2022年-2023年中级经济师之中级经济师金融专业题库及答案.docx

2022年-2023年中级经济师之中级经济师金融专业题库及精品答案单选题（共40题）1、（）是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。A.收入型基金B.增长型基金C.开放式基金D.平衡型基金【答案】A2、典型的间接融资的金融机构是（）。A.保险公司B.投资基金C.投资银行D.商业银行【答案】D3、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照 议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计 划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司 股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高 到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以 5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间 内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易 不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.期限中介角色29、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是()的举措。A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遏制黄金储备过快增长【答案】B30、本币贬值以后，以外币计价的出口商品与劳务的价格下降，以本币计价的 进口商品与劳务的价格上涨，从而()。A.刺激出口和进口，减少经常项目逆差B.限制出口和进口，增加经常项目逆差C.刺激出口，限制进口，减少经常项目逆差D.限制出口，刺激进口，增加经常项目顺差【答案】C31、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出 现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020年第一季度末，该公司的风 险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2. 2亿元，净资产为6亿元。同 期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划 未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为 规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了 “贴 身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资本总额的 监管要求B.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资产比率的 监管要求C.该公司的净资本不符合与风险资本比例的监管要求，但符合与净资产比例的 监管要求D.该公司的净资本既不符合与风险资本的监管要求，也不符合与净资产比例的 监管要求【答案】D32、从通货膨胀的成因来看，“太多的货币追逐太少的商品”属于（）导致的通 货膨胀。A.需求拉上B.成本推进C.供求混合作用D.结构失衡【答案】A33、布雷顿森林体系下的汇率制度是（）。A.以黄金为中心的固定汇率制B.以美元为中心的浮动汇率制C.以黄全为中心的浮动汇率制D.以美元为中心的固定汇率制【答案】D34、金融市场按交易期限划分为（）。A.货币市场和资本市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场【答案】A35、中央银行根据货币流通需要调拨库款，这体现的中央银行职能是()OA.政府的银行B.管理金融的银行C.银行的银行D.发行的银行【答案】D36、(四)因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市 场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操 作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使 用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期 满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所 有权转移给A公司。A. 15%B. 20%C. 30%D. 40%【答案】c37、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是()。A.MB.MC.MD.准货币=流通中现金+单位定期存款【答案】D38、早在2003年9月，我国对金融控股集团的监管就采取()制度。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】B39、假定MA. 25. 6B. 67. 0C. 72. 5D. 98. 1【答案】A40、狭义的货币不包括()。A.纸币B.硬币C.定期存款D.活期存款【答案】C多选题（共20题）1、决定债券到期收益率的因素有（）。A.票面收益B.买入债券到债券到期的时间C.偿还价格D.购买价格E.汇率【答案】ABCD2、根据利率的风险结构理论，到期期限相同的债券工具，其利率水平不同的原 因在于（）不同。A.违约风险B.流动性C.所得税D.期限结构E.收益率曲线【答案】ABC3、在期权定价理论中，根据B S模型，决定欧式看涨期权价格的因素主要有 OoA.期权的执行价格B.期权期限C.股票价格波动率D.无风险利率E.现金股利【答案】ABCD4、我国金融监管与货币政策的协调内容主要有()。A.对商业银行监管与宏观传导机制运行的协调B.对商业银行监管与微观传导机制运行的协调C.统计数据与信息的协调D.危机机构处理的协调E.微观审慎监管与宏观金融稳定的协调【答案】BCD5、假设有一份3X9的远期利率协议，关于这份协议的说法，正确的是()OA.该协议签订时并不发生实际的借贷行为B.该协议在交割日按协议利率和参考利率差的折现值进行交割C.该协议的买方订立协议的目的在于规避利率上升的风险D.该协议表示的是3个月后开始的期限为9个月贷款的远期利率E.