案件警示教育心得体会 银行案件防控警示教育心得体会.docx

《案件警示教育心得体会 银行案件防控警示教育心得体会.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《案件警示教育心得体会 银行案件防控警示教育心得体会.docx（23页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、案件警示教育心得体会 银行案件防控警示教育心得体会 银行案件防控警示教化心得体会第一篇：银行案件防控警示教化心得体会银行案件防控警示教化心得体会为了进一步引导全行职工坚固树立珍爱人生、珍爱家庭、珍惜岗位、远离犯罪的意识，县支行组织了全行员工参观学习了以16起典型案件作为前车之覆、后车之鉴案防教材进行警示教化的展览。 案例中以权谋私、滥用职权的领导干部和职员，不仅毁了自己的前程，也损害了国家和人民的利益，以及工商银行的形象，最终受到了法律的制裁，走进了铁窗高墙。阅读了王猛、邓永波、袁梅、朱振宇夫妇、等一些反面警示的案例，对他们犯罪的过程、缘由及教训作了反思：第一、职员在工作上防范意识差，私欲膨胀

2、，背弃职业操守，使人生观、价值观偏离了正确方向；在思想上道德观念失衡，把手中的权力，当成了谋取不义之财，谋取私利的工具；生活上腐化堕落，踏上了不归路。其次、管理者疏于管理，基本制度执行不力，管理者未严格履行岗位职责，只重发展，不重视内部管理，平安教化和责随意识。第三、监督部门的审查监督不严、部门分工不明确、责任没落到实处。 找到了案件发生的缘由，就应当分析如何防止案件发生，我觉得应当从以下几个方面入手：一、加强法制学习，增加法制观念，树立风险防范意识。特殊是我们这些新进员工，刚走上工作岗位不久，由于平常疏于学习，对法律法规知之甚少，思想中罪与非罪、违规与违法的界限非常模糊。因此，在日常工作中除

3、了加强自身学习外，还要多组织员工学习和探讨日常工作中涉及到的一些法律法规，增加法制观念，树立依法办事的思想，使自我爱护意识得到提高。 二、加强职工思想和道德教化，应当常常坚持对员工开展思想、道德，及各项业务风险防范等方面的教化，其次可以实行定期不定期的自检自查、上级检查等方法，对于一些不良行为，要刚好的发觉和制止，在追求业务发展的同时，还要强调员工的思想道德教化。 三、加强制度建设，加大制度执行力度，严禁有章不循、违章操作。建立和健全制度、监督并重的惩治和预防腐败体系，加大制度的执行力度，全方位筑牢防范案件风险的屏障，让有章不循、违章操作无处可循。 此次学习，以案施教，鲜活的案例，发人深省，令

4、人震撼。我们作为干脆接触现金的柜员，更要时刻保持头脑的醒悟，筑牢思想的防线，要深知君子爱财取之有道。在日常工作生活中，要树立正确的人生观、价值观和利益观，持有正确的追求、健康的心态和实在的寄予，在名誉、职位、酬劳、个人利益等方面知足常乐。 其次篇：参与案件防控警示教化大会心得体会参与“运城市银行业案防警示教化大会”心得体会6月8日上午，参与了运城市银行业案件防控警示教化大会后，我对当前案防工作的严峻形势和工作重点领域有了一个全新的相识，无论是从我市近年来发生的各类案件来看，还是从全国银行业发生的形形色色的各类案件来看，职务犯罪是当前我们面临的严峻考验和挑战，尤其是在社会经济形势下滑、治安形势严

5、峻的环境下，作为我们银行业金融机构来说，我觉得预防职务犯罪，杜绝内部人参加作案时当前安防工作的重中之重。 预防职务犯罪时一项长期、艰难的任务，我们必需在教化、制度、监督等方面多管齐下，齐头并进，重重设障，切实构筑预防职务犯罪的坚实屏障。 一、加强反腐倡廉教化，过好思想政治关一要着力围绕提高党员干部的思想政治觉悟、党性修养、党纪政纪法制观念等主体开展针对性教化，发挥党员干部的带头作用。近年来全国银行业系统暴发的大案、要案，高管人员干脆参加作案占多数，在形形色色的各种社会诱惑下，有些高管人员人生观、世界观、价值观、权力观严峻扭曲，滋生贪欲、腐败、奢侈之风，不惜以身试法，走向堕落，不但自毁前程、锒铛

