合规岗位资格考试题库01公司治理.doc

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1、（1）商业银行哪个部门对股东大会负责，并对商业银行经营和管理承担最终责任。（ ) A.高级管理层B.监事会C.董事会D.职代会答案：C（2）商业银行股东大会年会应当由董事会在每一会计年度结束后（ ）个月内召集和召开。因特殊情况需延期召开的，应当向银行业监督管理机构报告，并说明延期召开的事由。 A.3B.6C.9D.12答案：B（3）商业银行（ ）对董事会负责，同时接受监事会监督。高级管理层依法在其职权范围内的经营管理活动不受干预。 A.职代会B.高级管理层C.专门委员会D.专门委员会工作小组答案：B（4）商业银行独立董事不得在超过（ ）家商业银行同时任职。 A.4B.3C.2D.1答案：C（5

2、）独立董事在同一家商业银行任职时间累计不得超过（ ）年。 A.3B.5C.6D.无限期答案：C（6）董事应当投入足够的时间履行职责，每年至少亲自出席（ ）以上的董事会会议。 A.1月4日B.1月2日C.1月3日D.2月3日答案：D（7）商业银行外部监事在同一家商业银行的任职时间累计不得超过（ ）年。 A.2B.3C.5D.6答案：D（8）商业银行监事连续（ ）次未能亲自出席，也不委托其他监事代为出席监事会会议，或每年未能亲自出席至少（ ）的监事会会议的，视为不能履职。 A.2、1/3B.2、2/3C.3、1/3D.3、2/3答案：B（9）股东监事和外部监事每年在商业银行工作的时间不得少于( )

3、个工作日。 A.15B.30C.45D.60答案：A（10）监事会工作指引规定，监事会成员包括股东监事、职工监事和外部监事，其中职工监事、外部监事的比例均不应低于（ ）。 A.1月4日B.1月3日C.1月2日D.2月3日答案：B（11）监事会应当在每个年度终了（ ）个月内，将其对董事会和高级管理层及其成员的履职评价结果和评价依据向监管机构报告，并将评价结果向股东大会或股东会报告。 A.2B.3C.4D.6答案：C（12）股东监事和外部监事分别由监事会、单独或合计持有商业银行有表决权股份（ ）、（ ）以上的股东提名。 A.2%、1%B.3%、1%C.1%、3%D.1%、2%答案：B（13）单个境

4、内非银行金融机构及其关联方合计投资入股比例不得超过农商行股本总额的（ ） %。 A.2B.5C.8D.10答案：D（14）农村信用社改制组建农村商业银行的筹建申请，由( )受理并初步审查，( )审查并决定。（ ）A.银监局、银监会B.银监分局、银监局C.银监会、银监会D.银监局、银监局答案：A（15）农村商业银行的筹建期为自批准决定之日起( )个月。未能按期完成筹建工作的，申请人应在筹建期限届满前( )个月向决定机关提交筹建延期报告。( ) A.3、6B.6、3C.6、2D.6、1答案：D（16）农村商业银行的开业申请，由（ ）受理，（ ）审查并决定。审批决定机关自收到完整申请材料或受理之日起

5、2个月内作出批准或不予批准的书面决定。（ )A.银监局、银监会B.银监分局或所在城市银监局、银监局C.银监会、银监会D.银监分局、银监会答案：B（17）农村商业银行应自领取营业执照之日起（ ）个月内开业。未能按期开业的，申请人应在开业期限届满前（ ）个月向决定机关提交开业延期报告。开业延期不得超过一次，开业延期的最长期限为3个月。( )A.6、1B.6、2C.6、3D.6、4答案：A（18）单个境内非金融机构及其关联方合计投资入股比例不得超过农商行股本总额的（ ）%。 A.5B.8C.10D.15答案：C（19）村镇银行设立（ ）个月以上，公司治理良好，主要审慎监管指标符合监管要求的，其法人机

