2023年初级银行从业资格之初级银行管理通关题库(附答案).docx

2023年初级银行从业资格之初级银行管理通关题库（附答案）单选题（共40题）1、信托公司开展固有业务，不得有的关联交易行为不包括（）。A.向关联方融出资金或转移财产B.为关联方提供担保C.以股东持有的本公司股权作为质押进行融资D.向关联方降低利率【答案】D2、（）规范了金融资产转移的确认和计量。A.企业会计准则第23号一一金融资产转移B.企业会计准则第37号一一金融工具列报C.企业会计准则第24号一一套期会计D.企业会计准则第22号一一金融工具确认和计量【答案】A3、银行对于存在以贷转存、以贷收费和转嫁成本等不规范经营的考评对象，应 当在绩效考评时调低（）的考评得分。A.经营效益类指标B.合规经营类指标C.发展转型类指标D.风险管理类指标【答案】C30、董事会和高级管理层应通过有效手段、确保悉知本行的金融创新业务、运 行情况以及市场状况，这属于商业银行业务创新原则中的（）。A.认识你的风险B.认识你的业务C.认识你的客户D.认识你的交易对手【答案】B31、（2019年真题）商业银行的拨备覆盖率应当不低于（）。A. 120%B. 150%C. 120% 150%D. 15% 25%【答案】C32、下列关于商业银行理财产品消费者权益保护的说法，错误的是（）。A.商业银行不得通过对理财产品进行拆分等方式，向风险承受能力等级低于理 财产品风险等级的投资者销售理财产品B.商业银行发行理财产品，不得宣传理财产品预期收益率C.商业银行不得在风险承受能力评估过程中误导投资者，但投资者确有需求， 客户经理可以代为操作D.商业银行通过营业场所向非机构投资者销售理财产品的，应当实施理财产品 销售专区管理，并在销售专区内对每只理财产品的销售过程进行录音录像【答案】C33、从国内外商业银行的最新实践看，（）正成为商业银行考评体系中的核心 指标。A.存贷款比率B.经济增加值C.净利润D.资本充足率【答案】B34、我国的金融资产管理公司不包括（）。A.中国信达资产管理公司B.中国长城资产管理公司C.中国东方资产管理公司D.中国运通资产管理公司【答案】D35、资产支持证券是资产证券化产生的资产，以下哪项是我国资产支持证券的 主要投资者？（）A,商业银行B.个人投资者C.金融机构D.中央银行【答案】A36、1999年，我国四家金融资产管理公司最初注册资本均为人民币（）。A. 500亿元B. 1000亿元C. 100亿元D. 300亿元【答案】c37、同业拆借的期限最长不得超过（）个月。A. 6B. 4C. 2D. 1【答案】B38、（2020年真题）根据信托公司管理办法，信托公司对外担保余额不得 超过其净资产的（）。A. 10%B. 50%C. 30%D. 20%【答案】B39、（）是企业集团财务公司的行业自律性组织，是全国性、非营利性的社会 团体法人。A.中国银行业协会B.银保监会C.中国信托业协会D.中国财务公司协会【答案】D40、（2017年真题）下列选项中，不属于贷款利率具体形式的是（）。A.法定利率B.行业公定利率C.银行自主定价利率D.市场利率【答案】C多选题（共20题）1、（2017年真题）设立基金管理公司，应当具备的条件有（）。A. II、III、IVB. I 、 II 、 IIIC. I 、 III、 IVD. I 、 II 、 IV【答案】C2、关于金融市场经济调节功能的说法正确的有（）。A.借助于金融市场的运行机制，为中央银行调节宏观经济提供传导渠道B.借助利率、汇率.、金融资产价格变动促进社会经济效率的提高C.借助货币资金供应总量的变化影响宏观经济的发展规模和速度D.借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局E.通过充当资金融通媒介，实现资源优化配置【答案】ABCD3、下列属于中国银行业协会维权职责内容的有（）。A.提高社会公众的金融意识和风险意识B.建立与中国银监会等有关部门的沟通机制C.组织开展银行业国际交流与合作D.提出银行业有关政策、立法等方面的建议E.加强与新闻媒体的沟通和联系【答案】BD4、2008年国际金融危机后，中国银监会对其监管组织架构进行了重大改革， 其中包括按监管职责内容命名各机构监管部。下列关于其具体规定的说法中， 正确的有（）。A.合作金融机构监管部为农村中小金融机构监管部B.银行监管一部为大型商业银行监管部C.银行监管二部为全国股份制商业银行监管部D.银行监管三部为外资银行监管部E.银行监管四部为政策性银行监管部【答案】ABCD5、（2018年真题）下列关于有限责任公司组织机构的说法中，错误的是（）。