6、入狱，还给国家和人民的财产造成巨大1损失，成为人人唾弃的历史罪人，给国家、人民、家庭及所钟爱的事业造成不行挽回的损害。“人生最大的苦痛，莫过于失去自由；人生最大的失败，莫过于断送自己美妙的前程；人生最大的悲伤，莫过于亲情的饥荒；人生最大的耻辱，莫过于犯罪入狱”，大会上服刑人员血、泪般的忏悔、自白，在懊悔自己对亲人、事业造成的损害时，心灵的指责、内心的懊悔、犯罪后的警醒，悔不当时，犯罪划不来。因此，加强党员干部的反腐倡廉教化，是预防职务犯罪的第一道标线。二要着力围绕合规理念，加强员工的思想、制度、法纪教化。确保合规是有效抵制风险、预防犯罪的根本举措。“五大系列”、“合规文化建设”活动开展以来，我

7、们在员工合规理念方面取得了肯定成果，营造了较为良好的合规文化工作氛围，但仍要将之作为一项基础、长期性工作，围绕思想政治、品德修养、制度规章、法规法纪等方面对员工加强素养教化，做到人人合规、事事合规、时时合规。 二、加强制度建设，构筑制度保障关“没有规则、不成方圆”。制度是保证各项工作顺当运行的基础，而有了制度，不去执行，制度就形同虚设，失去其约束性和惩戒性作用。为此，一要完善健全有效地制度体系。要结合当前开展的“制度执行年”活动，对现有的各项规章制度进行一次全面、系统的再梳理、再评价，并不断完善、补充、制定，确保在制度覆盖全部业务流程和环节的同时，具备其科学性、规范性、可操作性。二要强化制度执

8、行力。有了制度就必需执行，必需要保证制度的肃穆性、执行性。当前，我们部分员工，甚至个别高管人员凭主观意识操作，制度观念淡薄，甚至逆程序操作，导致小问题酿成大问题，甚至演绎为案件。因此，必需下大力气解决好制度执行力弱的问题，从员工作风、意识、素养抓起，全面加强制度执行力建设。 三、规范运行机制，构筑监督制约关失去监督的权力必定滋生腐败，各种制度离开有效地监督形同虚设。要保证监督的有效性，必需保证捡的“三性”的牢靠落实。即：自我监督的常常性、跟踪监督的核查性、群众监督的广泛性。首先，要强化自律意识，落实自我监督的常常性。领导者的表率作用可以有效的推动各项监督措施的落实。因此领导干部要领先垂范自觉遵

9、守和严格执行各种规章制度，在工作中常常监督核查各项规章制度的落实状况。要从自己做起，从身边的人抓起，带头坚持原则、合规操作。其次，要充分发挥财务、信贷、稽核、审计等职能部门的作用，对所属各基层单位和业务条线进行跟踪检查监督，要充分授权，对关键岗位人员和重点业务领域实施动态监督，保证组织监督的权威性。第三，畅通举报信息渠道，增加监督的广泛性。对内要使全体员工树立大局意识、责随意识，完善责、权、利对等的内部监督制约机制，对外公布信息举报渠道，发动社会各界监督，同时，建立有奖举报制度，对举报属实，挽回信用社资金损失的，视贡献大小赐予肯定物质、精神嘉奖。 四、从严问责，构筑预防职务犯罪的“惩戒关”制度

10、和规定的强制约束力取决于它本身是否具备高压电网和烧红火炉的特性。对于违反规定者惩罚的力度，干脆关系制度和规定的约束力和威慑力。对违纪者根据其违纪的程度和有关的规定，赐予必要的纪律处分、行政处理、法律惩处，特殊是刚好剥夺违纪者手中驾驭的公共权力，使其丢失利用职务之便接着作奸犯科的条件，防止其走上犯罪道路。对违纪者若不能依照纪律赐予适当的处理，其危害甚于违纪者本身。当前在执纪过程中存在着不严格根据制度规定办事的现象，一些党员领导干部中存在好人主义思想，对违纪者的处理失之与宽，失之与软的问题比较突出。因此，必需抓好以下几方面：第一，对于那些责任心不强，工作不负责任，违反职业道德、职业纪律、职业规范的