6、构可根据当地金融服务需求申请在辖内村镇设立支行。 A.6B.12C.24D.36答案：A（20）农村商业银行法人机构本部和分支机构连续停止营业时间（ ） 以内为临时停业。法人机构本部的临时停业由法人机构作为申请人。 A.3天以上3个月B.5天以上3个月C.3天以上6个月D.7天以上6个月答案：C（21）农村商业银行法人机构本部临时停业，由（ ）受理、审查并决定。审批决定机关自受理之日起10日内作出批准或不批准的书面决定。 A.银监局B.银监分局或所在城市银监局C.银监会D.所在地人民银行答案：B（22）拟任农村商业银行董事长、副董事长应具备本科以上学历，从事金融工作（ ）年以上，或从事相关经济

7、工作（ ）年以上（其中从事金融工作3年以上）。( ) A.6、10B.6、8C.5、10D.5、8答案：A（23）拟任农村商业银行董事会秘书，应具备大专以上学历，从事金融工作（ ）年以上，或从事相关经济工作（ ）年以上（其中从事金融工作3年以上）。( )。 A.6、8B.6、10C.5、10D.5、8答案：B（24）拟任独立董事（理事），应具备（ ）以上学历。 A.高中B.中专C.大专D.本科答案：D（25）拟任农村商业银行支行行长，村镇银行行长、副行长、行长助理、风险总监、财务总监、合规总监、营业部负责人、支行行长，应具备（ ）以上学历，从事金融工作（ ）年以上，或从事相关经济工作10年以上

8、（其中从事金融工作3年以上）。（ ) A.高中、10B.中专、5C.大专、6D.本科、3答案：C（26）拟任农村商业银行、村镇银行总审计师、总会计师、内审部门负责人、财务部门负责人，应具备大专以上学历，取得国家或国际认可的会计、审计专业技术职称，并从事财务、会计或审计工作（ ） 年以上（其中从事金融工作（ ）年以上）。（ ) A.6、3B.6、2C.5、3D.10、5答案：B（27）拟任农村商业银行、村镇银行合规部门负责人，应具备（ ）以上学历，并从事金融工作（ ）年以上。（ ) A.高中、10B.中专、5C.大专、3D.本科、4答案：D（28）拟任农村商业银行、村镇银行首席信息官，应具备（

9、）以上学历，并从事信息科技工作（ ）年以上（其中任信息科技高级管理职务4年以上并从事金融工作2年以上）。（ ) A.中专、5B.大专、3C.本科、4D.本科、6答案：D（29）农村中小金融机构行政许可事项实施办法规定，农村中小金融机构自身或聘请外部审计机构对其离任的董事长、副董事长、高级管理人员的离任审计报告，于该人员离任后的（ ）内向监管机构报送。 A.15B.30C.45D.60答案：D（30）根据商业银行公司治理指引，商业银行主要股东是指能够直接、间接、共同持有或控制商业银行（ ）以上股份或表决权以及对商业银行决策有重大影响的股东。 A.百分之三B.百分之五C.百分之八D.百分之十答案：

10、B（31）股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人。同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的（ ）。 A.五分之一B.四分之一C.三分之一D.二分之一答案：C（32）根据商业银行公司治理指引，负责制定商业银行经营管理目标和长期发展战略，监督、检查年度经营计划、投资方案的执行情况的是董事会哪个专门委员会？（ ) A.战略委员会B.审计委员会C.风险管理委员会D.关联交易控制委员会答案：A（33）根据商业银行公司治理指引，主要负责监督高级管理层关于信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险、合规风险和声誉风险等风险的控制情况，对商业银行风险政策、管理状况

11、及风险承受能力进行定期评估，提出完善商业银行风险管理和内部控制的意见的是董事会哪个专门委员会？( ) A.战略委员会B.审计委员会C.风险管理委员会D.关联交易控制委员会答案：C（34）以下董事会各专门委员会可以由董事担任负责人的是（ ）。 A.风险管理委员会B.关联交易控制委员会C.提名委员会D.薪酬委员会答案：A（35）根据商业银行公司治理指引，担任审计委员会、关联交易控制委员会及风险管理委员会负责人的董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。 A.10B.15C.20D.25答案：D（36）监事的薪酬应当由（ ）审议确定。 A.股东大会B.董事会C.监事会D.高级管理层答案：A

