2023年12月基金从业《法律法规、职业道德与业务规范》真题.docx

2023年12月基金从业法律法规、职业道德与业务规范真题1. 【单选题】根据证券投资基金法的规定，公募证券投资基金的基金合同生效日为( )。A. 基金合同生效公告发布之日B. 投资人缴纳认购的基金（江南博哥）份额的款项之日C. 基金管理人办理完毕基金备案手续之日D. 基金募集结束日 正确答案：C参考解析：投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立；基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续，基金合同生效。2. 【单选题】转换基金运作方式,应当经参加基金份额持有人大会的基金份额持有人所持表决权的()以上通过。A. 1/2B. 1/3C. 2/3D. 1/4 正确答案：C参考解析：基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过；但是，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。3. 【单选题】某投资人T日申购1万元某基金，当日基金份额净值为1.500元，对应申购费率为1.5%，其申购得到的份额为( )份。A. 6566.13B. 9611.92C. 6568.14D. 9852.22 正确答案：C参考解析：净申购金额=10000/（1+1.5%）9852.22元申购份额=9852.22/1.56568.14份4. 【单选题】汇集多位投资者资金间接或直接投资于股权基金，需要穿透调查最终投资者是否符合合格投资者条件的是()。A. 慈善基金B. 企业年金C. 在中国证券投资基金业协会备案的投资计划D. 合伙企业 正确答案：D参考解析：以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投 资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者 是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。5. 【单选题】2017年3月1日星期三，某私募基金公司发生有关所管理私募基金投资运作方面的重大事项，按规定需要向中国证券投资基金业协会报告，由于2017年3月国家没有法定假日，该报告的截止日应该为( )。A. 2017年3月13日B. 2017年3月16日C. 2017年3月12日D. 2017年3月6日 正确答案：B参考解析：私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息、所管理私募基金的投资运作情况和杠杆运用情况，保证所填 报内容真实、准确、完整。发生重大事项的，应当在10个工作日内向基金业协会报告。5. 【单选题】2017年3月1日星期三，某私募基金公司发生有关所管理私募基金投资运作方面的重大事项，按规定需要向中国证券投资基金业协会报告，由于2017年3月国家没有法定假日，该报告的截止日应该为( )。A. 2017年3月13日B. 2017年3月16日C. 2017年3月12日D. 2017年3月6日 正确答案：B参考解析：私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息、所管理私募基金的投资运作情况和杠杆运用情况，保证所填 报内容真实、准确、完整。发生重大事项的，应当在10个工作日内向基金业协会报告。6. 【单选题】连续()没有开展基金托管业务的基金托管人,中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。A. 3年B. 2年C. 1年D. 6个月 正确答案：A参考解析：中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托 管资格：连续3年没有开展基金托管业务的；违反证券投资基金法规定， 情节严重的；法律、行政法规规定的其他情形。7. 【单选题】基金宣传推介材料的范围包括()。I微信公众号文章II朋友圈广告III信函IV传真A. 、B. 、C. 、D. 、 正确答案：A参考解析：证券投资基金销售管理办法规定， 基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布， 使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息， 包括以下几类：(1)公开出版资料。(2)宣传单、手册、信函、传真、 非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料。(3)海报、户外广告。(4)电视、电影、广播、 互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料。(5)通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售相关的公告等可以使公众普遍获得的、带有广告性质的基金销售信息。(6)中国证监会规定的其他材料。