银行案防心得体会(汇编11篇).docx

银行案防心得体会（汇编11篇）银行案防心得体会1这次全行“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动的 开展，我们认真学习了银行防范案件工作指引、银行员 工行为守则、银行山东省分行员工违规行为积分管理实施细 则（试行）银行会计主管内控操作手册关于加强会计内控 管理的若干意见、四个一律、银监会防范操作风险十三条 等制度资料。透过学习，提高了思想认识，充分认识到这次“强 化内控管理、全员防范案件”专项治理活动的重要好处。加强内部控制、防范化解经营风险，是商业银行经营管理永 恒的主题。真正把“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活 动落实到实处，是一项长期的综合工程。结合这次学习，以下心 得体会。一、加强员工教育，营造内控管理的良好氛围。制度最终靠、人来执行，管理的核心是人的管理。营造和谐 的内部环境，真正从源头上防控风险。坚持常规培训与警示教育相结合，强化员工教育。为让全行 每一位员工了解内控管理中存在的问题、构成风险的原因以及预 防措施，坚持提示在前、预警在先，提高全员对会计内控管理工 作的认识和重视程度。我认为当前关键要对基层一线操作人员选用和教育切实把那些政 治思想上靠得住员工放到计算机操作岗位上；要强化制约严格计 算机密码管理在级别管理技术上对不同行业功能和不同使用权限 要严格控制修改文件和数据要自动进行登录备查；要禁止岗位职 责混淆业务运作交叉柜员离岗必须实行签到制度从源头上杜绝作 案机会；要事后监督监督金融会计凭证真实性账户、账表数据有 效准确性检测软件正确性四、通过学习我认为当前应当主要做好以下几工作一是要教 育培训在全辖开展学政治、学业务、学文化、学法纪、学英模、练 技术“五学一练”活动提高员工队伍思想业务水平在思想上筑起 一道案防长城二是强化规章制度对经营管理工作规程进行统一与 细化明确管理责任人及责任组织制定各岗位操作规程和考核暂行 办法使每项工作、每个时点均有规可依三是突出案防重点一是管 员工控制风险源对员工管理做到严把聘用关、管理关、教育关、 奖惩关构筑起案防长城对重点人物进行重点盯防进行风险预警严控风险源二是管机构控制风险 点三是管法人控制风险体四是严格责任追究签订案防责任状明确 负责人为案防第一责任人履行教育职责、管理职责、监督职责、 检查职责、奖惩职责经济上风险抵押、管理上一票否决五是加大 监管力度、强化稽核监督力量在搞好序时稽核工作同时认真开展好决算真实性检查、离任审计、内控检查、资金专项检查等专项 稽核和常规稽核坚决杜绝人浮于事、得过且过不良行为银行案防 心得体会4合规是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规、监管 规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自 身业务活动的规章制度和行为准则相一致。合规经营是银行稳健 运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工 务必履行的职责，同时也是保障自我切身利益的有力武器。合规 涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到 银行每一个员工。合规作为一项核心的风险管理活动，越来越受 到银行业的重视。为此，总行为增强我行员工的案件防控职责意识和合规守法 意识，在全行范围内组织开展了七个一合规与风险意识的宣传教 育活动，这项活动在支行也受到了极大的重视。围绕重操守，将 合规，促案防这个主题，在行长的牵头领导下，我们支行也展开 了用心地学习和讨论，从中我受到了很多启发和收获：【我眼中的合规】作为一名前台工作人员，合规就是日常工作中对每一个细节 都不能疏忽，对自我而言要严格遵守离柜退屏、收章、锁箱，妥 善保管本人的柜员卡和个人名章，不得带给给他人使用，柜员密码要严格保密经常修改，不得经办本人的业务及给自我授权；对 业务而言要坚持开户需出示证件原件，大额支付需与单位联系求 证等等。也许这只是合规建设中的冰山一角，但也是合规建设的 重要基石。如何从小事做起，如何从细节出发真真切切地把合规 落到实处才是最重要的。我眼中的合规就是一颗职责心：对客户，对自我，对单位； 我眼中的合规就是一种约束力：没有死角，没有情面，没有侥幸， 我眼中的合规就是一份使命感：为进步，为发展，为提高。【合规隐患】案件的治理与防控，是金融风险防范工作的重要资料，也是 银行合规管理的建设基础。近段时间，银行各类案件时有发生， 已经严重影响金融事业健康稳健发展，由于认识不足，措施不到 位，银行案件防范控工作仍存在许多隐患亟待予以规范。