2022年金融业务员个人业务工作总结【三篇】.docx

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1、2022金融业务员个人业务工作总结【三篇】篇一回顾走过的一年，全部的经验都化作一段美妙的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得了部分成果，但也还存在肯定的不足。在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整，支配了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展，起先尝试向中高端客户供应专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队伍、培育人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工作。以下是11年度个人工作总结报告：一、17年详细工作总结：客户维系、挖

2、掘、管理、个人产品销售工作：1.抓基础工作，做好销售工作安排，挖掘理财客户群;通过前台柜台输送，运用银掌柜crm系统，重点发展vip客户，新增vip贵来宾户;2.进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜crm系统将客户关系管理，资金管理，投资组合管理融合在一起，建立了部分客户信息.在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时.进行各种产品销售，主动营销取得了一些成效;3.加强了宣扬，通过报社、移动短信，展版张贴，led横幅等方式传递信息，起到一些效果;4.结合市场客户投资理财需求，根据上级行工作部署进一步推动新产品上市，如人民币周末理财、平稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。自身培训

3、与学习状况：在省分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后，脱产参与接受西南财大afp资格正规课程培训。在自身的努力学习下，今年7月通过了全国组织的afp金融理财师资格认证考试，并于10月取得资格证书;通过afp系统规范培训，经过本阶段的学习后，提升了自己素养，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方案时，依据不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为客户创建的投资回报作为自己的工作目标。能将所学学问转化为服务客户的实力，结合我行实际状况参与it蓝图培训，不断提高自己业务实力二、存在的不足：尽管我行理财业务已得到初步发展，但由于理财业务开展起步较晚，起点较低，使

4、得理财业务发展存在规模较小，与同业比较存在较大差距，存在人员不足、素养不高、管理未配套等问题。目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在发展代理保险，代售基金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待拓展，我行的特色产品：汇聚宝，外汇宝，纸黄金，人民币博弈等很多特色理财品种还没完全推广开(受营销人员，业务素养等方面的制约)缺少专业性理财。不足处：1.基础理财客户群(中、高端客户)较少，对客户信息资料了解不全(地址、号码、爱好爱好)缺少对客户的维护;2.营销力度薄弱，须要团队协作加强营销，没有充分发挥个人实力;3.业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠道从前台向理财室输送客户信息;三、来年工

5、作准备1.在巩固已取得的成果基础上，了解驾驭个人理财业务市场，应对同业竞争，进快快速发展我行的理财业务，2.不断加强素养培育，作好自学及参与培训;进一步提高业务水平3.加大营销力度推动各项目标工作，有效的重点放在客户量的增长。4.结合我行工作实际加强学习，做好it蓝图新系统上线工作，做好20xx年个人工作安排。篇二20xx年上半年以来，依据省公司“保增长、报增效”的工作要求，我局明确了今年“保规模、调结构、上活期、增效益”的目标，金融业务局强化责随意识，树立明确目标，坚持业务发展和合规经营相结合，均衡处理好了规模、质量、效益三者关系，在上半年度取得了肯定成果。截至目前，我局金融业务各项指标完成

6、状况如下：一、上半年度工作完成状况(一)各项指标完成状况1、跨年度竞赛完成状况无锡局累计完成综合指标量102479.8万元，完成安排指标的127.3%;跨年度期间累计净增活期平均余额17267万元，完成安排的88.6%;完成标准保费11186.36万元，完成安排的64.47%。其中营业部门完成状况如下：跨年度期间累计新增加权余额115108.55万元，完成安排的142.101%;累计新增活期平均余额13736万元，完成安排的70.48%;完成标准保费11186.36万元，完成安排的64.47%。2、3-12月新增活期平均余额、标准保费完成状况6月较2月28日累计新增活期序时进度安排为9000万

7、元，截至目前，较2月底累计净增活期平均余额为负90万元，其中3至6月各月均未能完成活期平均安排。截至目前，3-6月累计净增标准保费3157万，完成3-12月安排的24.3%。3、六大重点营销项目完成状况商易通：截至目前，商易通新增沉淀资金为3400万元，完成安排的41.47%，同时完成力争目标的27.65%;累计发展商易通51台，完成安排的5.67%。代发工资：我局今年头发工资目标户数为17500，截至目前，我局累计完成户数为3636户，完成目标的20.78%。缴费宝：截至目前，我局开办缴费宝绿卡户数186157户，截至目前已胜利代扣帐户数位86325户，代扣率达到46.37%。绿卡通：XX年

8、我局绿卡通发展目标数位17500户，截至6月底，累计发卡138张，目前进度比较缓慢。基金定投：XX年我局基金定投新增户数目标为1680户，截至目前累计新增户数为17户，目前进展比较缓慢。期缴保险：截至6月30日，我局期缴产品实现标准保费529.53万元。其中城区营业局、锡山区分局、惠山区分局、滨湖区分局已完成各自目标数。(二)上半年度工作开展状况纵观上半年工作开展状况，取得以上成果主要有以下几点：1、主动有效地组织开展邮储跨年度竞赛活动。主动有效地开展邮储跨年度竞赛活动，是我局保持邮储余额持续增长的“致胜法宝”。在营业部门跨年度邮储竞赛活动期间，组织非营部门也绽开跨年度储蓄竞赛活动，并组建高级

9、营销团队，同时各职能部室与营业部门主动挂钩，主动走访营业网点并帮助解决网点实际需求和困难。全体员工紧紧抓住元旦、春节这两大黄金吸储季节，大力开展邮储跨年度竞赛活动，获得了圆满的成果。2、主动发挥客户经理团队作用，发展个人中间业务上半年完成对无锡邮政代理金融业务客户经理管理方法的修订，制定了客户经理队伍运作流程方案，进一步落实客户经理每天日志的上报工作，抓好每月客户资料的整理及工作安排总结的填报工作。同时每月召开客户经理例会，例会上对客户经理的业绩进行通报，并由优秀的经理沟通阅历，共享心得，每次例会后对客户经理进行业务培训。与去年相比，客户经理整体素养、营销意识、专业学问有很大的提高。从这支团队