注：朋友圈广告和微信公众号文章虽无原文表述，但可定义为“面向公众的宣传资料“，故也属于宣传资料。8. 【单选题】根据基金销售适用性原则，销售基金产品前应对()进行风险承受能力调查和评价。A. 基金托管人B. 基金销售机构C. 基金管理人D. 基金投资人 正确答案：D参考解析：根据基金销售适用性原则，销售基金产品前应对基金投资人进行风险承受能力调查和评价。9. 【单选题】某网络第三方支付平台，与某基金管理公司合作，推出一项新的理财业务，销售该基金公司的货币基金，该网络第三方支付平台需要获得 ( )A. 基金支付业务许可、基金份额登记许可B. 基金份额登记许可、基金投资顾问备案C. 基金份额登记许可、基金销售业务许可D. 基金支付业务许可、基金销售业务许可 正确答案：D参考解析：该网络平台因为涉及到销售基金及支付业务，故需要获得基金支付业务许可和基金销售业务许可业务10. 【单选题】关于基金信息披露，以下说法错误的是( )。A. 禁止对证券投资业绩进行预测B. 禁止虚假记载、误导性陈述和重大遗漏C. 可以刊载独立的第三方机构对基金的推荐性文字D. 禁止违规承诺收益，同时也不得承诺承担亏损 正确答案：C参考解析：基金信息披露的禁止行为：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。（2）对证券投资业绩进行预测。（3）违规承诺收益或者承担损失。（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构。（5）登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。（6）中国证监会禁止的其他行为。11. 【单选题】某基金经理连续一周未到公司上班，部门总监多方联系也找不到他的情况下向分管领导进行了报告，但该分管领导没有向总经理和督察长报告，两周后，公安局经侦部门来公司进行调查，这说明该公司内部控制中()机制不完善。A. 信息沟通B. 独立决策C. 风险评估D. 内部授权 正确答案：A参考解析：基金管理人应当维护信息沟通渠道的畅通， 建立清晰的报告系统。 公司管理层有责任保证所有员工得到充分、 最新的公司规章制度以及应该得知的信息。 公司应定期与员工沟通， 以保证他们及时知悉公司的战略方向、 经营方针、 近期和长期目标等。 在公司管理和基金运作中各部门应保持各自独立向管理层的报告渠道。12. 【单选题】以下不需要披露上市交易公告书的是()。A. 交易型开放式指数基金(ETF) 联接基金B. 交易型开放式指数基金(ETF)C. 封闭式基金D. 上市开放式基金(LOF) 正确答案：A参考解析：凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金， 基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。 目前， 披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、 上市开放式基金(LOF)和交易型开放式指数基金(ETF)以及分级基金子份额,交易型开放式指数基金(ETF) 联接基金没有上市交易机制，故不需要披露上市交易公告书13. 【单选题】反洗钱的目的包括( )。I.防范毒品犯罪II.防范黑社会性质的组织犯罪III.防范贪污贿赂犯罪IV.防范金融诈骗犯罪A. I、III、IVB. I、II、III、IVC. I、II、IVD. I、II、III 正确答案：B参考解析：反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。14. 【单选题】基金管理公司董事会审议事项需要2/3以上独立董事审议通过的是()。I公司审计事务II基金审计事务III基金年度报告IV公司年度报告A. I、II、III、IVB. I、II、IIIC. I、IIID. Il、IV 正确答案：B参考解析：董事会审议下列事项，应当经过2/3以上的独立董事通过：公司及基金投资运作中的重大关联交易；公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所； 公司管理的基金的半年度报告和年度报告；法律、行政法规和公司章程规定的其他事项。15. 【单选题】投资经理王某在调研中得知某上市公司尚未公布的业绩报告中存在显著超越市场预期的内容，于是其个人购买了该公司股票，但未向所在基金管理公司备案。一个月之后，该公司公告了超预期的业绩，王某认为他所在基金管理公司应该重视这家上市公司的投资机会，随后在所在公司交流会议上重点推荐了这家公司。王某的行为已涉嫌()A. 将固有资产和他人财产混同于基金资产进行投资B. 操纵交易价格C. 内幕交易D. 传播虚假信息、扰乱市场秩序 正确答案：C参考解析：内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。所谓内幕信息，是指能够影响证券价格的重要非公开信息。16. 【单选题】关于基金销售机构的准入条件，以下表述错误的是( )。A. 基金销售机构应当财务状况良好，运作规范稳定B. 基金销售机构应当具有健全的治理结构，完善的内部控制和风险管理制度C. 