2022年年上半年反洗钱工作总结.docx

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1、2022年年上半年反洗钱工作总结 依据金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理方法、 金融机构反洗钱规定、 人民币大额和可疑支付交易报告管理方法、20222022市分行反洗钱管理实施细则等有关文件精神。我行在开展反洗钱工作，建立起制度完善、机制健全、措施有力、限制有效、覆盖全面的反洗钱工作方面进行了大量的工作，并取得了一此成果。为利于下来反洗钱工作顺当进行。现就我行2022年第三季度的反洗钱工作进行总结。 一、我行反洗钱组织机构的建设状况。 为了确保反洗钱工作顺当进行和各项责任落到实处，我行建立了反洗钱组织机构，成立了支行反洗钱工作领导小组，由支行副行长2022X同志任反洗钱领导小组负责人，总会

2、计任副组长，各部门、各网点负责人为小组成员，负责对反洗钱工作进行指导和检查;在支行营业部设立反洗钱信息员岗位，负责对反洗钱工作汇总和报告;在每一个营业网点配备二名反洗钱工作人员，负责对反洗钱工作进行监控、统计和上报。反洗钱工作组每月采纳邮件或坐谈的形式针对如何仔细做好反洗钱监管工作进行学习和沟通，通过学习和工作沟通，进一步加强了支行反洗钱的监管工作。 二、我行反洗钱内控管理制度和责任制建设及落实状况。 我行建立了行之有效的反洗钱内控管理制度，制订了反洗钱管理实施细则，对每一笔业务都进行严格的监控和筛选，仔细负责地做好信息收集工作，保证尽职调查数据的真实、精确和完整;此外还建立检查制度，每月对大

3、额及可疑交易报告进行抽查，确保调查信息的真实精确，严防个别网点因责任心不强而发生少填、漏填、错填、误填等。对反洗钱交易漏报、错报、不报的要追究有关人员责任。支行通过全行集中、各网点早读等形式仔细学习中国人民银行以及总、省行的金融制度，尤其是反洗钱的各种规定，让全行员工充分相识到反洗钱工作的重要性和必要性，并主动自觉地履行反洗钱内限制度，保证反洗钱规定的全面执行。 三、向人民银行和国家外汇管理部门报送可疑交易状况。 支行的反洗钱岗位对网点反洗钱人员报告上来的可疑交易进行汇总并上报人民银行及分行反洗钱部门。今年第三季度我行上报人行及分行反洗钱部门可疑交易共315户，3699笔，可疑交易金额8245

4、4.72万元，其中对公帐户70户，1169笔,金额35545.75万元;个人帐户245户,2530笔,金额46908.97万元。从今年第三季度上报可疑交易状况来看，我行的人民币可疑交易类型主要为“短期内累计一百万元以上的现金收付”、“集中转入分散转出”、“相同收付人之间频繁发生资金往来”，发生可疑交易的缘由是由于某些行业资金收付数量及往来次数较多。但据我行驾驭的客户信息以及对客户资金来源、用途的追踪状况推断，这些可疑交易应属一般的资金往来，非洗钱行为。 四、客户尽职调查、帐户资料和交易记录保存等状况。 客户的帐户资料和交易记录由网点反洗钱人员进行记录和保存，并对可疑交易的客户进行跟进和尽职调查

5、，弄清客户身份等信息以及客户资金来源、用途的合法性。 五、反洗钱培训状况。 支行成立反洗钱培训工作的领导小组，由支行副行长2022X同志任组长，成员包括综合部、营业部、业务部、科技部门人员，详细的培训工作由支行负责，制定培训安排，针对不同对象供应分层次的反洗钱培训。定期组织成员通过授课、探讨及录像的形式进行培训，并打印反洗钱资料发送给各培训成员，学习内容围绕金融机构反洗钱规定、人民币大额和可疑支付交易报告管理方法和金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理方法三项法规及工行总、省、行制定关于做好反洗钱监控系统后续版本投产工作的通知、关于进一步加强反先钱工作的通知、2022反洗钱工作岗位职责及岗位考

6、核试行方法、关于中国农业银行新昌支行违反反洗钱规定事务的通报。 六、各行自查、分行检查以及人民银行等监管部门抽查、惩罚状况。 支行对每季度所发生的业务进行自查，分行每月对支行的反洗钱业务进行专项检查，实行多方面的监督。至目前为止，经支行自查、分行和人民银行检查未发觉有对洗钱行为瞒报的状况。 七、依法帮助、协作司法机关、行政执法机关打击洗钱活动状况。 在有关手续齐备的状况下，主动协作司法机关、行政执法机关打击洗钱活动，坚决遏止违法犯罪资金及其收益在银行体系隐藏、清洗。 八、执行反洗钱保密义务状况。 全行员工依据金融机构反洗钱规定，严格执行保密义务，除了向有关部门报告外，无将反洗钱报告信息泄露给客

7、户或其他人现象。 九、 我行反洗钱存在问题、整改的措施及今后反洗钱工作支配。 支行个别网点对大额资金交易和可疑资金交易定义不够清晰，有些可疑资金交易在支行经过统计、筛选各网点每月上报的大额交易数据后，发觉可疑资金交易才上报，造成可疑资金交易出现迟报的现象。 实行措施:通过发邮件组织各网点仔细学习反洗钱的有关规定，并要求各网点反洗钱岗位人员仔细履行职责，防止因责任心不强而发生迟报、漏报等现象。切实做好反洗钱的各项工作， 防范金融风险，维护金融体系的稳定 。在下来工作中，加强对反洗钱业务的学习，加强对反洗钱工作的检查和监督。 十、做好反洗钱工作对防范金融风险，维护金融体系的稳定具有重要的现实意义，反洗钱工作作为一项长期而艰难的任务，我行将严格根据人民银行的有关要求，在全行范围内仔细贯彻执行，确保我行各项业务稳健运行和国家资金平安。 第5页 共5页第 5 页 共 5 页第 5 页 共 5 页第 5 页 共 5 页第 5 页 共 5 页第 5 页 共 5 页第 5 页 共 5 页第 5 页 共 5 页第 5 页 共 5 页第 5 页 共 5 页第 5 页 共 5 页