2022年客户经理个人年度总结范文三篇.docx

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1、2022客户经理个人年度总结范文三篇篇一时间如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20xx年就过去了，在担当支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将20xx年工作状况汇报如下：一、20xx年，在支行行长和各位领导同时的关切指导下，我用较短的时间熟识了新的工作环境，在工作中，仔细学习各项金融法律法规，主动参与行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素养和业务技能，到了新的工作环境，工作阅历、营销技能等都存在肯定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必需先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我

2、行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，胜利营销贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为将来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。二、担当客户经理以来，我深刻体会和感受到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平常不断学习沟通技巧，驾驭沟通方法，以“工作就是我的事业”的看法和用

3、跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，刚好驾驭客户动态，探望客户中间桥梁，下到企业、机关，深化客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝愿与问候，均代表着我行对客户的一种惦念。热忱、耐性地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清楚地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，仔细做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料刚好提交审查及归档。20xx年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获得

4、营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的平安。三、存在的问题在过去的一年，虽然我在各方面取得了肯定的成果，然而，我也清晰地看到了自身存在的不足。(一)是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何驾驭最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。(二)是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。(三)是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。四、今后努力方向在新的一年，我将再接再厉，更加注意对新的规章、新的业务、新的学问的学习专研，改进工作方式方法，主

5、动努力工作，增加服务宗旨意识，拿出非常的志气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。篇二首先，我认为电话里的沟通和面对面的沟通都须要技巧，但是面对面沟通更有难度，更有挑战性。虽然很有挑战性，难度较大，但我喜爱挑战，所以我会努力学习，用技巧同时也用真诚和客户沟通沟通，以期达到的效果。在沟通时我认为最重要的是眼睛，因为眼睛是心灵的窗口，我们必需让客户从这里感受到你的真诚和你的热忱。而这些天的努力也粗见成效，工作业绩在提高，同时让我每天有所进步，有所收获。同时，作为客户经理，我们要做得是让用户感受到他的服务跟一般客户是有区分的，让他

6、们体会到享受的待遇跟一般客户是不同的。所以我们不仅实现了一对一的服务，且供应上门服务，节约客户的保贵时间，最终目的是让客户信任我们，把我们变成他们的挚友。在服务中，尤其重要的是客户交待我们的事，所询问的信息，肯定要给客户刚好的令他们满足的回复。对于客户的反馈，我们也必需相识到会有快慢，所以我们要学会耐性，学会视察，学会摸索。而作为客户经理还必需保持醒悟的头脑，分清主次，利用自己手上的资源，去关爱最须要的客户。举一个简洁的例子吧。号码的客户，已经是五年以上的脱绑客户了，打他电话的时候反映我们手机信号不好，带来了许多不便，我告知他有预存话费送手机活动，却被告知这个号码不想要了，很明白的说你们送我手

7、机不就是想绑定我嘛，要分24个月返回，然后没有说再见就挂机了。其次次跟客户又联系了，用户看法还是很剧烈，这个号码我不要了，有空会来营业厅办理。但是我没有放弃，还是确定对这个客户追踪服务。最终有一天客户在三楼等着我了，我很快乐，觉得事情有了进展，见到客户后我对客户微微一笑，客户也不好意思的真诚的回了一个微笑给我，我可以感觉到我的气质和外形没有让客户反感，我轻舒了一口气，同时我能感受到客户之前在电话里的对话还是表示一点不好意思，所以我很有信念可以劝服这个客户打消他之前的想法。后来在跟客户沟通过程中，我先仔细去倾听客户这些年的运用状况，耐性听他讲诉不满的地方，然后我跟客户描述了CDMA的前景，同时我

8、也告之客户预存话费送手机活动也是我们电信回馈VIP客户一种方式，并不是完全为了绑定，而是考虑你们手机也旧了或不好运用了，对于你们来说也是机会，最终还是希望得到你们的支持，更何况这个号码必竟用了那么多年，我想你确定还是想接着运用的，而且您可以放心套餐不会给你变更，您还可以接着运用老套餐。最终我建议他要不要先看一下手机，而且手机随他挑，也没有限制指定型号。最终，客户被我的恳切打动，参与了这次活动，再次成为CDMA的绑定VIP客户。还有一位脱绑五年的客户，象山人，因为我自己也是象山人，所以我有信念在最短时间让彼此拉近距离。他是来降套餐的，这说明这个号码确定是要用的，只是已不怎么运用了，所以我要了解为