基金销售机构的基金销售业务技术系统应当与证券交易所相应的技术系统进行联网测试，测试结果符合国家规定的标准D. 基金销售机构应当具备与基金销售业务相适应的营业场所，安全防范设施和其他设施 正确答案：C参考解析：商业银行（含在华外资法人银行， 下同）、 证券公司、 期货公司、 保险机构、 证券投资咨询机构、 独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的， 应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格 ， 同时应具备以下条件：(1)具有健全的治理结构、 完善的内部控制和风险管理制度， 并得到有效执行。【B选项正确】(2)财务状况良好， 运作规范稳定。【A选项正确】(3)有与基金销售业务相适应的营业场所、 安全防范设施和其他设施。【D选项正确】(4)有安全、 高效的办理基金发售、 申购和赎回等业务的技术设施， 且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求， 基金销售业务的技术系统已与基金管理人、 中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试， 测试结果符合国家规定的标准。(5)制定了完善的资金清算流程， 资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求。(6)有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。(7)制定了完善的业务流程、 销售人员执业操守、 应急处理措施等基金销售业务管理制度， 符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求。(8)有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度。(9)中国证监会规定的其他条件。17. 【单选题】某基金管理公司的总经理在内部会议上谈到自己对风险管理的认识，以下他的观点存在错误的是（）。A. 公司应当围绕总体经营战略制定风险管理战略B. 风险管理是公司风险管理职能部门独自承担的职责C. 风险管理是公司有效管理各环节风险的持续过程D. 公司应当根据自身风险偏好制定风险应对策略 正确答案：B参考解析：风险管理应当遵循全面性原则，风险管理是公司经营管理的重要组成部分，也是业务运作体 系及日常业务流程中不可或缺的因素，风险控制必须覆盖公司的各项业务、各个部 门和各个岗位，渗透到决策、执行、反馈等各个业务环节。18. 【单选题】在不收取销售服务费的情况下：某基金持有时间从2021年2月16日到2021年6月12日，在2021年6月12日该基金被赎回。则该收取()赎回费并将不低于赎回费总额的()计入基金财产A. 1.5%,75%B. 0.75%，50%C. 0.5%，75%D. 0.5%，50% 正确答案：D参考解析：目前对于不收取销售服务费的（ 一般为A类份额） 一般股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例有以下规定：对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费， 对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费， 并将上述赎回费全额计入基金财产；对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费， 并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费， 并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产；对持续持有期长于6个月的投资人， 应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。题干所述的基金，持有期长于3个月但少于6个月，故收取不低于0.5%的赎回费， 并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产。19. 【单选题】私募基金管理人申请成为普通会员，应具备的条件包括()。I应成为观察会员满一年II应成为观察会员满两年III符合资产管理规模标准和合规经营目标IV从业人员数量不低于10人A. II、IIIB. I、III、IVC. ll、III、IVD. I、III 正确答案：D参考解析：私募基金管理人和从事私 募资产管理业务的金融机构加入协会，应当先申请成为观察会员，自成为观察会 员之日起满1 年 ，同时符合资产管理规模标准及合规经营标准的，可申请成为普 通会员。20. 【单选题】中国证券投资基金业协会可以对基金从业人员采取的法律处分措施不包括()A. 取消基金从业资格B. 书面警告C. 采取证券市场禁入措施D. 认定为不适当人选 正确答案：D参考解析：中国证券投资基金业协会可以对基金从业人员采取的法律处分措施包括取消从业资格，书面警告，采取证券市场禁入措施等。