2022年合规管理年心得体会.docx

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1、2022合规管理年心得体会合规管理的有效性和执业行为的合规性将纳入公司高级管理人员、各部门和分支机构及其工作人员的绩效考核范围下面是第一范文网带来的合规管理年心得体会，仅供大家参考。合规管理年心得体会篇一：细微环节确定成败，细微环节确定存亡，这一点对高风险的金融行业尤为重要。古语有言千里之堤，溃于蚁穴。从巴林银行的一个基层交易员对一个帐户的管理失控，到一个具有200多年历史的龙字号银行的轰然倒下，银行放松的每一个小细微环节，都有可能成为使坚固大堤轰然崩溃的蚁穴。在农发行加速发展的关键时期，开展合规管理年活动对于增加农发行业务合规经营管理意识，培育良好合规文化，促进农发行事业的健康成长，提高防控

2、金融风险的实力有着很强的现实性和必要性。通过这次仔细学习，都感悟颇多，现将我个人的学习心得汇报如下：一、仔细学习，提高思想素养，增加依法合规经营的理念。要加强法律法规、规章制度的学习，提高思想素养，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银行员工加强对风险防范学问的学习，就能相识到社会的困难性和银行经营风险的普遍性，相识到银行本身是高风险行业，必需把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为。要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律的弊端，视制度为生命，纠违章如排雷，增加风险防范意识和自我爱护意识，规范操作，从源头上预防案件的发

3、生。二、从严治行，加强内控，把细微环节管理融入长效机制建设中。抓住防、查、建、纠四个关键点，建立四种机制，实现四个转变。一要防。建立群防群治机制。从事后查向事前防转变。要发动全员力气，共同参加，齐抓共管，切实提高全行员工依法合规经营意识，增加执行力，严格落实内限制度，杜绝有章不循违规操作，工作中责权不分，职责不明，授权不清，反程序操作等现象。二要查。建立监督检查长效机制。从集中检查向制度化常常化转变。稽核等相关检查部门要注意实效，提高科技手段在检查中的运用，实行重点检查与抽查相结合，现场检查与调取驾驭监控相结合，对违规问题查实、查清、查准，检查不能三天打鱼两天晒网，要常抓不懈。被查部门要加强事

4、后监督和事中复核，使查落实到每笔业务始终。三要建。建立制度刚好更新机制。从被动防向主动堵转变，充分利用检查结果，超前规划，刚好查补，刚好堵塞漏洞，制定相关制度时要由具有肯定实践阅历的人员参与，出台的制度要易操作，易检查，易评价。要加快机构扁平化改革步伐，切实解决基层机构多头管理，使制度执行能够一戳究竟。四要纠。实行属地、属下、属权管理。违规必纠，对于发觉问题，绝不搞下不为例，对干脆管理者要问责，对责任人要问责。通过加强教化，加强检查，刚好纠错，严格问责等多手段的综合运用，培育全行员工合、规经营意识，建设合规文化系统工程，营造业务发展的良好内部环境。三、正视问题，构建金融合规管理体系。农发行成立

5、已经快已经20xx年，已逐步形成了自己的管理模式和特点。但距离现代商业银行的要求还有相当大的差距。一是风险意识淡薄。经营银行就是运营风险，任何金融业务都有风险，只有实行识别、计量、监测、限制的方法才能使风险得到有效规避。二是不合规的现象较为严峻。当前农发行最易出现问题和案件的最多点、最难限制点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患。三是一、二级条线风险防范流于形式。检查走马观花，尽责不实。四是针对发觉的问题进行整改落实不够。针对这些差距，应当实行主动的对策和措施。一是建立条线的合规风险防控体系。各部门、各业务线都要有明晰的操作流程和风险提示以及对应的措施和方法。二是建立三条五线的合规防控体系。一条