9、什么现运用少了，少的缘由又是什么，这是我要思索的。联系多次，用户都表示很忙，在我电话一再邀请下，用户最终来营业厅了，说自己也有移动号码，想办理打一个算一个，在与客户的沟通中我了解到此号码曾在某银行办理业务时在单子上留过，那就说明客户很注意这个号码的话费。所以我必需从他的实惠活动着手，我要让他了解这个套餐，在这次的沟通中我用了象山话，告知他这是联通的老套餐，是很实惠的，你取消再想办理，那是决不行能，此套餐也没有了，现还是全国接听免费的，客户对这些原先应当不是很了解，一听到，立刻有了爱好，我就趁火打铁，跟他说在不改套餐的状况下，您还可以享受预存话费送手机活动，预存话费还可以分24个月返回，到时候可

10、以抵扣您的月费，相当于月费也可少交了，手机也送给您了，您可以接着运用起来，手机随您挑，现手机款式许多，用户表示很满足。最终确定不降套餐，接着绑定VIP客户。因为面对面的沟通终归须要花费较多的时间，比较不便利，所以我们在日常工作中不得不大量借助电话营销。电话营销是很单一的，只能通过电话线连线客户，这时自信念的表现就在语速语调里。运用自己的语速语调，我们也可以通过电话线，把热忱、真诚、耐性传达给我们的客户。不断的营销实践中，我知道了一条阅历：虽然我们有针对性的方案，有完善的脚本，但是我们的客户是多样化的，每个人的需求、每个人的追求都各不相同，所以要适合的学会因人而异，学会不同客户不同问题区分对待。

11、人与人之间的沟通其实是心智与心智的较量，看法、学问和技巧都很重要。而人与人之间感情的维系，在肯定的程度上是为了更好地提高客户的忠诚度和增进客户保有率奠定良好的基础。谈起营销的阅历，我想说：在沟通时，持互让互谅而非对立抗拒的看法很重要，要留心“倾听”，要设身处地，将心比心，把握客户的心理与需求。营销能否胜利，取决于如何胜利把握客户心理;提高营销胜利率，前期打算工作是关键;职业气质的塑造，自我的努力提升与改善是必备的条件;业务学习+阅历积累+真诚服务是胜利的三大基础;胜利的营销承袭着企业文化的内涵。在客户服务的岗位上，我对自己的工作提出了全新的要求。营销，让客户接受，让客户满足;服务，为客户解决问

12、题，为客户供应保障;加上站在客户角度考虑问题的工作思路，才能带来服务工作的胜利。在营销工作中只有注意细微环节，针对性地去把握客户心理，合理运用营销技巧，才是胜利的基础!篇三20xx年我作为客户经理，主要负责*高速马路项目的贷款管理和信贷营销，回顾这已过去的一年，为实现早投入、早见效的营销目标，我总是主动发挥自己的主观能动性，始终讲究一个“勤”字,像一棵小草在自己的工作岗位上静默无闻，踏踏实实地工作着。经过我们的不懈努力，*高速马路项目自20xx年11月份开工以来，截止今年9月底，公司在我行项目贷款余额为1700x元，比年初净增900x元，存款余额为181x元(日均存款达487x元)，实现了项目

13、营销的初步成功，详细工作总结：一、主动努力搞营销，坚持不懈抓存款*高速马路项目是各家银行贷款营销的重点，由于该贷款的营销，有利于稳定并增加银行存款，实现银企双赢;有利于提高银行信贷资产质量、优化信贷结构、加快发展步伐;也有利于提高银行整体竞争实力。因此，各家银行非常重视，通过各种营销方式，主动与*公司联系，要求增加*公司贷款投入。我部在20xx年取得800x元贷款营销后，今年依据*项目进展状况和公司资金运用安排，刚好抓住锲机，主动与*公司联系，通过不懈的努力工作，在激烈竞争的状况下，向*公司发放项目贷款900x元，既满意了公司资金需求，又实现了我行贷款早投入，早见效的双赢目标，也为我行实现经营

