2022年银行客户经理下半年工作计划.docx

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1、2022银行客户经理 下半年工作计划【篇一】今年下半年里我为自己制定了新的目标，做为银行客户经理我安排从以下几个方面来熬炼自己，提高自己的整体素养。一、道德方面做为客户经理在品德、责任感等方面必需要有较高的道德修养，剧烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。二、心理方面客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有主动主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通实力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热忱开朗，在语言上要风趣幽默，在处理麻烦问题上要敏捷变通，在业务操作上要谨慎负责。三、业务方面客户经理要有系统、扎实的业务学问。首先要熟识银行的贷款、存款、结算

2、、中间业务学问。既要驾驭主要业务学问，又要熟识较为冷门的业务学问；既要有较高的政策理论水平，又要能详细介绍各种业务的操作流程；既要熟识传统业务，又要刚好驾驭新兴业务。另外，客户经理还要具备法律学问、经济学问，特殊是要具备综合运用多种学问为客户供应多种可供选择的投资理财方案的实力。四、营销方面客户经理要成为市场营销的能手。要驾驭市场营销学的基本学问，又要身体力行，主动参加实践。驾驭推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。【篇二】客户经理是对外服务的窗口，是支行对外的形象。一个人素养的凹凸干脆就反映我行的服务水平，我清晰自身还有许多不足，比如遇到困难简单产生急

3、躁心情，综合协调实力有待提高，工作阅历有待丰富，工作系统性不够强，产品学问面狭窄等等。下半年我将努力做到以下几点：一、深化学习各项产品学问，不断提升自身综合素养制定了具体的学习安排，坚持每周学习最新的金融理论和某种特定产品的有关政策、文件，使理论水平、业务实力明显提高。做到了学问更新、业务更新，在办理客户业务的时候就能够精确把握该笔业务的难点及风险点，能够刚好发觉，尽早补齐，做到事半功倍。二、强化团队意识，树立集体观念上半年收官战的时候让我们团队的每一个人动容，虽然许多客户不是很协作，虽然有巨大的数字须要我们想方法去完成，但是当团队的每一个人都参加进来，都为了的目标在拼尽全力的时候，那种不抛弃

4、不放弃的精神让我很感动，也正是因为这样的精神存在，才让我们坚持到了最终，实现了完备的收官。三、努力提升业务水平，提高客户服务质量一位学者说：真正的优质服务是发自内心的自觉行为，而不是对规章条例的机械遵循。为此，作为公司业务的初学者，我应当花更多的时间去学习产品学问，业务技能，并不能因为接触时间短，就降低要求，必需努力在开门红期间完成自身素养的搭建，为进一步提高服务质量，争创服务品牌，提升顾客满足度做好一切努力。四、加大营销力度，做好贷款工作一是充分利用我行授信的优势，面对授信单位，以存贷比的要求做第一抓手，保证存贷比完全达标的同时，我们的存款任务也能够达成60%以上。二是争揽他行资金，面对众多

5、的客户，我们不断跟企业联系，充分挖潜，一遍一遍地梳理潜在客户，瞄准单位找关系，全面出击。【篇三】20xx下半年是充溢激情的半年，努力总结上半年工作中的不足，巩固好团队下半年的管理工作，强有力的提高团队的凝合力、向心力及执行力，促进团队成员之间的感情，用饱满的青春士气，把下半年的业绩做的提升，通过进一步优化管理安排、精神文化建设和营销方案，深化推动天琪团队建设，坚决信念、众志一心、扎实完善下半年的各项工作。做好下半年的工作意义重大。以下是下半年的工作安排。一、充分相识完成下半年资产量的目标艰难性上半年，我们团队业绩量做的离目标太远，营销安排的实施中遇到不少的问题。团队在营销宣扬当中，无法拿到相应

6、的礼品实物及模拟品，不能更好的做好宣扬安排；银行网点维护方面，因银行业的竞争，对证券公司的客户经理，要求过高，对于信用及、基金及存款方面月度任务较重。导致我们的客户经理都在为维护好网点宣扬方面进度迟缓，虽然是团队协作个人完善银行网点维护，可是对于存款难度还是较大；对于银行网点开发我们处于劣势，不能够在为银行供应存款和更好双赢“营销方案”达成双方的合作目的。没有一个很好的渠道开发，营销安排的开展难度就增加了。二、充分相识推动优化管理工作的重要性团队管理进入了成长阶段，一些深层次的问题可能还会凸显出来，构建完善的团队管理安排尤为重要，综合安排改革下半年进入实质性实施阶段，通过对于团队成员间的凝合力