6、是前、后台业务操作的自我检查，刚好整改责任体系;其次条是业务部门对前、后台业务的监督、检查、指导、帮促整改的体系;第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善;三是加大对合规风险防控的考核。将责、权、利捆绑在一起，实行业务线、管理线双线问责;四是银企亲密协作。根据国家有关法规，谁受益谁担责的原则，银企双方都应担当起管理的责任，而不仅仅是某一方面的责任，不仅不能减弱管理的职能，还要落实稽查检查人员，对稽查检查供应有力的支持和保障。如此，农发行的业务才会逐步走上规范化的轨道。通过这次合规管理年学习，让我树立起了合规人人有责、合规从我做起、合规创建价值和合规促进发展的理念。作为一名普遍员工，我应当在

7、日常工作中将合规管理真正落到实处，自觉遵守合规经营，规范操作，踏踏实实地从每一项详细业务做起，真正将合规作为一种意识来培育，最终养成良好的工作习惯，为创建我们农发行更美妙的明天贡献我的一份力气!合规管理年心得体会篇二：为增加全行合规经营管理意识,培育良好的合规文化,有效防范合规风险,依法合规经营,银行于3月20日开展了一次金融合规管理年活动方案学习会.领导和职员都主动参与了这次的学习会,在学习阶段，每位员工都能主动参与，全面系统地学习了方案要求的内容，并仔细记好学习笔记。学习气氛深厚，通过这次的学习,现将学习心得汇报如下:一在这次学习活动中我们系统地学习了方案要求的内容,在学习会上我仔细的做好

8、学习笔记,通过学习,使我对合规管理有了更加深刻的相识,相识到目前新形势下合规管理防范风险的紧迫性.通过学习全员在思想上普遍形成了合规操作、防范风险的工作意识，在实际工作自觉从我做起，按章办事，相互监督，共同促进业务发展。,让我在思想上形成了合规操作、防范风险的工作意识. 通过此次合规管理学习，让我找到了自我正确的价值取向，增加了合规办理和合规经营意识。二、 加强学习合规管理合规管理、防范风险观念,是我们时时、到处、事事应坚持的一个原则,这是须要肯定时间来塑造的,而不是一朝一夕,一蹴而就的事情.特殊对于刚接触金融行业的我来说，不能仅仅认为就这一次的学习就能达到目的的，在今后的工作中要学习的还有许

9、多。要接着深化学习相关的规章制度，要严格规范、严格执行规章制仔细组织，严格要求，现已圆满完成了学习阶段任务。全员在思想上普遍形成了合规操作、防范风险的工作意识，在实际工作自觉从我做起，按章办事，相互监督，共同促进业务发展。三:众所周知，一个没有免疫系统、或免疫力偏低的生命体是不行能健康成长的，而内部限制就是企业生命体的免疫系统。因此，银行不断成长壮大，就必需在大力拓展各项业务的同时，更加有效地推动其自身免疫系统内限制度建设，以保企业稳健发展。企业尽快建立起规范、科学而运转良好的内限制度不仅是日益加强的金融监管的外在要求，同时也是实现预定发展战略目标和防范金融风险的内在须要。运行良好的内部限制可

10、以发挥如下作用：<一>是确保国家法律法规和监管规章的贯彻执行;<二>是确保将各种风险限制在可承受的范围内;<三>是确保自身发展战略和经营目标的全面实现;<四>是有利于查错防弊，堵塞漏洞，消退隐患，保证业务稳健运行。 通过学习. 其目的是进一步落实各项内限制度，提高全体员工团结务实、审慎经营、爱岗敬业、遵章守纪的自觉性，查摆、堵塞工作中的漏洞，遏制各类案件的发生，全面提高工作质量和服务水平。转变工作作风，大兴求真务实之风，使全体员工以满腔的热忱和昂扬的斗志.二、本人的体会所谓有效的内部限制包含有四层含义，即：其一，它是无时不控的-贯穿于业务操作的始