隐患之一：思想认识不足，职工内控及案防教育存在漏洞。 金融是现代经济发展的核心，是社会资金划拨、往来、结算、汇 兑的场所。作为经营货币业务的特殊部门，银行已成为社会大部 分犯罪分子窥视的目标，因此加强银行职工的政治思想内控教育 十分重要。由于部分领导认识不足、重视不够，对员工的思想政 治工作、内控管理、案件防范等专业知识和专业技能的教育和培 训工作跟不上形势发展需要，使银行的职工思想内控工作成为一个极为薄弱的环节。同时由于把关不严，重核算、轻防范、重人 情、轻考察，忽视了安全防范工作的硬件建设，使银行职工队伍 中混进了一些意志不坚定、道德基础不好的领导和员工，这样如 果基层银行思想内控监督管理根不上，这些人在金钱、美色、物 欲的诱惑下，极容易诱发其犯罪的动机，加大金融案件发生的风 险可能。隐患之五：重要岗位人员定期排查工作制度不具体，没有对 重要岗位人员八小时以外活动进行必要的监督。执行强制休假制 度的.目的就是用顶岗检查的方式，及时发现重要岗位工作人员的 违规操作问题和案件苗头，以防患于未燃。因此强化对重要岗位 人员八小时以外的行为监督，也是十分必要的。目前银行虽说从 制度上讲已经建立了重要岗位人员八小时以外行为监督制度，但 具体如何监督、监督什么没有具体规定和资料。同时对于监督发 现的苗头性问题认识不足，难以有效防范风险。【对策推荐】1、强化合规意识，加强道德教育。思考方式决定行为和成就。务必让合规的观念和意识渗透到 全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促 使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。 一是强化法纪意识。用心开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识；用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸 在自我思想中。二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学 会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，应对各种诱惑持续高 度的警觉性；正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体 利益得失的矛盾。三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生 观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自我的行为， 使自我循规蹈矩。四是强化群众意识。引导每个员工珍爱群众荣 誉，关心群众的共同利益、共同目标、共同荣誉，增强群众观念。2、培养良好习惯，提高执行潜力。要据改革和发展的管理体制和业务形势，制定尽可能详尽的 业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。 一是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识, 由要我执行制度转变为我要执行制度，做到有章必循，违章必究， 构成制度制约。二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明 仍然行之有效的管理办法，务必坚持；对于不适合形势发展要求 的，务必及时进行全面检查梳理，制定合规经营程序以及合规手 册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准 则带给指导。三是培养员工良好习惯，坚持按照操作规程处理每 一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让 合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发 展，在合规的基础上创新，在创新的平台上到达更高质量和更有 效益的合规。3、加强自我管束，规范合规操作。4、完善绩效考核，建立监督机制。完善体现业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风 险防范的监督机制。一是将合规经营落实状况考核纳入业绩考核 指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导 业绩、员工收入紧密挂钩。