苟小菊-金融科技概论教学大纲.docx

金融科技概论教学大纲本书教材从追溯金融科技发展历史入手，系统的阐述了金融科技的发展史及发展现状， 详细的介绍了当前金融科技的涉及的科技以及在'业态上的应用，具有全面性、实用性和前瞻 性等特色。全书共四篇，分别为导论篇、技术篇、应用篇和监管篇导论篇包含第一章，从金融科技兴起的背景及发展历程引出金融科技的内涵和外延，借 此推演金融科技的演进路径、驱动因素和战略意义。技术篇包含第二章至第五章，深入讲解了大数据、云计算、人工智能和区块锌四个主流 技术的概念、基础知识及其在金融业的应用场景。应用篇包含第六章至第十二章，本篇重点介绍了互联网支付、保险科技、大数据征信、 智能投顾、网络借贷、数字货币和监管科技七个当前较为成熟的金融科技的应用业态，详细 讲解了这七种业态的发展背景、技术应用以及面临的机遇和挑战。监管篇包含第十三章至第十四章，在借鉴国外监管的经验并综合考虑国内法律制度的基 础上，讨论了当前金融科技监管与传统金融监管的区别及挑战。全文在理论讲解的基础上，配合案例进行辅助理解及知识面的拓宽，同时在技术篇和应 用篇的每一章后都附有一篇以上的综合性的详细案例来供学习和讨论。课程目录和教学大纲（共计54学时）第一篇导论第一章金融科技的概况（2学时）1.1 金融科技的起源金融科技的定义1.2 金融科技的发展历程全球金融科技的发展现状概览1.3 金融科技发展的意义金融科技的未来发展趋势课后习题第二篇技术篇第二章大数据（4学时）2.1 大数据的概述2.1.1 大数据的内涵与特征2.1.2 大数据发展的政策环境2.1.3 大数据的应用场景2.1.4 大数据的机遇与挑战2.2 大数据的基本原理与技术大数据的基本原理2.2.1.1 物联网云计算2.2.2 大数据的关键技术数据采集2.2.2.1 数据预处理据存储2.2.2.2 数据挖掘数据解释2.3 大数据技术对金融领域的影响征信领域2.3.1 反洗钱领域行业2.3.2 证券投资领域保险领域2.3.3 联网金融融监管2.4 大数据的发展趋势数据可视化分析技术2.4.1 挖掘非结构化数据的价值大数据迁移上云2.4.2 开源软件推动大数据技术进步案例一：大数据与美团外卖的精细化运营案例二：中信银行的EMC Greenplum数据仓库解决方案 课后习题第三章云计算（4学时）云计算的概述3.1.1 云计算的定义3.1.2 云计算的发展历史3.1.3 云计算的特征云计算的基本模式3.1.4 laaS3.1.5 PaaS3.1.6 SaaS云计算的关键技术3.1.7 虚拟化技术3.1.8 数据存储技术3.1.9 大规模数据管理技术3.1.10 并行编程技术云计算在金融领域的应用一一金融云3.1.11 金融云的功能与作用3.1.12 金融云标准体系建设案例：金融云服务一一 “银银平台”课后习题第四章人工智能（4学时）4.1 人工智能的起源和定义4.1.1 人工智能的起源4.1.2 人工智能的定义4.1.3 人工智能的发展历程4.1.4 关于人工智能的争论人工智能的发展概况4.1.5 人工智能包含的主要学科种类机器学习4.1.5.1 深度学习强化学习4.1.5.2 迁移学习4.1.6 人工智能的底层技术及应用技术人工智能的技术成熟度4.1.7 国内外人工智能的发展动态人工智能+金融4.1.8 人工智能对金融领域的影响4.1.9 智能投顾智能信贷4.1.10 机器人分析师4.1.11 智能客服人工智能技术潜在的风险4.2 人工智能的未来发展趋势案例一：Rebellion Research公司基于机器学习开发人工智能投资基金案例二：旷视科技的“人脸识别”技术（金融科技一重构未来金融生态，P192） 课后习题第五章区块链（4学时）5.1 区块链的基本概况5.1.1 区块链的起源5.1.2 区块链的定义5.1.3 区块链的发展现状5.1.4 区块链的六大基本特征去中心化5.1.4.1 去信任化中介化5.1.4.2 集体共识维护可信数据库5.1.4.3 匿名性区块链的基本技术5.1.5 区块链的类型公有链5.1.5.1 联盟链有链5.1.5.2 混合链主链和侧链5.1.6 区块链的层级结构协议层5.1.6.1 扩展层/共识层用层5.1.7 区块链的具体应用区块链在金融领域的应用5.1.8 数字货币数字货币的起源5.1.8.1 数字货币的发展历史字货币的优势及劣势5.1.8.2 数字货币的发展趋势5.1.9 区块链+供应链金融5.1.10 区块链+保险5.1.11 区块链+跨境支付区块链的未来发展趋势5.1.12 区块链技术的风险5.1.13 区块链技术的机遇和挑战5.1.14 区块链技术的发展方向案例一：Ripple一一借由区块链技术建立价值网络，提供新的全球金融结算解决方案 案例二：中国平安自主研发壹账链（FiMAX）区块链技术课后习题第三篇应用篇第六章互联网支付（4学时）6.1 互联网支付的发展概况互联网支付的背景6.1.1 互联网支付的概念互联网支付的发展历程6.2 