11、终;其二，它是无处不控的与业务的速度和空间同步，甚至有所超前，以体现内控优先的思想，其三，它是无人不控的上到管理者，下至每位员工，只有严格执行内部限制才是至高无尚的;其四，它是无事不控的小业务要控，大事情更要控，一切经营管理活动无不在其限制之下进行，没有例外与个案处理.建立怎样的内部限制呢?首先我本人认为：增加自律意识是根本。一切活动离不开人，人是生产力中最活的因素，内部限制不能例外。良好的内部限制既是经营管理者设计构造的产物，也是其遵循维护的结果。假如说设计构造不易，那么有颜色遵循维护则更难。加强思想政字治教化和法制教化把好用人关.驾驭职工思想动态.对关键岗位人员必需进行常常性的教化和考察，

12、坚决执行岗位能换制度.很抓制度落实.完善业务制度运用工序相对独立通过严格授权消退防范盲区.加强内部缴拨款和空白凭证的管理.对缴拨款实行责任人管理.限额管理.对缴款单实行编号管理对空白凭证的请领严格把关.这都须要持之以恒孜孜不倦，一以贯之。从这一意义上说，自律意识坚固树立之日，才是内部限制运行完全到位之时.增加自律意识，从基本面来看，就是要增加全员的自律意识。即：每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭阅历操作。其次，要树立制度面前人人同等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部限制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起.增加自律意识，从重点对象看，就是要增加两级经营管理班子

13、的自律意识，真正做到经营与管理两手抓，业务发展与内控建设两手抓，效益与守规两手抓，做自律的表率?.增加自律意识可以从学习教化、剖析典型、调整人员等三方面入手。一线操作人员要做到业务再忙不忘学习规章制度;通过学习，要教化每位员工知道该做什么，不该做什么，从而有的放矢开展各项业务。要剖析正反两方面典型，使全体员工能够在学习阅历上有标杆，吸取教训上有对象。要顶住一切压力，对那些置内限制度于不顾的我行我素者，果敢地进行调整，直到清理出队伍，以儆效尤.完善规章制度是前提。无规则不成方圆。规章制度是构筑内部限制的基本要素，是各项业务应当遵循的标准和程序的总和，也是检查和订正一切违规问题的依据。内部限制离不

14、开规章制度，否则不行能达到目地.目前要把可操作性的规程规范建设放在完善内限制度的首位，做到一册规范在手，操作方法在心。四是从管理质量看，旧制度的更新和制度间相互关联无疑是亟待探讨解决的问题。对那些时过境迁，不适应新状况的规定和方法，该废止的废止，该补充的补充，该修订的修订。要提高制度之间的关联度，应当与其目标考核制度、稽核、监察制度更紧密结合起来，做到先考核、稽核，后离任离岗，避开逆向操作.严格严厉查处是保障。内限制度的建立并不意味着就肯定能有效贯彻执行，这是因为还存在减弱其效力的主客观因素。如：严格检查，严厉处置。即严格检查：就是要坚持以制度为标准，事实为依据，甄别是非，确认对错，分清主次，

15、界定责任。不搞双重或多重标准，不有意夸大或缩小问题，不回避冲突，混淆是非，不当和事老，报实情、说实话、办实案。严厉处置：就是要对一切破坏内部限制运行的违纪违规者，不管是谁，纵然有过功高盖主的业绩，也要做到王子犯法与庶民同罪，以维护制度的肃穆性、权威性。否则，姑息迁就，不过是内部限制建设上的叶公好龙;下不为例则久必酿成大祸;搞心太软将无异于自我放纵等等。全部这些管理之大忌，足以令人警醒.综上所述，通过内限制度活动的学习，使我在今后的工作中，必需忠于职守，弘扬创新之风，履职责;弘扬学习之风，强素养;弘扬务实之风，讲效率;弘扬艰苦奋斗之风，树形象。坚固树立勤政、廉洁、求实、高效的工作作风，带头模范执

