2022年银行案防工作会议讲话稿.docx

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1、2022银行案防工作会议讲话稿案防工作作为金融稳定的重要组成部分,是考核基层央行全面提升履职实力的重要指标之一。下面是我给大家整理的银行案防工作会议讲话稿，仅供参考。银行案防工作会议讲话稿篇1同志们，案防是银行的生命线，在当前困难的经济形势和社会环境中，狠抓案防显得更加紧迫和重要，主要表现在五个方面。一是银行业竞争激烈，我们必需提高防范风险实力。 以前我们都说狼来了，现在狼就在我们的身边，工、农、中、建、交、五大国有银行，邮储银行、农村信用社、农商行、浦发、华夏，还有正在选址筹建的晋商银行、中信银行等，我们所处的环境真可谓是八面受敌、八面来风、遍地狼烟，在这种困难、激烈的竞争环境下，我们必需把

2、审慎经营、稳健经营放在第一位，要在激烈的竞争中时刻保持醒悟的头脑，保持高度的警惕，否则，我们不仅仅会失去发展的实力，甚至会葬身于我们内部的案件和风险中。二是社会环境困难，我们要有高度的风险意识。 当前社会中的诱惑太多，拜金主义流行，我们的耳边时常听到官二代、富二代、星二代，许多人每天都在做着发财梦、大款梦、老板梦，有些员工脑子每天想的不是工作，而是我要当老板，我们要发大财，我要香车豪宅，有些人为了追求利益铤而走险，不惜以身试法，案防工作形式严峻，挑战重重，我们不仅要管好自己的手、自己的身、自己的嘴，更要管好自己的员工，这不仅要对自己负责，更要对商行大业负责，对党负责。三行业性质特别，我们要讲案

3、防。银行经营的就是风险，这就确定于了银行就是高风险行业，既然是高风险银行，我们就必需要有对风险的高度敏感性和警惕性。案防工作是银行的爱护伞，是我们的生命线，一个小小的差错，有可能给我们带来毁灭性的灾难。不讲案防，就是自掘坟墓;案防做不好，就是自取灭亡。四经营氛围不佳，我们要抓案防。目前，我们正在处于转型发展的关键时期，我们的经营活动还存在着许多很大的问题，与股份制银行相比，我们的服务还有很大差距，我们的平台还很难与其抗衡，我们的产品还远不如人家丰富，甚至有些客户曾直截了当的说，我们的服务不如浦发，这些不良的经营氛围，影响了我们的心情，影响了我们的思想，甚至影响了我们的行动，一些人起先敷衍了事、

4、吊二郞当、麻痹大意，给一些不法分子、不良思想创建了可趁之机，这是特别危急的，抓好案防，是商行实现转型、跨跃发展的保障和前提。五是供需冲突突出，我们要提高把控风险的实力。 当前的经济形式大家已经深有体会，焦炭行业不景气、钢贸企业风险重重、房地产前景不容乐观、煤炭行业货堆如山，民间融资时有案发、企业经营举步维艰，在这种背景下，风险无处不在，风险重重逼人，越是这种状况，越是考验一个银行的风险把控实力。总行多次召开专题会议、多次下发风险提示，多次组织风险排查，充分说明白总行把控风险的决心和意识。以上是我们对案防工作的一些相识，下面，我汇报一下紫金支行上半年的案防工作。上半年以来，我们严格根据总行关于案

5、防工作的要求和部署，仔细做好日常防范工作，同时还主要做了以下工作：一是以思想教化、合规建设为首务，多措并举，加强员工合规意识、合法意识的培育，赢造清、廉、威、正的企业文化氛围。我们支行始终特别重视员工的思想教化。近年来，受经济形势和市场环境的影响，银行案防工作面临着严峻的形势，上半年，依据总行和监管部门、人民银行的要求以及支配部署，我们通过召开案防例会、面谈会、专项工作会等等，仔细贯彻传达总行有关精神、落实工作要求。通过与每一位员工面谈、签订承诺函，使每一位员工深刻相识非法集资等非法金融行为的危害，引导大家提高免役力，远离非法集资、远离高利贷、远离一切担心定因素。通过组织大家观看非常钟的悲剧，