二是建立奖罚并重的专项考核激励机 制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、 表扬或奖励；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未 造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、 造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究职责。三是建立沟 通制度。制度不是颁发了就完事，管理人员要经常向员工宣讲， 不厌其烦地沟通、解释、提醒，制度才能得以执行。四是建立合 理化推荐制度。透过开展合理化推荐活动，充分发挥员工的智慧， 重视他们的意见，给他们发现问题、提出解决问题的机会，引导 他们提出改善业务操作、防范风险的合理化推荐，凡是自我提出 来且受到重视并在实践中得以运用的推荐，员工自然会铭记在心, 自觉执行。5、抓好典型教育，树立榜样作用。榜样的力量是无穷的。正面典型是旗帜，能够启迪心灵，引路导航；反面典型是警钟，能够敲山震虎，以之为鉴。一是领导 干部要率先垂范，身体力行，给下属员工做出合规操作的良好示 范。合规要从高层做起，这是巴塞尔银行监管委员会指导原则的 一个重要理念，也是中国人民银行合规政策要求的。合规从 高层做起，从每一个单位的一把手做起，口头要时时讲合规，行 为要时刻体现合规，给广大员工做出合规经营的良好示范，只有 各级管理人员提高认识，高度重视，才能保证合规经营各项工作 落实到位，合规经营才能在银行经营中发挥作用。二是案件警示 教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段，透过透视发生的各 类案例，抓住典型，经常组织员工学习案件的警示教育，个性是 案件的量刑、给家庭带来的危害和处理人的力度，到达警钟常鸣、 防患未然的目的。银行案防心得体会5近日，总行在全行组织开展合规文化建设大讨论活动，不断 增强员工合规理念，强化合规意识，提高合规经营的自觉性。本 人透过这次的学习活动总结了以下心得：一合规建设务必有完善的管理制度体系，务必有不断构建合 规文化宣讲教育常态机制作为基础，我们务必找出全行上下在合 规管理和合规文化建设中存在的突出问题，从教育、制度、执行、监督、整改、奖惩等方面进行深入讨论，促进合规文化深入推广 根植，保障全行各项业务又快又好的发展。合规建设不但是为农 行，而且是为他人，更是为自我，合规是严肃的爱，是一种对每 个人负职责的爱。二我们要着力解决思想认识不到位、制度执行不到位、监督 检查不到位、以信任代替管理，以感情代替原则，理解合规约束、 养成合规习惯的良好氛围，促进合规文化推广的根植。合规文化宣讲的成功实践证明，无论做什么事，只要瞄准目 标，认真抓，认真做，就能取得事半功倍。合规就像红绿灯，你遵 守它，它就会保护你。很多人都认为一提到合规，就觉得受到了 束缚、业务不好做了、发展也受到了影响，在理解合规管理时总 会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触情绪。但是我们要明 确这点合规文化是立行之本，经营之本，合规与业务发展不是矛 盾的、更不是对立的。合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序, 担负着为经营管理保驾护航的职责和使命。三在我们的身边有很多真人真事，各种案例都反映了合规建 设的重要性，十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障， 百次较大的故障可能酿造成一次打的飞行事故，十次大的飞行事 故就可能造成一次空难。这就要求我们从根源上控制风险，杜绝 违规操作，不给事故留下任何可乘之机。只有这样，才能保障我们的事业在合规大道上又好又快的发展。我们要经常参加一些学 内控制度，创合规文化的活动，真正的使合规文化融入我们员工 的日常行为，融入具体的业务活动，为全行业务实现又好又快发 展奠定了坚实的合规基础。四合规文化建设是一项十分艰巨而又 好处重大的系统工程，我们大家务必再接再厉，结合日常业务工 作提升年活动创新工作思想和方法，把合规文化建设各项工作深 入开展下去，为打造优秀大型上市银行带给强有力的合规文化支 撑!银行案防心得体会6通过对沈义明副行长深刻反思从严管理周密部署认真做 好当前案件防控和旺季营销工作报告的学习，结合自身目前工 作的具体内容，对于各项具体业务我认为应从以下几点防范：一、严格坚持开立个人网银业务，在开立网银业务时必 须由 客户本人亲自办理。二、大堂经理、柜员、复核、授权人都应提高警惕，防止不 法分子利用职务之便进行非法活动。三、大额储户一定要留有客户的电话，及进和客户进行 对账, 对客户的账户资金变动进行动态提示。四、对网银业务绑定的'手机电话号码一客要和客户进行现场确认，确保为客户本人所有并视同要件进行管理。