12、（37）商业银行发生重大投资、重大资产处置事项、重大诉讼或者重大仲裁等事项应当自事项发生之日起（ ）工作日内编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布，因特殊原因不能按时披露的，应当提前向银行业监督管理机构提出申请。 A.10B.15C.20D.30答案：A（38）商业银行依照法律法规的规定设立监事会，并根据资产规模、业务状况和股权结构合理确定监事会规模和构成，监事会成员为（ ）。 A.三人至十三人B.五人至十三人C.三人至十五人D.五人至十五人答案：A（39）监事会可以根据情况设立提名委员会、审计委员会和监督委员会等专门委员会，各专门委员会负责人原则上应当由（ ）担任。 A.职工监事B.外部监

13、事C.股东监事D.内部监事答案：B（40）对连续（ ）被评为基本称职的董事、高级管理人员，监事会有权建议罢免。对被评为不称职的董事、高级管理人员，监事会有权建议罢免。 A.两年B.三年C.四年D.五年答案：A（41）专职股东监事的薪酬执行延期支付制度。其绩效薪酬的（ ）以上应当采取延期支付方式，且延期支付期限一般不少于（ ）。（ ) A.30%，两年B.30%，三年C.40%，两年D.40%，三年答案：D（42）受到监管机构或其他金融管理部门处罚累计达到（ ）以上的金融机构拟任、现任董事(理事)和高级管理人员不具有良好的经济、金融从业记录。 A.两次B.三次C.四次D.五次答案：A（43）金融

14、机构拟任、现任独立董事可以存在下列情形（ ）。 A.本人及其近亲属合并持有该金融机构1%以上股份或股权B.本人或其近亲属在持有该金融机构1%以上股份或股权的股东单位任职C.本人或其近亲属在该金融机构、该金融机构控股或者实际控制的机构任职D.本人或其近亲属在能按期偿还该金融机构贷款的机构任职答案：D（44）已连续中断任职（ ）以上的金融机构高级管理人员任职前，拟任职所在地银监会派出机构应当书面通知拟任人所在金融机构重新申请任职资格。 A.一年B.两年C.三年D.四年答案：A（45）已拥有任职资格的拟任、现任董事(理事)和高级管理人员，出现监管机构发出任职资格核准文件（ ）后，未实际到任履行相应职

15、责，且未向监管机构提供正当理由的情形，该人员任职资格失效，金融机构应当及时将相关情况报告监管机构。 A.一个月B.两个月C.三个月D.六个月答案：C（46）金融机构因内部管理与控制制度不健全或执行监督不力，造成损失数额较大或引发较大金融犯罪案件的情形，监管机构可视情节轻重及其后果，取消直接负责的董事(理事)和高级管理人员（ ）任职资格。 A.一年以上三年以下B.一年以上五年以下C.五年以上十年以下D.十年以上答案：B（47）金融机构严重违反审慎经营规则，造成损失数额巨大或引发重大金融犯罪案件的，监管机构可视情节轻重及其后果，取消直接负责的董事(理事)和高级管理人员（ ）任职资格。 A.一年以上

16、三年以下B.一年以上五年以下C.五年以上十年以下D.十年以上答案：C（48）金融机构向监管机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料，情节特别严重的，监管机构可视情节轻重及其后果，取消直接负责的董事(理事)和高级管理人员（ ）的任职资格。 A.一年以上三年以下B.一年以上五年以下C.五年以上十年以下D.十年以上直至终生答案：D（49）金融机构有以下哪项情形的（ ），监管机构可视情节轻重及其后果，取消直接负责的董事(理事)和高级管理人员一年以上五年以下任职资格。 A.违法违规经营，情节严重或造成损失数额巨大的B.内部管理与控制制度不健全或执行监督不力，造成损失数额巨大或引发重大金融犯

