《资管新规》课件.pptx

资管新规ppt课件CATALOGUE目录资管新规概述资管新规对资产管理行业的影响资管新规的主要监管措施资管新规实施中的问题和挑战资管新规的未来展望和展望资管新规概述01CATALOGUE当前，我国资产管理行业规模庞大，但存在一些问题，如监管套利、产品多层嵌套等。资管新规旨在规范资产管理业务，统一监管标准，防范金融风险，促进资产管理行业的健康发展。资管新规的实施将有利于保护投资者权益，维护金融市场秩序，推动经济转型升级。资管新规的背景和意义 资管新规的主要内容和框架资管新规主要内容包括：总则、资管产品分类与投资要求、投资顾问与销售机构、资产托管、监督管理与法律责任等。资管新规明确资管产品的分类，包括固定收益类、权益类、商品及金融衍生品类和混合类。资管新规规定各类资管产品的投资范围和投资限制，强化了资产托管和信息披露要求。2018年4月，资管新规细则出台，进一步明确了各项规定的具体要求。2019年，资管新规过渡期结束，各金融机构开始全面执行新规要求。2017年11月，资管新规由人民银行、银监会、证监会等五部委联合发布。资管新规的出台历程资管新规对资产管理行业的影响02CATALOGUE银行理财信托公司证券公司基金公司对各类资产管理机构的影响01020304银行理财业务将面临更严格的监管，需要调整业务模式，加强风险控制。信托公司的资产管理业务将受到一定影响，需要加强合规管理，调整业务结构。证券公司的资产管理业务将面临更严格的监管和市场竞争，需要提高主动管理能力。基金公司的资产管理业务将有更广阔的发展空间，需要提高投资研究能力。资管产品将逐步实现净值化管理，打破刚性兑付，降低风险。净值化管理资管产品的投资范围和杠杆率将受到更严格的限制，降低风险。投资范围和杠杆限制短期理财产品将受到限制，引导投资者树立长期投资理念。短期理财产品受限私募基金的合格投资者门槛将提高，增加合规成本。私募基金门槛提高对资产管理产品的影响对投资者的影响投资者需要更深入地了解资管产品的风险和收益，树立风险意识。投资者在选择资管产品时需要更加谨慎，关注产品的风险收益特征。投资者的收益预期将受到影响，需要适应净值化管理和市场波动。资金流向将发生变化，投资者需要关注市场动态和政策变化。投资者教育投资选择收益预期资金流向资管新规的主要监管措施03CATALOGUE禁止资金池业务是指禁止金融机构将不同来源的资金混同，形成资金池，进行期限错配和流动性转换。禁止资金池业务旨在降低金融风险，防止金融机构通过资金池进行过度杠杆操作和风险转嫁。金融机构需要将表外理财纳入表内管理，规范资金池的运作，确保资金来源和运用一一对应，防止期限错配和流动性风险。禁止资金池业务规范杠杆率是指限制金融机构的杠杆倍数，以降低金融风险。金融机构需要按照规定的风险权重计算资本充足率，确保资本充足，防止过度杠杆化。风险准备金是指金融机构需要按照规定计提风险准备金，以应对潜在的金融风险。规范杠杆率和风险准备金非标资产是指未在银行间市场和证券交易所市场交易的资产，如信托计划、资管计划等。限制非标资产投资旨在降低金融风险，防止金融机构过度依赖非标资产，增加市场风险。金融机构需要限制非标资产的投资规模，加强风险管理，确保非标资产的风险可控。限制非标资产投资监管机构也需要加强对金融机构的监管力度，确保信息披露的真实性和准确性。强化信息披露和透明度要求是指要求金融机构提高信息披露的频率和质量，增加透明度。金融机构需要定期向投资者披露投资组合、风险状况等信息，以便投资者更好地了解投资风险。强化信息披露和透明度要求资管新规实施中的问题和挑战04CATALOGUE新规的实施需要金融机构在多个层面进行配合和调整，包括产品设计、投资策略、风险管理等方面。由于金融机构之间的业务模式和规模存在差异，实施新规的难度和成本也不同。执行难度监管机构需要投入大量人力、物力和财力来监督和检查金融机构对新规的执行情况，以确保市场秩序和投资者权益。这不仅增加了监管机构的负担，也可能对金融机构的正常运营产生一定影响。监管成本执行难度和监管成本市场风险新规对资管产品的投资限制和信息披露要求更加严格，这可能导致金融机构在市场变动时面临更大的风险。信用风险新规实施后，金融机构需要更加注重信用风险的防范和控制。由于资管产品的投资范围和策略可能发生变化，违约风险也可能随之增加。操作风险新规的实施需要金融机构在多个层面进行系统升级和流程优化，操作风险也可能随之增加。风险防范和化解业务模式转型01新规的实施促使金融机构在业务模式上进行调整和创新，以适应新的监管环境和市场需求。这可能涉及到资管产品的设计、投资策略、销售渠道等多个方面。技术升级和创新02为了更好地适应新规的要求，金融机构需要加强技术升级和创新，提高资管业务的自动化和智能化水平。这有助于提高业务效率和风险管理水平。人才培养和引进03新规的实施对金融机构的人才队伍提出了更高的要求。为了更好地适应行业转型和创新的需要，金融机构需要加强人才培养和引进，提高从业人员的专业素质和创新能力。资产管理行业的转型和创新资管新规的未来展望和展望05CATALOGUE随着科技的发展，资产管理行业将加速数字化转型，运用大数据、人工智能等技术提高投资决策效率和风险管理水平。数字化转型在可持续发展理念下，绿色投资将成为资产管理行业的重要趋势，引导资金流向环保、低碳、可持续发展等领域。绿色投资随着财富积累的增长，财富管理需求将更加个性化、多元化，推动资产管理机构向综合财富管理转型。财富管理转型资产管理行业的发展趋势针对资产管理市场的变化，对资管新规进行适时修订和完善，以保持其前瞻性和指导性。适应市场变化强化风险管理促进创新发展加强对资管产品的风险管理和监管，提高资管机构的合规意识和风险控制能力。鼓励资管机构进行产品和服务创新，满足投资者多样化的投资需求，提升市场竞争力。030201资管新规的修订和完善学习国际资产管理行业的先进经验和发展模式，结合我国实际情况进行创新和发展。国际经验借鉴加强与国际资管机构的合作与交流，共同探索资管行业的发展方向和趋势，提升我国资管行业的国际影响力。国际合作与交流国际资产管理行业的借鉴和启示THANKS感谢观看