押题宝典中级银行从业资格之中级银行管理通关题库(附带答案).docx

【答案】B30、全面风险管理的主要措施不包括（）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】D31、流动性覆盖率指的是合格优质流动性资产占未来（）天现金净流出量的比 例。A. 15B. 20C. 30D. 45【答案】c32、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时，可计入的预期现金流入总量不 得超过预期现金流出总量的（）。A. 75%B. 100%C. 50%D. 85%【答案】A33、高风险债券不包括（）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】C34、监管机构以持股比例为基础，判断是否形成“控制”。持有银行股份在 （）以上，肯定会认为是“控制”。A. 25%B. 30%C. 50%D. 55%【答案】A35、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进 行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这 体现合规风险的（）。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】B多选题（共20题）1、关于定程租船的特点，下列说法正确的有（）。A.不计滞期费和速遣费B.船舶的经营管理由船方负责C.运费按所运货物数量计算D.规定一定的装卸期限或装卸率E.船方对货物运输负责【答案】BCD2、绩效考评是银行业金融机构对考评对象在特定期间内的（）进行综合评 价，并根据考评结果改进经营管理的过程。A.专业胜任能力B.经营成果C.职业品德D.风险状况E.内控管理【答案】BD3、生产作业计划包括（）。A.编制企业各个层次的作业计划B.编制生产准备计划C.企业生产线的设置和生产组织形式的调整D.日常生产的派工、生产、调度、执行情况的统计分析与控制E.计算负荷率，进行生产任务和生产能力（设备、生产面积等）之间的细致平衡4、银保监会及其派出机构实施行政处罚的程序有（）。A.立案B.调查C.取证D.审理E.审议【答案】ABCD5、公正原则包括实体公正和程序公正两个方面的要求。实体公正的要求包括 （）oA.合理考虑相关因素，不专断B.平等对待相对人，不歧视C.依法进行行政处罚，不偏私D.处理涉及与自己有利害关系的事物或裁决与自己有利害关系的争议时，应实 行回避制度E.不在事先未通知和听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行 政处罚行为【答案】ABC6、发卡银行应尽的义务包括（）。A.发卡银行应为借记卡提供支付密码等安全保障手段，为信用卡消费交易提供 凭密码和凭签名两种安全保障手段，保护消费者支付安全B.未经消费者授权，不得将相关交易信息用于本机构银行卡业务以外的其他用 途C.应按照与消费者约定的方式提供对账服务，并及时就即将到期的信用卡透支 金额、还款日期等信息提醒消费者D.银行卡章程或领用协议变更时，发卡银行有义务按照国家规定提前进行公告E.对消费者未按期足额归还的透支款项，应对消费者家属进行催收【答案】ABCD7、按照贷款用途和风险特征不同，公司贷款可细分为（）。A.流动资金贷款B.固定资产贷款C.贸易融资D.贴现E.保理【答案】ABCD8、2008年国际金融危机暴露出银行流动性风险管理存在的不足，包括（）。A.压力测试情景设置过于宽松，应急计划和压力测试不够有效，优质流动性资 产储备不足B.银行流动性风险偏好过高C.未能有效评估一些快速发展的复杂金融产品或业务所带来的流动性风险D.董事会和高管层对流动性风险管理的重视程度不够、资源投入不足E.未能有效评估表外或有负债或非契约性义务中潜在的流动性需求【答案】ABCD9、关于加强商业银行存款偏离度管理有关事项的通知明确规定，商业银行 不得采取下列（）手段违规吸收和虚假增加存款。A.延迟支付吸存B.通过第三方中介吸存C.非法返利吸存D.高息揽储吸存E.通过同业业务倒存【答案】ABCD10、商业银行绩效考评应当（）。A.与考评对象设立机构挂钩B.与考评对象董事和高级管理人员任职资格核准等监管激励措施挂钩C.与考评对象新进员工指标挂钩D.与考评对象行政许可事项审批时限挂钩E.与考评对象开办新业务挂钩【答案】A11、佝偻病的发病机制，下列哪项是错误的（）A.维生素D的缺乏B.肠道钙磷吸收减少C.血钙降低D.甲状腺旁腺反应迟钝E.血磷降低【答案】D12、佝偻病的发病机制，下列哪项是错误的（A.维生素D的缺乏B.肠道钙磷吸收减少C.血钙降低D.甲状腺旁腺反应迟钝E.血磷降低【答案】D13、2015年6月，财政部与中国银监会联合印发金融资产管理公司开展非 金融机构不良资产业务管理办法，允许（）开展非金融机构不良资产收购业 务。A.信达公司B.长城公司C.华融公司D.东方公司E.中信公司【答案】BCD14、根据中国银监会现场检查暂行办法，现场检查的阶段包括（）。A.检查处理B.检查准备C.检查报告D.检查档案整理E.检查实施15、银监会在认真总结我国经验，并借鉴国际标准的基础上，提出了我国银行 业监管理念，包括（）。A.保护银行业消费者B.法人监管C.重点监管风险D.建立内控机制E.提高透明度【答案】BCD16、制定银行业金融机构法人或分支机构规划，具体应注重以下方面（）oA.发展可持续B.风险管理匹配C.商业模式可行D.服务普惠性E.资本更充足【答案】ABCD17、货运合同中，承运人的义务包括（）。A.包装货物及标识的义务B.保证货物安全的义务C.及时通知的义务D.按照合同的约定履行义务E.办理审批检验手续的义务【答案】BCD18、行政处罚的种类包括()oA.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿E.吊销金融许可证【答案】ABCD19、绩效考评是指银行为实现自身发展战略和落实监管要求，通过建立考评指 标、设定考评标准，对考评对象在特定期间内的O进行综合评价，并根据考 评结果改进经营管理的过程。A.职业道德B.经营成果C.投资收益D.风险状况E.内控管理【答案】BD20、下列属于创新金融产品和服务手段的有()。A.推广创新针对小微企业、高校毕业生、农户、特殊群体以及精准扶贫对象的 小额贷款B.研究创新对社会办医的金融支持方式C.开发适合残疾人特点的金融产品D.鼓励银行业金融机构成立互联网金融专营事业部或独立法人机构E.推广保险移动展业，提高特殊群体金融服务可得性【答案】ABCD4、（）已经成为信托公司的主营业务。