2022年银行第三季度反洗钱工作报告工作总结.docx
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1、2022年银行第三季度反洗钱工作报告工作总结 工作总结以年终总结、半年总结和季度总结最为常见和多用。2022年银行第三季度反洗钱工作报告工作总结一文将为您指导如何写总结,以下的工作总结范文是由范文资讯网编为您整理编辑而成,盼望2022年银行第三季度反洗钱工作报告工作总结内容关心到您,欢迎您继续阅读我们为难您预备的第三季度工作总结专题! 依据穗商银发字20xx27号文件,关于中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定、防范洗钱风险的通知,我支行常常利用晨课时间向全体体员工灌输反洗钱思想精神,力求使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义,坚固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想,因此我们制定
2、“一个规定、两个方法来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测,以构建更加完善的金融机构管体系,从而更好地发挥人民银行的监管职能,维护金融机构的合法、稳健运作。在本季度我支行能坚持做到:一、在单位开立结算账户时,严格把关,仔细审查六证营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户答应证及经办人身份证的真实性、完好性、合法性,并具体询问了解客户有关状况,依据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务,均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料,进行核对并登记。二、对于开立个人账户,严格按实名制的有关规定审查开户资料,要求客户出示本人或连同代办人的有效身份证件进行核
3、对,并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作,对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。三、对现有的账户进行全面清理,按人民币大额和可凝支付交易报告管理方法规定建立存款人信息资料库,对不符合要求的存款账户如营业执照过期或被注销的,已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。四、提取现金方面,严格执行逐级审批的制度,对明显套现的账户不给予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过20万元含的现金收付业务进行查询和实时监控,并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间含他代本
4、单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本,并把数据转换成e*cel格式保存。五、严格监管和掌握公款私存现象。我支行成立专项小组特地对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控,狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生,以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象,经过我支行员工的深入了解和观看,都是属于正常结算业务范围,没有违背反洗钱相关规定。在本季,我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点
5、明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用处与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。今后我支行将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓,严格执行大额和可疑交易报告制度,加大反洗钱培训的力度,确保全员树立应有的反洗钱意识,把握必要的反洗钱技能,增添反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务,切实预防洗钱风险。 f132.cOm更多工作总结扩展阅读 第三季度工作总结 20xx年是xx新区蓬勃进展开局年,目前装置运行平稳,硫酸分厂开创了日新日高,质量全优,安环零事故等一系列喜人成果。为企业步入良性快速进展的轨道做出了不菲的奉献。截止九月底,本班累计完成标酸x吨,发电xc吨,副产蒸
6、汽xxx吨。下面就几个季度以来的工作如下: 一,安全管理:我们班组本着安全是最大的效益的思想理念,依据公司文件精神,分厂具体培训打算,仔细组织员工参与安全学习活动,在班组中讲解安全事故案例。特殊是现场检修操作规程。新员工技能培训,使每位员工都树上良好的安全意识。经过班组员工的努力未发生一类安全.环保事故。 二,严格落实分厂,车间各项管理制度,狠抓工艺指标管理。在水耗,电耗,磺耗依据系统负荷和磷铵用气需要合理调配,使各岗位在生产中紧密协作。在最大限度上节约每一度电,一吨水,同时多发一度电,多产一吨汽时指标偏离分析缘由,准时分析处理,做到工艺指标平稳,生产连续稳定开车。 三,将相关指标分解到岗,具
7、体实施方法落实到人,进行随时跟踪抽查,发觉因操作缘由没有准时调整一律实行考核。将磷铵产汽流量与汽机,风机排气流量相对比。循环水泵,酸泵,风筒电机变频与系统负荷合理搭配调整。循环水,废水综合利用等,使大家明白消耗在生产中的重要性。 四,留意培育员工本钱意识。从日常工作,行为中节约每一滴水,一度电,拒绝长明灯,长流水现象,能不开的照明灯一律停用,能不用水冲洗的地面一律清扫,对不良现象加以规范,逐步养成节省习惯。 五,对生产现场,设备区域卫生划分落实到岗,明确责任人。没有到达要求实行考核,并责令其整改,清扫仔细,完成质量较好的给予相应的嘉奖,以严格考核相关制度提高了员工的主动性。 六加强班组员工思想
8、政治工作,对心情不稳定的准时谈心,了解缘由,有困难的给予关心。利用班前会,民主生活会,统一思想,提高认识。同时推举班组骨干参与公司,分厂组织的各项学习,培训,娱乐活动。不断提高思想觉悟和技术水平,为组织生产奠定了基础。 下季度的工作任重道远,如今如今已进入秋季,天气转凉,我们的水耗,电耗,磺耗有下降趋势,但是由于锅炉加热器未投入使用造成系统酸温持续偏高。不但不能满足新区用汽需求,而且在肯定程度上制约了我们的生产。为完成全年目标任务建议从以下几个方面解决: 酸温:干吸系统进行技改,添加一台酸冷器,从根本上解决系统负荷大,酸温不易掌握难题,这样不管季节,可长期满负荷生产。 汽耗:在目前蒸汽供不应求