五、坚持“四眼制度”复核、授权人员要前移到柜员内，现场复核，确认业务全程无误后再进行复核。六、严禁柜员人员留存客户身份证复印件，并进行经常性的 检查。七、加强对员工银行业务基础知识和案防知识的培训，特别 是新上岗人员，要重点加强岗位职责流程知识的培训。学习研究 监管风险提示，使工及早识别各种外部欺诈企图。八、充分发挥录像监控作用。安排有业务经验人实时查看录 像。通过案例学习，完善内控制度建设，是保障业务健康发展的 首要务条件。按“内控优先、制度先行”和“开办一项业务、出 台一项制度、建立一项流程”的原则，对现有规章制度和业务流 程的科学性、严密性、完整性进行评价，制定和完善所有机构、 全部业务的规章制度、业务流程，确保使每一个环节和流程均“有 章可循，有规可依”；员工培训到位，培养其遵守制度的素养；强 化岗位流程制约。通过制定岗位职责、操作规范，明确岗位权利、 义务和责任;加强重点环节控制。建立对要害部门，重点业务和重 要人员的风险排查制度。总之，在工作中要严格遵守各项规章制 度，严格要求自己，不断提高自己的风险意识，警惕思想，坚定 信念，合规办事，杜绝一切违规和风险。银行案防心得体会7我的童年是在父母讲述的故事中度过的，在他们的口中，有坚持激励与约束相结合，加强员工行为管理。牢固树立“违规就是风险、“安全就是效益”的观念，规范员工操作行为。坚持严格管理与关心职工工作生活相结合，营造和谐氛围， 基层营业一线工作，条件相对较差、工作压力和劳动强度相对较 大，深入基层，与员工谈心交流，关心员工的工作生活，经常交 流沟通，营造心齐气顺的良好发展环境，征求员工对全行经营管 理的意见，了解员工思想状态和工作生活惰况，解决基层工作生 活中的实际问题，与一线人员应对面地共同查找内管工作的难点 和问题，与柜员谈心了解在职责履行中的问题和困难，密切干群 关系，稳定一线员工队伍，营造和谐的发展环境。二、加强基础管理，握高全员内控管理工作的自觉性。管理务必从管理层抓起、从基层基础抓起。在风险控制上出 现问题，很重要的一个原因就是管理职责履行不到位，缺乏常抓 不懈的机制，造成管理力度层层递减、风险控制措施层层减弱。加大精细化管理，提高对风险的控制力。应对防范和控制操 作风险的压力，按照工作求细、措施求实、手段求新、执纪求严 的要求，狠抓制度落实，促进精细化管理水平的提升，加强会计 内控管理体系建设，构成齐抓共管的内控管理格局。强化突击检查，突出检查的随机性，以不打招呼突击检查为 主要形式，在资料上，突出重点业务、重点环节、重点岗位、重点不畏权贵、刚直不阿的包拯、有治军严谨、精忠报国的岳飞，他 们的名字与事迹组成了中华民族渊源流长的历史文化中最为璀灿 的一部分，当然，千夫所指的赵高、遗臭万年的秦桧自然便扮演 了这段历史中当之无愧的丑角。为什么同样的人会有这么大的差 别呢?天真不懂世事的我提出了这样一个可笑的问题。那是因为在一个人的心中，善良的天使与凶恶的魔鬼在进行 着一场斗争，魔鬼用懒惰、贪婪、谎言、放纵、恐惧和不忠诱惑你 走向无底的深渊，而天使则用勤勉、自律、真诚、职责、从容和忠 贞带你步入人性的顶峰！父亲慈爱的目光中透露出对我殷切的希 冀。应对父母的解释，我似懂非懂的点着头，直到多年以后，我 才逐渐明白了他们的良苦用心，其实，在每个人心中都存在着一 场这样的斗争，人生的走向也取决于自我的内心。人生的路要靠自我选取。爱岗敬业，争创一流是我们对工作 永恒的追求；礼貌待客，微笑服务是我们固守的经营原则；服从 上级、强化管控是我们开展工作的制胜法宝；服务高效、社会认 但是我们全体金冠人最大的心愿。人能够浑浑噩噩，也能够志存 高远；能够轻视自我，也能够庄严自我；能够人微言轻，也能够 举足轻重；能够办事拖拉，也能够雷厉风行。有道是：我的灵魂 期盼什么，我便能够做成什么。如果说商品靠品牌打天下，那么，我说，人活着也就应有自我的品牌，满意是纲，放心为常，合规 操作是保障。什么叫合规？合规就是合乎规范，包括大的规章制度，也包括 小的规则、秩序。我按照次序第一个走上演讲台，是合规；大家安 静地坐在那里听演讲，是合规；过马路走人行横道是合规；工作 中，我们恪尽职守就更是合规。因为没有从事太多业务工作的经 验，我对合规的认识比较朦胧，但是我明白，行业规范的遵从与 自身的自律是密不可分的，孔子云：其身正，毋令则行，其身不 正，虽令毋从。第一次认识到合规这个词，还是从一位金融业界的朋友口中 得知，但我想，合规的好处应不仅仅仅局限于狭隘的单一行业， 纵观历年来因为不讲合规而屡屡发生的行业事件，让我真切的感 受到合规文化建设的重要性与必要性。因为不讲合规，我们已经经历太多的教训：一根头发引发的 投诉、一件器皿带来的责怪、一个字符导致的损失、一次粗心点 燃的愤怒难道，我们还跳不出这周而复始的怪圈？反思这一系列事件，原因是多方面的。既有内部原因，又有 外部原因；既有主观原因，又有客观原因；既有基层管理者监管 不力的问题，又有业务管理工作基础薄弱的问题。