2023年中级银行从业资格之中级银行管理题库附答案(基础题).docx

2023年中级银行从业资格之中级银行管理题库附答 案（基础题）单选题（共30题）1、衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的活力水平的指标是（）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.风险资产利润率【答案】B2、对生产计划的监督、检查和控制，发现偏差及时调整的过程被称为（）。A.生产调度B.生产控制C.生产监督D.生产计划【答案】A3、目前，非现场监管主要使用（）个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信 用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险 状况可以有效计量和监测。A. 54B. 55C. 58D. 60A.外币储蓄B.定期储蓄C.活期储蓄D.单位储蓄【答案】B29、下列不属于银行业监管者维护市场信心手段的是（）。A.通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪，维护正常的金融秩序和公平的 竞争环境B.通过实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统 性风险C.通过窗口指导，控制银行业不良贷款暴露的规模和节奏，维护银行股东的信 心D.通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度【答案】C30、（）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】C多选题（共20题）1、下列关于海运提单的说法错误的是（）。A.海运提单是国际海洋运输中最重要的单据B.海运提单是承运人或其代理人签发给托运人的货物收据C.海运提单在载货船舶到达目的港交货之前不可以转让D.海运提单是承运人与托运人之间运输契约的证明【答案】C2、商业银行的贷款定价方法具体可分为（）。A.综合评价法B.成本加成法C.基准利率加点法D.客户盈利分析法E.行业价格法【答案】BCD3、绿色营销以（）为前提。A.绿色观念B.绿色消费C.绿色法制D.绿色科技【答案】B4、在非确定型决策中，若给每种可能的结果赋予相同的权数，然后计算各个方 案在各种自然状态下损益值的平均数，并选加权平均数最大的方案作为比较满 意的方案，这是（）。A.折中准则决策B.等概率准则决策C.后悔值准则决策D.乐观准则决策【答案】B5、货运合同中，承运人的义务包括（）。A.包装货物及标识的义务B.保证货物安全的义务C.及时通知的义务D.按照合同的约定履行义务E.办理审批检验手续的义务【答案】BCD6、从商业银行的经营情况看，对公存款业务主要的风险点有（）oA.业务不合规B.核算不真实C.内控不完善D.内部审计部门对对公存款业务审计的范围、频率、力度有缺陷E.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】ABCD7、信托公司评级的要素有（）。A.公司治理B.内部控制C.合规管理D.资产管理E.盈利能力【答案】ABCD8、包装、特色属于产品的（）。A.核心产品B.形式产品C.延伸产品D.附加产品【答案】B9、商业银行监管评级要素包括（）。A.资本充足B.资产质量C.管理质量D.盈利状况E.市场风险【答案】ABCD10、健康的含义是指不但没有躯体疾病，还要有（）A.良好的生理状态和较强的社会适应能力B.良好的心理状态和较强的社会适应能力C.良好的社会适应状态和较强的生活能力D.完整的生理心理状态和良好的社会适应能力E.较强的生理功能和心理状态及社会适应能力【答案】Dn、金融类不良资产在处置环节中，资产公司主要采取的处置方式包括（）。A.债权重组B.债转股C.以股抵债D.以物抵债E.资产证券化【答案】ABCD12、合规文化的实现要树立（）理念。A.合规从高层做起B.主动合规C.合规人人有责D.合规创造价值E.有效互动【答案】ABCD13、商业银行负债业务的基本特征包括（）。A.是由以往或目前已经完成的交易而形成的B.具有潜在效益性C.能用货币准确计量和估价D.具有清算优先权E.具有偿还性【答案】ABCD14、审贷分离是指将信贷业务全过程分解为（）等环节。A.调查B.审查C.审批D.用信E.不良资产处置【答案】ABCD15、审理应当以调查报告为基础，主要包括以下内容（）。A.调查取证程序是否合法B.是否超过行政处罚时效C.违法违规事实是否清楚D.证据是否确凿E.违法违规行为定性是否准确【答案】ABCD16、下列关于汇票的说法中，不正确的有（）。A.可以由银行签发B.不可以由银行签发C.可以由企业签发D.由出票人签发E.不可以由企业签发【答案】B17、根据表外业务的特征和法律关系，表外业务可分为（）。A.担保承诺类B.代理投融资服务类C.中介服务类D.资产业务E.负债业务【答案】ABC18、体外冲击波碎石两次治疗间隔时间至少应超过（）A. 3天B. 5天C. 7天D. 14 天E. 20 天【答案】C19、为更好保障消费者权益，下列做法中正确的有（）。A.银行业金融机构应当在营业网点和门户网站醒目位置公布投诉方式和投诉流 程B.在产品和服务推介过程中主动向银行业消费者真实说明产品和服务的性质、 收费情况、合同主要条款C.开展银行业金融知识宣传教育活动，通过提升公众的金融意识和金融素质， 主动预防和化解潜在矛盾D.银行业金融机构应当做好投诉登记工作，并通过有效方式告知投诉者受理情 况、处理时限和联系方式E.主动监测并处理涉及银行业消费者权益保护问题的重大负面舆情和突发事 件，并及时报告银保监会或其派出机构【答案】ABCD20、商业银行内部控制的四个控制目标中，内部控制的基础目标有（）。A.商业银行经营管理合法合规B.风险管理有效C.内部控制制度的完善D.商业银行发展战略和经营目标的实现E.财务会计等相关信息真实准确完整【答案】AB【答案】A4、资产负债管理计划是商业银行综合经营计划的重要组成部分，应采用（） 制定方法。A.定性为主的B.定量为主的C.指令与指导相结合的D.定性与定量相结合的【答案】D5、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统 整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审 慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎 监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为 主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】D6、金融资产管理公司从（）入手，通过收购处置金融机构和非金融机构已经 形成的不良资产。