10、的建立到一步步的成长，本着打造邮储理财精英团队的理念，这支队伍已经成为发展邮储中间业务必不行少的中坚力气。3、做好XX年各项金融重点业务营销方案的制订与推动，促进我局金融业务有效增长依据职代会提出的余额达到75亿，活比达到18%的要求，同时争取中间业务两年翻番，依据各局实际状况，年初下达了3-12月份净增活期平均2.5亿和标准保费1.3亿的目标。同时为主动实行省公司、省分行文件精神，抢抓市场发展机遇，加快邮政金融业务发展方式的转变，推动业务结构调整，促进局、行邮政金融业务的长效发展。局、行共同在全局、行范围内开展邮政金融业务重点营销项目活动，成立重点项目推动小组，制定商易通、缴费宝、代发工资、

11、绿卡通、基金定投和期缴保险等六大重点营销项目的方案并做推动。6-8月有大量华安金龙客户到期，为进一步推动保险业务的发展，推动业务结构调整，以及维护好这些客户资源，制定了代理保险业务的阶段性目标，即6-8月净增标准保费7500万。自阶段性目标下达后，金融业务局刚好将到期客户发至城区营业局、各区分局及各网点，同时给每一位客户寄递了告客户书，在告知的同时并宣扬我局其他理财业务，并要求每个网点、每个客户经理主动联系客户、走访客户，主动做好后期维护和接转工作。4、做好网点人员各项业务培训及网点检查工作协作银行风险合规部门做好邮储二类网点、代理网点负责人签署合规承诺书工作，同时邀请人民银行专家为二类网点、

12、代理网点负责人进行了风险合规讲座，针对“反洗钱”内容进行培训;发放银行合规管理好用手册电子光盘，组织网点人员学习;为防范风险，并协作邮储银行风险合规部门做好网点风险合规自查活动;协作省行进行网点的基金、保险、理财产品的风险合规检查;为防止邮储资金案件的发生，打造平安邮政金融，局、行成立邮政金融网点案件风险检查小组，组织网点储蓄业务员进行“合规管理年”活动考试，同时并组织网点负责人进行“反洗钱”学问培训考试;组织网点储蓄业务员进行规范服务培训，并组织了相关考试。二、上半年业务发展中存在问题1、跨年度竞赛后余额规模出现下跌，活期规模止步不前。截至目前，总余额较XX年12月31日净增8.2亿，其中营

13、业部门总余额净增7.86亿，营业定期净增7.2亿，营业活期平均净增6681万元。但与跨年度竞赛结束后相比，我局总余额下跌5635万元，其中营业部门总余额下跌526万，营业定期下跌4629万元，营业活期平均下跌1393万元。XX年12月31日活比为17.4%，而目前活比为16.3%，活比下降较多。离职代会提出的余额达到75亿，活比达到18%仍有肯定距离。跨年度竞赛结束后，从外界因素看，负债业务进入常规的清淡期，金融危机的影响仍在接着影响，而股市、房市又渐渐起先升温;从内部因素看，各营业部门对金融业务的发展思想上有所松懈，特殊是在如何进一步发展活期业务，通过项目为抓手来推动的详细措施有所缺失;此外

14、非营部门协储任务渐渐减轻，非营余额下跌较多且较难掌控，也给全局活期余额的净值长带来肯定压力。2、重点营销项目启动缓慢。目前除了保险项目外，商易通、缴费宝、代发工资、基金定投及绿卡通进展缓慢。主要缘由是，一保险项目各部门都特别重视且做了周密的布置，但是其他项目有的部门不是很重视，有的甚至安排都没有分解下去，或者说只是简洁的分解没有详细的措施，工作布置不细致;二是在六大重点营销项目方案制定和推动过程中，银行启动较慢，因此出现与银行步调不一样的状况，同时银行将业务重点转向了信贷业务及公司业务，对传统的中间业务由于诸多缘由支撑力度不够，特殊是在数据分析和通报过程出现脱节;三是对新项目业务熟识程度不够，

15、部分网点还没完全相识到这些业务的发展对于网点金融结构调整及维护发展客户的重要性。篇三在即将过去的这一年里，针对我在工作上的不足，我进行了许久的反思总结，我存着的不足之处有以下几点：第一、安排不明确，不连贯;其次、工作的持续跟踪做的不到位;许多业务的开发有时候是从老客户的持续跟踪起先，通过客户转介绍等的一些方式开发的。第三、老客户转化做的不够。针对这几个问题，新的一年结合工作性质取长补短我的工作安排是：第一、注意老客户的转化，原来有一些贷款客户平常从银行贷款资金一时花不完会希望做一些理财，原来我不太重视这些，现在已经起先跟踪维护。其次、指定客户开发安排，从年前这段时间的市场开发状况来看，总结分析

16、客户群体，依据客户对风险的喜好和承受实力锁定客户群，通过参与理财讲座、专业会议、社区活动等方式跟这些群体取得联系，开发业务。第三、主动参与社区活动，创建更多条件开发客户资源。第四、对于客户的持续跟进，要细致耐性，做好具体的客户跟踪笔记，耐性的为客户答疑解惑，成交在于持续的跟踪之下。第五、主动的跟公司优秀的同事们学习沟通。第六、平常加强金融学问的学习，不断的充溢自己的大脑。第七、严格要求自己根据以上安排开展新一年的工作。第12页 共12页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页