9、状况下,尽量帮助好磷铵,硫酸生产,使蒸汽放空为零。将新改造的液硫输送管道尽快投入使用,使系统在低负荷时可满足生产。 水耗:将给水,炉水,饱和,过热取样点冷却水引人循环水池,这样循环利用,日积月累可大大降低水耗。 水份:目前水份达不到要求使转化阻力呈上涨趋势,除在工艺上严格按要求掌握外,在原料上要把好关,以进含水量低,纯度高的硫磺为原则。 电耗:以能满足系统工艺,环保,指标要求为前提,尽量在最适合的调整范围内到达系统工艺指标。在低负荷时尽量降低透平机转速,提高汽浓,充分利用好汽轮发电机多发电。 银行反洗钱工作总结 反洗钱工作,是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措,是纯净社会风气
10、,保持社会安定,提高xx信誉,促进xx业务的快速健康进展的保证。依据中国人民银行制定的中国人民银行反洗钱调查实施细则、中华人民共和国反洗钱法、金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法、金融机构反洗钱规定、人民币大额及可疑支付交易报告管理方法及广东省xxxx反洗钱工作规定粤xxXX106号的要求,我市xx在过去的一年里通过实行一系列行之有效的举措,扎实有效开展反洗钱工作,取得了较好的成效。现将二七年反洗钱工作总结如下: 一、细心构建完善领导组织体系 我市xx为了做好反洗钱工作,成立了以xx行长xx为组长,xx各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组,设立反洗钱工作领导办公室,领导全
11、辖区xx的反洗钱工作,还指定专人负责此项工作,确定职能部门具体负责反洗钱工作,构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。依据上级分行和人行的工作要求,结全我行的实际状况,我行制定了反洗钱内掌握度,为更好地完成反洗钱工作提供了根据。 二、加强学习,提高对反洗钱工作的认识 为增添对反洗钱工作的认识,我们首先从自身做起,加强了对反洗钱学问的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。首先我们注重中层干部、支局长、所长的反洗钱学问学习,提高管理人员的觉悟,为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好预备。二是强化临柜人员反洗钱方面学问的培训。为确保切实履行好这项重要职责,我们实行了一系列有力的措施,扎实开展反洗钱专业队伍
12、的建设工作。三是仔细选配工作人员。xx要求,各网点将一些文化程度较高、业务能力强、熟识经济金融及法律等方面学问的人员支配到反洗钱工作岗位上来,担任反洗钱报告工作。四是通过与其他银行及公安部门的合作,强化反洗钱意识,初步形成了一支反洗钱工作队伍。本年度共举行反洗钱培训6次,参与人次163人。主要学习了中国人民银行反洗钱调查实施细则、中华人民共和国反洗钱法、金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法、金融机构反洗钱规定、人民币大额及可疑支付交易报告管理方法及广东省xxxx反洗钱工作规定等。 三、注重宣扬,提高广大群众对反洗钱工作的理解 为了让广大群众协作xx开展反洗工作,市行在每一季
13、度都开展了不同形式的宣扬活动,如悬挂宣扬横幅、派发宣扬单张、现场解答群众疑问等。在11月“广东省反洗钱宣扬月,我行还制定了宣扬月活动方案,成立了活动领导小组。通过细心的预备和支配,宣扬工作取得了较好的成效。 四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度 在开立个人账户,严格按实名制的有关规定审查开户资料,要求客户出示本人或连同代办人的有效身份证件进行核查,并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作,对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系,为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单
14、笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,都进行客户身份识别,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。 在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。 当客户的身份信息变更时,严格重新识别客户。我行严格根据规定的要求,对客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。对于交易记录,自交易记账当年计起至少保存5年。 五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度 在提取现金方面,严格执行逐级审批的制度,对明显套现的账户不给予现金支付。各网点
15、坚持每天都对每笔超过5万元含的现金收付业务进行查询和实时监控,并要求需提前一天预约提现金额。 严格监管和掌握公款私存现象。我xx成立专项小组特地对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控,狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生,以确保我xx结算帐户都能合规性地进行大额现金收支和大额转账收付。 对大额和可疑支付交易的报送工作,指定专人负责。对于发觉的可疑支付交易都准时上报上级分行,每月以简报形式对当月开展反洗钱工作进行总结汇报。今年以来,我xx辖区内共上报可疑支付61笔,累计金额8090.12万。 六、开展内部审查,提高反洗钱技能。 本年稽查部门对全市辖下各网点都进行了内部审计。11月6-9日xx分行组织
16、联合工作组对我行辖下网点进行突击检查。发觉的主要问题是有些营业员对反洗钱工作的重要性认识不够,对反洗钱学问未能深入学习,致使出现可疑支付交易未能准时上报的现象。 七、下一年工作打算 一、继续加强领导,统一认识反洗钱工作的重要性和必要性。在行领导的正确领导下,全体职工统一思想,严格根据规定执行反洗钱的各项规定。 二、继续完善反洗钱内控机制,建立相应健全的机构和制度。在现有的基础上继续完善各项内掌握度,逐步建立一个完好的架构,为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。 三、继续加强反洗钱一线工作人员的培训工作,提高反洗钱技能。只有深刻领悟反洗钱规定,才能较好地完成反洗钱工作。通过对反洗钱学问的学习,加