互联网支付的技术应用大数据6.2.1 人工智能VR/AR6.2.2 LBS基于位置的服务6.3 互联网支付面临的风险与挑战全技术风险6.3.1 流动性风险洗钱风险6.3.2 线上欺诈交易的风险6.4 国内互联网支付监管体系存在的问题6.5 全球支付市场发展新趋势案例：蚂蚁金服一一利用金融科技，移动支付悄然串出“数字丝路”课后习题第七章金融科技+保险（4学时）7.1 保险科技的概况7.1.1 保险企业7.1.2 保险中介机构7.1.3 创新保险机构7.1.4 基础资源服务机构7.1.5 保险业监管机构保险科技的创新应用7.1.6 财产保险7.1.7 人身保险7.1.8 第三方平台保险科技的风险与监管7.1.9 保险科技面临的风险7.1.10 我国对保险科技的监管情况7.1.11 国际对保险科技的监管情况7.1.12 对保险科技未来发展的展望案例：中国再保险致力于巨灾大数据科技平台专业化，提高巨灾风险管理能力课后习题第八章大数据征信（4学时）8.1 国内外征信业发展概况美国征信业概况及启示8.1.1 欧洲征信业概况及启示中国征信业发展历程及存在问题分析8.2 大数据征信的概况大数据征信的起源及概念8.2.1 大数据征信的主要特征大数据征信的理论基础及技术应用8.2.2 大数据征信的主要模式及范例8.3 大数据征信的机遇和挑战8.4 大数据征信的发展趋势案例：ZestFinance将机器学习与大数据分析融合起来提供更加精准的信用评分 案例：个人征信业务结构一芝麻信用课后习题第九章智能投顾（4学时）9.1 智能投顾的起源和定义智能投顾兴起的背景9.1.1 智能投顾的定义智能投顾的理论基础9.1.2 智能投顾的收益原理：被动投资，舍a就B9.2 智能投顾的主要模式机器导向模式9.2.1 人机结合模式社交平台模式9.3 国内外智能投顾产业发展概况中美资本市场的不同特征9.3.1 国智能投顾市场的发展概况中国智能投顾市场的发展概况9.4 智能投顾的优势及劣势智能投顾的优势9.4.1 智能投顾的劣势智能投顾对传统金融业的意义及影响9.5 智能投顾的未来发展趋势我国智能投顾市场面临的机遇和挑战9.5.1 我国智能投顾市场未来的发展方向案例,：美国全能智能投顾公司-Wealthfront（金融科技一重构未来金融生态，P207； Fintech：解码金融与科技的融合P184）案例二：Betterment通过自动化在线服务为客户进行资产管理的投资理财公司课后习题第十章网络借贷（4学时）网贷行业概况10.1.1 国内网贷行业的总体情况10.1.2 国外网贷行业的总体情况10.1.3 国内外重点平台网贷行业面临严峻挑战10.1.4 网贷行业的风险10.1.5 对网贷行业的监管要求行业重要事件10.1.6 网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法10.1.7 中国互联网金融协会发布网贷行业信息披露标准10.1.8 互联网金融专项整治方案10.1.9 监管部门引进区块链技术10.1.10 焦点访谈点名“借贷宝”为负面典型10.1.11 ”互联网+金融”模式进一步升级10.1.12 侨兴债逾期引发金交所整顿行业发展趋势10.1.13 成本提高，增速放缓，集中度上升10.1.14 新技术带来新动力10.1.15 与传统金融机构合作案例：麻袋理财一一中信系布局互联网金融的重要举措课后习题第十一章 数字货币（4学时）11.1 数字货币的概况数字货币的定义11.1.1 数字货币的类型数字货币的交易模式11.1.2 数字货币的特征11.2 数字货币的发展情况与影响数字货币的现状11.2.1 现有数字货币的情况数字货币与银行账户11.2.2 数字货币助推普惠金融数字货币的应用领域113数字货币面对的挑战量子霸权11.2.3 安全问题政策监管11.2.4 币值波动识机制11.4对央行数字货币的探讨央行数字货币的定位11.4.1 央行数字货币目前进展央行数字货币的架构设计11.4.2 央行数字货币的潜在影响案例：RSCoin中央银行加密货币系统（RSCoin系统）课后习题第十二章监管科技（4学时）12.1 金融监管的必要性12.2 科技在金融监管中的作用12.3 监管科技的概念及特点12.4 国外监管科技应用概况12.5 中国监管科技应用概况及典型案例介绍12.6 监管科技的意义及影响案例：Truhoo通过电子身份认证服务帮助机构满足监管合规要求 课后习题第四篇监管篇第十三章金融科技的风险监管（4学时）13.1 传统金融风险13.2 金融科技的风险特征13.3 金融科技监管的国际经验美国13.3.1 英国新加坡13.3.2 澳大利亚13.4 我国金融科技监管的现状金融科技监管的挑战13.5 金融科技监管的未来展望课后习题第十四章金融科技产业现有监管法规（4学时）14.1 支付、清算与结算领域14.2 存款、贷款与融资领域14.3 财富管理领域14.4 市场配置服务领域课后习题