6、并要求大家以读后感的形式深刻剖析案件背后的每一丝隐患，引以为戒。通过组织以案防为主题的辩论会，让大家审慎科学的把控风险、警惕风险。二是以宣扬教化为手段，提高社会公众识别风险、抵制非法行为的实力。我们通过发放传单、张贴宣扬海报、走上街头，向公众宣扬反洗钱、向公众宣扬珍爱信用记录等等，在巩固内部防线的同时，努力筑牢银行案件防控的外部防线。三是以全行大比武为契机。全面提高每一位员工的业务实力，从而提高员工在办理业务过程中的风险识别实力、处置实力。力求把风险防控贯穿于业务操作的每一位环节，每可能存在的风险化解在萌芽。四是以违规积分管理方法的学习，明确业务操作的风险点和风险源，通过学习严厉的惩罚机制，校

7、正不规范行为、警示教化违规员工。我们要求大家比照方法列举的违规行为，自我评判、自我校正、自觉遵章守纪、自觉合规经营，筑牢风险防线。同志们，银行案防无小事。纵然我们做了这么多的工作，但是仍有一些地方还远远不能满意一个高标准银行的要求，一些被我们称之为小错误、小隐患、小问题的风险还普遍存在，我们要知道，非常钟的悲剧正是由这些看起来不起眼的小错误、小隐患、小问题引发的。一是我们对员工的日常行为和思想动态驾驭的还不刚好，这既不利于我们的动态排查，也可能对我们整个集体产生了一些负面影响。我们的有些员工，对案防工作的重要性还不理解或者说理解的不深刻、不达标。针对这一点，我们要在下一阶段的工作中，进一步加强

8、员工的思想教化，真正把员工的思想统一起来，统一高度、统一观点、统一相识。二是我们的工作还做的不够细致。如，白天安保人员巡逻还不到位，门口车辆摆放有时候还够规范，夜间值班人员设防不刚好，有时候还出现误报的现象。工作牌有时带，有时不带，有时带着却在口袋里放着。上班时间有员工离岗脱岗，监控的日常维护和检查还不到位、电源的运用不规范，对内退员工的关切还够等等。同志们，我们正在创建省级文明单位，这既是我们曾经努力的成果，也是我们进一步提升的机会。我们要从细微环节入手，要建立紫金支行的岗位和业务规范，通过细制的管理，严格的操作，要案防落实到一举一动中，把服务落实到每一个操作环节。三是我们的业务实力还有待于

9、进一步的提升，我们的学习意识还有待于进一步加强。同志们，从总行下发的新的制度起先，到最近连续下发的风险提示，都告知我们，风险就在我们身边，我们要发展，仅仅是我不做坏人，我不做坏事，是远远不够的，只有驾驭了业务操作的精髓，了解了风险的本质、熟识了业务的特点、具备了识别的实力、拥有了处置的本事，才能真正的做到来之能战，战之能胜，才能有力的推动我们业务的发展。因此，我们要必需要在业务的学习和技能的提高上再下功夫。后半年，我们要组织支行内部的学习，考试，组织大比武，希望大家找差距 早动手，快行动，练好本事。同志们，案防，不是紧箍咒，而是爱护伞，不仅仅是底线，更是我们的生命线，案防工作任重道远，让我们共

10、同努力，打造一支能够抗风险实力强、业务素养高、服务水平好的优秀团队。银行案防工作会议讲话稿篇2各位领导、同仁：下午好!今日，银监局对金融机构案防工作做了全面地部署，分公司定当仔细领悟、抓好落实。下面我就代理金融案防工作开展状况及下阶段工作部署作个简要汇报：一、案防工作开展状况我分公司严格执行案件防控的各项规定，实现了可控性案件为零的工作目标。(一)转变思想观念、加强组织领导树立业务发展、风控先行的理念。首先落实领导机制，明确一把手担当案防维稳第一责任人的责任。层层签订案防和维稳工作承诺书、全员签订合规承诺书，确保案件防控落实到岗到人。其次定期召开邮银双方案件防控会议，通报内控管理和检查状况，协

