2023年中级银行从业资格之中级银行管理自测模拟预测题库(名校卷).docx

2023年中级银行从业资格之中级银行管理自测模拟预测题库（名校卷）单选题（共35题）1、下列不属于信用风险缓释功能的体现的是（）。A.违约概率下降B.违约损失率下降C.违约风险敞口下降D.违约风险敞口上升【答案】D2、存放央行的准备金适用（）的稳定资金需求系数。A. 0%B. 10%C. 50%D. 100%【答案】A3、中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定要求，受理机关对申 请材料要件和形式进行审查后，发现申请材料不齐全或不符合规定要求的，告 知申请人限期（）内进行补正。A. 1个月B. 3个月C.2个月D.信用风险资产实际计提拨备/应计提拨备X 100%【答案】A30、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务 余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不 得超过资本净额的O oA. 30%B. 40%C. 50%D. 60%【答案】A31、企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种是（）oA.固定资产贷款B.流动资金贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】B32、商业银行的非利息收入比例是指（）。A.净利润/营业收入B.非利息收入/总收入C.非利息收入/营业净收入D.税后净收入/股本总额33、信息科技风险的监管原则是我国银保监会以（）的监管框架，是一个持 续、循环的过程。A.业务连续性B.风险为本C.合法合规D.信息安全【答案】B34、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根 据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（）倍以内确定。A. 3B. 8C. 5D.4【答案】A35、下列选项中，不属于银行信用风险的是（）。A.信用质量发生恶化B.交易对手未能履行合同C.外部欺诈D.债务人未能履行合同【答案】C1、部分国家和地区为节约有限的监管资源.由政府或监管部门发起成立了金融 督察服务机构作为（）的庭外纠纷解决机构，金融督察服务机构不代表政府或 金融机构任何一方的利益，中立、独立地解决金融纠纷。A. Wj 效B.便捷C.独立D.成本较高E.成本较低【答案】AB2、单一监管周期包括的环节有（）。A.制订监管计划B.日常监测分析C.风险评估D.现场检查联动E.监管评级和总结【答案】ABCD3、下列选项中，属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管B.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.金融政策委员会E.审慎监管局4、商业银行公司治理指引第四条指出，商业银行公司治理应当遵循原则有 （）。A.各治理主体独立运作B.有效制衡C.相互合作D.协调运转E.合理的激励【答案】ABCD5、我国经济政策体系中的五大理念是（）。A.创新是引领发展的第一动力B.协调是持续健康发展的内在要求C.绿色是永续发展的必要条件和人民对美好生活追求的重要体现D.开放是国家繁荣发展的必经之路E.共享是中国特色社会主义的本质要求【答案】ABCD6、下列属于财务公司内部控制的基本原则的有（）。A.全面性B.审慎性C.独立性D.及时性E.可行性【答案】ABC7、资产负债管理最根本的内涵为（）。A.流动性风险的管理B.商业银行稳健发展的管理C.风险限额下的协调式管理D.前瞻性的策略选择管理E.利率风险的管理【答案】CD8、保证金存款按照保证金担保的对象不同，可分为（）。A.银行承兑汇票保证金B.信用证保证金C.黄金交易保证金D.远期结售汇保证金E.期权交易保证金【答案】ABCD9、2009年，金融稳定论坛更名为金融稳定理事会后，在（）方面取得了重大 进展。A.加强宏观审慎监管B.督促修改国际会计标准C.推进执行国际监管标准D.加强金融监管国际合作E.扩大监管范围【答案】ABCD10、内部审计至今已经历了 （）三个发展阶段。A.古代内部审计B.近代内部审计C.近现代内部审计D.现代内部审计E.简单内部审计【答案】ABD11、根据表外业务的特征和法律关系，表外业务可分为（）。A.担保承诺类B,代理投融资服务类C.中介服务类D.资产业务E.负债业务【答案】ABC12、我国经济政策体系中的五大理念是（）。A.创新是引领发展的第一动力B.协调是持续健康发展的内在要求C.绿色是永续发展的必要条件和人民对美好生活追求的重要体现D.开放是国家繁荣发展的必经之路E.共享是中国特色社会主义的本质要求【答案】ABCD13、下列关于定活两便储蓄存款、个人通知存款计结息说法正确的有（）。A.定活两便储蓄存款存期不限，存期不满3个月的，按支取日活期利率计息B.定活两便储蓄存款存期不限，存期不满6个月的，按支取日活期利率计息C.存期超过1年（含）的，无论存期多长，一律按支取日定期整存整取一年期存 款利率打六折计息D.存期超过1年（含）的，无论存期多长，一律按支取日定期整存整取一年期存 款利率打八折计息E.存期3个月（含）以上，1年以内的，按支取日同档次整存整取利率打六折计 息【答案】AC14、银监会及其派出机构在现场检查或者调查银行业金融机构违法、违规行为 时，应当对直接负责的（）的违法、违规行为及其责任一并进行调查认定。A.监事B.理事C.董事D.高级管理人员E.其他直接责任人员【答案】BCD15、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通 知，并参考巴塞尔协议I规定了（）。A.净稳定融资比率B.资本充足率的最低要求C.资本充足率的计算方法D.流动性覆盖率E.杠杆率【答案】BC16、符合我国当前和今后宏观经济政策总体思路的有（）。A.宏观政策要活B.产业政策要准C.微观政策要稳D.改革政策要实E.社会政策要托底【答案】BD17、绩效考评体系的综合考评结果可以反映被考评对象的整体经营情况，因此 通常被应用于（）等方面。A.资源配置B.战略目标审视C.确定管理授权D.人力资源管理运用E.制度建设及企业文化建设【答案】ABD18、2008年国际金融危机暴露出银行流动性风险管理存在的不足，包括（）OA.银行流动性风险偏好过高B.压力测试情景设置过于宽松，应急计划和压力测试不够有效，优质流动性资 产储备不足C.未能有效评估一些快速发展的复杂金融产品或业务所带来的流动性风险D.董事会和高管层对流动性风险管理的重视程度不够、资源投入不足E.