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银行从业资格考试题库ggjc_lx0801 第八章 金融犯罪及刑事责任 一、单项选择题 1.依据金融犯罪的不同，可以将金融犯罪划分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪。 A.侵扰的客体 B.行为方式 C.实施主体 D.造成的危害 2.金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪的犯罪主体是特别主体，为年满周岁，具有分辨限制实力的银行或者其他金融机构的工作人员。 A.14 B.16 C.18 D.22 3.下列行为不构成违法行为的是。 A.以自制人民币换取真币 B.出售自制人民币 C.在不知是假币的状况下运用了假币 D.帮助挚友运输了假币，但数额较小 4.职务侵占罪与贪污罪的区分不包括。 A.犯罪主体不同 B.刑罚惩罚幅度不同 C.犯罪对象不同 D.客观方面不同 5.某商业银行运用其托管的证券投资基金进行证券投资发生重大亏损。这一做法。 A.属于背信运用受托财产罪 B.属于挪用资金罪 C.属于正常经营活动亏损 D.违反了银行业从业人员职业操守的规定，但没有触犯刑法 6.以下不属于挪用资金行为的是。 A.挪用资金进行非法活动的 B.经当事人允许，正常运用资金 C.挪用资金虽未超过3个月，但数额较大，进行营利活动 D.挪用资金归个人运用或者借贷给他人，数额较大，超过3个月未还 7.下列银行业犯罪中，其主观方面不是有意的是。 A.职务侵占罪 B.票据诈骗罪 C.变造货币罪 D.签订、履行合同失职被骗罪 8.集资诈骗罪的客体是。 A.贷款 B.信用证项下当事人的财产 C.社会公众的财产与国家的金融秩序 D.信用卡管理制度 9.犯持有、运用假币罪数额巨大的，。 A.处三年以下有期徒刑，并处一万元以上十万元以下罚金 B.处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金 C.处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上二十万元以下罚金 D.处十年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金 二、多项选择题 1.下列属于违法行为的有。 A.冒用他人的本票骗取财物 B.运用单位资金自己设立私人公司 C.银行信贷人员向银行行长亲属任董事长的公司发放信用 贷款 D.汲取客户资金不入账，干脆用于发放贷款 E.为了提高业绩，银行信贷人员未审查借款人的偿还实力就发放贷款，使银行蒙受巨额损失 2.依据金融犯罪实施主体的不同，可以划分为。 A.针对银行的犯罪 B.银行人员职务犯罪 C.诈骗型金融犯罪 D.伪造型金融犯罪 E.规避型金融犯罪 3.以下对金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪的说法中，正确的是。 A.本罪侵扰的客体是国家的货币管理制度 B.本罪主体是特别主体，为年满16周岁，具有分辨限制实力的自然人 C.本罪主观方面是有意，即明知是假币而购买，或者明知是假币而将其调换为真币 D.本罪主体是特别主体，为年满16周岁，具有分辨限制实力的银行或者其他金融机构的工作人员 E.本罪客观方面表现为变造 4.伪造、变造金融票证罪客观方面表现为伪造、变造金融票证的行为，包括。 A.伪造货币 B.伪造、变造汇票、本票、支票 C.伪造、变造托付收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证 D.伪造、变造信用证或附随的单据、文件 E.伪造信用卡 5.银行业相关职务犯罪包括。 A.职务侵占罪 B.挪用资金罪 C.非国家工作人员受贿罪 D.签订、履行合同失职被骗罪 E.保险诈骗罪 三、推断题 1.金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位。 对 错 2.金融犯罪的对象只能是人。 对 错 3.金融犯罪侵扰的客体是金融管理秩序。 对 错 4.金融犯罪是一种图利犯罪，其主观方面只能是有意。 对 错 5.贷款诈骗罪的主体是一般主体，单位也构成本罪。 对 错 6.汲取客户资金不入账罪主观方面是有意，以非法牟利目的为必要。 对 错 7.违法票据承兑、付款、保证罪主观方面一般是有意，也可能是过失。对造成重大损失，行为人不须要明确相识到。 对 错 8.背信运用受托财产罪属于结果犯，必需是“情节严峻的”，才构成犯罪，这也是区分罪与本罪的重要界限。 对 错 9.个人可以构成背信运用受托财产罪的主体。 对 错 10.单位犯洗钱罪的，对单位判惩罚金，并对其干脆负责的主管人员和其他干脆责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严峻的，处五年以上十年以下有期徒刑。 对 错 11.贷款诈骗罪主观方面是有意，但不是必需要具有非法占有目的。 对 错? 