11、调解决相问题。再则加强专业检查队伍建设、提升案防管控实力。(二)完善案防机制，强化内部管控持续开展内控管理评优评先工作，考评结果纳入绩效考核;全面网点营业主管工作;定期对各网点进行检查，对违规行为严格按制度方法进行考核，累计经济惩罚元，惩罚责任人人次。(三)加强监督检查，做好案防整治一是开展金融网点风险等级评价。一级网点个，二级网点个;无三级、四级与五级的网点。二是开展网点平安大检查工作。在重要节假日时间节点对网点资金平安开展突击抽查，防控各类案件、事故的发生。三是规范金融网点三级权限管理。对辖内全部工号及指纹权限101%覆盖逐一排查。(四)落实案防排查，加强人员管理深化开展案防及人员风险排查

12、工作：一是开展全辖金融案件风险排查。二是开展非法集资风险及五十个严禁整治专项排查活动绿盾行动。三是开展一个加强、两个遏制专项排查。四是结合民间借贷专项开展人员风险排查。刚好了解人员思想动态，查找违规风险。(五)加强学习教化、提高案防意识广泛开展案件防控学习宣贯活动。共组织典型案例、十条禁令等各类学习会场，全员签订知晓书份，考试场，突击检查网点次，确保从业人员合规经营。二、下阶段案防工作部署(一)加强制度学习，提升员工队伍素养。要仔细落实业务学习的组织工作，加强网点业务辅导，有效提升网点人员素养，提升网点人员风险合规意识，变被动合规为主动合规。(二)加强人员管理，严格执行各项规章制度。一是严格落

13、实轮岗制度。二是加强人员管理，紧密关注员工行为动态。加强从业人员的日常管理，切实发挥岗位间的监督检查作用。仔细开展员工行为排查和账户排查，亲密关注员工思想和行为动态，完善监督举报制度。三是强化员工制度意识的教化和培育。(三)加强非现场检查力度。完善监控监督制度，充分发挥视频监控的非现场检查作用，重点查看要害岗位、要害部位、要害环节，刚好发觉业务操作流程等方面存在的问题。(四)仔细落实问题整改工作。对查出的问题高度重视，举一反三，仔细整改，确保整改落到实处。仔细开展回头看工作，对以往问题整改状况的复查，对屡查屡犯的问题要进行肃穆教化与严厉考核，并刚好进行通报。(五)加强邮银协作，齐抓共管共同防范

14、。确保邮政金融资金平安是邮政企业和邮储银行的共同责任。要与邮储银行加强协作，亲密沟通，齐抓共管。要根据集团公司三个规定的详细要求，切实履行职责，建立案件防控的长效机制，不断提高邮政金融风险管控水平。银行案防工作会议讲话稿篇3同志们：今年以来，我县农信社紧密围绕银监部门和省联社案防工作支配部署，坚持以科学发展观总揽全局，人防、物防、技防并举，岗位、条线、内审联动，时刻保持勤查勤处高压态势，科学谋划、统筹支配、主动应对、妥当处置，扎实做好案件防控工作，促进了改革和业务发展。今日参与营业部的案防分析会议，我讲几点看法：(一)加强领导，构建齐抓共管良好局面。根据监管部门和省、市联社案防量化考核有关要求

15、，县联社高度重视，快速响应，成立了案防工作领导小组，制定了方案，加强了领导责任、条线责任、岗位责任的实行，把案件防控责任逐级分解到各部门、各网点。网点要将案防工作任务分解到岗位和人员，明确各岗位、人员的案防工作职责，构建横向到边、纵向究竟的工作网络。(二)加强检查，落实整改。从银监部门和上级联社通报的案件状况看，多数案件发生在基层。从联社近期开展的常规检查、专项检查和离任审计等状况来看，营业网点制度执行不到位的状况仍旧比较突出，一些习惯性违规问题屡查屡犯，未得到有效遏制。譬如柜面操作不规范、贷款资料收集不齐全、形成不良贷款、失诉讼时效贷款、贷后跟踪检查不到位、七级分类不精确等问题均不同程度存在