17、深对其的了解,杜绝出现迟报、漏报大额和可疑支付交易的现象。 今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓,严格执行大额和可疑交易报告制度,加大反洗钱培训的力度,确保全员树立应有的反洗钱意识,把握必要的反洗钱技能,增添反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务,切实打击洗钱活动。 反洗钱工作总结 反洗钱工作总结一、细心构建完善组织领导体系我县联社为了做好反洗钱工作,成立了以联社副主任谢新录为组长,联社各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组,设立反洗钱工作领导办公室,领导全辖区信誉社的反洗钱工作。同时,各社也成立了相应的领导机构,配备了专职人员负责此项工作,并确定了职能部门具体负责反洗
18、钱工作,从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。二、加强学习,提高对反洗钱工作的认识为增添对反洗钱工作的认识,我们首先从自身做起,加强了对反洗钱学问的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。一方面我们注重中层干部、基层社主任及主办会计参与的反洗钱动员会,学习了人民银行精神及中国人民银行制定的金融机构反洗钱规定等反洗钱学问,提高了对反洗钱工作的认识。首先,联社充分认识到金融机构是掌握洗钱的第一道屏障,要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实,就必需充分发挥基层信誉社“了解客户的优势,提高其反洗钱的主动性和主动性。其次,强化了临柜人员反洗钱方面学问的培训。为确保切实履行好这项重要职责,我们实行了一系
19、列有力的措施,扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作,三是通过与其他银行及公安部门的合作,强化了反洗钱意识,初步形成了一支反洗钱工作队伍。对反洗钱一线工作人员说明当前国内外反洗钱形势与任务的同时,了解反洗钱的操作技术与方法。四是仔细选配工作人员。联社要求,各社应留意将一些文化程度较高、业务能力强、熟识经济金融及法律等方面学问的支配到反洗钱工作岗位上来。各社均按要求仔细选配人员,逐步充实反洗钱工作岗位。三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测在单位开立结算账户时,严格把关,仔细审查六证营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户答应证及经办人身份证的真实性、完好性、合法性,并具体询问了解客户有
20、关状况,依据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务,均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料,进行核对并登记。对于开立个人账户,严格按实名制的有关规定审查开户资料,要求客户出示本人或连同代办人的有效身份证件进行核对,并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作,对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。对现有的账户进行全面清理,按人民币大额和可凝支付交易报告管理方法规定建立存款人信息资料库,对不符合要求的存款账户如营业执照过期或被注销的,已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。在提取现金方面,严格执行逐级审批的制度,对明显套现的账户不给
21、予现金支付。我联社坚持每天对每笔超过5万元含的现金收付业务进行查询和实时监控,并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间含他代本单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本。严格监管和掌握公款私存现象。我联社成立专项小组特地对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控,狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生,以确保我联社结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象,经过我县信誉联社员工的深入了解和观看,都是属于正常结算业务范围,没有违背反洗钱相关
22、规定。今年以来,我联社辖区内没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用处与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。四、建议一加强领导,统一认识,充分认识反洗钱的重要性和必要性。二完善反洗钱内控机制,建立健全相应的机构和制度。三加强反洗钱一线工作人员的培训工作,提高反洗钱技能。今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓,严格执行大额和可疑交易报告制度,加大反洗钱培训的力度,确保全员树立应
23、有的反洗钱意识,把握必要的反洗钱技能,增添反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务,切实预防洗钱风险。 2022年第三季度教师工作总结 这学年来,本人在教育教学工作中,始终坚持党的教育方针,面向全体学生,教书育人,为人师表,确立以学生为主体,以培育学生主动进展为中心的教学思想,重视学生的独特进展,重视激发学生的创造能力,培育学生德、智、体、美、劳全面进展,工作责任心强,服从领导的分工,主动做好本职工作,仔细备课、上课、听课、评课,广泛获取各种学问,形成比较完好的学问结构,严格要求学生,敬重学生,发扬教学民主,使学生学有所得,不断提高,从而不断提高自己的教学水平,并顺利完成教育教学任务。
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- 2022 银行 第三 季度 洗钱 工作报告 工作总结
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