该协议的卖方是名义借款人【答案】ABC6、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖 冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看 好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行 市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95 美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看 跌期权成本为10美元。A. 65B. 77C. 113D. 100【答案】BC7、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该 发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产 品交易。A.进行持续期管理B.对借款人进行信用的“5C”、“3C”分析C.建立审贷分离机制D.保持负债的流动性【答案】BC8、材料题A.国际收支持续双顺差B.通货膨胀率比美国高C.人民币利率不断提高D.取消出口退税【答案】AC9、基础货币是中央银行的货币负债，其具体构成要素有()。A.外汇储备B.法定存款准备金C.超额准备金D.再贴现贷款E.流通中现金【答案】BC10、我国金融市场存在的问题有（）。A.间接融资比重过低B.金融市场规模小C.直接融资比重过低D.尚未推出金融衍生品市场E.货币市场发展滞后【答案】BC11、2008底爆发的全理金融危机波及到了 H国，导致中国外贸出口大爆度下 降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H 国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场 操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长19. 7%. Ml余额比上 年增长21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时' 在国际 上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格 猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据 如下:1月增长1.5%, 2月增长3.1%, 3月增长3.3%, 4月增长3%, 5月增长 3.4%, 6月增长3.5%, 7月增长3.7%, 8月增长3. 7%, 9月增长3.9%, 10月增 长4. 4肌n月增长5.1%, 12月增长5. 2%。人们在经济生活中普遍形成了价格 持续上涨的预期。（）.2010年，H国通货膨胀的成因是（）。A.成本推进B.经济结构变化C.需求拉上D.国际收支失衡【答案】AC12、材料题A.鼓励信贷增长较快的商业银行B.警示信贷增长较快的商业银行C.加大放松银行体系流动性D.深度收紧银行体系流动性【答案】BD13、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行 公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已 获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人 是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金 申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次 发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发 行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对 象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通 过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.商业银行B.证券公司C.财务公司D.证券投资基金管理公司【答案】BCD14、下列货币政策工具中，属于直接信用控制的有()。A.道义劝告B.贷款限额C.利率限制D.流动性比率E.窗口指导【答案】BCD15、管理层收购（MBO）的融资渠道主要有（）。A.证券回购B.银行借款C.民间借贷D.延期支付及MBO基金E.担保融资【答案】BCD16、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两 年多的时间军.经历了较大的起伏。2007年CPI上涨4. 8版2008年上涨5. 9%, 2009年上半年下降1. 1%O以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据：A.宽松的货币政策B.积极的财政政策C.从严的收入政策D.加快产业结构调整【答案】ABD17、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生 后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日， 美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服 务管理理事会（FS0C）,负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色【答案】D4、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海 都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年 内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：人民银行上调金融机构超额存款 准备金利率，对货币供给的影响有()。A.金融机构超额存款准备金减少B.货币供应量增加C.货币供应量减少D.基础货币量增加【答案】C5、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机 构，可以经营小额贷款业务，但不得()。A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融入资金【答案】C6、下列货币政策工具中，通过调节货币和信贷的供给影响货币供应量，进而对 经济活动的各个方面都产生影响的是()。A.利率限制对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI）,弥 补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并 将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场 监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。 奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马 希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.监管成本高B.缺乏金融监管的竞争性C.容易导致金融监管的官僚主义D.容易出现重复交叉监管或监管真空问题【答案】AD18、通货膨胀时，供给学派主张采用的政策措施有（）A.增加进口B.适当增加货币供给C.降低边际税率D.精简规章制度E.削减社会福利开支【答案】BC19、材料题A.建立2%的资本留存缓冲B.建立2. 5%的资本留存缓冲C.建立2%的逆周期资本缓冲D.建立0-2. 5%的逆周期资本缓冲【答案】BD20、作为一种投资工具，投资基金的特点是()。A.集中投资，分散风险B.集合投资，降低成本C.投资对象单一D.分散投资，降低风险E.专业化管理【答案】BDB.窗口指导C.公开市场业务D.证券市场信用控制【答案】C7、某商业银行发行的大额固定利率存单，面额为10万元，期限为180天，年 利率为10%o则该大额固定利率存单的利息为（）元。A. 100B. 1000C. 500D. 5000【答案】D8、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是（）。A.MB.MC.MD.准货币;流通中现金+单位定期存款【答案】D9、国家通过调节利率高低可以影响经济活动。一认为，利息增加带来的经济影 响是（）。A.刺激需求，生产扩大，经济活动水平上升B.货币供给增加，将引起适度的通货膨胀C.货币供给减少，对生产的影响不能确定D.抑制需求，缓解通货膨胀【答案】D10、我国的上海银行间同业拆放利率(Shibor)是由信用等级较高的数家银行 组成报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行()。A.报出的回购协议利率B.持有的国库券收益率C.报出的人民币同业拆出利率D.报出的外币存款利率【答案】C11、假设某银行体系：(1)原始存款总额为100万元；(2)法定存款准备金额为8%； (3)现金漏损率为10%； (4)超额准备金率2%； (5)定期存款准备金率为4%； (6)定期存款总额为20万元。根据以上材料，回答下列问题：在考虑上述 所有条件时，存款乘数公式为()，其中K为存款乘数，r为法定准备金率，h为 现金漏损率，e为超额准备金率，t为定期存款准备金率，s表示定期存款占活 期存款的比率。A. K=l/ (r+h)B. K=l/ (r+h+e)C. K=1/(r+h+e+t*s)D. K=l/(r+h+e*t+s)【答案】c12、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是()oA.货币供给量B.货币需求量C.不兑现信用货币D.基础货币【答案】D13、在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是（）。A.中央银行调控机制B.货币供给机制C.自动恢复机制D.利率机制【答案】D14、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是（）。A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件B.货币政策对治理通货紧缩无能为力C,货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量D.反对政府干预【答案】B15、下列关于期权交易双方损失与获利机会的说法中，正确的是（）。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的.卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的.卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的16、在交易委托方式中，限价委托的优点是()。A.保证及时成交B.执行风险相对很小C.成交价格是市场上最有利的价格D.指令的价格风险是可测量和可控制的【答案】D17、在国际金融监管实践中，促使各国监管当局重视并加强宏观审慎管理的重大 催化性事件是()A. 2008年全球金融危机B. 1997年亚洲金融危机C. 1994年墨西哥金融危机D. 2009年欧洲债务危机【答案】A18、自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于()。A.自由可兑换B.完全可兑换C.部分可兑换D.基本可兑换【答案】C19、关于金融深化与经济发展之间关系的说法，错误的是()。A.金融深化与人均国民收入正相关B.金融深化必然促进经济发展C.失控的金融深化会破坏经济发展D.金融深化程度又受到经济发展的影响【答案】B20、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时 转化为()。A.基础货币B.强力货币C.原始存款D.存款准备金【答案】D21、根据商业银行风险监管核心指标(试行)，我国商业银行的营业费用 加折旧与营业收入之比不应高于()。A. 50%B. 60%C. 45%D. 35%【答案】C22、中央银行实施货币政策的时滞效应中，作为货币政策调控对象的金融部门 对中央银行实施货币政策的反应过程，称为()。A.认识时滞B.决策时滞C.内部时滞D.外部时滞【答案】D23、早在2003年9月，我国对金融控股集团的监管就采取（）制度。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】B24、根据我国证券公司监督管理条例，关于证券公司市场准入条件的说 法，错误的是（）。A.证券公司股东的出资应是货币或经营中必须的非货币资产B.入股股东被判处刑罚执行完毕未逾3年着不得成为证券公司实际控制人C,单位或个人可以委托他人或接受他人委托，持有证券公司股权D.证券公司高级管理人员应有3名以上具有在证券业担任高级管理人员满2年 的经历【答案】C25、下列不属于政策性银行的是（）。A.中国农业发展银行B.中国进出口银行C.国家开发银行D.中国投资银行【答案】D26、作为一种信贷类不良资产的处置方式，我国的银行不良资产证券化在操作 中是将不良资产委托给受托机构，作为受托机构要设立()。A.资产管理账户B.资产信托账户C.资产处置公司D.资产租赁公司【答案】B27、材料题A.证券的收益B.手续费C.企业利润D.借款利息【答案】D28、商业银行存款业务创新的最终目的是()。A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险【答案】A