但是，究其根 本，十案十违章，有章不循，违章操作，是发生事件的最主要原因，也体现出合规操作的重要性。从事件中暴露出的问题看，行 业规章制度形同虚设：内控管理比较混乱，相互制约关系被破坏， 导致在业务操作过程中有章不循，违章操作的问题严重，当个人 的率性而为凌驾于规章制度之上，当违规操作战胜合规意识之时， 我们还能奢望建立一种规范的经营与经济秩序吗？对我们个人而言，合规操作不仅仅关系到个人工作的规范与 效率，更关系到企业利益与形象，进而影响到行业的健康发展！不 讲合规，一旦发生事件，再好的经营业绩也要一票否决！哪怕是轻 轻的一碰键盘，就能使数百万元资金流失，给客户和单位造成巨 大损失；不懂合规，哪怕是小小的一笔业务发生差错，就能我们 的帐务不平，不能正常下班、按时回家；推弃合规，就可能误入 歧途，甚至走上危险的不归之路。因此，正是合规文化保障着各 项业务高速、迅猛的发展态势，也正是合规文化让我们不断的走 向发展壮大。树立新时期的合规文化是规范行业服务标准行之有效的举措, 但是，如何让合规文化深入人心，如何又让合规文化融化在自我 的实际行动中并构成一种习惯，却并非一件简单的事。春风化雨， 润物无声，我们每一个人就应从自我做起，从小事做起，加强自 身修养，加强人格锤炼，恪守行业规范，为弘扬行业新风、促进 行业发展进步尽职尽力，对此，我也感触颇多，以下是我个人对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识的一点心得体会， 还望大家不吝指教：一、以德立身。古语有云：百行以德为首。可见古人早就讲 明了道德的重要性，做人，就应身先立德，做事，亦就应以德从 业，坚决树立与不良行为做斗争的决心，万里长城尚且是由一砖 一石垒起来的'，恪守行规、树立良好行业风气的这道长城亦应由 以德立身这块基石做起。二、以慎处事。合规文化的建设与实践绝非一朝一夕、一人 一事便能够完成，它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持，正所 谓循规蹈距一日易，遵章守制千日难，持续严肃谨慎的工作作风、 固守心中那道不可逾越的道德防线，任何时候都不能把个人利益 凌驾于国家和群众的利益之上，慎于思、谨于行、安住心、守住 身，小事当慎、小节当拘，许多行业事件的发生往往始于小节， 千里长堤，溃于蚁穴；百尺之室，焚于隙烟说的就是这个道理， 与其悔不当初，不如从一开始就掐断心中那份诱惑，严把合规关， 慎小处微，让合规成为一种习惯。三、三省其身，超越自我。社会在进步、行业在发展，我们面 临的状况也在不停的变化，古人尚且明白君子日三省吾身，难道 我们还比不上古人？重视学习、尤其重视善于学习，学习领会党纪国法、规章制度，为思想充电、让观念更新，拓宽思维、提高修养，将八荣八耻 的道德规范体系溶入合规文化之中，此乃建设合规文化之一省；以镜为鉴可知美丑，以人为鉴可知得失。因为人情关、面子 关或者这样那样的原因，违规操作的事件层出不穷，无可挽回的 经济损失与家破人亡的惨痛教训屡见不鲜，难道我们还能见怪不 怪的无动于衷？难道我们还要熟视无睹般重蹈覆辙？善于总结汲取 经验教训，警钟长鸣，不为不仁之事、不取不义之财、不染不正 之风、不干不法之举，以合规作为行为处事准则，此乃规避合规 风险之二省；融合规于实践，处处合规，事事合规，不仅仅要确保自身的 业务活动贴合本行业的规章制度及行为准则，更要在企业内部与 外部之间加强对合规精神的发扬与传播。作为奋斗在行业基层服务最前线的一名普通员工，我们的言 行与企业的形象息息相关，因为工作的特性，我们义无反顾的挑 起了合规文化的宣传重任，以实际行动诠释合规文化内涵，尽心 竭力演绎合规文化使者的真我风采，携手并进，通力打造依法经 营、守法奉献、合规办事、全员信守的合规文化。此乃宣扬合规 文化之三省。合规文化的衍生，与中华民族传承数千年的优秀传统密不可 分，合规文化的建立更与地方经济文化的发展息息相关，黔江要发展，合规是关键!银行案防心得体会8通过对总行视频会议和建总函_、建总函合规经营”方面的学 习，使我有了很大的收获，现将学习心得汇报如下：一、学习合规，提高认识。首先，我们学府分理处召开了全体员工的专项会议，对市行 下发的“视频会议和建总函号、建总函号文件”，以及合 规经营有关文件进行了全面而又认真的学习，尤其是对“合规手 册”进行了全面的了解和掌握，为此我还认真地做了学习笔记， 使得我和同事们对合规经营有了更加深刻的认识。其次，通过学习，纠正了我以往“重经营、轻管理”的错误 认识。与同事们达成了一种共识：即：微小的违规行为会积累成 严重的合规风险，严重的合规风险会使建行经营遭受重创，甚至 导致生存危机。而加强合规管理可以减少违规风险或违规而被处 罚的损失，还可以保护员工少犯错误，激发员工奉献价值。