反洗钱自律工作报告.docx

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1、反洗钱自律工作报告反洗钱自律工作报告篇1 我单位对 2022 年本级机构及下属机构反洗钱工作自律评估如下： 一、 反洗钱工作基本状况 1、内限制度建设和执行状况： 合众人寿枣庄中支于 2022 年 1 月份成立了以中支总为组 长，各部门负责人及关键岗位人员为成员的反洗钱领导小组，并 设定中支各部门关键业务岗为反洗钱岗， 指定运营部负责人负责 反洗钱和反恐怖融资合规管理工作。为实行反洗钱法律法 规，主动响应国家反洗钱号召，更好地预防洗钱活动，维护金融 秩序，依法履行保险公司反洗钱义务，有效落实反洗钱工作，合 众人寿枣庄中支自 2022 年 1 月份开业以来，在总、分公司的指 导下，不断完善本机构

2、的内部限制制度。2022 年在承继以往内控 制度的同时对内控方法进行进一步的修订完善， 3 月份修定了 合 于 众人寿保险股份有限公司反洗钱内部限制方法。合众人寿枣庄中支于 2022 年 12 月 29 日召开了由中支总召集的 反洗钱年终工作总结会， 在会上各反洗钱岗位及反洗钱管理部门负责 人仔细总结了 2022 年反洗钱工作， 并就各自职责制定了 2022 年反洗 钱工作安排。 会上， 中支总结合各反洗钱职能部门的实际状况对 2022 年的反洗钱工作提出了更高的要求并亲自部署了2022 年的反洗钱工作任务。2022 年我公司根据以往的惯例在 1 月 15 号之前印发了涵盖个险、 银保、续期等

3、全线业务在内的年度反洗钱工作安排和工作重点。根据 公司往年的要求，我公司反洗钱管理部门于 2022 年 12 月 25 日之前 将 2022 年度反洗钱工作形成书面总结报告，上报上级领导。 2022 年我公司每季度都保证至少召开一次反洗钱小组例会， 2022 全年共召开反洗钱小组会议 7 次，均由中支总主持召集，会议内容包 括工作总结、阶段安排、整改落实等，刚好对工作中的新状况、新 问题进行总结，沟通并督促重点可疑交易报告、反洗钱信息调研 等各项工作进度。 2022 年我公司总部制定了合众人寿保险股份有限公司分支机 构反洗钱内部审计实施方法加强对公司内部的审计管理， ， 并于 2022 年的

4、7 月份、12 月份进行了两次反洗钱内部审计工作，对发觉的问 题刚好整改，并于审计结束的 5 个工作日内形成书面总结报告。 反洗钱工作是一项长期的工作，为了保证反洗钱工作的持续有 效性， 在反洗钱小组的领导下， 不断修订、 出台新的反洗钱内限制度， 进一步健完善全反洗钱内限制度，明确各部门、各岗位反洗钱职责和 义务，将反洗钱工作作为日常工作的关键考核指标，反洗钱工作执行 的好坏将干脆与员工的薪资和晋升相挂钩， 这样大大提高员工对反洗 钱工作的主动性，提升了公司内部反洗钱的执行力度。 2、客户身份识别状况 本机构各业务部门均能够根据要求进行客户身份识别，在为客 户办理规定的业务时， 根据有关规定

5、核对相关人员真实有效的身份证 件或其他身份证明文件，了解客户及其交易目的、性质及实际限制客 户的自然人、交易的实际受益人;实行持续的客户身份识别措施，对 于客户变更基本姓名等资料以及交易出现异样等情形严格根据要求 ，进行了重新识别;在日常业务当中，严格根据合众人寿保险保险股 份有限公司反洗钱客户风险等级划分标准 进行客户等级划分， 对高 风险客户或者高风险账户持有人，进行严格审核，并加强对其金 融交易活动的监测分析。 3、客户身份资料和交易记录保存状况 我公司结合实际状况制定了合众人寿保险股份有限公司客 户身份识别和客户身份资料及交易记录保存实施细则 ，在各项业务 关系或交易结束后，本着平安、

6、精确、完整、保密的原则对客户身份 资料和交易记录资料根据规定期限进行了妥当有效的保存。 保存的 客户身份资料包括记载客户身份信息的身份证件以及反映保险 公司开展客户身份识别工作的协助身份证明资料; 保存的交易记 录包括每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及保险合同、业 务凭证、单据、业务函件和其他相关资料。公司设立专人对业务 档案资料及业务操作流程进行审核，操作每笔业务之前、之后都 有资深人员刚好审核，每笔业务审核无误后才能最终生效，这样 确保了留存的客户身份资料以及交易记录所记载的信息务全面、精确。 4、大额交易和可疑交易报告状况 公司支配了专人负责报送反洗钱报表，并严格根据金融机构大 额交