17、罪案件的C.向监管机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件或资料的D.拒绝、阻碍、对抗依法监管，情节较为严重的答案：D（50）金融机构董事(理事)和高级管理人员有下列情形之一的不可以酌情从轻、减轻或免除处罚（ ）。 A.有充分证据表明，该董事(理事)和高级管理人员勤勉尽职的B.该董事(理事)和高级管理人员对突发事件或重大风险积极采取补救措施，有效控制损失和不良影响的C.对造成损失或不良后果的事项，在集体决策过程中曾明确发表反对意见，并有书面记录的D.执行上级违法决定，造成损失或不良后果的答案：D（51）股份有限公司股东大会作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议，以及公司合并、分立

18、、解散或者变更公司形式的决议，必须经哪些表决权的股东通过。（ )A.出席会议的股东所持1/2以上B.代表1/2以上C.出席会议的股东所持2/3以上D.代表2/3以上答案：C（52）2014年修订后的公司法，有限责任公司的股东人数（ ）。 A.2人以上50人以下B.50人以下C.无任何限制D.2人以上200人以下，且须有半数以上的发起人在中国境内有住所答案：B（53）2014年修订后的公司法，股份有限公司的注册资本最低限额为（ ）。 A.人民币3万元B.人民币10万元C.人民币500万元D.取消限额规定答案：D（54）股份有限公司可以发行无记名股票，其发行对象是( )。 A.社会公众B.法人C.

19、国家授权的投资机构D.发起人答案：A（55）以募集方式设立股份有限公司的，认股人从何时起不能抽逃其出资。( ) A.缴付出资之后B.法定验资机构出具验资报告之后C.公司召开创立大会并决定设立公司之后D.公司登记主管机关登记之后答案：C（56）根据公司法的规定，股份有限公司的发起人在规定期间内不得转让其持有的本公司股份，该期间为( )。 A.自公司成立之日起5年内B.自公司成立之日起3年内C.自公司成立之日起2年内D.自公司成立之日起1年内答案：D（57）根据公司法的规定，有限责任公司的股东在下列何种情况下不得抽逃其出资 ( )。 A.缴纳出资后B.经法定验资机构验资后C.提出公司设立登记申请后

20、D.公司成立后答案：D（58）有限责任公司的分立、合并或者解散及变更公司的形式，必须经怎样的程序作出决议( )。 A.股东会的一致同意B.股东会的过半数同意C.代表23以上表决权的股东通过D.代表23以上股权的股东通过答案：C（59）根据公司法的规定，公司合并时，应在法定期限内通知债权人，该法定期限为( )。 A.公司做出合并决议之日起10日内B.合并各方签订合并协议之日起10日内C.合并各方主管部门批准之日起10日内D.公司办理工商登记后10日内答案：A（60）根据公司法的规定，股份有限公司董事会做出决议，应由( )。 A.出席会议的董事过半数通过B.出席会议的董事23以上通过C.全体董事的

21、过半数通过D.全体董事的23以上通过答案：C（61）根据公司法规定，股份有限公司中有权决议发行公司债券的机构是( )。 A.董事会B.职工代表大会C.股东大会D.监事会答案：C（62）根据公司法的规定，下列人员中，可以担任有限责任公司监事的是（ ）。 A.本公司董事B.本公司经理C.本公司财务负责人D.本公司股东答案：D（63）股份公司股东大会应当对所议事项的决定作成会议记录，按照公司法规定，哪些人必须在会议记录上签名。（ ) A.监事B.经理C.主持人和出席会议的董事D.记录人答案：C（64）设立公司应当申请名称预先核准，预先核准的公司名称保留期为 ( )。 A.1个月B.3个月C.6个月D

22、.12个月答案：C（65）根据公司法的规定，下列各项中，属于有限责任公司董事会行使的职权是( ) 。 A.决定减少注册资本B.聘任或解聘公司经理C.聘任和解聘董事D.修改公司章程答案：B（66）下列各项中，不是由国有独资公司董事会作出决议的是 ( )。 A.发行公司债券B.制定公司的年度利润分配方案C.制定公司的年度财务预算方案D.决定公司内部管理机构的设置答案：A（67）某有限责任公司召开股东会，决议与其他公司进行合并，该决议必须经( )。 A.代表2/3以上表决权的股东表决同意B.出席会议的2/3股东一致同意C.出席会议的全体股东一致同意D.代表1/2以上表决权的股东表决同意答案：A（68