21. 【单选题】关于基金管理公司管理层应履行的风险管理职责，以下表述正确的是( )A. 确定公司风险管理总体目标B. 组织各职能部门和各业务单元开展风险管理工作C. 确定公司风险管理战略D. 批准公司基本风险管理制度 正确答案：B参考解析：公司管理层对有效的风险管理承担直接责任，履行的风险管理职责是：根据董事会的风险管理战略 .制定与公司发展战略、整体风险承受能力相匹配的风险管理制度，并确保风险管理制度得以全面、有效执行；在董事会授权范围内批准重大事件 、重大决策的风险评估意见和重大风险的解决方案，并按章程或董事会相关规定 履行报告程序；根据公司风险管理战略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险解决方案；组织各职能部门和各业务单元开展风险管理工作；向董事会或董事会下设专门委员会提交风险管理报告。22. 【单选题】以下不能被认定为风险承受能力最低类别的投资者_。A. 不具有完全民事行为能力B. 没有风险容忍度C. 不愿承受任何投资损失D. 60岁的老人 正确答案：D参考解析：风险承受能力最低的投资者指在C 1 中符合下列情况之一的自然人： 不具有完全民事行为能力；没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失； 法律 、行政法规规定的其他情形。材料题回答23-25问题某基金公司公开发售一只非发起式开放式基金，基金份额面值为1元，募集期为2018年5月6日至5月29日，合同生效日为2018年6月1日。查看材料23. 【单选题】(1)基金募集期限届满以下哪种情形属于基金募集失败?( )A. 募集份额总额为2亿份，基金份额持有人人数为300人B. 募集份额总额为10亿份，基金份额持有人人数为150人C. 募集份额总额为3亿份，基金份额持有人人数为250人D. 募集份额总额为2.5亿份，基金份额持有人人数为500人 正确答案：B参考解析：开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份， 基金募集金额不少于2亿元人民币， 基金份额持有人的人数不少于200人。 选项B，人数达不到要求。查看材料24. 【单选题】(2)某投资人投资5万元认购了该基金，认购资金在募集期间产生的利息为15元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元，则其认购费用及认购份额分别为( )A. 738.92元和49276.08份B. 750元和50000份C. 750元和50015份D. 738.92元和49261.08份 正确答案：A参考解析：净认购金额=50000/（1+1.5%）=49261.08认购费用=50000-49261.08=738.9249261.08+15=49276.08认购份额=49276.08/1=49276.08查看材料25. 【单选题】(3)基金管理人需编制的该基金定期报告包括(   )I2018年2季度报告II2018年3季度报告III2018年中期报告IV2018年年度报告A. I、II、IIIB. I、IIC. I、II、III、IVD. II、IV 正确答案：D参考解析：因为基金合同生效日为2018年6月1日，因此不编制第季度的报告和半年报。26. 【单选题】某基金管理公司的一名基金经理，在参加一次同学聚会时，从同学处了解到某上市公司即将并购另一公司的消息，这位同学是该上市公司高管，于是该基金经理利用此消息为基金进行了投资交易。该基金经理的行为违反了诚实守信中()。A. 不得操纵市场的基本要求，违反了法律B. 为投资人获取利益的基本要求，体现了保护投资人利益的原则C. 不得欺诈客户的基本要求，违反了法律D. 不得进行内幕交易的基本要求，违反了法律 正确答案：D参考解析：内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利 益。所谓内幕信息，是指能够影响证券价格的重要非公开信息。内幕信息的构成 要素有三方面：一是来源可靠的信息。来源不可靠、模棱两可的信息，即便对证 券价格产生影响，也不构成内幕信息。二是“重要”的信息，即该信息对于证券 价格的影响明确。如果该信息的披露会对证券价格产生影响或者属于理性投资者 在做投资决策前希望知悉的，那么，该信息就是“重要”的。例如，足以影响证 券价格的公司重组、并购决策或者财务报告等信息。三是“非公开”的信息。一 般认为，在市场得到一个信息之前，这个信息就是“非公开”的。27. 【单选题】某基金公司对所管理的基金进行持续营销在其微信公众号发布了题为"今年以来收益率超15%"的营销文案且未载明历史业绩该表述存在( )A. 销售合规性风险B. 投资合规性风险C. 反洗钱合规性风险D. 信息披露合规性风险 正确答案：D参考解析：基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。28. 【单选题】基金管理公司()负责确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略。A. 监事会B. 股东大会C. 