16、，这里面既有员工规则意识不强的问题，也有内控管理上的问题，说明基层社案防工作依旧不够深化，主任和运营主管要把内控检查作为每季度的重要工作，加强业务的检查和指导，对检查存在问题要问责到人，并落实专人跟踪整改。(三)主动应对，把握当前案防严峻形势。目前，我联社正处于农商行改制时期，业务领域不断拓宽、存贷规模逐步扩大、市场份额竞争加剧，经营环境也越来越困难，监控难度越来越大，潜在风险点越来越多，对我县农信社内控的适应性、操作的合规性形成了严峻考验。案件风险经常具有滞后性和潜藏性，随着案件防控治理工作的不断深化，改革期间成为我们案件防控的压力突出期。因此，要求我们每一位干部员工要时刻绷紧案件防控这根弦

17、，要处安思危，严防严控，办好每一笔业务，把好每一道关卡，防好每一个环节。(四)落实案防考核机制，提高案防意识。联社合规部于今年4月制定下发了*县农村信用合作联社案件防控考核方法(试行)，明确了考核指标，对案防工作组织、案防工作质量、案防工作执行力等方面进行量化考核。各岗位人员要仔细学习，确保每项指标执行落实到位，避开由于个人的违规操作影响全体人员的绩效考核。网点要建立案防学习长效机制，通过不间断的教化培训，引导广阔干部员工强化对案防工作的相识：一是重要性，案防是一把手工程，是帽子工程。出了案件，对单位，是资金损失、形象声誉损失，影响改革发展;对个人，轻则赔偿、受处分，重则丢位置、丢工作、担当刑

18、事责任，不能有丝毫的模糊;二是紧迫性，当前国际国内形势更趋困难，外部金融危机仍未见底，内部社会冲突积聚，对案防工作带来新的压力;三是困难性，银行业是案件高发领域，受宏观调控、银行信贷规模限制、社会资金面偏紧等因素影响，内外部各种不利因素叠加;四是反复性，一些屡查屡犯的问题、案件呈窝状、链式、片状发生;五是广泛性，发案领域和环节呈现多样化特点，在资产、负债、中间业务中均有发生，涉及银行账户开户、重要凭证管理、银企对账、质押物管理、票据业务等环节;六是多样性，涉及网点负责人、一线员工、授权管理人员等多个层面人员;七是艰难性，案件难以根治，特殊是员工的道德风险;八是长期性，由于体制、机制和内部管理等

19、方面的深层次问题还没有彻底解决，案防工作是一项长期艰难的任务，对案防成果不行沾沾自喜，对案件的爆发不行心存侥幸，对案件防控工作的形势，务必保持醒悟相识。(五)做好员工行为排查。在当前的新形势下，部分员工放松了政治理论学习和思想道德修养，在困难的社会环境和金钱诱惑面前，世界观、人生观和价值观发生严峻扭曲，向钱看倾向严峻，被拉拢腐蚀可能渐渐增大。各位员工要经得住各种诱惑，树立正确的人生观和价值观，珍惜工作岗位，使合规创建价值，合规人人有责，合规才能爱护自己的理念真正深化人心，并成为从业人员的行为准则和道德规范。社主任要按要求做好员工家访，深化了解员工诉求，解决员工实际问题。把案防工作放在首位，坚持

20、从严治社为第一方略、以防控风险为第一任务的要求，坚持改革发展与防案控险的统一，把风险防控放在心上、抓在手上、落实到行动上，避开重业务轻内控、重人情轻制度、重布置轻落实、重检查轻整改的现象。同志们这要引起我们的重视，业务发展既要有量的突破，更要有质的保证，案防无小事，发案坏大事。同志们，案防责任重于泰山，我们肯定要恪尽职守，仔细履职尽责，为农信社的改革发展保好驾护好航，作出应有的贡献。第15页 共15页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页