23、）某有限责任公司的下列行为中，符合我国公司法规定的有 ( )。 A.在法定会计账册之外另设会计账册B.将公司资金以个人名义开立账户存储C.股东会以财务负责人熟悉财务为由指定其兼任监事D.公司章程规定其董事每届任期不得超过3年答案：D（69）根据公司法的规定，股份有限公司股东大会所作的下列决议中，必须经出席会议的股东所持表决权的过半数通过的有( )。 A.公司合并决议B.公司分立决议C.修改公司章程决议D.批准公司年度预算方案决议答案：D（70）某股份有限公司共发行股份3000万股，每股享有平等的表决权。公司拟召开股东大会对另一公司合并的事项作出决议。在股东大会表决时可能出现下列情形中，能使决议

24、得以通过的是( )。 A.出席大会的股东共持有2700万股，其中持有1600万股的股东同意B.出席大会的股东共持有2400万股，其中持有1200万股的股东同意C.出席大会的股东共持有1800万股，其中持有1300万股的股东同意D.出席大会的股东共持有1500万股，其中持有800万股的股东同意答案：C（71）根据公司法律制度的规定，股份有限公司的财务会计报告应在召开股东大会年会的一定期间以前置备于公司，供股东查阅。该期间为( )。 A.10日B.15日C.20日D.25日答案：C（72）根据公司法律制度的规定，股份有限公司发生下列情形时，不符合召开临时股东大会条件的有( )。 A.董事人数不足公

25、司章程所定人数2/3时B.监事会提议召开时C.持有公司股份5%的股东请求时D.公司未弥补的亏损达到股本总额的1/3时答案：C（73）下列有关股份有限公司股份转让的叙述，符合我国公司法规定的有( )。 A.公司不能接受本公司股票作为质押权的标的B.公司任何情况下都不得收购本公司股票C.发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起3年内不得转让D.无记名股票的转让，由股东将该股票交付给受让人并办理股权转让登记后发生效力答案：A（74）甲为A有限责任公司的债权人，现A有限责任公司股东会作出公司解散决议，并依法向债权人发出了通知，进行了公告。根据公司法的规定，甲在法定期限内有权向清算组申报债权，该法定期限

26、为( )。 A.自接到通知书之日起15日内，未接到通知书的自第一次公告起30日内B.自接到通知书之日起30日内，未接到通知书的自第一次公告起60日内C.自接到通知书之日起30日内，未接到通知书的自第一次公告起45日内D.自接到通知书之日起90日内，未接到通知书的自第一次公告起90日内答案：C（75）有限责任公司召开股东会会议，应当于会议召开（）以前通知全体股东。股份有限公司召开股东大会，应当将会议审议的事项于会议召开（）以前通知各股东。（ ）。 A.10日、10日B.15日、20日C.15日、15日D.30日、l0日答案：B（76）某股份有限公司的注册资本为4000万元，2013年末的净资产为

27、5000万元，法定公积金余额为2500万元。2014年1月，经股东大会决议通过，拟将部分法定公积金转增为股本，根据公司法的规定，本次转增股本最多不得超过（ ）万元。 A.1000B.1250C.1500D.2000答案：C（77）根据公司法的有关规定，下列有关公司成立日期的表述中，正确的是（ ）。 A.股东协议签订之日B.股东会议召开并作出决议之日C.向工商机关申请登记之日D.公司营业执照签发之日答案：D（78）依照公司法的规定，公司提取的法定公积金不可以用于。（ )A.扩大公司生产经营B.弥补公司亏损C.转增公司注册资本D.改善职工福利答案：D（79）甲乙同为一家有限责任公司的股东，甲欲将自

28、己对该公司的出资全部转让给乙，应如何操作？（ ）。 A.须经全体股东同意B.直接转让即可C.须经全体股东过半数同意D.须经全体股东2/3以上多数同意答案：B（80）根据公司法的有关规定，股份有限公司经理由（）决定聘任或者解聘。（ ) A.股东会B.董事会C.监事会D.职工大会或职工代表大会答案：B（81）根据公司法的有关规定，法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的（）%。（ ) A.25B.30C.35D.50答案：A（82）公司法规定，对虚报注册资本的公司，处以虚报注册资本金额（ ） 的罚款。（ ) A.5%以上15%以下B.15%以下C.5%以下D.15%以上