董事会D. 风险控制委员会 正确答案：C参考解析：董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是：确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略；审议重大事件、重大决策的风险评估意见，审批重大风险的解决方案，批准公司基本风险管理制度；审议公司风险管理报告；可以授权董事会下设的风险管理委员会或其他专门委员会履行相应风险管理和监督职责。29. 【单选题】以下不属于道德的调整手段的是()A. 内心信念B. 传统习俗C. 国家强制力D. 社会舆论 正确答案：C参考解析：道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。法律主要依靠国家强制力保证实施。材料题根据以下材料，回答30-32问题1A公募基金管理公司拟对旗下的定期开放混合型c基金进行转型，拟将C基金变更为一只开放式FOF(基金中基金)，其中涉及转型后产品要素的设计以及召集基金份额持有人大会等工作。查看材料30. 【单选题】关于C基金变更为 FOF 基金后的投资运作，以下说法正确的是（）。A. 可以投资分级基金份额实现有利的投资目的B. 投资公司自身管理的基金合计不得超过其基金资产净值的50%C. 投资的标的基金(除ETF 联接基金外）运作不应少于1年D. 可以投资其他符合条件的FOF 正确答案：C参考解析：A项说法错误，FOF不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额。B项说法错误，除ETF联接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产的20。D项说法错误，规定FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的20，且不得持有其他FOF。查看材料31. 【单选题】2A公司将召集基金份额持有人大会审议C基金转型事项。关于该次基金份额持有人大会，以下说法正确的是()。A. 该次基金份额持有人大会审议事项需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2同意方能通过B. 该次基金份额持有人大会可以采取通信方式C. A公司应至少提前60日公告本次基金份额持有人大会审议事项D. 该次基金份额持有人大会应有至少代表2/3份额的持有人参加方可召开 正确答案：B参考解析：A项说法错误，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的23以上通过。B项说法正确，依据证券投资基金法的规定，基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开。C项说法错误，召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。D项说法错误，基金份额持有人大会应当有代表12以上基金份额的持有人参加，方可召开。查看材料32. 【单选题】3C基金的首次基金份额持有人大会因未能达到法定出席人数而未能召开，公司在次日依据证券投资基金法再次发布公告召集基金份额持有人大会。关于该程序，以下说法正确的是()。A. 再次召集基金份额持有人大会的参加人数要求与首次召集没有区别B. 该次基金份额持有人大会有至少代表1/3的持有人参加即可召开C. 此次审议事项，仍然需要参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2通过D. 由于首次召集失败，再次召集的份额持有人大会应当依法采取现场方式 正确答案：B参考解析：A项说法错误，B项说法正确，基金份额持有人大会应当有代表12以上基金份额的持有人参加，方可召开。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表13以上基金份额的持有人参加，方可召开。C项说法错误，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的23以上通过。D项说法错误，证券投资基金法无此规定。33. 【单选题】关于基金管理公司的风险管理，投资者甲认为，风险管理限制了基金的投资，因此会降低基金业绩，损害基金份额持有人利益；投资者乙认为，风险管理只是为了维护基金管理公司股东的利益，对基金份额持有人并没有影响。针对两位投资者的看法，下列判断正确的是()。A. 投资者甲的看法错误，投资者乙的看法错误B. 投资者甲的看法错误，投资者乙的看法正确C. 投资者甲的看法正确，投资者乙的看法正确D. 投资者甲的看法正确，投资者乙的看法错误 正确答案：A参考解析：“为充分保护基金份额持有人的利益”，促进公司和行业持续、健康、稳定发展，基金管理人应强化风险意识，增强风险防范能力，建立全面的风险管理体系。故投资者甲和乙说法错误34. 【单选题】关于基金的分类，下列说法错误的是 ()。A. 基金资产80%以上投资于股票的为股票基金B. 基金资产80%以上投资于货币市场工具的为货币市场基金C. 基金资产80%以上投资于其他基金份额的为基金中基金D. 