A.一般的有限责任公司，其组织机构为股东会、董事会和监事会B.股东人数较少和规模较小的有限责任公司，其组织机构为股东会、执行董事 和监事C. 一人有限责任公司也要设股东会D.国有独资公司不设股东会，由国有资产监督管理机构行使股东会职权【答案】C6、根据商业银行风险监管核心指标，商业银行累计外汇敞口头寸比例的大 小取决于（）。A.外汇流动性头寸B.外汇敞口头寸C.商业银行股本净额D.累计外汇敞口头寸E.资本净额【答案】D7、费率的类型主要包括（）oA.担保费B.承诺费C.承兑费D.银团安排费E.开证费【答案】ABCD8、教育储蓄存款的存期包括（）。A. 1年B. 2年C. 3年D. 5年E. 6年【答案】AC9、下列关于商业银行全面风险管理的说法，正确的是（）。A.风险管理的重点已经从原有的信用风险管理，扩大到信用风险、市场风险、 操作风险、流动性风险等多种风险的一体化综合管理B.风险管理越来越重视定量分析，通过内部模型来识别、计量、监测和控制风 险C.风险管理的职责逐渐集中到公司的董事会、高级管理层D.风险管理要将所有风险纳入统一的风险管理体系当中E.风险管理贯穿于业务发展的每一个阶段【答案】ABD10、根据建筑施工塔式起重机安装、使用、拆卸安全技术规程JGJ196- 2010,当多台塔式起重机在同一施工现场交叉作业时，应编制专项方案，并应 采取（）的安全措施。A.防倒塌B.防碰撞C.交叉施工D.人员互用【答案】B11、资产管理公司应具备的条件有（）。A.具有健全公司治理、内部管理控制机制B.并有5年以上不良资产管理和处置经验C.公司注册资本金100亿元（含）以上D.取得银监会核发的金融许可证的公司E.各省、自治区、直辖市人民政府依法设立或授权的资产管理或经营公司【答案】ABCD12、商业银行的“展业三原则”是指（）。A. “尽职调查”B. “了解你的客户”C. “了解你的业务”D.“了解你的银行”E. “扩张市场份额”【答案】ABC13、教育储蓄存款的存期包括（）。A. 1年B. 2年C. 3年D. 5年E. 6年【答案】AC14、商业银行绩效考评应当坚持的原则有（）。A.稳健经营B.合规引领C.战略导向D.综合平衡E.统一执行【答案】ABCD15、下列属于核心一级资本的有（）。A.实收资本B.资本公积C. 一般风险准备D.利润分配E.资本溢价【答案】ABC16、绩效考评系统的主要评价对象包括（）。A.银行本身B.客户C.银行产品或服务D.产品E.银行管理者【答案】A17、（2016年真题）下列关于期货公司业务实行许可制度的说法，正确的有（）OA. I、IK IIIB. IIL IVC. Ik IVD. I 、 II【答案】A18、（2018年真题）上市公司在1年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公 司资产总额30%的，应当由股东大会作出决议，并经出席会议的股东所持表决 权的（）以上通过。A. 1 / 2B. 1 / 3C. 2/3D. 3/4【答案】c19、下列属于同业业务风险监管要求内容的是（）oA.会计处理要求B.期限要求C.担保管理要求D.授权管理要求E.管理体系要求【答案】ABCD20、信托公司设立信托计划，应当符合的要求有（）。4、（）是指单位类客户在商业银行办理的约定期限、整笔存入，到期一次性支 取本息的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】B5、当商业银行面对难以准确判断借款人还款能力的贷款业务，适度下调其分类 等级，这符合贷款分类应遵循的（）。A.真实性原则B.及时性原则C.重要性原则D.审慎性原则【答案】D6、商业银行表外授信不包括（）。A.贷款承诺B.担保C.拆借D.票据承兑【答案】C7、下列关于商业银行柜面业务操作风险防控的说法，正确的是（）。B.委托人为合格投资者C.单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者数量不受限制D.参与信托计划的委托人为唯一受益人E.单个信托计划的自然人人数不得超过100人【答案】BCDA.审计监督条线作为第二道防线，应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查 发现的违规违纪问题提出整改意见B.人力资源管理条线作为第四道防线，应针对突出风险点明确员工从业禁止性 规定和职业操守“底线”，对其违反禁止性规定的发现一起、严厉查处一起C.