农商银行案防工作管理办法模版.docx

农商银行案防工作管理办法模版农商银行案防工作管理办法一、综述为了加强和规范农村商业银行案防工作，保障银行的正常经营和安全，本办法制 定了农商银行案防工作的相关规定。二、范围本办法适用于全行从事农村商业银行业务及管理的各部门、各分支机构，以及与 农商银行有业务往来、业务协助关系的合作机构、单位等。三、基本原则1 .依法合规。农商银行及其员工必须严格遵守国家、地方和银行业监管机构相关 的法律、法规、规章制度，确保业务操作的合法合规性。2 .责任倒查。农商银行对每一笔业务的真实性、合法性进行审核，并将业务风险 责任落实到各个岗位，严格实施业务审核、业务受理、业务处理等各环节的责任倒查 制度。3 .风险提示。农商银行在各类业务操作前，要对所有风险提示进行审慎确认，及 时提醒客户风险，让客户充分认识自身的业务风险。4 .创新防范。农商银行积极引入新技术、新模式、新产品，不断完善农商银行案 防体系的相关技术手段，不断更新和完善全行的技术设备和工具，提升银行的防范能 力。四、主要内容1 .风控培训和考核农商银行广泛开展风险防范培训I ,提高员工防范风险意识和能力，经常组织开展 反洗钱、反欺诈、反冒充等安全风险培训，确保员工具备足够的风险防控能力。同时, 确保员工的考核主要从风险防范角度出发，对员工的业务操作进行风控考核，设立安 全生产奖惩制度，对员工的安全风险防范能力进行考核，以该能力作为员工升职、晋 升的关键考核指标之一。2 .完善审查制度农商银行建立了业务流程全程备案、业务审查制度和难点业务审核流程，对关键 业务流程设置风控审批等级，建立公示、申诉制度强化决策程序透明性，规范到位各 项审批流程，提高业务类案防范水平。3 .强化安全保卫农商银行严格执行安全保卫制度，切实做好物理防范、技术防范、人员防范等安 全防范工作，保障银行的安全和稳定。要合理设置银行设施，加强安保管理，确保银 行设施的安全，对出现安全隐患要及时整改。4 .注重客户排查农商银行注重客户风险评估和客户身份信息核实，对身份不明或异地变更的客户 及时进行排查，对客户资金流动、交易结构和资产状况进行动态监控，并对客户风险 等级、交易预警等信息进行统计和分析，发现异常情况及时进行处置。5 .强化风险监测农商银行建立了科学的风险监测机制，实施及时、准确、科学的风险监测与预警, 形成全方位的风险监测体系，科学有效地预测、预防、识别并应对各类风险，确保银 行风险防范机制的实时有效性。六、责任设置1 .总行农商银行案防部门总行应当设立农商银行案防部门的专门机构，对行内各业务部门，各分支机构的 案防管理工作进行协调、指导和监督，掌握全行风险情况和应对情况，定期向总行领 导汇报工作进展情况、风险预警情况，负责组织开展各类案防专项行动。2 .各级领导农商银行各级领导要高度重视案防工作，落实各项案防责任制，切实加强安全管 理，持续改进工作，保障业务安全和经济利益。3 .各业务部门、分支机构负责人各业务部门、分支机构负责人是案防工作的责任主体，对下属人员的业务操作负 直接管理责任。他们要落实好案防意识，落实好岗位责任，指导、检查和控制下属业 务流程和操作流程规范、合规，确保业务风险受到科学有效的控制与预防。七、奖惩制度 为了激励农商银行案防工作的积极性，建立奖惩制度。1 .优秀个人奖申报优秀个人奖的条件如下：(1)工作业绩优异，取得显著的成绩；(2)注重案防工作，在工作中有出色表现，受到客户业务好评；(3 )能够密切关注个人的职业安全，积极发现问题并采取有效措施。2 .优秀团队奖申报优秀团队奖的条件如下：(1 )工作协作能力强，团队凝聚力强，业务处置效率和质量较高；(2 )能够保障业务受理和操作的安全和稳定，有效地防范和控制风险；(3 )团队重视业务风险管理和案防工作，能够有效提高流程管理和风险防范水 平。八、总则为了确保农商银行案防工作管理办法的实施贯彻，银行各部门、分支机构要结合 实际情况，认真制定和完善农商银行案防工作细则，加强案防工作的细节管控，进一 步提高银行经营和管理的安全性、稳定性和可靠性。对于本办法新规、新轮廓、新变 化，应当及时进行报备。对于违反本办法规定的行为，将根据情节轻重给予相应处罚， 并进行通报批评。