A.信托业务B.固有业务C.委托业务D.代理业务【答案】A5、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（）。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】B6、商业银行资产管理的核心是（）。A.控制风险B.组合资产C.获取收益D.保证流动性【答案】A7、我国合同法规定，采用数据电文形式订立合同并且收件人指定接收系统 的，承诺到达时间是（）。A.数据电文进入收件人的任何系统的首次时间B.数据电文进入指定系统的指定时间C.数据电文进入指定系统的首次时间D.数据电文进入指定系统的时间【答案】D8、公司治理信息不要求强制披露的是（）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】A9、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）oA.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.公开性原则【答案】D10、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无 须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】C11、根据商业银行贷款损失准备管理办法，设立了 O指标来考核商业银 行贷款损失准备的充足性。A.不良贷款率和拨备覆盖率B.拨备覆盖率和贷款拨备率C.不良贷款率和集中度D.集中度和全部关联度【答案】B12、()是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.营业支出D.利息支出【答案】D13、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支 付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于()。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险14、负债业务()是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系 统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.战略风险【答案】A15、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来()现金净流出量的比例。A. 30 天B. 90 天C. 180 天D. 1年【答案】A16、下列最能体现银监会“管法人”的监管理念的是()oA.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发 现、预警、控制和处置风险B.建立与完善有效率的内控机制C.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作 的透明度D.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解17、（）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具 有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下.通过变现这 些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.资本充足率C.夏普比率D.特雷诺比率【答案】A18、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列 业务中不属于财务公司投资业务的是（）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】A19、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（）内依 法提起行政诉讼。A.6个月B. 60 日C. 15 D. 5年【答案】C20、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是()。A.充分鼓励客户消费，充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育，充分信息披露D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离【答案】C21、()将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩 效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】B22、()应当对未执行相关制度、流程，未适当履行检查职责，未及时落实整 改承担直接责任。A.董事会B.业务部门C.高级管理层D.内部审计部门23、巴塞尔协议III：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆 盖率（1CR）的最低标准是（）。A.不得低于50%B.不得低于80%C.不得低于100%D.不得低于120%【答案】C24、银行要稳健、审慎经营，其持有的账面资本应（）经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】D25、非现场监管的特点不包括（）。A.直接性B.非直接性C.注重单体法人和系统整体的统一D.注重静态与动态的统一【答案】A26、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（）。A. 100%B. 60%C. 120%D. 80%【答案】A27、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】C28、下列不属于金融创新应坚持的原则是（）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】C29、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是（）。A.牵头行风险B.政策风险C.代理行风险D.参加行风险