银行从业资格题库3年银行从业资格考试(个人理财)重点习题及答案二.docx

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1、银行从业资格题库3年银行从业资格考试(个人理财)重点习题及答案二 单选题： 1.商业银行根据约定条件向客户承诺支付固定收益，银行担当由此产生的投资风险，或银行根据约定条件向客户承诺支付最低收益并担当相关风险，其他投资收益由银行和客户根据合同约定安排，并共同担当相关投资风险，这样的理财安排是()。 A.保证收益型理财安排 B.非保证收益型理财安排 C.保本浮动收益理财安排 D.非保本浮动收益理财安排 答案A 模考吧2022年银行从业资格考试最新专家预料试题 /yinhang/ 2.由银行向客户承诺支付最低收益，产生超过最低收益部分则由银行和客户根据合同约定进行安排，这样的理财安排是()。 A.非

2、保本浮动收益理财安排 B.保本浮动收益理财安排 C.最低收益理财安排 D.固定收益理财安排 答案C 3.投资者投资哪个理财安排从而担当最低的投资风险?()。 A.非保本浮动收益理财安排 B.保本浮动收益理财安排 C.最低收益理财安排 D.固定收益理财安排 答案D 4.商业银行为个人客户供应的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动，这是指()。 A.个人理财服务 B.投资规划 C.综合理财服务 D.私人银行业务 答案A 5.银行从业人员应遵循岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易的平安，尽到岗位的职责包括()。 (1) 不打听与自身工作无关的信息 (2) 除非经内部职责调整

3、或经过适当批准，不为其他岗位人员代为履行职责 (3) 爱护、合理运用机构财产，不将公共财产用于个人用途 (4) 不得违反内部交易流程将自己保管的重要凭证、交易密码和钥匙交于告知其他人 A.(1 )(2)(3)(4 ) B.(1 )(2)(4) C.(1 )(2)(3) D.(2 )(4) 答案B 说明：3是爱惜机构财产的要求。 6.商业银行应采纳多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采纳交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在采纳的风险限额指标中，至少应包括() A.交易限额 B.错配限额 C.止损限额 D.风险价值限额 答案D 7.基金管理人自收到核准文件之日起()

4、内进行基金募集。 A.3个月 B.6个月 C.10个月 D.1年 答案B 模考吧2022年银行从业资格考试最新专家预料试题 /yinhang/ 8.银行职员张某因突然有急事离开，未按职责管理的规定将自己保管的印章和钥匙交于同事，下列对此事正确的评价是()。 A.不会产生严峻的后果，可以允许 B.任何状况下，张某都不应将与本人职责相关的物品交于他人 C.因为状况紧急，特别状况可以宽恕 D.张某的做法不当，未尽到岗位的职责 答案D 9.商业银行应当充分.清楚.精确地向客户提示综合理财服务和理财安排的风险。对于()，风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财安排有投资风险，你只能获得合同明确承认的收

5、益，您应充分相识投资风险，谨慎投资。” A.保证收益型理财安排 B.非保本浮动收益理财安排 C.保本浮动收益理财安排 D.保本固定收益理财安排 答案A 10.以下关于违反证券法的表述，错误的是()。 A.证券公司违反客户的托付买卖证券、办理交易事项的，责令关闭，并处以3万元以上30万元以下的罚款 B.对证券公司挪用客户资金或者证券，责令改正，没收非法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款 C.对有意供应虚假材料，隐匿交易记录的证券从业人员，撤销任职资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款，属于国家公务员的，还应当依法赐予行政处分 D.证券公司违反规定，为客户买卖证券供应融资融券的，没收违法

6、所得，暂停或撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款 答案A 说明：A中应为处以1万元以上10万元以下的罚款。 11.基金法的调整对象是()。 A.保险基金 B.证券投资基金 C.政府建设基金 D.社会公益基金 答案B 12.对证券公司客户交易结算账户管理的表述错误的是()。 A.证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理 B.证券公司应妥当保管客户的开户资料、托付记录、交易记录和内部管理各项资料，保存期不得少于十年 C.在证券公司破产或者清算时，客户的交易资金和证券部属于破产或者清算财产 D.禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户交易结算资金 答案B

7、 说明：应为不得少于二十年。 13.受托人做出()行为时，托付人有权申请法院撤销该处分行为。 A.违反信托目的处分信托财产的 B.违反管理职责使信托财产受到损失的 C.处理信托事务不当，是信托财产受损 D.以上全部 答案D 14.对基金的申购赎回诉述中，错误的是()。 A.开放式基金的收购赎回，由基金管理人负责办理，基金管理可以托付证监会认定的其他机构代为办理 B.基金管理人应在每个工作日办理基金的申购赎回 C.“未知价格”进行基金的申购和赎回式基金交易的基本规则 D.开放式基金的交易价格基本上是由社会供求关系确定 答案D 说明：开放式基金申购和赎回的价格是建立在每份基金净值基础之上的，以基金净值再加上或减去必要的费用，就构成了开放式基金的申购和赎回的价格，而封闭式基金的交易价格则基本上是由市场的供求关系确定的。 15.基金管理人应在基金份额发售的()日前公布招募说明书、基金合同及其他文件。 A.3日 B.5日 C.7日 D.10日 答案A 第7页 共7页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页