16、行各项内限制度，促进规范经营，营造公允有序的竞争环境和秩序.通过教化月活动的有效开展，增加了本人遵纪遵守法律的自觉性，显示了遵纪遵守法律的必要性，激发了遵纪遵守法律的热忱，提高了工作中的自律意识，使我们广阔职工在日常的工作中要细到项目，仔细到成因，自发地以自重、自省、自警、自励严格严格要求自己，并做到遵纪遵守法律，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德.通过教化月活动的有效开展，使我肯定以此次学习教化月活动的开展为契机，在自己的工作岗位上多出成效，多创佳绩，使各项工作得到健康的发展做出自己的贡献.合规管理年心得体会篇三：20xx年以来，我们泓芝驿信用社社仔细实行银监部门、上级联社的案件专项治理、五大

17、系列活动、合规管理年等三大专项工作的文件与会议精神，召开了再动员会议，并比照三个实施方案，仔细组织，严格要求，现已圆满完成了学习阶段任务。在学习阶段，每位员工都能主动参与，全面系统地学习了方案要求的内容，并仔细记好学习笔记。通过学习，全员在思想上普遍形成了合规操作、防范风险的工作意识，在实际工作自觉从我做起，按章办事，相互监督，共同促进业务发展。我主要谈谈自己在学习过程中的几点感受：一、学习氛围比较深厚信用社组织外勤与内勤人员，分两批进行集中学习，且每天都有专人负责带领大家学习，全员也都能自觉地参与每天的集中学习，不请假、不迟到，仔细听讲、细记重点。正是基于信用社领导重视、员工充分相识到目前新

18、形势下合规管理防范风险的紧迫性，大家学习观念才由被动变主动、由走走过场变深化仔细，学习看法特别端正。通过一起学习，一起探讨，学习笔记相互比较、你追我赶，共同营造了良好的学习氛围。二、合规意识得到提高通过学习，全员再一次相识到违规经营不但会给信用社造成巨大的资金损失，而且还会严峻影响到信用社的社会形象，必将束缚信用社的持续发展;充分相识到只有扎实开展好三大专项活动，全员才能进一步转变经营理念，工作中才能自觉地把合法守规作为一个最低标准，经手业务时心中应时刻高举这面合规旗，真正以一个主子翁的姿态，严格照章操作，敢于接受群众监督，为信用社尽到责，为客户服好务。三、抓好学习长效机制合规管理、防范风险观

19、念，是我们时时、到处、事事应坚持的一个原则，当然也是须要肯定时间来塑造的，不是一朝一夕、一蹴而就的事情，不能简洁地认为通过一个阶段的学习教化就能达到的，所以今后全员的学习肯定要进一步加强，且要长抓不懈，大力开展岗位操作、业务技能、职业道德、社会公德等全方位地教化培训。要切实从提高学习爱好点动身，变更一味单调的学习活动，主动通过实行多种形式，如组织你问我答、你出题我考试等活动，也可通过拉家常的方式将学习内容穿插其中，既活跃学习气氛，又增加学习效果。四、合规管理从我做起高级管理层要引导员工树立违规就是风险、一人违规，全社遭殃的理念，教化员工吸取教训，珍惜现在的工作岗位。但是，合规决不仅仅是高级管理

20、层、合规部门以及合规工作人员的事，是要每位员工都要主动参加、仔细履行职责才能达到的。只有全员参加，自上而下都深刻相识合规从我做起、从现在做起，才能形成机构内部诚信守则的合规氛围。全员通过学习探讨，发觉工作中存在什么问题、存在什么漏洞，并主动献计献策，共同去弥补漏洞，共同去健全制度和规程，共同去监督不良行为，共同去遏制违规行为。全员通过学习探讨，真正把现有的制度整合梳理成清楚和简明扼要的流程，易学、易懂、易操作、易检查，形成一项业务一本手册，一个流程一项制度，一个岗位一套规定。第14页 共14页第 14 页 共 14 页第 14 页 共 14 页第 14 页 共 14 页第 14 页 共 14 页第 14 页 共 14 页第 14 页 共 14 页第 14 页 共 14 页第 14 页 共 14 页第 14 页 共 14 页第 14 页 共 14 页