业务管理条线作为第一道防线，应承担起风险防控的首要责任D.风险合规条线作为第三道防线，应认真落实风险监测、重点业务风险检查、 风险事件牵头处置及实施问责等职责【答案】C8、()是我国商业银行最为传统、最为熟悉的信贷业务，但同时也是企业使 用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.项目融资D.银团贷款【答案】B9、中国人民银行关于人民币存贷款计结息问题的通知中规定：从2005年 9月21日起，我国对活期存款实行按季度结息，每季度末月的()日为结息 日。A. 10B. 15C. 20D. 25【答案】C10、经外汇管理部门批准，储蓄机构可以办理的外币储蓄业务不包括（）。A.活期储蓄存款B.整存整取定期储蓄存款C.存本取息定期储蓄存款D.经中国人民银行批准开办的其他种类的外币储蓄存款【答案】C11、为满足金融机构期限较长的大额流动性需求，由中国人民银行提供，贷款 对象主要为政策性银行和全国性商业银行的货币政策工具是（）。A.短期借贷便利B.常备借贷便利C.抵押补充贷款D.短期银行头寸【答案】B12、下列不属于货币政策工具的是（）。A.为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现B.向国家开发银行提供贷款C.确定中央银行基准利率D.要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金【答案】B13、（2020年真题）在货币政策工具中被称为“三大法宝”的是（）。A.存款准备金、利率政策、汇率政策B.公开市场业务、存款准备金、利率政策C.存款准备金、公开市场业务、再贷款与再贴现D.存款准备金、再贷款与再贴现、利率政策【答案】C14、境内机构经常项目外汇账户的限额统一采用（）核定。A.人民币B.美元C.英镑D.欧元【答案】B15、商业银行对不同行业设置不同的风险预警体系，以此来达到（）的目的。A.提高行业利润B.抢占市场份额C.规避产业风险D.减小坏账损失【答案】C16、我国的第一家金融租赁公司成立于（）年。A. 1966B. 1968C. 1976D. 1986【答案】D17、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净 额（）的风险暴露。A. 2%B. 0. 5%C. 2. 5%D. 1%【答案】c18、（）是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。A.参加行B.投资银行C.代理行D.牵头行【答案】D19、资本市场是指金融工具期限在（）年以上的长期金融市场。A. 10B. 3C. 5D. 1【答案】D20、下列属于混合工具的是()。A.债券B.证券投资基金C.股票D.大额可转让存单【答案】B21、下列关于贷款机构显示贷款利率的方式，正确的是()。A.消费金融公司在其网站上展示贷款产品，仅表明万元贷款日息2元B.汽车金融业公司在其宣传海报中展示某款汽车贷款产品，仅表明月息1.2%C.某商业银行在其个人商品房贷款产品宣传手册中表明，最低贷款利率为6%/ 年D.小额贷款公司在其与客户签订的贷款合同中，仅表明月息2%【答案】C22、下列不属于直接融资工具的是()oA.政府发行的国库券B.企业债券C.大额可转让定期存单D.公司股票【答案】C23、中国银监会及其派出机构派出检查人员在执行现场检查时，可以采用的是 ()。A.局部检查B.司法检查C.安全性检查D.稽核调查【答案】D24、银行业消费者重大投诉处理的基本原则不包括（）。A.积极应对、快速反应B.有效控制、减少影响C.公正诚信、实事求是D.公平公正、积极有效【答案】D25、根据商业银行风险监管核心指标，商业银行的不良贷款率不得高于 （）OA. 2%B. 3%C.4%D. 5%【答案】D26、（2019年真题）在个人定期存款业务中，整存整取的起存金额是（）7L oA. 100B. 50D. 1000【答案】B27、下列关于银行业消费者投诉途径的说法，不正确的是（）。A.通过银行分支机构接访或营业网点现场受理消费者投诉B.通过客户服务中心受理消费者投诉C.通过新闻媒体、网络以及金硅监管机构等转办消费者投诉D.不可以通过信访以及政府有关部门、人大、致协部门进行消费者投诉【答案】D28、（2018年真题）风险应对策略主要的基本类型不包括（）。A.风险规避B.风险降低C.风险承受D.风险转移【答案】D29、内部控制中风险评估不包括（）。A.内部监督B.风险识别C.风险分析D.风险应对