11、干部和党员，在强化思想教化的同时，应当刚好调整其所从事的工作，特殊是对那些与群众接触多，影响比较大，给党组织和信合形象带来严峻负面影响的应当刚好从干部队伍中清理出去，剥夺其手中的权力，以防止其造成更大的损失。其次，对违纪者依据规定赐予适当的处分，这是执行纪律最基本的也是最有效的措施。对于那些利用所驾驭的权力为个人谋取私利而触犯党纪政纪者，除了依照规定赐予党纪政纪处分，同时党政有关部门应当规劝违纪者辞职，劝而不辞的应当责令退职，坚决将这些人从信合队伍中清理出去，才能保证信合队伍的纯净性。对所犯错误比较严峻，根据有关规定应当赐予撤职以上处分的人，应当坚决及的剥夺其手中的权力。第三，对那些已经因作奸

12、犯科构成犯罪的，必需刚好依法处理，凡是经司法机关依法认定构成犯罪的，无论罪轻罪重都应当刚好剥夺其驾驭的权力，使品德低劣严峻作奸犯科者不能为官。“手莫伸，伸手必被捉”，“天网恢恢，疏而不漏”，一桩桩骇人动目的案件、一例例发人深思的教训，使我们经受了一次心灵的洗礼，它告诫我们身为党员干部、身为国家工作人员，无论在哪个岗位，都要秉公尽职，坚持原则，“仅此一次、就这一回、先用再补”等侥幸心里肯定要不得，否则，付出的将不仅仅是自己的前程、事业，而是高额的犯罪成本。 第三篇：凉山州农村信用社案件防控警示教化学习心得体会凉山州农村信用社案件防控警示教化学习心得体会通过近一个月来的制度教化整顿活动及凉山州农村

13、信用社案件防控警示教化读本的学习教化和自我指责，本人对案防工作有了更深的理解，对内限制度方面存在的一些问题有了更醒悟的相识。现谈一下本人的心得体会。 一、树立“人本意识”，提高思想教化水平。 大家都知道，信用社内部的各项规章制度林林总总，不行谓不全，惩罚不行谓不严厉，但是好多制度在很多职工看来只是墙上的制度，并没有很好的予以落实，规范自已的行为。究其缘由，是大家的思想意识在作怪，是农村信用社长期的员工思想教化工作不到位，岗位支配僵化，老好人意识严峻的结果。 本次案件防控警示教化工活动，首要解决的就是一个人的意识问题，应当使大家相识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。特殊是本次活动中

14、所例举的一些案例，对每一位员工应当是有很强的震憾，比如特殊是发生在我们身边喜德两河口信用社案件和热河信用社1.16案件有关责任人的处理确定，使每一位员工真正相识到搞好内限制度，并不是领导的责任，也不是可有可无的事情，而是关系到每一位员工的切身利益的事情，一人不遵守内限制度，就可能给别有专心的人以机会，最终损害的是集体的利益，更是自已的利益。因此，模范地遵守内限制度，不仅仅是对自身的爱惜，也是对他人的负责。在这个方面，农村信用社应当将本项工作深化长久的开展下去，1做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。 二、肃穆工作纪律，提高违章违纪的代价。 长期以来，信用社内有章不循现象

15、严峻，不能将制定各项内限制度的良好初衷落到实处，是导致各项案件发生的主要缘由。有了良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。因此，要加强各项内限制度落实状况的后续跟踪和监督工作，对于严峻违反内限制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严峻的更应清理出信用社队伍。 三、完善工作机制，防范道德风险。 道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参加的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，细心打算，伺机作案。我们要通过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险。比如，在工作机制方

16、面，可以以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等。总之，要以制度化的形式作好内限制度执行的有效性。 四、推动群防群控案防体系，着力建设长效机制。 内控案防工作是一项系统性的工作，单靠某个部门是行不通的，在实际工作中应坚持以下原则：一是坚持求真务实的原则。全部涉及风险案件防控的工作都务必抓实，特殊是在稽核检查上，无论是序时稽核，还是专项稽核，都要查实查透，从根本上保证稽核工作的质量和作用，要做到鞭辟入里，求真求实，真正2履行好稽核岗位的职责和效用。二是坚持实事求是原则。对全部发觉的问题，要彻底的查清晰，查明白，有问题的坚决揭露，有误会的坚决

17、澄清，决不能息事宁人，隐瞒问题，更不能马虎行事，歪曲事实真理，冤枉好人。三是坚持依靠群众原则。高度重视并抓好信访举报工作，畅通信息渠道，对群众反映的问题、状况，要高度重视，仔细查证，要依靠群众这条路途，把风险案件防范工作进一步推向深化。四是坚持常抓不懈的原则。农村信用社始终要把风险案件防控作为一项长期的、系统的、困难的工程来抓，而不是时起时落，此起彼伏，要真正使案件风险防控与各项业务工作齐抓共管，齐头并进，防微杜渐，警钟长鸣，坚固树立依法合规经营的理念，建立起科学长效的防控机制，将凉山州农村信用社的“三正”精神详细化，把“三三设防”，“四四成规”系统化、制度化、规范化形成规范，突出“精神”和“