基金资产80%以上投资于债券的为债券基金 正确答案：B参考解析：货币市场基金以货币市场工具为投资对象。根据中国证监会对基金类别的分类 标准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。35. 【单选题】下列哪一项是私募基金的合格投资者。 ()A. 李四，配偶名下的银行存款单记载有400万元，拟投资单只私募基金150万元B. 张三，A银行员工，无兼职，最近三年个人年均收入60万元，拟投资单只私募基金80万元C. 甲公司，最近一期经审计的净资产为800万元，拟投资单只私募基金100万元D. 王五，证券账户中有市值500万元的股票拟投资单只私募基金100万元 正确答案：D参考解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：净资产不低于1000万元的单位；金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人，金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。36. 【单选题】证券投资基金合同当事人不包括 ()A. 基金销售机构B. 基金管理人C. 基金投资人D. 基金托管人 正确答案：A参考解析：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。37. 【单选题】中国证监会检查人员先后多次前往某上市公司检查，该公司及相关人员拒收检查通知书、阻碍检查人员进入办公场所且不肯接受询问。据此，中国证监会拟根据有关规定，对该公司给予警告并处以罚款，并对主要责任人员采取10年证券市场禁入措施。该上市公司及相关人员的行为属于( )。A. 拒不配合中国证监会及其派出机构监督检查、调查B. 违法开展经营活动C. 涉嫌证券期货犯罪D. 涉嫌证券期货违法 正确答案：A参考解析：根据题意可知，该上市公司是因不配合中国证监会及其派出机构监督检查、调查所遭受的处罚。38. 【单选题】中国证监会实行注册管理的基金服务机构包括(   )I.基金销售机构II.基金销售支付机构.基金份额登记机构IV.基金估值核算机构A. I、 II、 III、IVB. I、 IIC. I、 II、 IIID. I、 III、IV 正确答案：D参考解析：从事基金销售业务的， 应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。基金销售支付机构需要根据中国证监会的规定予以备案。中国证监会对于公开募集基金的基金份额登记机构、基金估值核算机构实行注册管理，对于基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构实行备案管理。39. 【单选题】关于私募证券投资基金的托管，以下表述正确的是（）I.基金托管人对基金管理人的投资运作负有监督职责II.募集基金规模较大或投资人较多的，必须托管III.基金合同当事人可以约定基金托管人，但须经中国证券投资基金业协会审核IV.基金托管人与基金管理人不得相互出资或者持有股份A. II、IVB. I、II、IIIC. I、IVD. I、II、IV 正确答案：C参考解析：本题考查非公开募集基金的托管。I 项表述正确，基金托管人对基金管理人的投资运作负有监管职责。项表述错误，基金合同可以约定私募基金不进行托管。项表述错误，商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银保监会核准；其他金融机构担任托管人的，由中国证监会核准。而不是经中国证券投资基金业协会审核。IV项表述正确，基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份。40. 【单选题】关于股权投资基金的宣传推介，以下表述错误的是()A. 可以介绍“过往投资业绩”，但要符合相关法律法规要求B. 不得以任何方式承诺投资者本金不受损失C. 不得以任何方式承诺投资者最低收益D. 可以宣传“预测投资业绩” 正确答案：D参考解析：募集机构及其从业人员推介私募基金时， 禁止有以下行为：以任何方式承诺投资者资金不受损失， 或者以任何方式承诺投资者最低收益， 包括宣传“预期收益” “预计收益” “预测投资业绩” 等相关内容。41. 【单选题】关于基金托管人的市场准入监管，以下说法错误的是()A. 基金托管人取得基金从业资格的专职人员应达到法定人数B. 基金托管人资格应由中国证监会和国家金融监督管理总局共同核准C. 基金托管人有安全保管基金财产的条件D. 基金托管人的净资产和风险控制指标应符合有关规定 正确答案：B参考解析：基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准；其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。42. 【单选题】关于开放式基金份额的转换，以下表述正确的是()A. 当转入基金的申购费率低于转出基金的申购费率而存在费用差额时，一般应在转换时补齐B. 