最后，由于加强了合规管理最终吸引到更多的优质客户来我 单位，扩大客户回报价值，还可以增强网点的持续竞争力，提高 建行的声誉。二、及时整改，亡羊补牢。通过学习，我对自己在年网银事件”的错误上有了更加深刻的认识和领悟。事情发生在一年末，当时我单位为了完成网 上银行业务交易量，动员全单位上下人员都想办法，为网银这一 新兴业务努力做营销工作，力争将该项任务指标完成。我是对工 作很勤奋的人，为此我下了很大的心血对客户进行了大力宣传，但是，由于当时网上银行是刚刚开始发展，客户对 这项新兴业务的心理接受能力还远远不够，加之当时临近年末， 距市行下达的任务指标还相差甚远，为此，我们全体员工都非常 着急。银行合规心得体会后来大家听说可以在网上进行自由划款， 而且不受任何限制，于是大家就商量都将自己账户的存款在两个 帐户之间来回划转。当时我也认为这些均是合法的帐户，钱也都 是合法的资金，在网上正常的划转，既能熟悉网银业务，又能争 取将该项任务指标完成，于是我也学着在网上做了几笔这样的划 转。但在今年4月份，经过内审检查后才知道，这样做是属于虚 假的网上交易。当时我还有些不理解，存款自由、取款自愿，这 是我们一贯奉行的原则。但是通过这次合规学习，我深深感受到 了自己对合规经营意识的缺乏和对规章制度的学习有很大的不足, 也为自己的无知犯错而深深懊恼不已。尽管办理的笔数不多，金 额也不大，有没给建行造成什么损失，但毕竟也是一种网络资源的浪费。而且更突出地体 现出我对合规意识的淡薄与有关法规的无知。今后我将吸取这个经验教训，再不做这种“只顾小家而损害大家的行为，”要在合 规经营上，狠下功夫，将合规合法作为网点经营的第一要旨来抓， 在工作中严格遵照建行的规章制度办事。发生上诉事件后，我也 进行了认真的整改。首先，将自己的违规账户进行了全面的清理， 又对本单位所有员工的账户以及亲戚、朋友的账户也进行了认真 梳理，将其中存在风险的可疑类账户进行销户处理，并杜绝今后 此类账户的发生。其次，牢固树立合规人人有责，从我做起的观 念，从现在做起，员工间相互监督，在全员认识中形成合规有理， 违规有害，违法有罪的思想观念。最后，合规经营需要建立长效 机制，我和我单位的员工将合规经营意识深入我们的每一天经营 和每一笔业务当中，将合规和监管有效互动起来，干部、员工互 相监督，相互监管，对坚持合规的给予表彰，对违规行为坚决抵制，绝不搞下不为例 的姑息纵容。三、合规经营，初见成效。通过正确认识和整改后，这段时间我们单位的合规工作取到 了一些可喜的效果。首先，合规经营最大限度地减少了员工在业 务操作中易犯的工作失误和渎职，保护了员工工作的积极性。自 从进行合规要求以来，我单位的、柜面业务差错率下降了, 一些 由于工作疏忽而易犯的小毛病，在员工互相监督下，得到明显改善。成功堵截了用假身份证开户事件5起，婉拒因证件不齐而要 求违规存取款事件35起，人情违规办业务43起，截获假币65笔， 金额达4865元。现金库存超限额情况预警通报也再也看不到我单 位的身影了。尽管在刚开始执行合规管理的时候遇到个别客户的 不理解，甚至发生投诉事件，但最终都得到了客户的认可。合规 经营创造价值。我们做过调查，问客户为什么我单位人很多，还 需要排队，而不去别的人少的单位办理业务？得到的回答都比较一致：“你们单位比较正规 我们在做基金业务宣传的时候，也从不给客户许诺，更不做某某 基金买了会有多少、多少的回报的误导性宣传，相反，总是在委 婉地告戒客户注意防范风险。但我单位的基金销售量并没有因此 而减少，相反还在递增。这就应了一句俗语：“黄金有价，诚信 无价”。所以我的感觉在建行更应该遵从“黄金有价合规无价” 的服务原则。因为大多数客户是不会青睐那些经常违规或被处罚 的银行的，他们更会忠诚地选择对他们服务周到又有安全感的银 行，只有合规的银行才能增强其持续竞争力，而这种竞争力恰恰 是给我们银行带来财富收入和剩余价值的不懈源泉，更能够提升 了我们建行在客户中的信誉和社会地位。银行案防心得体会9这 些天认真学习了关于银行的案防制度和一些具体案件和重大风险 事件防控上的有关内容，并结合在一些有关银行人员身上犯下的特殊案例，深刻了解到银行案防工作的重要性，也更加明确银行 案防工作的重要性！再回想起一些银行工作人员大多作案的人却 总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险最终走 向了不归路，以至于用声泪俱下的忏悔，和他们对自由和生活的 渴望，给我们敲响了警钟，沉思之后，颇多感慨。银行案防工作就是通过对案件的调查与防范同侵害银行安全 因素作斗争，是保障银行安全的方式、方法，也是银行安全防范 的一种手段和措施，也是银行安防工作的一种！