农商行合规达标评价管理办法模版（试行）.docx

农商行合规达标评价管理办法模版（试行）农商行合规达标评价管理办法模版（试行）第一章总则为加强农村商业银行（以下简称"农商行"）合规管理，规范合规达标评价工作, 提高农商行合规水平，促进金融市场秩序良好发展，制定本办法。第二章合规达标评价实施主体农商行合规达标评价实施主体为中国人民银行，并委托合格的机构开展评价工作。第三章评价内容和管理流程农商行合规达标评价内容主要为农商行合规管理体系的建设情况、反洗钱工作、 消费者权益保护工作等方面。评价工作根据以下流程开展：第一步：农商行向中国人民银行申请合规达标评价。第二步：中国人民银行依照相关法律法规、监管要求和自身内部规定，向符合条 件的第三方机构公开邀标。第三步：农商行自愿选择符合资质并获得中国人民银行认可的第三方机构，并签 署合同。第四步：第三方机构依照标准化、规范化的评价工作流程，对农商行的合规管理 体系、反洗钱工作、消费者权益保护等方面进行评价。第五步：第三方机构向中国人民银行提供评价报告，并将评价结果反馈给农商行。第六步：中国人民银行依照评价结果，给予农商行合规评级。第七步：农商行将评价报告和合规评级结果等信息备案，并继续完善合规管理建 设。第四章评价报告和合规评级应包含的内容评价报告应包括以下内容：（-）评价对象信息：包括企业名称、注册资本、股东构成、法定代表人及主要 负责人等企业基本信息；（二）评价基本原则和方法：包括评价对象、评价标准、评价方法、评价周期等 基本要素；（三）合规达标评价结果：包括得分情况、得分占比、哪些方面合规达标、哪些 方面不达标等评价结果；（四）评价评级结果：评价评级结果包括A、B、C、D四个等级。评级结果是评 价报告的终结产品，并作为评价报告的结论。（五）评价建议：根据评价发现的问题，提出相应的改进措施和建议。合规评级应包括以下内容：（-）合规评价等级：评级为A、B、C、D四个等级。按照等级高低分别为：A 级优秀等，B级良好等，C级合格等和D级不合格等。（二）合规评价等级对应的具体要求和基本原则。第五章评价结果的应用和监督中国人民银行应当根据评价结果，确定监管措施并向农商行进行反馈。农商行将 合规达标评价结果、合规评级结果纳入公司日常管理工作，作为改进合规管理的重要 依据。部门内部要加强沟通，广泛宣传合规管理的重要性和政策法规的有效实施情况。 并建立相关工作标准和流程，规范工作流程，确保评价结果的公正、客观和可信度。第六章附则本办法自公布之日起实施。本办法未尽事项，应按照中国人民银行和其他有关部门的规定执行。本办法解释权归中国人民银行和其他有关部门。