未能有效评估表外或有负债或非契约性义务中潜在的流动性需求【答案】ABCD19、我国经济政策体系中的理念包括（）。A.创新是引领发展的第一动力B.协调是持续健康发展的内在要求C.绿色是永续发展的必要条件和人民对美好生活追求的重要体现D.开放是国家繁荣发展的必由之路E.共享是中国特色社会主义的本质要求【答案】ABCD20、下列属于信息科技风险监管的目标的是（）。A.有效保障银行业信息安全B.有效保障银行业持续运作C.维护社会稳定D.确保金融安全E.保障公众利益【答案】ABCD【答案】B4、党的十八届五中全会提出了 “五大发展新理念”，其中（）是国家繁荣发 展的必由之路。A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】A5、下列关于商业银行绩效考核的方式表述不当的一项是（）。A.绩效考核主要包括对机构的考核和对人员的考核两方面B.绩效考核频度主要有月度考核、季度考核、年度考核C.绩效考核方式为定量考核与定性考核相结合D.绩效考核采用关键绩效指标和平衡计分卡等绩效管理方法【答案】D6、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行 分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体 现合规风险的（）。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】B7、商业银行资产负债管理的基本管理原则是（）。A.实现“安全性、流动性、盈利性”的三性协调B.追求资本回报C.提升银行盈利能力D.提升银行的市值【答案】A8、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（）。A.为消费者提供规范服务B.履行信息披露要求C.完善消费者投诉管理D.履行告知义务【答案】D9、（）是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】B10、（）是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运 设备贷款。A.向汽车购买者发放汽车贷款B.向汽车经销商发放汽车贷款C.向汽车生产者发放汽车贷款D.向汽车维修者发放汽车贷款【答案】B11、()是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】B12、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定 其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决 办法，切实防范()。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】B13、下列不属于银行业信息科技风险具有的特征的是()oA.风险传染性强B.影响范围广C.风险外延性强D.损失难以计量【答案】A14、()年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A. 2006B. 2007C. 2008D. 2009【答案】C15、商业银行核心一级资本充足率不得低于()oA. 8%B. 2%C. 6%D. 5%【答案】D16、下列关于衍生品交易业务说法错误的是()oA.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基木种类包括远期、期货、掉期(互换)和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格 两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】D17、下列关于常备借贷便利说法错误的是（）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C. 一般期限在112个月D. 一般以抵押方式发放【答案】C18、（）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适 当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】B19风险计量方法不包括（）。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】C20、下列选项中，关于商业银行信用卡业务监督管理办法的说法，错误的 是（）。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】B21、下列属于资本充足监管指标的是（）。A.全部关联度B.杠杆率C.集中度管理D.不良贷款率【答案】B22、下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】B23、银行业金融机构应该履行的企业社会责任不包括（）。A.道德责任B.经济责任C.社会责任D.环境责任【答案】A24、下列选项中，关于我国经济新常态具有的主要特征，叙述错误的是（）。A.能源资源和生态环境空间相对较大B.产业结构优化升级C.新技术、新产品、新业态、新商业模式的投资机会大量涌现D.逐步转向质量型、差异化为主的市场竞争【答案】A25、以下不属于我国银行业消费者权益保护基本原则的是（）。A.安全合规B.公开透明C.文明规范D.公平公正【答案】A26、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董 事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】C27、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附 属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管 理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】A28、下列不属于内部资金转移价格定价主要功能的是（）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】D29、超额备付金率是指银行为适应资金营运的需要，用于保证存款支付和资金 清算的货币资金占存款总额的比率，计算方法为（）。A.（在中央银行的超额准备金存款+库存现金）/各项存款X100%B.（来自于最大十家同业机构交易对手的同业拆放+同业存放+卖出回购+委 托方同业代付+发行同业存单一结算性同业存款）/总负债X100%C.各项垫款余额/（表外信用风险资产余额+各项垫款余额）X100%