作为一名在银行 的工作的职业人员，每天接触的巨额的金钱交易和服务，也是无 形的诱惑，所以作为一名银行工作人员能在自己的岗位上尽职尽 责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作是最基础的工作素 质，而且最重要的一点银行工作人员还应该具有良好的'道德观念、 价值观念以及敏锐的观察力和智慧的头脑，并且在工作中和一起 共事的同事共同严格坚持制度，严格按照各项规章制度办事，我 在这里用到两个严格也是为了表达我作为一名银行工作人员要坚 决做到严格有效地抑制案件发生的决心和表明我要从自身做好银 行案防工作的态度。做好银行案防工作不仅要从银行单个员工做起，也要在银行整体工作上制定一定的银行案防工作措施才能更好的做好银行案 防工作。时段等容易发生问题和案件的风险点的检查。完善制约机制，防 范对账风险，明确职责义务，加快对帐进度，强化对账管理，切 实防范对账风险。关注细节，持续改善，提高管理效果，扎实开 展创“三铁”活动，全面提高会计内捏管理水平，强化全行创“三 铁活动的氛围，有效推动活动的开展。三、案件专项治理纵深发展。稳步推进案件专项治理活动向纵深发展，还需要强化对专项 治理活动的领导、协调、督导工作，制定切实可行的实施细则， 一级抓一级，层层抓落实，有计划、有步骤、有重点地开展案件 专项治理工作。强化对重点业务、重点环节和重点单位进行重点 治理，认真履行案件专项治理的职责，指导、督促本条线做好对 重点业务环节的治理。强化整章建制，按照边检查、边整改和建 立预防案件长效机制的要求，在专项治理活动中开展对规章制度 的专项清理、修订和完善工作，构成用制度管人、按制度办事的 内控机制，对无章可循的'，要抓紧制定规范的操作规程，杜绝管 理“断层”和风险控制“盲区”；对不适应发展变化要求的现有 规章要及时进行修订和完善，持续管理的连续性和风险的可控性。 强化基础管理工作，要把基础管理摆在与业务拓展同等重要的位 置，大力推进全面风险管理，不断提高发展质量。各单位要认真 查找内控管理中的薄弱环节和漏洞，要回顾基础管理检查工作发制定相关的银行案防工作工作措施，比如定期围绕银行风险 点进行排查、对员工行为动态管理、内控监管等工作开展，并且 认真的总结分析，在查摆问题的基础上，根据可能造成影响银行 案防的因素制定相关措施切实抓好抓实案件防范工作等等也是做 好银行案防工作必不可少的一部分。面对当前社会经济形态，银行业机遇与挑战并存的形势，银 行各部门要做好案防工作就必须在及时传达会议精神，掌握案防 制度的内容，维护案防制度执行的权威的基础上，通过不断创新 案防工作的机制、手段、措施，在日常工作中执行好案防工作要 求。通过这次的银行案防的学习我必须再次表明自己作为一名银 行工作人员的决心，一定要忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎 行，将责任心融化于血液，并体现于行动，在自己的岗位上要坚 定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住诱惑定会走向犯罪的 深渊，树立正确的价值观，人生观，在本职工作中把握自己，管 住自己，走好人生路，在金融行业中稳步践行，在自己的工作岗 位上做出一番成就。银行案防心得体会10这几天，我认真学习了关于沈义明副行长在省分行案件和重 大风险事件防控专题会议上的讲话，并结合最近发生在周边人身 上的错误，作如下心得体会，引以为戒。再回想起前段时间看的警示教育片，我的心情久久不能平静。影片中讲述的是几个具有 影响力的领导如何走向了不归路，他们用声泪俱下的忏悔，用他 们对自由和生活的渴望，给我们敲响了警钟，沉思之后，颇多感 慨。“天网恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在现场 不留下任何蛛丝马迹都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫 为”等耳熟能详的,话历经了无数前人的经验提炼，而作案的人却 总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险。然而 最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入痛苦的深渊。人是万物之灵，人和动物最大的区别就在于人有自制力。我 们每一个生命都是极其偶然的存在，而人从生下来那一刹那起就 注定要回去。我们所拥有的生命原本就是一种责任和承诺-对父 母、对亲友、对社会。然而，生命太短促了，我们更应该倍加珍 惜。一个人只要记住无论在什么时候，什么地方留给别人都是美 好的东西，那么他的生活将非常愉快。而守住诚实、正直、忠贞、 善良和表里如一的品质最终才会获得幸福。其实在生活中，富贵 的人并不一定幸福，贫穷的人也并不见得痛苦。何况我们只要踏 踏实实、认认真真干工作，也不可能沦为贫穷阶层。