2022年认真学习《反洗钱法》切实履行反洗钱职责.docx

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1、2022认真学习反洗钱法切实履行反洗钱职责10月31日，第十届全国人大常委会其次十四次会议表决通过了中华人民共和国反洗钱法。这部备受社会关注的法律历经5年提案、起草和审议过程，在国家立法层面上确立了反洗钱的各项基本制度，标记着我国反洗钱工作在法制化和国际化的轨道上又迈出了关键的一步。中华人民共和国反洗钱法意义重大，是我国反洗钱法制建设的一座重要里程碑，对于预防洗钱活动、遏制洗钱犯罪、维护金融秩序和保障社会公允正义有着极其重要的意义。一、反洗钱法是一部体现构建和谐社会要求的法律。十六届六中全会明确提出民主法制、公允正义、诚信友爱、安定有序等是构建社会主义和谐社会的总要求。这些要求在反洗钱法的内容

2、中也得到了充分的体现。洗钱犯罪与一系列上游犯罪相关，涉及到社会领域的各个方面，预防和打击洗钱活动，干脆关系到社会是否安定有序。洗钱是将非法所得合法化，这严峻冲击社会公允、挑战正义，必需依法加以预防和打击。相当一部分洗钱活动是利用虚假证件、假名账户、空壳公司等进行的，这些现象公然违反社会诚信原则，反洗钱法对此进行了严格规定，要求任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其供应一次性金融服务时，都应当供应真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。二、反洗钱法是一部预防和监控洗钱活动的法律。对于洗钱犯罪，我国刑法已经在第191条和第312条明确规定了刑事制裁措施。与之相协作，反洗钱法作为

3、一部行政法律，旨在预防、监控洗钱活动。这主要表现在以下几个方面：第一，反洗钱法确立了国务院反洗钱行政主管部门，即中国人民银行，同时规定了国务院相关部门的职责分工，从而建立了“一部门主管，多部门协作”的反洗钱行政监管体制。其次，反洗钱法明确规定了金融机构的四大反洗钱预防义务：建立反洗钱内部限制制度、建立客户身份识别制度、建立客户身份资料和交易记录保存制度以及建立大额和可疑支付交易报告制度，这些制度都是预防和监控洗钱及其上游犯罪活动的有力保证。第三，洗钱活动渗透到社会经济各个方面，因此反洗钱法注意社会公众的广泛参加，特地对举报洗钱活动的行为及其保密制度作出了规定，这就可以更早、更快、在更大范围内预

4、防和监控洗钱活动。通过这些规定，反洗钱法构建了一个集政府部门、金融机构和社会公众三方面力气为一体的反洗钱预防限制体系。三、反洗钱法是一部贴近中国实际的法律。近些年来，随着走私、毒品、贪污贿赂等犯罪不断发生，非法转移资金活动滋生扩散，我国的洗钱问题日益突出，不仅破坏我国金融秩序，而且危害到经济平安和社会稳定。为了有效预防和打击洗钱活动，自上个世纪90年头初以来，我国一方面制定了以刑法第191条和第312条为核心的反洗钱刑事法律规定，另一方面初步建立了以中国人民银行制定的金融机构反洗钱规定、人民币大额和可疑支付交易报告管理方法、金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理方法为主体的反洗钱预防制度，对于

5、预防洗钱活动发挥了主动作用。反洗钱法没有照搬照抄某些目前国际上通行但不符合中国实际状况的标准和做法，而是立足于中国现实，遵循逐步绽开、稳步推动的原则，总结了我国多年的反洗钱实践阅历，是对我国现行各项反洗钱制度一次系统的补充、完善、强化和升华。四、反洗钱法是一部呈现我国负责任大国形象的法律。在经济全球化和资本流淌国际化的背景下，洗钱活动愈益具有跨国特性，并由发达国家不断向发展中国家扩散。“911”事务后，国际社会越来越相识到，依靠一国力气难以预防、遏制和打击跨国洗钱犯罪和恐怖活动，必需通过规范和协调国内、国际立法，加强反洗钱和反恐融资国际合作。反洗钱法的颁布，表明我国已经通过立法形式将反洗钱和反

6、恐融资的国际义务转换为国内法，呈现了一个负责任大国的国际形象。同时，也为我国加入国际反洗钱组织、参加国际规则制定、增大国际事务话语权、保障和谋求国家利益铺平了道路。五、反洗钱法是一部贯彻依法行政精神的法律。就反洗钱工作而言，依法行政主要是对反洗钱监管部门提出的要求，就是要求反洗钱监管部门依照法定的权限和程序行使权力，这些要求在新颁布的反洗钱法中得到了充分的贯彻。对给予反洗钱监管部门的每一项行政权力，都有相应的限制或责任条款进行制约，以防止权力的滥用。例如，反洗钱法在对客户资料和交易信息保密、反洗钱调查和临时冻结程序、人民银行各级分支机构权限等方面都作出了明确的规定，对在反洗钱执法过程中出现行政

7、违法行为的单位和工作人员规定了严格的行政责任，甚至刑事责任。反洗钱法的颁布，是我国反洗钱法制建设的一座重要里程碑，标记着我国反洗钱工作进入了新的发展阶段。反洗钱法将于XX年年1月1日起先施行。XX年年是反洗钱工作接着走向全面深化的一年，是反洗钱工作着力完善提高、寻求突破的一年。在当前和今后较长一个时期内，包括银行、证券、保险在内的全市金融系统肩负着深化学习和宣扬反洗钱法的重任，肩负着进一步规范和完善全市反洗钱工作机制的重任，肩负着在本系统、本单位推动反洗钱工作全面深化开展的重任。因此，我们要以此为契机，站在维护金融机构诚信和稳定、维护国家整体利益和人民群众根本利益的政治高度去相识做好反洗钱工作的重大意义，切实履行好反洗钱工作职责，共同开创我市反洗钱工作的新局面。第5页 共5页第 5 页 共 5 页第 5 页 共 5 页第 5 页 共 5 页第 5 页 共 5 页第 5 页 共 5 页第 5 页 共 5 页第 5 页 共 5 页第 5 页 共 5 页第 5 页 共 5 页第 5 页 共 5 页