7、易和可疑交易报告管理方法规定，刚好有效地向中国人民银行 报送大额和可疑交易报告。 为了加强对大额交易数据及可疑交易的审核过滤，公司制定了 合众人寿保险股份有限公司大额交易和可疑交易识别指导看法 ， 完善了大额交易和可疑交易录入及报送过程中的错误数据修改流程，并对发觉的每笔大额交易和可疑交易进行严格筛查，进一步识别报 告主体身份， 对重点可疑交易组织反洗钱领导小组进行集体审核分 析，并由公司稽核部门对大额交易和可疑交易报告进行严格审计。 5、反洗钱宣扬培训工作状况 为了加强反洗钱宣扬及培训力度，提高对反洗钱的重视度及执 行力，年，我公司总部特制定了合众人寿保险股份有限公司 合规反洗钱宣扬与培训管

8、理制度 ，2022 年年初，支公司制定了 11 年度宣扬培训安排，对保险代理人、全体内勤、重点员工的培训安排 都做了具体的 支配。 本机构在 11 年度共组织反洗钱培训 7 次，其中全体内外勤员工 参与的培训 3 次，反洗钱岗位人员培训 4 次，并刚好将新入司的员工 补入到培训班中。同时，2022 年 5 月份、11 月份分别对本单位下辖 的两个县区单位(滕州、薛城)外勤员工进行了两次反洗钱学问的重 点培训工作。培训结束前进行现场测试，当场公布成果以此检测员工 的学问驾驭程度。 这些培训，涵盖内容广泛，既有客户身份识别、大额交易和可 疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存等核心反洗钱制度， 又

9、有公司反洗钱内限制度的内容。培训强调动态性和刚好性，涵盖层 面广泛，培训方式多样，既有网络培训、又有现场培训，又有有奖竞 赛。 反洗钱宣扬方面，11 年各营销网点重新制作了展板、条幅、海 报，进行反洗钱宣扬。xx年 11 月份公司在中国人民银行的要求下， 实行了大型的反洗钱宣扬月活动，通过室内、室外的宣扬活动，大大提高了本单位的反洗钱宣扬力度， 在肯定范围内起到了肯定的宣扬作 用，也使得外勤营销员更加深化地了解反洗钱法等相关内容。 活动结束后仔细进行分析总结，并整理留存相关影像图片、宣扬资料，并及 时根据规定将相关报告及照片上报人民银行。 此外，2022 年 8 月组织全体内勤员工进行反洗钱考

10、试，测试成 绩纳入绩效考核。 各部门各岗位反洗钱工作的完成状况列入年终考核 指标体系中，按公司考核制度定期进行考核。对于当年度违返反洗钱 制度的员工取消其年中、年底参与评优、服务明星评比的资格;对于 违返制度而造成不良后果的，年中、年底考核降一级评定。 二、 反洗钱工作中存在的主要问题 1.反洗钱培训安排须要做得更加全面、细致，培训内容涵盖范围 要广泛。11 年全体内勤培训基本上保证每季度培训一次，但外勤培 训力度稍弱，还需进一步加强。 2.员工反洗钱学问学习除了培训外，须要增加对自主学习的检查，应当定期或者不定期地对员工的学习状况进行抽查，检查形式可 以多样，这样更能促进员工对反洗钱学问的驾

11、驭。 3.反洗钱对外宣扬力度稍弱，须要接着增加对外宣扬的次数，最 好能深化到城镇区民密集区，这样更能促进反洗钱宣扬效果。 三、整改措施 1、结合 2022 年反洗钱培训工作中存在的不足，2022 年宣扬培训计 划中，在保证 2022 年培训力度的前提下，增加对外勤员工的培训 次 数，确保每季度至少培训一次; 2、除了定期实行反洗钱测试外，增加对员工不定期的反洗钱摸底测 试，从而提高员工的自主学习意识。 3、在反洗钱外部宣扬方面，加大对外宣扬次数，制定合理的外部宣 传安排，选定城镇居民密集区进行大范围的反洗钱宣扬，宣扬形式要 多样，鼓动更多的群众参加到活动当中。 -5- 此外，为了更好做好反洗钱

12、相关工作，在 2022 年要更加注意对 反洗钱的内部审计，增加检查次数，强化检查力度，从而使反洗钱工 作真正做到实处。 反洗钱自律工作报告篇2 为有效防范洗钱和恐怖融资活动，不断促进和提高反洗钱管理工作水平，中国工商银行南充分行依据人民银行开展反洗钱自律评估工作的要求，成立了以分行行长为组长的反洗钱自律评估工作小组，详细负责组织、推动该行的反洗钱自律评估工作，通过仔细组织、统筹支配、切实加强领导，确保了自律评估工作的顺当开展。该行组要措施如下： 一、加强组织领导，完善反洗钱管理制度。依据人民银行、总省行的有关制度，结合实际状况，成立了反洗钱领导小组，充分发挥反洗钱专业小组的作用，仔细落实反洗钱

