罚款。【单选题】（5分）A.20万元以上50万元以下B.50万元以上100万元以下C.50万元以上500万元以下D.50万元以上800万元以下正确答案：B20.反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（）。【单选题】 （5分）A.采集与分析B.分析与报告C.采集与报告D.采集、分析与报告正确答案：D3.反洗钱法规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情 节严重的，对金融机构处（）罚款。【单选题】（5分）A.10万元以上50万元以下B.20万元以上50万元以下C.10万元以上20万元以下D.20万元以上30万元以下正确答案：B4.反洗钱法规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。 接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。【单选题】（5分）A.金融监管机构B.财政部门C.检察机关D.中国人民银行及公安机关正确答案：D5 .金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法明确了可疑交易报告标准不包括（）【单选题】（5分）A.金融机构及其工作人员怀疑客户、交易或者资金与恐怖组织、恐怖分 子、进行恐怖融资的人相关联的B.国务院有关部门和机构、司法机关、联合国安理会决议所列的恐怖组 织和恐怖分子名单C.中国人民银行要求金融机构关注的恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单D.其他国家发布的但未得到我国承认的反恐融资监控名单正确答案：D6 .金融机构反洗钱规定中明确了金融机构应当履行的反洗钱三大核 心义务，即（）【单选题】（5分）A.客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易 报告。B.合法审慎、保密、与司法机关全面合作C.依法合规、防范洗钱犯罪、严打恐怖融资D.客户资料完整、交易记录可查、资金流向转规范7 .金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 规定客户身份资料和交易记录的保存期限应当至少保存（）o【单选 题】（5分）A3B.5C.10D.30正确答案：B8 .按照反洗钱法的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻 结措施需经（）批准可以采取。【单选题】（5分）A.国务院反洗钱行政主管部门负责人B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人D.国务院总理9 .按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，符合"短期内 相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准 的应作为可疑交易报告，上述标准中的“短期”的含义是（）。【单 选题】（5分）A.1个工作日以内，含1个工作日B.3个工作日以内，含3个工作日C.10个工作日以内,含10个工作日D.30个工作日以内，含30个工作日正确答案：C10.按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，符合"短期 内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准” 的应作为可疑交易报告，上述标准中的"频繁的含义是（）。【单 选题】（5分）A.营业日每天发生2次以上，或者营业日每天发生持续2天以上。B.营业日每天发生2次以下，或者营业日每天发生持续2天以上C.营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上D.营业日每天发生3次以下，或者营业日每天发生持续3天以下正确答案：C11 .按照法律规定，（）有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法 给予行政处罚。【单选题】（5分）A.国务院B.中国人民银行C.公安部D.金融监管部门正确答案：B12 .对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（） 报告。【单选题】（5分）A.大额交易报告B.可疑交易报告C.反洗钱综合报告D.大额交易报告和可疑交易报告正确答案：D13.对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有（）。【单选题】（5分）A.属于金融机构内部保密信息B.直接关系到客户洗钱风险分类C.不需要对客户保密D.避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施正确答案：C14 .对于低/较低风险客户，应采取（）尽职调查。【单选题】（5分）A.简化型B.标准型C.加强型D.可疑型正确答案：A15 .对于高/较高风险、异常交易客户，应采取（）尽职调查。【单选题】（5分）A.简化型B.标准型C.加强型D.可疑型正确答案：C16 .对于经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买 银行账户的个人、假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支 付账户的个人,（）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务, 并不得为其新开立账户.【单选题】（5分）A.1B.2C.3D.5正确答案：D17 .对于客户身份识别下列说法正确的是（）【单选题】（5分）A.客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成。B.客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始。C.客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定。D.客户身份识别是一个持续的过程。正确答案：D18 .对于目前所建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（）内完成风险等级划分工作。【单选题】（5分）A. 5个工作日B.15 日C.10个工作日D.10 日正确答案：C19.对于中风险及特殊类型客户，应采取（）尽职调查。【单选题】（5分）A.简化型B.标准型C.加强型D.可疑型