基金份额的转换一般采用未知价法，按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量C. 转换是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者D. 转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为另一家基金管理人管理的另一只基金份额 正确答案：B参考解析：开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式，CD选项说法错误；   开放式基金份额的转换由于基金的申购和赎回费率不同，当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率而存在费用差额时，一般应在转换时补齐。A选项说法错误；   基金份额的转换一般采取未知价法，按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量，B选项说法正确。43. 【单选题】关于基金份额持有人的确认和变更，以下表述正确的是（）。A. 基金托管人有权办理基金份额持有人的确认和变更B. 基金代销机构有权办理基金份额持有人的确认和变更C. 基金销售机构可以确认基金份额持有人所持有的基金份额转让D. 基金注册登记机构有权办理基金份额持有人的确认和变更 正确答案：D参考解析：基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有 人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。基金份额登记具有确定 和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。44. 【单选题】E基金为股票型基金，自2019年4月1日至4月30日公开募集，A公司为E基金的销售机构，投资人甲于2019年4月25日在A公司认购基金，甲为普通投资者。以下关于基金销售机构工作职责的表述错误的是（）。A. A公司查验甲的身份、银行信息等资料，对甲进行身份识别B. A公司对甲进行风险能力测评，其风险承受能力为最高级别，可以认购E基金C. A公司对甲进行的风险测评和风险提示情况录音录像D. A公司自2019年4月25日起应至少保存甲的身份资料15年 正确答案：D参考解析：客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。45. 【单选题】风险承受能力最低的投资者为C1类别，以下不确定是否为C1类别投资者的是（）。A. 不具有完全民事行为能力B. 不愿承受任何投资损失C. 60岁的男性投资者D. 没有风险容忍度 正确答案：C参考解析：风险承受能力最低的投资者指在C1中符合下列情况之一的自然人 不具有完全民事行为能力；没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失；法 律、行政法规规定的其他情形。46. 【单选题】某证券投资基金拟进行一笔协议存款投资，基金管理人根据协议存款合同约定出具划款指令给基金托管人，由基金托管人将款项从基金资产划出至存款银行指定账户。这一过程体现了证券投资基金()的特点。A. 独立托管、保障安全B. 集合理财、专业管理C. 组合投资、分散风险D. 严格监管、信息透明 正确答案：A参考解析：基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的 保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。这种相互制约、相互监督的制衡机制为投资者的利益提供了重要的保障。47. 【单选题】当基金募集期限届满时，以下选项会导致基金募集失败的是（）。A. 非公开募集开放式基金募集份额总额5亿份，基金份额持有人数198人B. 公开募集开放式基金募集金额5亿元，基金份额持有人数260人C. 公开募集开放式基金募集份额总额1.5亿份，基金份额持有人数260人D. 非公开募集开放式基金募集金额1.5亿元，基金份额持有人数198人 正确答案：C参考解析：公开募集的开放式基金需要满足募集总份额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有的人数不少于200人。48. 【单选题】在开展基金销售渠道审慎调查时，基金管理人须对基金代销机构进行调查了解的内容包括（）账户管理制度和内部控制情况销售人员能力和持续营销能力信息管理平台建设现有客户收入结构A. 、B. 、C. 、D. 、 正确答案：C参考解析：基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。49. 【单选题】公募证券投资金管理公司应当设立督察长，对()负责。A. 董事会B. 监事会C. 管理层D. 经营层 正确答案：A参考解析：基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核准。50. 【单选题】关于公募基金年度报告中投资组合部分应披露的信息，下列表述错误的是（）。A. 期末