A.存量B.流量C.总量D.增量【答案】A7、信息科技非现场监管报表中包含各重要信息领域的关键指标，以利于信息科 技监管人员进行风险识别和（）。A.评估B.计量C.控制D.监测【答案】D8、企业A要并购企业B,两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行 融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金跨境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】B9、稳健原则中，（）提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参 与者获得必要信息.以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评 价，发挥市场约束作用。A.原则24B.原则512C.原则13D.原则1417【答案】C10、（）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】B11、”对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级”指的 是贷款分类中的（）原则。A.真实性B.及时性C.重要性D.审慎性【答案】D12、存款规模小于（）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营的商业 银行可以适当简化信息披露。A. 3000B. 3500C. 2000D. 250013、同样的风险对不同的业务可能产生不同的影响，单个信息科技风险在不同 系统、不同时段造成的财务、运营、声誉等损失也存在不同程度的不确定性， 这体现了信息科技风险的（）特征。A.风险因素复杂B.影响范围广C.不确定性突出D.风险外延性强【答案】C14、（）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适 当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】B15、银行应合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的 最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下的持续经营最短期限应不少于（）天。A. 14B. 7C. 30D. 90【答案】C16、中国的金融租赁公司起始于（）年。A. 1986B. 1987C. 1980D. 1981【答案】D17、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）年内所能提供的可 靠资金来源。A. 1B. 2C. 3D. 5【答案】A18、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（）进 行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】B19、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来 冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是()。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】B20、(),银监会制定的商业银行流动性风险管理指引，对流动性风险管 理的目的、管理体系、策略、政策和程序、具体的管理方法和管理技术以及监 督管理等方面予以明确，初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架。A. 2009 年 9 月B. 2012 年 4 月C. 2014 年 10 月D. 2015 年 8 月【答案】A21、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】B22、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确 的是（）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的 风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15% 的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化 或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】D23、关于中国企业境外间接上市的四个步骤：资产跨境转移；造壳或买 壳；壳公司将境内资产证券化，在境外上市募集资金；上市公司以外商投 资或外债形式将大部分募集资金调回境内使用，下列排序正确的是（）。A.f一一B.fffC.fffD.f一一【答案】B24、商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此 应当坚持（）。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.客户适当性原则25、根据银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业 银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（）。A. 2018年底前B. 2020年底前C. 2016年底前D. 2014年底前【答案】A26、银行业金融机构在营销产品和服务过程中.不得做的内容不包括（）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】D27、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（）。A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出D.发展方式相对比较粗放【答案】A28、（）是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定。