14、目标，提高经营效益打下了坚实的基础。主要表现为：1、行长挂帅，全面出击。为抓住营销机遇，实现刚好投入，行长亲自挂帅并到*公司进行公关，采纳多种方式与业主商榷、座谈，用我们的诚意和优质的服务赢得*公司的理解与支持。2、客户经理全身心投入，全方位服务。我常常深化企业，了解并驾驭*项目的工程进展状况、资本金到位状况及公司的资金需求状况，刚好与*公司沟通，依据我行贷款申报审批要求上报贷款核准审批材料，适时进行贷款投入。3、留住存款，就是留住效益。*公司目前尚在建设期，无营运收入，公司存款主要是项目资本金和银行贷款形成，为了能够更多的争取存款，我们在*县无工行营业机构的不利状况下，常常放弃休息时间，经过

15、多数次的同*公司协商，公司多次从其他银行转入我行资金共计860x万元。同时，为了能够稳住存款，在*公司每次支付工程款时，尽量要求公司先从其他行支付，以限度的保留我行存款。二、主动收集资料，搞好贷后管理*高速马路项目是我行信贷营销大户，贷款发放后，为保证我行信贷资产平安，我对贷后管理特别重视，并主动加强对贷款进行管理。详细为：1、依据贷款管理要求，主动收集资料，完善贷款手续。目前，我已收集到项目科研报告、初步设计、项目批复、环保批复及开工报告等贷款所需的全部资料，为我行贷款平安供应了保障。2、督促企业按借款用途专款专用，将借款资金用于*高速马路建设。目前，我部已建立*公司贷款资金运用台帐，对每笔

16、资金运用状况进行登记，并同*公司协商一样，我行贷款在工行系统内封闭运用。3、常常深化施工现场了解施工进度，依据施工进度用款，保证资金按安排、按进度用在工程项目上。4、刚好做好贷后检查工作，并对贷后资料刚好入档管理。开工一年来，我多次深化施工现场进行检查，并形成贷后检查材料8份，特殊检查材料2份，大户分析材料4份，各种状况调查材料7份及报表资料上报若干份等，为保证我行贷款平安和领导决策供应了依据。三、关注招投标，开立结算户*高速马路项目一期土建项目招投标结束后，1标段中，仅*县就有，由于我行在*县无营业机构网点，施工单位无法在我行进行业务结算。为了能够限度的留住存款，我们对在我行开户的标段及其施

17、工单位的资金实行封闭式管理，并将项目公司监理单位的全部帐户开立到我行。目前，*项目在我行共开立结算帐户，是我行对公存款和利润的又一增长点。四、搞好服务，加强联系，主动推行电子银行，促进业务全面发展电子金融业务是工商银行发展的后动力，为了充分运用先进的结算工具，作为*高速马路的客户经理，我充分发挥我行结算系统优势，重点抓好网上银行、金融e通道、汇款直通车、手机银行、电话银行等电子银行业务新产品的推介、营销，增加电子银行服务功能，并与湖北*高速马路经营有限公司及*高速马路中铁大桥局项经部建立全面的网上银行合作关系，为其供应高附加值的资金结算、清算和账户管理服务，为汲取更多的结算资金奠定了较好基础。

18、目前，我部已同以上单位签订了网上银行及代发工资协议，不仅便利了企业，对我行业务发展也起到主动的促进作用。五、主动做好其他项目营销和存款工作在搞好*项目工作的同时，我也主动做好其他项目的营销和存款工作。*市奥昌工贸公司是一家民营企业，年销售收入500x元，每月现金流量达40x万元，经过做工作，该单位将基本帐户开到我行，目前，我们已对该单位上了网上银行和电话银行，下一步，我将为其营销肯定的贷款，如此之类的企业，我今年开立帐户。同时，我通过挚友关系，组织储蓄存款达12x元。六、今后工作过去的一年，各项工作虽然取得了肯定成果，但为了实现我行贷款早投入、早见效的营销目标，打好二次营销的攻坚战等仍须要做大

19、量的工作。故而，在今后应做好以下几方面工作：1、加大同*公司的联系和公关力度，消退前期事务的不良影响，尽早建立更加良好的关系。因为，贷款进入时间和额度及资本金存款一样是各家银行激烈的竞争焦点，营销手段不断改变，从工作到人情，都要做到四平八稳。2、加强贷后管理工作，主动关注*高速马路项目进展状况、资本金到位状况和公司自己需求及资金运用状况，刚好收集和反馈信息，保证我行信贷资产的平安。3、全行整体联动，加强对*公司的全方位服务。职场英语从这里起先!这里有面的职场干货、英语表达、商业资讯、人际关系内容选择一门课，开启你的职场修炼之路吧!第13页 共13页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页