工商银行系统预防调查报告.docx

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1、工商银行系统预防调查报告一、当前工商银行系统职务犯罪的特点1、挪用公款案件时有发生。在近几年立案查处的工商银行职务犯罪案件中，挪用公款案件所占比重始终较大，反映了工商银行系统职务犯罪案犯的贪欲性。2、涉案金额巨大，社会危害性严峻。随着涉案金额上一百零一万、上千万案件增多，造成银行资金大量流失和被侵吞，不仅对正常的工商银行秩序造成影响和破坏，更为严峻的损害了国家和人民的利益，给社会带来了担心定因素。3、单位负责人涉案比例上升，并向高级管理人员扩散。从近年状况看，呈现出上升并向以上的高级管理人员扩散的趋势，应当引起有关部门的关注和重视。4、内外勾结合伙作案增多，导致串窝案发生。随着工商银行内部管理

2、制度的加强，工商银行系统职务犯罪的作案方式发生了改变，从过去的手段单一、一人一案一罪的状况转向以联手犯科的团伙特点，从而使内外串通勾结和内部合伙作案增多，导致一些串窝案的发生。5、案犯年龄结构呈下降趋势，智能化作案倾向明显。在原先普遍实行收储不入帐、偷支储户存款、冒用他人名义贷款等传统犯罪手法的基础上不断翻新，智能化作案倾向明显。6、基层操作岗位发案率高，携款潜逃者增多。工商银行系统的支行及分理处、储蓄所，是工商银行机构的基层单位，其中干脆与资金货币打交道的操作岗位，往往是工商银行职务犯罪的诱因。二、工商银行系统职务犯罪的成因(一)经济体制、工商银行体制深层次冲突，是工商银行职务犯罪的社会经济

3、缘由。工商银行职务犯罪是犯罪的重要组成部分，它既是一种经济现象，又是一种社会现象，是经济现象和社会现象在工商银行领域的综合反映。在经济转轨时期，经济体制和工商银行体制还不能适应社会主义市场经济的客观要求，存在经济效益不高、政企不分、政银不分、投资体制不合理等问题，尚未建立起符合市场经济的政府、企业、工商银行三者之间新型的关系，这是诱发工商银行职犯罪、产生工商银行金融风险的客观根源。(二)有章不循，违章不究，管理混乱，给职务犯罪分子以可乘之机。严峻违反工商银行法规的行为表现在储蓄、结算、会计、信贷、出纳、信用卡、联行等多种业务部位。尤其是案件高发的储蓄部位，某些管理人员和业务人员严峻违犯“三分管

4、制度”(印章、密押、凭证分人管理)，甚至由一人身兼数职。存单等重要空白凭证保管不善，允许单人临柜和外出汲取存款，致使犯罪人趁机窃取存单、偷盖印章、伪(变)造印鉴，以高息为诱饵，四处揽存后不入账或少入账，大肆挪用公款。在出纳等部位，严峻违反“四双制度”(双人管库、双人开库、双人守库、双人押钞)。在信贷部位，严峻违反“三查制度”(贷前调查、贷中审查、贷后检查)。(三)制度不严，制约失控，监督滞后，使职称犯罪分子乘虚而入。近年来，随着经济条件的改善和科学技术的发展，工商银行机构新开办了一些业务环节，如微机记帐、微机联网异地通存通兑、信用卡业务、大额提现服务、双休日值班业务等，但防范措施跟不上，监督滞

5、后，制约失控，往往是职务犯罪侵袭的薄弱环节。(四)用人不当，造成大量国有资产被侵吞。工商银行机构是就业的热门行业。有人说，前些年领导干部的亲属一是奔官场，二是进政法，三是入工商银行。一些工商银行机构在选人用人中，存在严峻失误，使一些品德不良、有劣迹的人混入工商银行队伍，甚至被提拔重用，成为骨干，支配在重要岗位，授予大权，视为“能人”。这些“能人”却利用职权，疯狂作案，侵吞国有财产。特殊突出的是在工商银行基层单位的负责人中，由于照看关系和受某些领导的不正值干预而支配了一些素养低下、不懂业务的人担当重要职务而引发犯罪。三、工商银行部门职务犯罪预防的措施(一)增加防范意识，强化风险危机。实践使我们相

6、识到，要遏制和削减工商银行职务犯罪，确保工商银行资产平安，必需走“打防并举、标本兼治”之路。把常常性的思想教化、严格的制度管理和打击犯罪有机地结合起来，从思想上、制度上、法律上筑起坚固防线。依靠和动员工商银行职工参加和做好预防职务犯罪工作，是贯彻执行“特地机关与群体路途相结合”的详细实践。要实行相应措施，大力宣扬预防职务犯罪工作的重要性和必要性，激发工商银行职工的参加热忱。在普法学习考试中，增加预防职务犯罪的学问;在法制宣扬教化中，增设“职务犯罪和职务犯罪预防”专题;在举办反腐倡廉成果展时，让每个工商银行职工都能观看形成“人人接受教化、人人参加预防”的良好氛围。(二)坚持依法治理工商银行，一要

7、深化工商银行体制改革，建立与市场经济 发展相适应的工商银行机构体系、工商银行市场体系和工商银行调控监察体系。二要建立健全符合市场经济要求的工商银行法制制度，进一步推动工商银行法制化进程。三要提高工商银行从业人员和全社会的工商银行法律意识，树立正确的工商银行信用观念，增加工商银行风险意识。依法治理工商银行是深化工商银行改革的重要组成部分，也是保证其他各项工商银行改革顺当进行和各项整改措施得以落实的必要条件，是防范工商银行职务犯罪和工商银行金融风险的重要保障。(三)建立防范体系，健全内限制度，增加限制犯罪实力。预防工商银行职务犯罪是社会系统工程，须要各方面共同努力。工商银行系统积累了丰富的业务管理

8、阅历，检察机关了解工商银行职务犯罪特点、趋势和规律，双方形成合力，优势互补，有利于防范。实践证明，检察与工商银行联手预防职务犯罪，效果明显。建立健全工商银行内限制度特别重要。建立健全内部限制制度，关键是建立一套有效的防范机制。要遵循“教化是基础、制度是保障、监督是关键、惩治是手段”的方针，构建“三道防线”。一是构建教化防线，使其不想犯。二是构建制度防线，使其不能犯。三是构建监控防线，使其不敢犯。(四)加强工商银行队伍建设，严把用人关，为预防工商银行职务犯罪供应组织保障。首先，应把好进人关，加强各级工商银行管理人员尤其人是基层行、所、领导班子的建设。在培育、选拔、任命、调动的同时，实行查寻举报线索制度，防止发生“任命干部上岗、举报线索进箱”的被动现象。其次，要坚持新职工岗前培训制度，把纪律、法律、预防教化作为必修课。再次，应结合当前工商银行机构收缩网点、精简人员的有利时机，调整基层所的人事结构，委派正式职工担当所主任，变间接管理为干脆管理，弥补基层所的断点，打破基层所职工主体身份的自由性和统一性，实现相互制约。第5页 共5页第 5 页 共 5 页第 5 页 共 5 页第 5 页 共 5 页第 5 页 共 5 页第 5 页 共 5 页第 5 页 共 5 页第 5 页 共 5 页第 5 页 共 5 页第 5 页 共 5 页第 5 页 共 5 页