7、，向心力，执行力及对工作的热忱等现状存在的一些问题，作出新的优化安排，刚好解决其问题，完善团队管理。三、充分相识聘请成员的重要性新的成员是团队的簇新血液，是补充团队发展的重要部分，没有新成员的增加，大家庭的组成也是不行能的，公司对于聘请方面做出好的优化方案，以团队聘请细化。一并实施，善营销目标。四、营销管理制度1、日常管理工作中，将团队分成3个小组，通过把人数落实到分组，由小组进步行管理，提高其团队发展。并通过与小组长沟通，更深化的了解到团队每个成员工作上、生活上的状况，工作上进行良性竞争。工作中，多与团队成员沟通，了解趋于成员的展业状况及宣扬中遇到的问题，刚好指导，赐予他们激励和支持。工作中

8、，要销售人员，熟识自己的岗位职责：想方设法完成区域销售任务；努力完成销售中的各项要求；负责严格执行客户开户手续流程；主动广泛收集市场信息并刚好整理上报；严格遵守公司各项规章制度；对工作具有较高的敬业精神和高度的主子翁责任感；完成领导交办的其它工作。建立团队高效率的工作精神，团队以每个月15日之前完成当月工作状况，通过高效率模式对新员工进行影响，便于后期团队管理。2、会议管理团队会议是团队发展的重要环节，会议是现代管理的一种重要手段，销售人员对公司的指示精神理解不够，销售心态就不稳定，就不会严格根据终端思路开拓客户，工作效率就大大折扣。通过会议中回顾和总结昨天的工作，进行业绩分析，相识到其不足，

9、对其指责，共同沟通，找到好的方法和途径，解决市场遗留问题，复原市场肌体，提高工作效率。一天之际在于晨，周一是当周的关键日子，通过周一开会对上周工作不足进行指责指正，指正的方式确定了其主要意义，营销主要的胜利方法，无异于精神支持和激励，使人有更高的上进心。周一对大家工作进行激励，调动起主动性，致使工作顺当完成。会议中增加才艺展示，把个人优秀的一面呈现出来，彰显其自信和人格魅力，鼓舞其团队士气，增加其团队向心力和凝合力。五、人员聘请销售团队组建，人员聘请是重要的部分，不断地补充新力气，团队才能更好的发展。通过助理在网聘请，招募优秀成员。结合人才大市场，进行聘请。通过与学校领导进行沟通，开办期毕业生

10、校企合作，在毕业生毕业前进行培训，了解其优秀成员，招募到公司。六、区域培训在公司的组织的培训下，团队内部进行新员工开户培训强化方案。新员工开户流程及企业文化代训，销售技巧及话术培训，从业资格考试培训。七、网点开发及维护目前有岗厦交通银行和网点，建业小区网点，通过网点巡查和银行行长了解其客户经理工作状况，加强其维护和业绩促成。通过完成上述工作，使我相识到一个优秀团队应当具有优秀的管理实力，不断强化的团队服务意识，遇事养成个人常常换位思索的实力，良好的协调、沟通实力，刚好发觉、解决问题的实力，精确分析、推断、预料市场的实力，对于管理者保持管理信息刚好、对称的实力，良好的语言表达实力，较强的创新实力

11、。以提高团队工作效率和工作质量为标准，这样才能不断增加团队工作的号召力、凝合力和战斗力。【篇四】随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了接着做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空代理等代理结算外，更要做好相应收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞争实力。以下是我下半年的工作安排。一、以客户为中心，做好结算服务工作客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏干脆影响到我行的信誉。1、我行始终提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服务”我们将接着执行，并做

12、到每个员工能耐性对待每个顾客，让客户满足。2、主动加强与个人业务的联系，参加个人业务、熟识个人业务以更好为客户服务。虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的缘由还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。3、以银行为课堂，下半年我们将举办更多的银行结算方法讲座，增加人们的金融学问，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。4、接着做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广运用网上银行业务。二、强内限制度管理，防范风险，保证工作质量随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求。1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格根据综

13、合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增加制度执行的钢性，提高约束力。2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理和上门服务。进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计印章和空白重要凭证的运用和保管。重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的平安，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。3、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以刚好发觉隐患，削减差错杜绝结算事故。切实履行对分理处的业务指导与检查。做好会计核算质量的定期考核工作。三、以人为本，提高员工的全面素养员工的素养如何是银行能否发展的根本，在目前人员流淌常见的状况下我营业部急须要有一

14、支高素养的队伍。1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实充溢竞争和风险，所以到我营业部须要有肯定的心理素养和文化修养。在用人上以员工的实力且要能发挥员工潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的主动性。2、加强业务培训，这也是下半年最紧迫的，现已将培训安排上报人事部门，打算对出纳制度、支付结算方法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础学问以及各种新兴业务进行培训。3、在人员惊慌的状况下仍要加强岗位练兵，除了参与下半年的技术比武更为了提高员工的业务水平。勤做员工的思想工作，关切激励员工，强化员工的心理素养。有安排、有目的地进行岗位轮换，培育每一个员工从单一的操作向混合多能转变。第12页 共12页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页