18、规范”，构建凉山州农村信用社特有的案防文化，真正实现我州农村信用社又好又快发展。 德昌县永郎农村信用合作社叶勇2022年08月20日3第四篇：观看案件防控专项治理警示教化纪录片心得体会观看案件防控专项治理警示教化纪录片心得体会6月1日下午，组织观看了山西省银临局拍摄的银行案件案件防控专项治理警示教化纪录片，通过观看，本人对案件专项治理工作重要性和必要性有了更深的相识，依据观看状况，现谈谈自己的心得体会。 近年来，我省金融系统案件频发，特殊是我们邮储系统，案件时有发生，防案形势特别严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究缘由归结为一点，主要是由于各项内限制度未履行好、落实好造成的。我们发觉

19、这些案件除暴露银行业内部管理松懈，有章不循，惩罚不力等问题外，另外一个重要的缘由就是忽视了员工道德风险的限制。最主要存在的问题是：一是员工法纪意识差，教化乏力。农村邮储网点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教化开展不够，员工重视实际，视思想教化为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教化无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪遵守法律的自觉性和防腐拒变实力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。 二是防患意识不强，管理乏力。近几年来，大部分邮储网点注意了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象

20、得不到彻底改观，尤其在基层网点，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、平安教化和责随意识，有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习。 三稽核检查图形式、走过场、监督乏力。一方面稽核检查力气相对薄弱，对邮储网点点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发觉的问题没有刚好发觉，发觉的问题也没有实行有效措施进行惩罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发觉了，也下达了整改通知，但对落实状况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最终导致发生重大经济案件。 从以上几个方面可以看出，邮储网点要做好案防工作，任重

21、道远，我想，在今后的工作中要做到以下几点。 一要道德教化到位，提高思想教化水平。“思索方式确定行为和成就。”必需让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，营造“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围，促使全部员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。一是强化法纪意识。主动开展法制教化，增加员工的防范意识、法律意识；用现实的案例教化身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自己思想中。二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度的警觉性；正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的冲突。三是强化自觉意

22、识。引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为，使自己按部就班。四是强化集体意识。引导每个员工珍爱集体荣誉，关切集体的共同利益、共同目标、共同荣誉，增加集体观念。 二、肃穆工作纪律，提高违章违纪的代价。长期以来，邮储网点内有章不循现象严峻，不能将制定各项内限制度的良好初衷落到实处，是导致各项案件发生的主要缘由。有了良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。依据自身的改革和发展的形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度，引导员工增加利用制度自我爱护意识，由“要我执行制度”转

23、变为“我要执行制度”，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明仍旧行之有效的管理方法，必需坚持，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则供应指导。三是培育员工良好习惯，坚持根据操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。 三要加强监督检查和管理。完善业务发展与合理管理并重的绩效考核方法，建立风险防范的监督机制

24、。一是将合规经营落实状况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者赐予爱护、表扬或嘉奖；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要根据规定赐予惩罚，追究责任。三是建立沟通制度。制度不是放在案头的装饰品，它须要管理人员常常地向员工宣讲，不厌其烦地沟通、说明、提示，制度才能得以执行。四是建立合理化建议制度。通过开展“合理化建议活动”，充分发挥员工的才智，重视他们的看法，给他们发觉问题、提出解

25、决问题的机会，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议，凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议，员工自然会牢记在心，自觉执行。 四要树立榜样的作用。“榜样的力气是无穷的”。正面典型是旗帜，可以启迪心灵，引路导航；反面典型是警钟，可以敲山震虎，以之为鉴。一是领导干部要领先垂范，身体力行，给下属员工做出合规操作的良好示范。合规要从高层做起，这是巴塞尔银行监管委员会指导原则的一个重要理念，二是案件警示教化是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段，通过透视发生的各类案例，抓住典型，常常性地开展典型案例警示教化活动，特殊是强调案例的量刑给家庭带来的危害和处理人的力度，达到警钟常鸣、防患未然的目