答案部分 一、单项选择题 1. 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P214-215 依据金融犯罪的行为方式的不同，可以分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪。 【答疑编 2. 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P218 金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪的犯罪主体是特别主体，为年满16周岁，具有分辨限制实力的银行或者其他金融机构的工作人员。 【答疑编 3. 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P217-218 ABD均是违法行为。 【答疑编 4. 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P238-239 主要区分在于：一是犯罪主体不同。二是犯罪对象不同。三是刑罚惩罚幅度不同。 【答疑编 5. 【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P227 背信运用受托财产罪，是指银行或者其他金融机构违反受托义务，擅自运用客户资金或者其他托付、信托的财产，情节严峻的行为。 【答疑编 6. 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P239-240 BCD属于挪用资金的行为。 【答疑编 7. 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P242 签订、履行合同失职被骗罪主观方面是过失，不是有意。 【答疑编 8. 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P229 集资诈骗罪的客体是社会公众的财产与国家的金融秩序。 【答疑编 9. 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P219 犯持有、运用假币罪数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。 【答疑编 二、多项选择题 1. 【正确答案】：ABCDE 【答案解析】：以上五点均是违法行为。 【答疑编 2. 【正确答案】：AB 【答案解析】：参见教材P215 依据金融犯罪实施主体的不同，可以划分为针对银行的犯罪和银行人员职务犯罪。 【答疑编 3. 【正确答案】：ACD 【答案解析】：参见教材P223 本罪主体为年满16周岁，具有分辨限制实力的银行或者其他金融机构的工作人员，所以 B说法有误。本罪客观方面表现为两种状况：一是购买假币；二是利用职务上的便利，以假币换取货币，所以E说法有误。 【答疑编 4. 【正确答案】：BCDE 【答案解析】：参见教材P222 伪造、变造金融票证罪客观方面表现为伪造、变造金融票证的行为，包括：伪造、变造汇票、本票、支票；伪造、变造托付收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证； 伪造、变造信用证或附随的单据、文件；伪造信用卡。 【答疑编 5. 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P237241 银行业相关职务犯罪包括：职务侵占罪；挪用资金罪；非国家工作人员受贿罪；签订、履行合同失职被骗罪。 【答疑编 三、推断题 1. 【正确答案】：对 【答案解析】：参见教材P216 【答疑编 2. 【正确答案】：错 【答案解析】：参见教材P215 金融犯罪的对象可以是人，也可以是各种金融工具。 【答疑编 3. 【正确答案】：对 【答案解析】：参见教材P215 【答疑编 4. 【正确答案】：对 【答案解析】：参见教材P216 金融犯罪是一种图利犯罪，其主观方面只能是有意，有的还要求具有非法占有目的。 【答疑编 5. 【正确答案】：错 【答案解析】：参见教材P231 贷款诈骗罪的主体是一般主体，单位不能构成本罪。 【答疑编 6. 【正确答案】：错 【答案解析】：参见教材P222 汲取客户资金不入账罪主观方面是有意，并且依据刑法修正案，不以非法牟利目的为必要。 【答疑编 7. 【正确答案】：对 【答案解析】：参见教材P225 【答疑编 8. 【正确答案】：对 【答案解析】：参见教材P227 【答疑编 9. 【正确答案】：错 【答案解析】：参见教材P228 个人不能构成背信运用受托财产罪的主体。 【答疑编 10. 【正确答案】：对 【答案解析】：参见教材P229 【答疑编 11. 【正确答案】：错 【答案解析】：参见教材P231 贷款诈骗罪主观方面是有意，并且必需具有非法占有目的。 【答疑编 第13页 共13页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页