为什么不脚 踏实地走正道，遵纪守法做好人呢？作为一名建设银行的员工，在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作，还应该具有敏锐的观 察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度， 严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。按规定 程序办理业务做到一笔一清，一方面，让自己的工作更加完善；另 一方面，也让自己的工资收入颗粒归仓。此外，要加强学习，特 别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自 身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实 到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃 对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责 任心融化于血液，体现于行动，在自己的岗位上要坚定信念，放 松要求必然迷失方向，抵御不住诱惑定会走向犯罪的深渊，树立 正确的价值观，人生观，在本职工作中把握自己，管住自己，走 好人生路。银行案防心得体会n通过对20年旺季动员大会上沈刚行长的讲话，沈义明副行 长在省分行案件和重大分享时间防控专题会议上的讲话的剖析和 学习，并结合最近周边发生的各种风险违规案件的分析，本人对 案件防控工作重要性和必要性有了更深的认识，现将对案件防控 学习的心得体会报告如下。近年来，各种金融案件频频发生，发案率仍然高居不下，形 势严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行落实到位造成的，主要 反映在以下问题：一、防患意识不强。近年来，由于注重了业务开展，忽视了 案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层， 任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、 安全教育和责任意识。二、经常性的制度学习少。员工身处最基层，业务繁忙，长 期以来，规范化、制度化的结合自身，我十分珍惜我这份来之不易的工作。我深知，如 果放弃现在的工作而想再就业绝非易事。在这物欲横流、急功近 利的社会，人人面前都充满着巨大的诱惑。但是，只要学会了在 寂寞中坚守住人间最宝贵的真、善、美，坚守住生命的最朴实自 然与纯净，学会将诱惑放在适当的距离之外，让它维持一贯的魅 力，那么我就征服了自己。以前我认为作为一名普通员工，只要 尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作就行了。通 过学习，我认为光这样做还不够，还应该具有敏锐的观察力，智 慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照 各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。为有效防范案件专项，联社加大了对内控制度执行的管理力 度，对手工填制存单、转帐业务、大额现金存取、操作员密码设置更换、冲帐抹帐、数据恢复、重空领用、使用、销号、重空交 接、日终资料的打印等都作了新的规定。新的规章制度涉及了日 常业务的方方面面，对我们的工作也提出了更高的要求。我将会 认真执行联社制定的各项规章制度，按规定程序办理业务每次一 笔业务，一方面，让自己的工作更加完善；另一方面，也让自己的 工资收入颗粒归仓。以前，我最喜欢的一句话是：“粗茶淡坂保 平安，良心作枕梦里香。”现在，我最喜欢的话是：“活人要知 足，对工作要知不足，对知识要不知足。”我将用这句话指引我 一生的道路。现的问题，集中时光、人员和精力，认真梳理存在的问题，分析 问题存在的原因，制定切实可行的整改方案，落实整改。制度是规范人的行为的保证，是相互控制的基础，员工之间、 部门之间、上下级之间要相互控制监督，建立一种制度防范长效 机制。强化职责意识教育，抓住时机，以高度的政治职责感，从 本单位抓起，从自我做起，树立服务意识、合规意识、品牌意识， 做到科学发展、规范发展，透过开展案件专项治理活动，到达全 行员工合规经营理念，遵章守纪意识和防控案件意识明显增强， 实现案件专项治理的任务目标。管理是商业银行经营发展的根本，迸一步强化会计内控管理, 深化内部机制改革，全面加强合规文化建设和执行力建设，努力 实现“两个控制”目标，确保各项经营管理工作安全稳健运行。 银行案防心得体会2银行业，现代金融的核心