26、的。 总之，我们每名员工都要把“诚信、正直、遵守法律、合规”的理念牢记，将“合规人人有责，合规创建价值”的经营理念根植于心，争做遵规守纪的交行人，为实现我市网点持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力气！第五篇：观看案件防控专项治理警示教化纪录片心得体会观看案件防控专项治理警示教化纪录片心得体会周一下午，联社组织观看了河南省银临局拍摄的农村信用社案件案件防控专项治理警示教化纪录片，通过观看，本人对案件专项治理工作重要性和必要性有了更深的相识，依据观看状况，现谈谈自己的心得体会。 近年来，我省金融系统案件频发，特殊是我们信用社系统，发案率仍旧居高不下，防案形势特别严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式

27、各异，但追究缘由归结为一点，主要是由于各项内限制度未履行好、落实好造成的。通过去年一年的合规执行年活动的开展和学习，我们发觉这些案件除暴露银行业内部管理松懈，有章不循，惩罚不力等问题外，另外一个重要的缘由就是忽视了员工道德风险的限制。最主要存在的问题是：一是员工法纪意识差，教化乏力。农村信用社点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教化开展不够，员工重视实际，视思想教化为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教化无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪遵守法律的自觉性和防腐拒变实力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高

28、尚的人生观和价值观。 二是防患意识不强，管理乏力。近几年来，大部分信用社注意了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层信用社，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、平安教化和责随意识，有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习。 三稽核检查图形式、走过场、监督乏力。一方面稽核检查力气相对薄弱，对信用社点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发觉的问题没有刚好发觉，发觉的问题也没有实行有效措施进行惩罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发觉了，也下达了整改通知，但对落实

29、状况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最终导致发生重大经济案件。 从以上几个方面可以看出，信用社要做好案防工作，任重道远，我想，在今后的工作中要做到以下几点。 一要道德教化到位，提高思想教化水平。“思索方式确定行为和成就。”必需让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，营造“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围，促使全部员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。一是强化法纪意识。主动开展法制教化，增加员工的防范意识、法律意识；用现实的案例教化身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自己思想中。二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人

30、攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度的警觉性；正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的冲突。三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为，使自己按部就班。四是强化集体意识。引导每个员工珍爱集体荣誉，关切集体的共同利益、共同目标、共同荣誉，增加集体观念。 二、肃穆工作纪律，提高违章违纪的代价。长期以来，信用社内有章不循现象严峻，不能将制定各项内限制度的良好初衷落到实处，是导致各项案件发生的主要缘由。有了良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。依据自身的改革和发展的形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作

31、流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度，引导员工增加利用制度自我爱护意识，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明仍旧行之有效的管理方法，必需坚持，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则供应指导。三是培育员工良好习惯，坚持根据操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达

32、到更高质量和更有效益的合规。 三要加强监督检查和管理。完善业务发展与合理管理并重的绩效考核方法，建立风险防范的监督机制。一是将合规经营落实状况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者赐予爱护、表扬或嘉奖；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要根据规定赐予惩罚，追究责任。三是建立沟通制度。制度不是放在案头的装饰品，它须要管理人员常常地向员工宣讲，不厌其烦地沟通、说明、提示，制度才能得

33、以执行。四是建立合理化建议制度。通过开展“合理化建议活动”，充分发挥员工的才智，重视他们的看法，给他们发觉问题、提出解决问题的机会，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议，凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议，员工自然会牢记在心，自觉执行。 四要树立榜样的作用。“榜样的力气是无穷的”。正面典型是旗帜，可以启迪心灵，引路导航；反面典型是警钟，可以敲山震虎，以之为鉴。一是领导干部要领先垂范，身体力行，给下属员工做出合规操作的良好示范。合规要从高层做起，这是巴塞尔银行监管委员会指导原则的一个重要理念，二是案件警示教化是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段，通过透视发生的各类案例，抓住

34、典型，常常性地开展典型案例警示教化活动，特殊是强调案例的量刑给家庭带来的危害和处理人的力度，达到警钟常鸣、防患未然的目的。 总之，我们每名员工都要把“诚信、正直、遵守法律、合规”的理念牢记，将“合规人人有责，合规创建价值”的经营理念根植于心，争做遵规守纪的交行人，为实现我区信用社持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力气！ 第23页 共23页第 23 页 共 23 页第 23 页 共 23 页第 23 页 共 23 页第 23 页 共 23 页第 23 页 共 23 页第 23 页 共 23 页第 23 页 共 23 页第 23 页 共 23 页第 23 页 共 23 页第 23 页 共 23 页