13、相关制度规定和各项工作要求，确保相关反洗钱工作流程符合总行要求。 二、加强反洗钱合规管理。将客户身份识别资料保管、客户风险等级分类调整、尽职调查等反洗钱工作纳入全流程管理。加强反洗钱专业联动，将反洗钱职能嵌入业务流程，明确要点、规范操作。同时，完善客户风险分类的动态管理，强化风险客户的尽职调查，有效防范洗钱风险。 三、不断强化反洗钱集中处理工作。在全面实行反洗钱集中处理后，完善反洗钱业务集中处理岗位职责、操作流程，加强对集中处理人员业务培训，提高集中处理岗位员工对可疑交易的甄别实力，做好新系统试点上线工作。 四、组织做好可疑交易报送工作。该行反洗钱中心负责大额交易和可疑交易的报送工作，对可疑交

14、易仔细进行分析、识别，定期开展对反洗钱监控系统大额与可疑交易数据处理状况的监测，加强电子银行可疑交易的监测和限制，完善可疑交易监测，切实提高南充分行可疑交易报告质量。 五、加强反洗钱和反恐怖融资宣扬培训。在协作当地人民银行做好反洗钱宣扬工作的同时，各支行和各专业小组成员部门充分利用各种培训资源和渠道，把反洗钱培训及宣扬工作纳入统一的业务培训中，切实提高员工的反洗钱风险意识。 六、仔细开展反洗钱监督检查。在各支行、各专业小组牵头部门开展反洗钱监督检查的同时，反洗钱中心组织开展反洗钱专项检查和内控评价，将反洗钱工作同员工绩效考核挂钩，充分调动员工反洗钱工作主动性。 反洗钱自律工作报告篇3 为实行上

15、级行工作要求，加强反洗钱履职管理，提高反洗钱工作执行力，近年来，工行湖南怀化分行在当地人民银行的正确领导下，持续完善反洗钱工作，坚持脚踏实地、勤奋进取，通过上好一堂课，确保全员树立应有的反洗钱意识，驾驭必要的反洗钱技能，增加反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系，切实打击洗钱活动。 一、注意领导，夯实理论基础，深刻地领悟反洗钱的精神和意义。为了预防洗钱活动，规范反洗钱监督管理行为，规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为，怀化分行依据中华人民共和国反洗钱法中华人民共和国人民银行法等法律规定，以及人民银行制定的金融机构反洗钱规定和金融机构大额交易和可疑交

16、易报告管理方法，金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法等一系列反洗钱规定要求，实行集中培训和支行多形式、多渠道、多层次、分散培训相结合地对本行反洗钱人员进行全方位的业务培训。如：要求分行按季、支行按月至少进行了一次学习培训。各支行常常利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱学问，力图使每位员工都能够深刻地领悟反洗钱的精神和意义。 二、注意宣扬，完善运行机制，增加民众的反洗钱意识。一是为把反洗钱工作落到实处，怀化分行及所辖各支行均按规定配备了兼职人员从事反洗钱数据的甄别和补录工作。定期召开反洗钱工作会议，听取反洗钱工作汇报，针对在反洗钱工作中存在的问题和薄弱环节，提出整改看法和措施。二

17、是通过在各营业网点悬挂横幅，张贴标语、宣扬图片，摆放宣扬资料等形式，全面开展反洗钱法宣扬。据统计，宣扬活动共发放反洗钱法学问宣扬资料5000多份，各网点门前悬挂反洗钱法宣扬横幅近百幅，营造了浩大的反洗钱宣扬声势，在肯定程度上增加了市民对反洗钱相识。三是切实加强信息沟通和报告。怀化分行建立了反洗钱信息沟通和报告工作制，主动参与地方监管部门召开的反洗钱工作会议，加强与其他专业银行阅历沟通与合作。定期向省行和地方监管部门报告反洗钱工作开展状况，对重大可疑人员、可疑交易第一时间上报省分行和地方监管部门，并刚好在反洗钱监测系统中登记，做好监测系统数据的增补和维护工作，充分发挥好监测系统的作用。 三、打好

18、基础，主动实行措施，仔细开展反洗钱自律评估工作。依据反洗钱法律法规、监管要求和本行工作实际，怀化分行每年坚持对该行反洗钱工作进行自律评估，按规定的程序主要从反洗钱工作基本状况、反洗钱工作中存在的主要问题、整改安排和自律评估等内容撰写评估报告、填制报表。依据全年反洗钱工作开展状况，仔细收集、整理相关资料;根据反洗钱工作自律评估项目及标准，对每个评估项目逐条逐项进行打分;依据实际状况扣减分数，依据分项得分计算总分，确保评估信息的真实精确和评估结果的客观公正。为更好地开展反洗钱工作，不断提高反洗钱工作水平打下了良好基础。 四、全面精确、刚好实行，推动反洗钱工作进入新阶段。针对当前国内外反洗钱形势的新

19、改变、新特征，怀化分行刚好转变监管思路，多种监管手段的搭配运用，将现场检查与非现场监管有机结合，优化了监管资源配置，快速发觉风险隐患，刚好修正非现场评估结果，大力推动建立完善疏堵并举、防治结合的综合治理长效机制和预防、预警、打击、处置四位一体的防治工作体系，刚好发觉当前金融管理方面存在的薄弱环节，提出加强和改进的措施和建议，并通报有关部门和报告上级部门，加强金融机构外部监管，协作金融机构切实防范廉政风险和系统风险。 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第12页 共12页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页