2022家庭理财规划建议书.docx

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1、2022家庭理财规划建议书家庭理财规划建议书在不断进步的时代，建议书对我们的作用越来越大，建议书是一连串的管理实践，往往有着至关重要的作用。在写之前，可以先参考范文，以下是我为大家收集的家庭理财规划建议书，希望对大家有所帮助。家庭理财规划建议书1敬重的张先生您好！首先特别感谢您对我的信任，让我有机会为您供应全面的理财规划服务。 这份理财规划报告书是用来帮助您确认须要和目标，对您家庭的理财事务进行更好地决策，从而使您达到财务自由、决策自主、生活自由。在这份专为您量身定制的规划报告书中我全部的分析都是基于您目前的家庭状况、财务状况、生活环境、将来目标以及结合当前所处的经济形势对一些金融参数的假设，

2、测算出的结果可能与您真实状况存在有肯定的误差，因此您供应信息的完整性、真实性将有利于我们为您供应更精确的个人理财规划。为了能够使您满足，我将尽力靠着投资专业学问与实力，以您的利益为先，秉承诚信原则供应服务，注意“稳健为先、合理规划”，但由于市场状况变化莫测，同时，鉴于您家庭状况、金融参数的估计假设、社会经济形势等均会发生改变，因此建议您与我保持定期联系，以便刚好为您调整理财规划报告。本团队本着遵纪遵守法律、诚恳守信的原则，将充分保证客户信息保密性和平安性。理财规划建议书将由团队负责人干脆交与客户，充分沟通探讨后帮助客户执行建议书中的方案。未经客户书面许可不得透漏任何有关客户的个人信息。最终，您

3、在此过程中，假如有任何疑问，欢迎您随时向我们询问。 请您信任，我肯定会为您和您的家庭制定一个合理的理财规划，使您能悠闲面对将来生活，让富足恒久与您相伴。家庭理财规划建议书2理财也是一种才智，合理地理财能使我们的生活削减冲突，更好地安排资产，更好地实现金钱价值。人物介绍:由于家庭缘由，几年前洪女士和丈夫姜先生离了婚，法院将女儿判给了洪女士，每个月姜先生要支付给孩子抚养费500元。洪女士今年35岁，在一家广告公司作行政总监，每个月的收入6000元左右，其他补助1500元。女儿今年10岁，在一家公立小学读书。洪女士现有存款27万元，家庭平均月支出约20xx元，包括衣食费支出1200元，交通通信费支出

4、500元，其他支出约300元。洪女士离婚后始终和父母住在一起。理财目标:洪女士希望将闲置资金投资出去，并为自己、孩子和父母购买几份保险，用于保障全家人的身心健康。在条件成熟时，购买一套商品房和一辆中低档小汽车。理财分析由于是单亲家庭，洪女士的投资应以稳健为主，兼顾平安性和收益性。由于和父母同住以及孩子在一所公立学校读书，洪女士的月支出比较稳定，建议从存款中拿出10-12万元做投资。近期各家商业银行推出的新理财产品比较少，但相比之下，深圳发展银行推出的聚财宝现金增利安排以及中国光大银行的阳光理财A2期安排还是可以考虑的。此次深发展推出的聚财宝现金增利安排最大的特点是没有发行结束日，任何时候都可以

5、购买。与此同时，期限短、流淌性强、收益率较高等特点也很引人关注。此款产品的投资周期只有一个月，收益率保持在2%-3.6%之间，起始金额为1万元，主要投资于货币市场基金。光大银行推出的阳光理财A2期安排分为半年期和一年期两种，预期收益率分别为3.5%和2.37%，半年期产品采纳浮动收益率计算，只对本金及0.72%的收益进行爱护，一年期产品则采纳固定收益率计算，对本金及收益进行全额爱护。建议洪女士购买4万元的聚财宝和2万元的阳光理财A2期进行短期投资。调整投资孩子的抚养费洪女士始终用零存整取的方式放在银行，因此建议洪女士为女儿开立北京银行的京卡储蓄将来卡账户，让孩子从小养成理财的好习惯。此卡开立账

6、户的要求并不高，只需卡内的储蓄金额保持在3000元定期或300元零存整取即可，洪女士可以将孩子的抚养费转到这个账户上来，采纳零存整取的方式存储。基金也是一个不错的投资渠道。目前，由南方基金管理公司管理的基金宝元和南方避险增值基金以及富国基金管理公司管理的富国天利等基金的份额累计净值都比较稳定，均基本保持在101.44%-116.35%之间，投资收益特别可观。建议洪女士购买上述基金1-2只，购买金额在1-3万元左右。除此之外，国债和优质的信托产品也应成为洪女士投资的对象。近日，平安寿险推出了“三鸿组合”保险，分别为长春树险、无忧果险和富贵族险三款。建议洪女士为女儿购买富贵族险，此款保险主要为未成

7、年人设计，每三年返还一次生存保险金，保金返还率在8%左右。另外，洪女士为自己和父母购买适量的主险和附加险，对今后的重大疾并人身意外损害供应有力保障。买房购车安排由于是两口之家，孩子又小，洪女士可以购买小户型住房。对于洪女士来说，究竟是先买房还是先购车呢?从目前来看，洪女士的剩余存款只够买车，假如采纳双重贷款方式，洪女士的负债太重，而银行拒贷的可能性也比较大。所以建议洪女士从存款中拿出4-6万元，一次性购买低档小汽车一辆，剩下的存款用住房公积金贷款买房。目前，北京近郊的房价在6000元一平米左右，35万元就能买下一套小户型的房子，贷款10年，月供2580元左右。【家庭理财规划建议书】本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第6页 共6页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页