2022年关于内控达标年心得体会.docx

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1、2022年关于内控达标年心得体会 关于内控达标年心得体会范文一 近日，中国邮政储蓄银行召开“内控达标年”活动电视电话会议，确定用3年的时间，在全国邮政金融板块范围内开展“内控达标年”“内控优化年”和“内控提升年”内控建设活动。这是邮储银行继2022年“合规大探讨”、2022年“合规大行动”、2022年“合规回头看”活动取得良好效果后，为进一步提高全行内控合规管理水平实行的重大举措。集团公司副总经理、邮储银行行长吕家进出席会议并讲话。 吕家进充分确定了过去三年全行合规管理工作取得的重要成果，指出内控建设活动是合规活动的持续和发展，要提高相识，高度重视，将“内控达标年”活动作为当前一项重点工作来抓

2、，确保活动有效贯彻和全面落地;要全员参加，合力推动，每个单位、每位员工都要主动投身其中，比照活动详细要求，仔细学习、对标;要借鉴阅历，加强学习，汲取专业询问机构的先进理念和专业阅历，使邮储银行的内控体系建设有一个高的起点;要按部就班，注意实效，通过3年时间的积累和沉淀，使全行内控工作实现质的飞跃。吕家进强调，在内控体系建设过程中也要注意发展，内控建设和发展犹如“鸟之两翼”“车之两轮”，须要统筹兼顾，协调共进。 关于内控达标年心得体会范文二 学了一段时期的内部限制，通过老师对学问的讲解和结合案例的分析，使我对企业内部限制有了全面相识。企业内部限制是一整套完整的体系，它由组织架构、发展战略、人力资

3、源、社会责任、企业文化、资金活动、选购业务、资产管理、销售业务等各个部分组成。每一部分都是不行或缺的，都是企业内部限制正常运行的必要条件。以下是我对学习内部限制这门课的心得体会。 一、通过对内部限制的学习，我认为当前内限制度存在的问题有以下三点： 1、对内限制度的相识不到位。有的把内部限制简洁地理解为各种规章制度的制定、装订、汇总，认为做了整章建制方面的工作，就等于建立了内控机制;有的在把握内控与管理、内控与风险、内控与发展的关系等问题上，相识有偏差，把加强内控与发展和效益对立起来，在业务拓展和风险防范的选择中，侧重于抓规模、抓效益，不切实际地求得资产规模的扩张，造成违规违章现象发生，以致资产

4、质量低下。 2、稽核、监察监督机制不建全，是干脆影响内限制度的有效落实。稽核、监察部门不能起到查错防漏、订正违规、强化管理、限制风险的作用。内部稽核、监察体制不顺，本身没有处理问题权，有的问题得不到真实反映，使一些问题被积压下来，没有相应的制约措施。 3、风险限制系统不健全，对内部限制的评价与监督不够。风险限制是金融机构内部限制中的一个难点，目前我行缺乏详细风险评估及限制为核心的信贷风险管理体系.管理制度也极不完善，贷款发放还没有实行风险度管理。 二、本人的体会 1、对内部限制内涵的正确相识。在没有正式学这门课之前，我认为内部限制就是制定企业规章制度，内部限制主要是会计和审计部门的工作，内部限

5、制就是为防止贪腐舞弊。直到老师起先介绍内部限制时，我才发觉之前对内部限制的相识是不当的。所谓内部限制，从静态角度讲，就是企业为确保会计信息牢靠、企业资产平安和完整、经营效率之提高，以及各种法规制度的有效执行，所制定的各种限制措施、程序和方法。从动态角度讲，就是上述限制措施、限制程序和限制方法的执行，以及实现其会计信息牢靠、企业资产平安、经营效率提高、有关法规得以执行等管理目标的过程。 2、所谓有效的内部限制包含有四层含义，即：其一，它是无时不控的-贯穿于业务操作的始终;其二，它是无处不控的与业务的速度和空间同步，甚至有所超前，以体现内控优先的思想，其三，它是无人不控的上到管理者，下至每位员工，

6、只有严格执行内部限制才是至高无尚的;其四，它是无事不控的小业务要控，大事情更要控，一切经营管理活动无不在其限制之下进行，没有例外与“个案”处理。 那么企业要建立怎样的内部限制呢?首先我本人认为：增加自律意识是根本。一切活动离不开人，人是生产力中最活的因素，内部限制不能例外。良好的内部限制既是经营管理者设计构造的产物，也是其遵循维护的结果。假如说设计构造不易，那么有颜色遵循维护则更难。因为，须要持之以恒孜孜不倦，一以贯之。从这一意义上说，自律意识坚固树立之日，才是内部限制运行完全到位之时。 增加自律意识，从基本面来看，就是要增加全员的自律意识。即：每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭

7、“阅历”操作。其次，要树立制度面前人人同等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部限制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。 增加自律意识，从重点对象看，就是要增加两级经营管理班子的自律意识，真正做到经营与管理两手抓，业务发展与内控建设两手抓，效益与守规两手抓，做自律的表率。 增加自律意识可以从学习教化、剖析典型、调整人员等三方面入手。一线操作人员要做到业务再忙不忘学习规章制度;通过学习，要教化每位员工知道该做什么，不该做什么，从而有的放矢开展各项业务。要剖析正反两方面典型，使全体员工能够在学习阅历上有标杆，吸取教训上有对象。要顶住一切压力，对那些置内限制度于不顾的我行我素者，果

8、敢地进行调整，直到清理出队伍，以儆效尤。严格严厉查处是保障。内限制度的建立并不意味着就肯定能有效贯彻执行，这是因为还存在减弱其效力的主客观因素。如：严格检查，严厉处置。即严格检查：就是要坚持以制度为标准，事实为依据，甄别是非，确认对错，分清主次，界定责任。不搞双重或多重标准，不有意夸大或缩小问题，不回避冲突，混淆是非，不当“和事老”，报实情、说实话、办实案。 综上所述，通过对内限制课程的学习，使我在今后的工作中，必需忠于职守，弘扬创新之风，履职责;弘扬学习之风，强素养;弘扬务实之风，讲效率;弘扬艰苦奋斗之风，树形象。坚固树立“勤政、廉洁、求实、高效”的工作作风，带头模范执行制度，促进规范经营，

9、营造公司和谐奋进环境和秩序。 最终，我将以此次学习的开展为契机，在自己的工作岗位上多出成效，多创佳绩，为促进公司的各项工作得到健康的发展做出自己的贡献。 关于内控达标年心得体会范文三 为进一步建设优良的内控文化，提升内控管理水平，依据上级行文件精神和支行当前工作支配，10月17日晚，邮储银行丰城市支行组织全行员工召开了以“三个对标”为主题的“内控达标年”活动动员大会。 会上，该支行对“内控达标年”活动做了有序部署，对活动各阶段开展的内容、时间和形式要求做了具体规定和充分传达。同时该支行一把手黄华伟行长也就活动启动做了重要讲话，强调指出“内控达标年”活动意义和主旨所在，并对活动开展提出了“四个加

10、强和一个平衡”要求，即要加强组织领导、强化督导，加强邮银协作、明确职责，加强监管沟通、刚好反馈，加强内部学习，提升意识，以及平衡内控管理与业务发展的关系，扎实稳步推动活动的开展和落实。 据了解，本次“内控达标年”活动目标是通过与上市规范、监管要求和内控评价对标，深化查找全行在内控管理上存在的差距，全面梳理和整改在内控管理上存在的问题;活动重点是围绕“与上市规范对标”、“与监管要求对标”、“与内控评价对标”、“落实整改问责”、“内部限制点专项梳理”、“内控学问培训考试及学问竞赛”等方面开展。支行旨在通过开展此次“内控达标年”活动，切实提高全行员工内控学问、规范员工合规操作，提高银行内控管理水平，

11、为邮储银行的良好健康发展保驾护航。 关于内控达标年心得体会范文四 2022年10月9日，邮储银行上饶市分行抗建中路支行利用晚上时间，组织员工开展内控达标年学习活动，此次活动旨在提高支行的内控管理水平，让支行内控水平更上一层楼。 据悉，此次学习活动由抗建中路支行支行长主持召开，该支行支行长带领大家通过学习过去几年银行发生的典型案例，为支行员工敲响了警钟，并依据内控达标年活动的要求，针对“与上市规范对标、与监管要求对标、与内控评价对标”的三个对标，要求支行员工以此为标准，对支行内控进行内控达标探讨，刚好发觉问题，并进行整改。 内控体系的健全与完善，是金融消费者关注的重点内容，合规的操作流程能够提高消费者对银行的信任度，邮储银行此次活动的开展，有利于提高该行的内控管理水平，增加消费者对邮储银行的信念，让消费者能够在享受便捷金融服务的同时，得到合法的金融权益保障。 第7页 共7页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页