29、答案：A（83）公司法规定，提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实的公司，处以（）的罚款;情节严重的，撤销公司登记或者吊销营业执照。( ) A.1万元以上10万元以下B.3万元以上30万元以下C.5万元以上50万元以下D.10万元以上100万元以下答案：C（84）公司的发起人、股东虚假出资，未交付或者未按期交付作为出资的货币或者非货币财产的，由公司登记机关责令改正，处以虚假出资金额的（）罚款。（ ) A.5%以下B.5%以上15%以下C.15%以下D.15%以上答案：B（85）公司在法定的会计账簿以外另立会计账簿的，由县级以上人民政府财政部门责令改正，处以（）的罚款。（ )A.5万元以下

30、B.5万元以上50万元以下C.3万元以上30万元以下D.50万元以上 答案：B（86）公司在依法向有关主管部门提供的财务会计报告等材料上作虚假记载或者隐瞒重要事实的，由有关主管部门对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以（）的罚款。（ ） A.3万元以上30万元以下B.5万元以下C.5万元以上50万元以下D.50万元以上答案：A（87）公司登记事项发生变更时，未依照本法规定办理有关变更登记的，由公司登记机关责令限期登记。逾期不登记的，处以（）的罚款。（ )A.1万元以上10万元以下B.3万元以上30万元以下C.5万元以上50万元以下D.50万元以上答案：A（88）根据公司法的有关规定，要求股

31、份有限公司董事会、监事会成员分别为（）人。（ )A.3-13人、3人以上B.3-13人、5人以上C.5-19人、3人以上D.5-19人、5人以上答案：C（89）根据商业银行法规定，设立商业银行，应当经（ ）审查批准。（ )A.国务院B.国务院银行业监督管理机构C.中国人民银行D.发改委答案：B（90）根据商业银行法规定，设立农村商业银行的注册资本最低限额为（）人民币。（ ) A.三千万元B.四千万元C.五千万元D.六千万元答案：C（91）根据商业银行法规定，商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本

32、金总额的（ ）。（ ) A.百分之五十B.百分之六十C.百分之七十D.百分之七十五答案：B（92）商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（）内予以处分。（ ) A.一年B.两年C.三年D.四年答案：B（93）商业银行有下列哪些变更事项，可以不经国务院银行业监督管理机构批准。（ ) A.变更名称B.变更注册资本C.调整业务范围D.变更持有资本总额或者股份总额百分之三的股东答案：D（94）商业银行贷款，下列哪项不符合资产负债比例管理的规定。（ )A.资本充足率不得低于百分之八B.贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之七十五C.流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于

33、百分之二十D.对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十答案：C（95）商业银行违反规定提高或降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的，由银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处（ ）罚款。 A.10万元以上50万元以下B.30万元以上100万元以下C.50万元以上150万元以下D.50万元以上200万元以下答案：D（96）商业银行提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的。由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处（ ）罚款。 A.5万元以上30万元以下B.10万元以上50万元以下C.20

34、万元以上50万元以下D.50万元以上100万元以下 答案：C（97）商业银行向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的。由银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得（ ）罚款。 A.一倍以上三倍以下B.一倍以上五倍以下C.一倍以上十倍以下D.二倍以上十倍以下 答案：B（98）未经国务院银行业监督管理机构批准，擅自设立商业银行，或者非法吸收公众存款、变相吸收公众存款，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，没收违法所得，没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处（ ）罚款。 A.50万元以上100万元以下B.5

35、0万元以上150万元以下C.50万元以上200万元以下D.50万元以上300万元以下答案：C（99）商业银行违反商业银行法规定，但尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，给予警告，并处（ ）罚款。 A.2万元以上20万元以下B.3万元以上30万元以下C.4万元以上40万元以下D.5万元以上50万元以下答案：D（100）下列拆入资金用途错误的是（ ）。A.弥补票据结算头寸不足B.弥补联行汇差头寸不足C.发放固定资产贷款D.解决临时性资金周转答案：C（101）任何单位和个人购买商业银行股份总额多大比率以上的，应事先经中国人民银行批准？（ ) A.5%B.4%C.3%D.2

36、%答案：A（102）在下列哪种情况下，银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管？（ ) A.严重违法经营B.重大违约行为C.可能发生信用危机D.擅自开办新业务答案：C（103）设立城市商业银行的注册资本最低限额为（）元人民币。（ ) A.10亿B.5亿C.1亿D.5000万答案：C（104）下列哪一项不属于商业银行的“三性”原则。（ ) A.安全性B.流动性C.效益性D.政策性答案：D（105）商业银行法规定，商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由（ ）承担。 A.本分支机构B.分支机构负责人C.分支机构高管层D.总行答案：D（106）商业银行法规定，商业银

37、行以其全部（ ）财产独立承担民事责任。 A.总部B.法人C.分支机构D.股东答案：B（107）商业银行法规定，商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付:（ ) A.企事业单位存款的本金和利息B.拆入其他金融机构的款项C.个人储蓄存款的本金和利息D.央行对其的贷款答案：C（108）商业银行法规定，未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用“（ ）”字样。 A.公司B.股份C.证券D.银行答案：D（109）商业银行法规定，商业银行经营结汇、售汇业务，需经（ ）批准。 A.中国银监会B.中国人民银

38、行C.工商总局D.财政部答案：B（110）商业银行法规定，商业银行不可经营的业务为：（ ）。 A.吸收公众存款B.办理国内外结算C.办理票据承兑与贴现D.发行国债答案：D（111）商业银行应当于每一会计年度终了（ ）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。 A.一个月B.二个月C.三个月D.四个月答案：C（112）商业银行的组织形式、组织机构适用（ ）的规定。 A.中华人民共和国中国人民银行法B.中华人民共和国商业银行法C.中华人民共和国银行业监督管理法D.中华人民共和国公司法答案：D（113）银行业金融机构对违反审慎经营规则的行为进行整改后，应当向国务院银

39、行业监督管理机构或者其省一级派出机构提交报告。经验收符合有关审慎经营规则的，应当自验收完毕之日起（ ）日内解除对其采取的有关措施。 A.三B.五C.七D.十答案：A（114）商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过（ ）个月未开业的，或者开业后自行停业连续（ ）个月以上的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。（ ) A.六、六B.五、五C.九、九D.三、三答案：A（115）下列说法正确的是（ ）。 A.商业银行可以从事信托投资业务B.商业银行可以向非自用不动产投资C.商业银行可以向企业投资D.商业银行可以向自用不动产投资答案：D（116）银行业监督管理机构可以

40、对银行实行接管，下列说明错误的是（ ）。 A.接管的目的是对被接管的商业银行采取必要措施B.接管的目的是保护存款人的目的C.接管的目的是为了恢复商业银行的正常经营能力D.被接管的商业银行的债权债务关系因接管而变化答案：D（117）银行业监督管理机构可以对商业银行实行接管，接管期限届满，银行业监督管理机构可以决定延期，但接管期限最长不得超过（ ）。 A.一年B.二年C.半年D.三年答案：B（118）商业银行的关联交易应当符合（ ）原则。 A.诚实信用及公允B.实质重于形式C.重要性D.市场价值答案：A（119）法人或其他组织应当自其成为商业银行的主要非自然人股东之日起（ ）工作日内，向商业银行的关联交易控制委员会报告其关联方情况。 A.5个B.10个C.15个D.30个答案：B（120）商业银行与关联方之间发生的转移资源或义务的下列事项不属于商业银行的关联交易的是（ ）。 A.授信B.资产转移C.提供服务D.理财答案：D（121）重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额1%以上，或商业银行与一个关联方发生交易后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额（ ）以上的交易。 A.5%B.10%C.8%D.12%答案：A（122）商业银行董事会关联交易控制委员会成员不得少于（ ）。 A.两人B.三人C.五人D.七人答案：B（123）商业银行向关联方